Sprzedaż sprzętu zabezpieczeń i monitoringu|Oferowanie kamer, rejestratorów, systemów alarmowych|Specjalizacja w systemach IP i analogowych|Dostarczanie akcesoriów oraz zestawów do instalacji|Szybka realizacja zamówień oraz konkurencyjne ceny
MSJ Solutions sp. z o.o. to firma ukierunkowana na dostarczanie wysokiej jakości sprzętu elektronicznego, w szczególności w obszarze systemów zabezpieczeń oraz monitoringu. W ofercie przedsiębiorstwa znajdują się różnorodne produkty, takie jak kamery analogowe oraz sieciowe IP, rejestratory, systemy alarmowe oraz akcesoria związane z ich montażem i użytkowaniem. Unikatowym aspektem MSJ Solutions jest szeroki asortyment, w tym specjalistyczne produkty, takie jak kamery z funkcją rozpoznawania tablic rejestracyjnych oraz urządzenia wspierające inteligentne rozwiązania zabezpieczeń. Firma podejmuje działania, aby zaspokoić różnorodne potrzeby klientów, oferując również zestawy i centrale alarmowe, co podkreśla ich wszechstronność w branży. Dodatkowo, MSJ Solutions zapewnia szybką realizację zamówień oraz konkurencyjne ceny, co czyni ją atrakcyjnym partnerem dla klientów indywidualnych oraz firm.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja MSJ Solutions osiągnęła 974 413 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 970 737 zł. Pozostałe przychody to 3676 zł.
Całkowite koszty wyniosły 946 002 zł.
Zysk netto wyniósł 28 411 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
81 816 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 974 413 zł w 2025 roku. • 1 066 831 zł w 2024 roku. • 1 138 045 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
4675 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 28 411 zł w 2025 roku. • 15 868 zł w 2024 roku. • 19 060 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji MSJ Solutions wynosi 2 120 080 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
279 192 zł a 7 306 828 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
30 811 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 120 080 zł w
2025 roku. • 2 110 383 zł w
2024 roku. • 2 181 703 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT MSJ Solutions wynosi 34 tys. zł.
EBITDA MSJ Solutions wynosi 34 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
3942 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 34 389 zł w
2025 roku. • 18 715 zł w
2024 roku. • 26 505 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
3942 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 34 389 zł w
2025 roku. • 18 715 zł w
2024 roku. • 26 505 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie MSJ Solutions mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2025 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 11 obwieszczeń
dotyczących organizacji MSJ Solutions.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 15 września 2025 (MSiG nr 178/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
11
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
11 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1260764. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/796833/25/631]
MSiG 178/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 14.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1260763. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/796833/25/230]
MSiG 178/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1260762. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/796833/25/829]
MSiG 178/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.08.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1260761. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/796833/25/428]
MSiG 178/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1260760. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/796833/25/27]
MSiG 178/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1260759. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/796833/25/626]
MSiG 178/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.08.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1066451. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/551253/23/87]
MSiG 170/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 07.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1066450. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/551253/23/686]
MSiG 170/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 07.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1066449. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SYSTEM, wpis do rejestru: 07.03.2022.
[RDF/551253/23/285]
MSiG 170/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 20.07.2023 okres OD
07.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 364212. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 07.03.2022.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/22112/22/388]
Rzuć okiemMSiG 115/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.06.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 27.04.2022 R., REPERTORIUM A NUMER
1771/2022, NOTARIUSZ KAROLINA RAK-WROŃSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE.
NUMERY ZMIENIONYCH PARAGRAFÓW - §6 I §9
27.04.2022 R., REPERTORIUM A NUMER 1775/2022,
NOTARIUSZ KAROLINA RAK-WROŃSKA, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE. NUMERY
ZMIENIONYCH PARAGRAFÓW - §5 I §6
Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji: 1. JASIŃSKI 2. SŁAWOMIR WŁODZIMIERZ 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
2500 PLN wpisać: 5. 250 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 25.000,00 ZŁOTYCH 2 (dla pozycji:
1. KOWALSKI 2. MARIUSZ RAFAŁ 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
2500 PLN wpisać: 5. 250 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 25.000,00 ZŁOTYCH
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 5000,00 ZŁ wpi
sać: 1. 50000,00 ZŁ PRub. Informacja o wniesieniu
aportu 1 1. 45000,00 ZŁ
Poz. 124167. MSJ SOLUTIONS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000958404. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 07.03.2022.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/11174/22/38]
MSiG 53/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 07.03.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. MSJ
SOLUTIONS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba
i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo
MAZOWIECKIE powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość
WARSZAWA ulica UL. MODLIŃSKA nr domu 204
kod pocztowy 03-119 poczta WARSZAWA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 02.03.2022
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ
UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. JASIŃSKI
2. SŁAWOMIR WŁODZIMIERZ 3. [ukryto] 5. 25
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500 PLN 6. NIE
2 1. KOWALSKI 2. MARIUSZ RAFAŁ 3. [ukryto]
5. 25 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2500 PLN
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład
organu 1 1. JASIŃSKI 2. SŁAWOMIR WŁODZIMIERZ
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
2 1. KOWALSKI 2. MARIUSZ RAFAŁ 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 90
Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA 1 2. 43 21 Z WYKONYWANIE INSTALACJI ELEKTRYCZNYCH 2 2. 95 21 Z NAPRAWA
I KONSERWACJA ELEKTRONICZNEGO SPRZĘTU
POWSZECHNEGO UŻYTKU 3 2. 47 HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 4 2. 46 76
Z SPRZEDAŻ HURTOWA POZOSTAŁYCH PÓŁPRODUKTÓW 5 2. 58 29 Z DZIAŁALNOŚĆ WYDAWNICZA
W ZAKRESIE POZOSTAŁEGO OPROGRAMOWANIA
6 2. 95 11 Z NAPRAWA I KONSERWACJA KOMPUK R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
TERÓW I URZĄDZEŃ PERYFERYJNYCH 7 2. 96 09
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 8 2. 73 11 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENCJI REKLAMOWYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
MSJ Solutions nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji MSJ Solutions wynosi 0,41%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,130% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,41% w 2025 roku. • 0,41% w 2024 roku. • 0,15% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
MSJ Solutions charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla MSJ Solutions wynosi 101 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 372 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 372 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 101 tys. zł w 2025 roku. • 99 tys. zł w 2024 roku. • 99 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 5 tys. zł w 2025 roku. • 3 tys. zł w 2024 roku. • 4 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 372 tys. zł w 2025 roku. • 366 tys. zł w 2024 roku. • 363 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
244 738 zł.
Koszty operacyjne MSJ Solutions wyniosły
936 348 zł.
Wynagrodzenia stanowią
26,1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
18 990 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 244 738 zł w 2025 roku • 295 593 zł w 2024 roku • 282 717 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
26,1% w 2025 roku •
28,2% w 2024 roku •
25,4% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów MSJ Solutions wyniosła 2 153 219 zł.
Aktywa trwałe to 1 409 489 zł.
Aktywa obrotowe to 743 730 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 153 219 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 1 858 858 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 294 362 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 129 151 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 22 139 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 153 219 zł sumy bilansowej i 1 858 858 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 2 039 274 zł sumy bilansowej i 1 830 447 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 894 918 zł sumy bilansowej i 1 814 579 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 1,32%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1,53%.
Marża operacyjna wyniosła 3,54%.
Marża netto wyniosła 2,92%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania MSJ Solutions wyniosły 294 362 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 153 219 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13,7%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 107 012 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 294 362 zł w 2025 roku • 208 827 zł w 2024 roku • 80 338 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
5 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 14% w 2025 roku • 10% w 2024 roku • 4% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja MSJ Solutions ma 294 362 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom: 252 535 zł (86%).
Poza tym: dostawcom 12 533 zł (4%).
Pozostali, 29 294 zł (10%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 252 535 zł (86%) ma termin spłaty ponad rok.
Zobowiązania razem
294 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
86%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
13 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty i pożyczki · wszyscy pożyczkodawcy
253 tys. zł
86%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
29 tys. zł
10%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom: 86% (w 2022: 87%).
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji MSJ Solutions wynosi 17,78 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 9,17 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,54, czyli same środki pieniężne pokrywają 54% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,29 miesiąca.
gotówka (tylko kasa i rachunki): 23 tys. zł należności i inne: 361 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 360 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 17,78 zł, z czego 0,54 zł w gotówce.
17,78
płynność bieżąca
9,17
płynność szybka
0,54
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 17,78 w 2025 roku • 19,21 w 2024 roku • 16 w 2023 roku
Obsługa długu
Kredyty i pożyczki organizacji MSJ Solutions od wszystkich pożyczkodawców (także z grupy kapitałowej): 252 535 zł. Gotówka (tylko kasa i rachunki): 22 610 zł. Druk uproszczony nie wydziela długu wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy, więc długu netto nie podajemy.
Koszty odsetek: 5309 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 6,5 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
kredyty i pożyczki (wszyscy pożyczkodawcy)253 tys. zł
gotówka (tylko kasa i rachunki)23 tys. zł
Druk uproszczony nie wydziela długu wobec banków spoza grupy - długu netto nie podajemy.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 5 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 6,5 raza.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji MSJ Solutions wynosi 94 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 5 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 89 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 135 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 249 009 zł, z czego 249 009 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza89 dni
firma płaci dostawcom 89 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
94 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 94 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 5 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 94 dni w 2025 roku • 53 dni w 2024 roku • 44 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji MSJ Solutions wynoszą 931 715 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 236 137 zł, czyli 25% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 143 347 zł, czyli 15% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 26 449 zł, czyli 3% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej932 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)236 tys. zł · 25%
Usługi obce143 tys. zł · 15%
Zużycie materiałów i energii26 tys. zł · 3%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia9 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 932 tys. zł w 2025 roku • 1 mln zł w 2024 roku • 1,1 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja MSJ Solutions wykazała przychody na poziomie 974 413 zł.
Organizacja zarobiła 32 756 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 4345 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 28 411 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13,3% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
1512 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 4345 zł w 2025 roku • 2660 zł w 2024 roku • 7368 zł w 2023 roku
Organizacja MSJ Solutions wykazała zysk netto większy niż 48% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa niewyspecjalizowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 23% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 33% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 52% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 48% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 39% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 58% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 23% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 33% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy33 z 41 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi970 717,52
I. Przychody netto ze sprzedaży970 717,52
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej931 715,35
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii26 449,08
III. Usługi obce143 347,33
IV. Wynagrodzenia236 136,62
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)8 601,41
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+2)513 800,00
VII. Podatki i opłaty pozycja własna3 380,91
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)39 002,17
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:19,20
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
Inne przychody operacyjne pozycja własna19,20
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:4 632,61
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
Inne koszty operacyjne pozycja własna4 632,61
F. Przychody finansowe, w tym:3 676,09
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. Inne pozycja własna3 676,09
G. Koszty finansowe, w tym:5 309,23
I. Odsetki, w tym: (+1)5 309,23
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. Inne pozycja własna0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)32 755,62
I. Podatek dochodowy4 345,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)28 410,62
Pełne sprawozdania finansowe organizacji MSJ Solutions składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 1 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 102 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 21 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+102
dni względem terminu
1
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−21 dni24-06-2026
2024
+1 mies.14-08-2025
2023
+13 mies. 5 dni14-08-2025
2022
+5 dni20-07-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
