Finansowanie przedsiębiorstw i optymalizacja kosztów
Kancelaria Doradztwa Gospodarczego XELEX, prowadzona przez Karolinę Mikrut, to firma specjalizująca się w obszarze finansów, oferująca kompleksowe usługi doradcze dla pośredników finansowych oraz indywidualnych klientów. Głównym celem Kancelarii jest pomoc w odzyskiwaniu prowizji bankowych oraz kosztów związanych z kredytami, co może znacząco poprawić sytuację finansową jej klientów. Organizacja wyróżnia się na rynku dzięki fachowemu podejściu i praktycznym szkoleniom, które przygotowują doradców do skutecznego działania w obszarze zwrotów prowizji i kosztów. XELEX aktywnie angażuje się w pomoc osobom posiadającym kredyty frankowe, oferując unieważnianie umów oraz stosowanie dostosowanych strategii do optymalizacji zobowiązań finansowych. Dzięki szerokiemu zakresowi usług, takich jak doradztwo w zakresie restrukturyzacji oraz finansowanie przedsiębiorstw, Kancelaria zdobyła zaufanie wielu biznesów. W ciągu swojego istnienia, XELEX zyskało reputację rzetelnego partnera, który wspiera swoich klientów w dążeniu do poprawy sytuacji finansowej oraz stabilności biznesowej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex osiągnęła 324 436 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2501 zł. Pozostałe przychody to 321 936 zł.
Całkowite koszty wyniosły 157 803 zł.
Zysk netto wyniósł 166 634 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
71 111 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 324 436 zł w 2025 roku. • 547 584 zł w 2024 roku. • 466 659 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
123 041 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 166 634 zł w 2025 roku. • -132 043 zł w 2024 roku. • -79 449 zł w 2023 roku.
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi 863 393 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
279 567 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 863 393 zł w
2025 roku. • 349 604 zł w
2024 roku. • 304 258 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi -133 tys. zł.
EBITDA Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi -133 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
195 514 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -132 962 zł w
2025 roku. • -605 597 zł w
2024 roku. • -523 989 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
195 514 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -132 962 zł w
2025 roku. • -605 597 zł w
2024 roku. • -523 989 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie rośnie w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 11 marca 2025.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 22 sierpnia 2025 (MSiG nr 162/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 142405. KANCELARIA DORADZTWA GOSPODARCZEGO XELEX KAROLINA MIKRUT SPÓŁKA
KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000955447. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
01.03.2022.
[WA.XII NS-REJ.KRS/78850/24/44]
UWAGAMSiG 48/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 6. Rub. 7. Informacja o zawieszeniu wykonywania działalności gospodarczej wpisać: 1 1. 2025-01
01
Pozostałe obwieszczenia (9) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2025 okres O
01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 11.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 11.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
W dniu 04.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.03.2022 DO 31.12.2022
W dniu 04.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.03.2022 DO 31.12.2022
W dniu 04.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 04.07.2023 okres OD
01.03.2022 DO 31.12.2022
Poz. 192113. KANCELARIA DORADZTWA GOSPODARCZEGO XELEX KAROLINA MIKRUT SPÓŁKA
KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000955447. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
01.03.2022.
[WA.XII NS-REJ.KRS/14887/23/485]
Rzuć okiemMSiG 73/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o statucie wpisać: 1 1. A
NOTARIALNY Z DNIA 11.02.2023 R., REP. A NR
343/2023, NOTARIUSZ ANGELIKA ŁUCZAK, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE, PRZYJĘTO PRAWIDŁOWĄ NUMERACJĘ PARAGRAFÓW
POCZĄWSZY OD PAR. 1 STATUTU SPÓŁKI, ZMIENIONO: §3 UST. 1 STATUTU SPÓŁKI, DODANO:
UST. 10 W §5 ORAZ UST. 7 W §8 STATUTU SPÓŁKI
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wpisać: 1 1. MIKRUT
2. MAGDALENA 3. [ukryto] 4. PROKURA
SAMODZIELNA 2 1. MIKRUT 2. MAREK PIOTR
3. [ukryto] 4. PROKURA SAMODZIELNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 2. 82 91 Z DZIAŁALNOŚĆ ŚWIADCZONA PRZEZ
AGENCJE INKASA I BIURA KREDYTOWE wpisać:
2 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 3 2. 85 59 B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 114072. KANCELARIA DORADZTWA GOSPODARCZEGO XELEX KAROLINA MIKRUT SPÓŁKA
KOMANDYTOWO-AKCYJNA. KRS 0000955447. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
01.03.2022.
[WA.XII NS-REJ.KRS/9360/22/876]
MSiG 48/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 01.03.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA 3. KANCELARIA DORADZTWA
GOSPODARCZEGO XELEX KAROLINA MIKRUT
SPÓŁKA KOMANDYTOWO-AKCYJNA 4. NIE
5. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat
WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość
WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA ulica
ALEJE JEROZOLIMSKIE nr domu 81 nr lokalu
7.10 kod pocztowy 02-001 poczta WARSZAWA kraj
POLSKA Rub. 4. Informacje o statucie 1 1. AKT
NOTARIALNY Z DNIA 08.02.2022 R., REPERTORIUM A NR 1600/2022, ZASTĘPCA NOTARIALNY
JAKUB KOBLUK - ZASTĘPCA NOTARIUSZA
RENATY PALEJ, KANCELARIA NOTARIALNA
RENATA PALEJ Z SIEDZIBĄ W OPOLU (45-064)
PRZY ULICY KOŁŁĄTAJA NR 5C/9 Rub. 5. 1. CZAS
NIEOZNACZONY Rub. 7. Dane komplementariuszy
1 1. MIKRUT 2. KAROLINA 3. [ukryto] 5. NIE
8. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 50000,00 ZŁ 2. 50
3. 1000,00 ZŁ 4. 50000,00 ZŁ PRub. Informacja
o wniesieniu aportu 1 1. 0,00 ZŁ Rub. 9. Emisje ak
1 1. A 2. 50 3. AKCJE NIE SĄ UPRZYWILEJOWANE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 1. KAŻDY KOMPLEMENTARIUSZ MOŻE
REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE PRub.
Dane komplementariuszy reprezentujących spółkę
1 1. MIKRUT 2. KAROLINA 3. [ukryto]
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 19
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA
USŁUGI FINANSOWE, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 1 2. 63
99 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA
W ZAKRESIE INFORMACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 2 2. 64 19 Z POZOSTAŁE
POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 3 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 4 2. 64
99 Z POZOSTAŁA FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ
USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 5 2. 66 21 Z DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z OCENĄ RYZYKA I SZACOWANIEM
PONIESIONYCH STRAT 6 2. 70 22 Z POZOSTAŁE
DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
7 2. 74 90 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA, NAUKOWA I TECHNICZNA, GDZIE INDZIEJ
NIESKLASYFIKOWANA 8 2. 82 91 Z DZIAŁALNOŚĆ
ŚWIADCZONA PRZEZ AGENCJE INKASA I BIURA
KREDYTOWE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi 0,52%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,52% w 2025 roku. • 1,02% w 2024 roku. • 0,52% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji zmieniał się w latach 2023-2025 między oceną B a C.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 33 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 33 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Maksymalny kredyt wynosił: • 33 tys. zł w 2025 roku. • 16 tys. zł w 2024 roku. • 14 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wyniosły
135 463 zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
106 633 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 227 701 zł w 2024 roku • 158 800 zł w 2023 roku • 14 436 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
11,9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
35,6% w 2024 roku •
30% w 2023 roku •
11,8% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wyniosła 294 857 zł.
Aktywa obrotowe to 294 857 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 294 857 zł.
Kapitał (fundusz) własny to -65 138 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 359 995 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 56 545 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 17 295 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 294 857 zł sumy bilansowej i -65 138 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 296 158 zł sumy bilansowej i -231 772 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 407 947 zł sumy bilansowej i -99 728 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
38 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
168 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3134,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
34 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wyniosły 359 995 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 294 857 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 122,1%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 73 840 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 359 995 zł w 2025 roku • 527 930 zł w 2024 roku • 507 675 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 122% w 2025 roku • 178% w 2024 roku • 124% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex ma 359 995 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 175 167 zł (49%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od spółki dominującej lub spółek z nią powiązanych, siedzą tutaj).
Dalej: rezerwy i rozliczenia 100 407 zł (28%), dostawcom 71 035 zł (20%); 3 mniejsze pozycje razem 13 385 zł (4%).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
360 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
20%
28%
49%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
71 tys. zł
20%
Państwo
podatki, cła i ZUS
7 tys. zł
2%
Pracownicy
wynagrodzenia
7 tys. zł
2%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
50 zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
100 tys. zł
28%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
175 tys. zł
49%
W roku 2025 49% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2022: poniżej 1%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 20% (2022) do poniżej 1% (2025).
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi 1,14 - aktywa obrotowe ledwie pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na granicy poziomu uznawanego za bezpieczny.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 1,14.
Płynność gotówkowa wynosi 0,04, czyli same środki pieniężne pokrywają 4% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,96 miesiąca.
gotówka od ręki: 11 tys. zł należności i inne: 284 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,14 zł, z czego 0,04 zł w gotówce.
1,14
płynność bieżąca
0,04
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,14 w 2025 roku • 0,69 w 2024 roku • 1 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex: dług wobec banków i pożyczkodawców 50 zł, gotówka 10 879 zł. Do tego 72 750 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (spółka dominująca i spółki z nią powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 359 995 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 73 tys. zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł11 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców50 zł
gotówka11 tys. zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W latach 2023-2025 organizacja miała też od 73 tys. zł do 248 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2022: 26 tys. zł • 2021: bez długu, gotówka 0 zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: bez kosztów odsetek • 2023: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynosi 8253 dni. Tak skrajna wartość nie opisuje zwykłego terminu zapłaty - zwykle wynika z należności wykazanych przy przychodach bliskich zeru, a bywa też sygnałem trudno ściągalnych należności albo nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 191 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 8061 dni. Tak skrajna różnica wynika z nietypowej (skrajnej albo ujemnej) rotacji należności albo zobowiązań i nie opisuje realnego przesunięcia terminów płatności.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 56 546 zł, z czego 56 546 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza8061 dni
różnica skrajna - wynika z nietypowej rotacji należności albo zobowiązań i nie opisuje realnego przesunięcia terminów płatności
8253 dni≫
rotacja należności (DSO): 8253 dni - wartość skrajna, nie zwykły termin zapłaty
191 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 191 dniach
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Cykl konwersji gotówki (DSO + rotacja zapasów − DPO): 8061 dni, orientacyjnie - wartość skrajna, wynika z nietypowej rotacji należności, zapasów albo zobowiązań i nie opisuje realnego cyklu obrotu gotówki
Rotacja zapasów0 dni
ile dni zapasy leżą w magazynie
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe57 tys. zł
klienci są winni firmie 57 tys. zł
do 12 miesięcy57 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 8253 dni w 2025 roku • 469 dni w 2024 roku • 1404 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 500 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 1404 dni w 2023 roku • rotacja należności (DSO): 8253 dni w 2025 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wynoszą 129 063 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 74 676 zł, czyli 58% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to podatki i opłaty: 23 881 zł, czyli 19% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 16 866 zł, czyli 13% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej129 tys. zł
Usługi obce75 tys. zł · 58%
Podatki i opłaty24 tys. zł · 19%
Zużycie materiałów i energii17 tys. zł · 13%
Pozostałe koszty rodzajowe14 tys. zł · 11%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)0 zł · 0%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 129 tys. zł w 2025 roku • 597 tys. zł w 2024 roku • 529 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, podatki i opłaty, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wykazała przychody na poziomie 324 436 zł.
Organizacja Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex wykazała zysk netto większy niż 79% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 55% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 4% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 2% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł poniżej 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 79% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 55% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 57% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 87% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 88% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 4% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 2% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku w 2025 wynosił poniżej 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:2 500,95
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów2 500,95
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej129 062,78
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii16 865,97
III. Usługi obce74 675,91
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)23 880,98
V. Wynagrodzenia0,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)0,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe13 639,92
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-126 561,83
D. Pozostałe przychody operacyjne0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne6 399,94
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-132 961,77
G. Przychody finansowe321 935,50
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne321 935,50
H. Koszty finansowe22 339,97
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne22 339,97
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)166 633,76
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)166 633,76
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Kancelaria Doradztwa Gospodarczego Xelex składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 5 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 1 dzień przed terminem.
średnie opóźnienie
-5
dni względem terminu
4
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 dzień14-07-2026
2024
−4 dni11-07-2025
2023
−4 dni11-07-2024
2022
−11 dni04-07-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
