FINANSE PARTNER SP. Z O.O. | KRS: 0000645016

Podsumowanie

aktywa

318 tys.

przychód

442 tys.

zysk

-36 tys.

wartość firmy

386 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

KATOWICE

Adres

UL. PRZEMYSŁOWA, 10

Kod pocztowy

40-020

Rejestracja

2016-11-02

Rozpoczęcie działalności

2016-11-02

Kapitał zakładowy

10000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.upadlosci-ekspert.pl

Email

biuro@finansepartner.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania

Specjalizacja w upadłości konsumenckiej.|Sporządzanie i składanie wniosków o upadłość.|Wsparcie na każdym etapie postępowania.|Możliwość płatności w ratach.|Ponad 1630 zadowolonych klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Finanse Partner osiągnęła 442 173 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 442 173 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 478 537 zł.

Strata netto wyniosła 36 365 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 25 874 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 442 173 zł w 2024 roku.
• 506 266 zł w 2023 roku.
• 1 261 947 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -10 761 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -36 365 zł w 2024 roku.
• -100 066 zł w 2023 roku.
• 19 375 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

261055.45

38964.74

197594.79

-29279.79

258564.72

21368.91

807997.88

254123.42

1341050.16

248148.52

1261946.97

19375.2

506265.61

-100066.13

442172.8

-36364.65

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Finanse Partner wynosi 385 597 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 105 432 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 2711 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 385 597 zł w 2024 roku.
• 455 599 zł w 2023 roku.
• 1 111 937 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

36723.56

366619.48

652638.63

0

146493.57

493986.98

30790.4

288642.52

646411.8

221382.96

1776541.89

3557727.88

271198.35

2157825.87

3474079.28

193137.75

1111936.53

3154867.42

0

455598.56

1265664.02

0

385596.53

1105432

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Finanse Partner wynosi -23 tys. zł.

EBITDA Finanse Partner wynosi -23 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 10 236 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -23 432 zł w 2024 roku.
• -82 749 zł w 2023 roku.
• 23 412 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 10 236 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -23 432 zł w 2024 roku.
• -78 862 zł w 2023 roku.
• 23 412 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

48221.74

-29279.79

24507.04

280007.76

277060.11

23412.2

-82749.35

-78861.55

-23432.39

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Finanse Partner wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,70% w 2024 roku.
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,70% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Finanse Partner wynosi 0,09%. To oznacza, że firma ma szansę 0,09% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,09% w 2024 roku.
• 0,18% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Finanse Partner charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Finanse Partner wynosi 3 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 24 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 24 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 3 tys. zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 28 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 24 tys. zł w 2024 roku.
• 31 tys. zł w 2023 roku.
• 52 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

7233.26

10038.45

17137.66

0

2401.74

7903.79

3676.06

7865.27

12931.47

24239.94

51955.53

103312.05

40231.5

52312.13

72319.56

3511.83

27881.54

51503.4

0

3257.12

31490.17

0

2782.25

24217.24

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 121 055 zł.

Koszty operacyjne Finanse Partner wyniosły 465 605 zł.

Wynagrodzenia stanowią 26% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 14 462 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 121 055 zł w 2024 roku
• 121 439 zł w 2023 roku
• 319 612 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 26% w 2024 roku
• 21% w 2023 roku
• 26% w 2022 roku

Wynagrodzenia — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

19822.93

15110.82

50174.29

192316.47

434151.96

319611.61

121438.57

121054.78

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Finanse Partner wyniosła 318 119 zł.

a

ktywa trwałe to 200 195 zł.

a

ktywa obrotowe to 117 924 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 318 119 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 121 086 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 197 033 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 35 749 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 318 119 zł w 2024 roku.
• 400 593 zł w 2023 roku.
• 467 216 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

67876.11

26034.01

54646.51

346223.35

601490.45

467215.67

400593.4

318119.16

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -30%.

Marża operacyjna wyniosła -5%.

Marża netto wyniosła -8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.7 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -15.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.57

0.8

0.18

0.15

-1.12

-1.49

-0.15

0.39

0.52

0.09

0.08

0.73

0.86

0.35

0.31

0.41

0.69

0.21

0.18

0.04

0.08

0.02

-0.25

-0.64

-0.16

-0.2

-0.11

-0.3

-0.05

-0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Finanse Partner wyniosły 197 033 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 318 119 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 62%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 25 446 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 197 033 zł w 2024 roku
• 243 143 zł w 2023 roku
• 209 699 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 62% w 2024 roku
• 61% w 2023 roku
• 45% w 2022 roku

Zadłużenie — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

67876.11

18911.37

0.28

26034.01

6349.06

0.24

54646.51

13592.65

0.25

346223.35

51046.07

0.15

601490.45

239892.65

0.4

467215.67

209698.67

0.45

400593.4

243142.53

0.61

318119.16

197032.94

0.62

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Finanse Partner wykazała przychody na poziomie 442 173 zł.

Organizacja zarobiła -36 365 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -36 365 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -1322 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 4037 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

9257

0

3137

25880

26840

4037

0

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja Finanse Partner wykazała zysk netto większy niż 11% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 63% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 66% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 22% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 23% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 11% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 63% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 62% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 66% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 22% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 23% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Wyniki na tle rynku — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.81145

0.68249

0.52605

0.40905

0.71642

0.70722

0.91819

0.81786

0.84979

0.13559

0.6433

0.37549

0.38947

0.25692

0.27466

0.08248

0.0473

0

0.75016

0.66081

0.48071

0.40981

0.61864

0.63975

0.87003

0.73978

0.79635

0.91029

0.81499

0.70828

0.34645

0.78398

0.82694

0.93923

0.85028

0.91577

0.89957

0.8461

0.75759

0.50487

0.68869

0.71968

0.8592

0.78819

0.90486

0.71541

0.84087

0.71662

0.53256

0.45748

0.44574

0.61348

0.51392

0.76606

0.06608

0.73396

0.69204

0.62894

0.1921

0.19276

0.14399

0.0733

0

0.11111

0.62649

0.61985

0.65648

0.21965

0.22643

0.18378

0.0976

0

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 7 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 23 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 1 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-23

dni względem terminu

7

w terminie

1

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−1 dni 14-07-2025

2023

−17 dni 28-06-2024

2022

−8 dni 07-07-2023

2021

−4 dni 11-10-2022

2020

−6 mies. 19 dni 30-03-2021

2019

+5 mies. 16 dni 30-03-2021

2018

−3 mies. 17 dni 30-03-2019

2017

−12 dni 03-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Luter Jan - wspólnik

Luter Piotr - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

02.11.2016

12.09.2018

Kwak Beniamin

Październik 1995

Osoba

wspólnik

12.09.2018

29.01.2020

Kwak Beniamin

Październik 1995

Osoba

wspólnik

02.11.2016

12.09.2018

Wilk Weronika

Marzec 1996

Osoba

wspólnik

29.01.2020

16.10.2025

Luter Piotr

Sierpień 1996

Osoba

wspólnik

12.09.2018

29.01.2020

Luter Piotr

Sierpień 1996

Osoba

wspólnik

16.10.2025

Luter Piotr

Sierpień 1996

Osoba

wspólnik

16.10.2025

Luter Jan

Grudzień 2001

Osoba

reprezentacja

02.11.2016

29.01.2020

Kwak Beniamin

Październik 1995

Osoba

reprezentacja

29.01.2020

Luter Piotr

Sierpień 1996

Osoba

Udziałowcy

Luter Piotr posiada 85 udziałów, które stanowią 85.0% firmy.

Luter Jan posiada 15 udziałów, które stanowią 15.0% firmy.

Największym udziałowcem od 16.10.2025 jest Luter Piotr kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 29.01.2020 do 16.10.2025 był Luter Piotr kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 12.09.2018 do 29.01.2020 najwięcej udziałów posiadał Kwak Beniamin. Jego udziały w tym czasie wynosiły 80%.

Reprezentacja

Luter Piotr

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu
Luter Jan

wspólnik

Podobne organizacje do FINANSE PARTNER

	Organizacja	Numer KRS
1	KANCELARIA DORADZTWA GOSPODARCZEGO XELEX KAROLINA MIKRUT	0000955447
2	KANIAFINANSE SP. Z O.O.	0000544687
3	IWD GROUP SP. Z O.O.	0000325087
4	USŁUGI FINANSOWO-KSIĘGOWE INES SP. Z O.O.	0000544953
5	FIDO FINANSE SP. Z O.O.	0000773273
6	BIZNES TEAM P.S.A.	0001007367
7	KONSORCJUM PRZEMYSŁOWE POLSKA SP. Z O.O.	0000494079
8	FSAN SP. Z O.O.	0001034367
9	BPF SP. Z O.O.	0000531224
10	BETTER FINANCE SP. Z O.O.	0000390255
11	INFO POLAND SP. Z O.O. SP. K.	0000760126
12	LOTUS FINANCE SP. Z O.O.	0000646591
13	MPARTNER FINANCE SP. Z O.O.	0000571390
14	DOFU SP. Z O.O.	0000808576
15	FACEBIZNES SP. Z O.O.	0000583829
16	BILLIONS SP. Z O.O.	0000849042
17	PROFINUM SP. Z O.O.	0000686049
18	BLACK LION SP. Z O.O.	0000694872
19	DIRECT COLLECTION SP. Z O.O.	0000571098
20	GP EXPERT SP. Z O.O.	0000737109
21	CENTRUM FINANSOWO PRAWNE SP. Z O.O.	0000453294
22	PROPERTY & CAPITAL ADVISORS SP. Z O.O.	0000726399
23	STREFA 7 SP. Z O.O.	0000704773
24	JM SP. Z O.O.	0000629633
25	SM SP. Z O.O.	0000829482
26	ADJUTUS SP. Z O.O.	0000745932
27	HELTRON SP. Z O.O.	0000203641
28	DOMUS INVESTMENT SP. Z O.O.	0000544323
29	DREAM FINANCE SP. Z O.O.	0000886267
30	KANCELARIA PRAWNO-FINANSOWA CTF LEASE SP. Z O.O.	0000552007

FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000645016 NIP 6342876856 REGON 365773127

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do FINANSE PARTNER

FINANSE PARTNER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000645016 NIP
6342876856 REGON
365773127