Kancelaria Finansowa Oliwa to firma specjalizująca się w zakresie usług finansowych, oferująca kompleksowe doradztwo w obszarze kredytów, ubezpieczeń oraz inwestycji. Jej zespół ekspertów ma na celu maksymalizację korzyści finansowych swoich klientów poprzez dostosowanie ofert do ich indywidualnych potrzeb. W ofercie kancelarii znajdują się różnorodne produkty, takie jak kredyty hipoteczne, które są analizowane z uwagi na wysokość rat, prowizje oraz całkowity koszt kredytu. Klienci mogą skorzystać z mediacji bankowych, co ułatwia negocjacje warunków finansowych. Kancelaria oferuje także profesjonalne kalkulacje i symulacje kredytowe oraz specjalistyczne wsparcie dla frankowiczów, co stanowi odpowiedź na potrzeby osób zaciągających kredyty walutowe. Ponadto, Kancelaria Finansowa Oliwa zapewnia ubezpieczenia dostosowane do wymogów banków oraz indywidualnych potrzeb klientów, a także wspiera rozwój firm poprzez skuteczne finansowanie. Dzięki 15-letniemu doświadczeniu na rynku oraz wysokiemu wskaźnikowi zadowolenia klientów na poziomie 99%, firma cieszy się zaufaniem oraz renomą.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja KFO Oliwa osiągnęła 634 594 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 634 591 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 549 012 zł.
Zysk netto wyniósł 85 580 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 88 585 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 634 594 zł w 2024 roku.
• 364 984 zł w 2023 roku.
• 2 000 022 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 566 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 85 580 zł w 2024 roku.
• 147 097 zł w 2023 roku.
• 43 521 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT KFO Oliwa wynosi 94 tys. zł.
EBITDA KFO Oliwa wynosi 94 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
11 637 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 94 488 zł w
2024 roku.
• 161 992 zł w
2023 roku.
• 46 429 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
11 637 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 94 488 zł w
2024 roku.
• 171 687 zł w
2023 roku.
• 69 707 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji KFO Oliwa wynosi 974 662 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
209 281 zł a 1 586 484 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 129 432 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 974 662 zł w 2024 roku.
• 976 806 zł w 2023 roku.
• 1 542 205 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KFO Oliwa wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
KFO Oliwa charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne KFO Oliwa wyniosły 540 103
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów KFO Oliwa wyniosła 325 506 zł.
a
ktywa obrotowe to 325 506 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 325 506 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 279 042 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 464 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 43 881 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 325 506 zł w 2024 roku.
• 231 541 zł w 2023 roku.
• 121 460 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 26%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.
Marża operacyjna wyniosła 15%.
Marża netto wyniosła 13%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania KFO Oliwa wyniosły 46 464 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 325 506 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6397 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 464 zł w 2024 roku
• 38 079 zł w 2023 roku
• 75 094 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja KFO Oliwa wykazała przychody na poziomie 634 594 zł.
Organizacja zarobiła 94 490 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8910 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 85 580 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1072 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8910 zł w 2024 roku
• 14 548 zł w 2023 roku
• 2908 zł w 2022 roku
Organizacja KFO Oliwa wykazała zysk netto większy niż 75% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 68% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 68% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 61% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 37% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 62% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.005%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Nowicki Michał
posiada 90 udziałów,
które stanowią 90.0% firmy.
Zieliński Paweł
posiada 10 udziałów,
które stanowią 10.0% firmy.
Największym udziałowcem od 02.10.2023 jest
Nowicki Michał
kontrolujący 90% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 06.11.2017 do 02.10.2023
był Nowicki Michał
kontrolując 95% udziałów.
W okresie od 17.08.2017 do 06.11.2017 najwięcej udziałów posiadał Nowicki Michał . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.