Kancelaria Finansowa Oliwa to firma specjalizująca się w zakresie usług finansowych, oferująca kompleksowe doradztwo w obszarze kredytów, ubezpieczeń oraz inwestycji. Jej zespół ekspertów ma na celu maksymalizację korzyści finansowych swoich klientów poprzez dostosowanie ofert do ich indywidualnych potrzeb. W ofercie kancelarii znajdują się różnorodne produkty, takie jak kredyty hipoteczne, które są analizowane z uwagi na wysokość rat, prowizje oraz całkowity koszt kredytu. Klienci mogą skorzystać z mediacji bankowych, co ułatwia negocjacje warunków finansowych. Kancelaria oferuje także profesjonalne kalkulacje i symulacje kredytowe oraz specjalistyczne wsparcie dla frankowiczów, co stanowi odpowiedź na potrzeby osób zaciągających kredyty walutowe. Ponadto, Kancelaria Finansowa Oliwa zapewnia ubezpieczenia dostosowane do wymogów banków oraz indywidualnych potrzeb klientów, a także wspiera rozwój firm poprzez skuteczne finansowanie. Dzięki 15-letniemu doświadczeniu na rynku oraz wysokiemu wskaźnikowi zadowolenia klientów na poziomie 99%, firma cieszy się zaufaniem oraz renomą.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja KFO Oliwa osiągnęła 634 594 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 634 591 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 549 012 zł.
Zysk netto wyniósł 85 580 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 88 585 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 634 594 zł w 2024 roku.
• 364 984 zł w 2023 roku.
• 2 000 022 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 10 566 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 85 580 zł w 2024 roku.
• 147 097 zł w 2023 roku.
• 43 521 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT KFO Oliwa wynosi 94 tys. zł.
EBITDA KFO Oliwa wynosi 94 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
11 637 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 94 488 zł w
2024 roku.
• 161 992 zł w
2023 roku.
• 46 429 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
11 637 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 94 488 zł w
2024 roku.
• 171 687 zł w
2023 roku.
• 69 707 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji KFO Oliwa wynosi 974 662 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
209 281 zł a 1 586 484 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 129 432 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 974 662 zł w 2024 roku.
• 976 806 zł w 2023 roku.
• 1 542 205 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji KFO Oliwa wynosi 2,92%. To oznacza, że firma ma szansę 2,92% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,92% w 2024 roku.
• 2,92% w 2023 roku.
• 2,91% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji KFO Oliwa wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
KFO Oliwa charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla KFO Oliwa wynosi 38 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 14 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 98 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 14 tys. zł a 98 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 38 tys. zł w 2024 roku.
• 31 tys. zł w 2023 roku.
• 30 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 14 tys. zł w 2024 roku.
• 11 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 98 tys. zł w 2024 roku.
• 68 tys. zł w 2023 roku.
• 80 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne KFO Oliwa wyniosły 540 103
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2024 roku
•
0% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów KFO Oliwa wyniosła 325 506 zł.
a
ktywa obrotowe to 325 506 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 325 506 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 279 042 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 46 464 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 43 881 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 325 506 zł w 2024 roku.
• 231 541 zł w 2023 roku.
• 121 460 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 26%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 31%.
Marża operacyjna wyniosła 15%.
Marża netto wyniosła 13%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -10.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -9.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania KFO Oliwa wyniosły 46 464 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 325 506 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 6397 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 46 464 zł w 2024 roku
• 38 079 zł w 2023 roku
• 75 094 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 62% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja KFO Oliwa wykazała przychody na poziomie 634 594 zł.
Organizacja zarobiła 94 490 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 8910 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 85 580 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1072 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 8910 zł w 2024 roku
• 14 548 zł w 2023 roku
• 2908 zł w 2022 roku
Organizacja KFO Oliwa wykazała zysk netto większy niż 76% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 69% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 37% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 75% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 76% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 69% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 62% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 37% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.004%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Nowicki Michał
posiada 90 udziałów,
które stanowią 90.0% firmy.
Zieliński Paweł
posiada 10 udziałów,
które stanowią 10.0% firmy.
Największym udziałowcem od 02.10.2023 jest
Nowicki Michał
kontrolujący 90% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 06.11.2017 do 02.10.2023
był Nowicki Michał
kontrolując 95% udziałów.
W okresie od 17.08.2017 do 06.11.2017 najwięcej udziałów posiadał Nowicki Michał . Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.