Organizacja Mutuo osiągnęła 2 905 029 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 891 006 zł. Pozostałe przychody to 14 023 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 603 344 zł.
Zysk netto wyniósł 301 685 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
1 138 501 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 905 029 zł w 2025 roku. • 1 621 055 zł w 2024 roku. • 628 026 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
214 876 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 301 685 zł w 2025 roku. • 239 103 zł w 2024 roku. • -128 067 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Mutuo wynosi 3 546 326 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
520 694 zł a 6 990 425 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
1 506 515 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 546 326 zł w
2025 roku. • 2 242 519 zł w
2024 roku. • 533 296 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Mutuo wynosi 576 tys. zł.
EBITDA Mutuo wynosi 576 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
345 191 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 575 710 zł w
2025 roku. • 297 849 zł w
2024 roku. • -114 672 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
345 191 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 575 710 zł w
2025 roku. • 297 849 zł w
2024 roku. • -114 672 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Brak zatrudnionych osób odnotowano w Mutuo.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Mutuo.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 5 września 2025 (MSiG nr 172/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1152240. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/789172/25/762]
MSiG 172/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1152239. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/789172/25/361]
MSiG 172/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1152238. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/789172/25/960]
MSiG 172/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1028920. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/658672/24/202]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1028919. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/658672/24/801]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1028918. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/658672/24/400]
MSiG 158/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 662298. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[WR.IX NS-REJ.KRS/10929/24/181]
Rzuć okiemMSiG 132/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić
1. kraj POLSKA województwo DOLNOŚLĄSKIE
powiat KARKONOSKI gmina JEŻÓW SUDECKI
miejscowość JEŻÓW SUDECKI wpisać: 1. kraj POLSKA województwo DOLNOŚLĄSKIE powiat JELENIA GÓRA gmina JELENIA GÓRA miejscowość
JELENIA GÓRA wykreślić: 2. miejscowość JEŻÓW
SUDECKI ulica UL. SZTORMOWA nr domu 4 kod
pocztowy 58-521 poczta JEŻÓW SUDECKI kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość JELENIA GÓRA ulica
UL. JÓZEFA GRABOWSKIEGO nr domu 7 kod pocztowy 58-500 poczta JELENIA GÓRA kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 28.05.2024;
NOTARIUSZ DOROTA STELĄGOWSKA-KURCZYN;
KANCELARIA NOTARIALNA W JELENIEJ GÓRZE,
PL. KS. KARD. STEFANA WYSZYŃSKIEGO NUMER
56/7, AKT NOTARIALNY REPERTORIUM A NUMER
1910/2024 -ZMIENIONO § 2, DODANO § 7(1), § 7(2)
I § 11(1) ORAZ ZMIENIONO § 12 PKT 3 UMOWY
SPÓŁKI
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 (dla pozycji:
1. SEMPOWICZ 2. JERZY 3. [ukryto]) wpisać: 5. WICEPREZES ZARZĄDU 2 1. ŁUCZYŃSKI
2. ŁUKASZ MICHAŁ 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE
Poz. 942497. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/540888/23/542]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 24.08.2021 DO 31.12.2022
Poz. 942496. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/540888/23/141]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 24.08.2021 DO 31.12.2022
Poz. 942495. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[RDF/540888/23/740]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2023 okres OD
24.08.2021 DO 31.12.2022
Poz. 82677. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.01.2022.
[WR.IX NS-REJ.KRS/2067/23/886]
Rzuć okiemMSiG 31/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.02.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu wykreślić:
1 1. ŁUCZYŃSKI 2. ŁUKASZ MICHAŁ 3. [ukryto]
6. NIE
Poz. 29463. MUTUO SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000945425. SĄD
REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE
WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
11.01.2022.
[WR.IX NS-REJ.KRS/22562/21/394]
MSiG 14/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 11.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. MUTUO
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmio
1. kraj POLSKA województwo DOLNOŚLĄSKIE
powiat KARKONOSKI gmina JEŻÓW SUDECKI
miejscowość JEŻÓW SUDECKI 2. miejscowość
JEŻÓW SUDECKI ulica UL. SZTORMOWA nr domu
4 kod pocztowy 58-521 poczta JEŻÓW SUDECKI kraj
POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej JERZY@
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
SEMPOWICZ.PL; VESPER.SPK@GMAIL.COM
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 24.08.2021; NOTARIUSZ MONIKA SETKOWICZ; KANCELARIA NOTARIALNAW JELENIEJ GÓRZE, ALEJA WOJSKA POLSKIEGO 63/10,REPERTORIUM A NUMER 2867/2021
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ
UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. ŁUCZYŃSKI 2. ŁUKASZ MICHAŁ 3. [ukryto] 5. 500
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI NOMINALNEJ
50.000,00 ZŁ (PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY ZŁOTYCH)
6. NIE 2 1. SEMPOWICZ 2. JERZY 3. [ukryto]
5. 500 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI NOMINALNEJ 50.000,00 ZŁ (PIĘĆDZIESIĄT TYSIĘCY ZŁOTYCH) 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 100000,00 Z
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. ZARZĄD SKŁADA SIĘ
Z JEDNEGO LUB WIĘKSZEJ LICZBY CZŁONKÓW.
KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU MA PRAWO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI SAMODZIELNIE. PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 1. ŁUCZYŃSKI
2. ŁUKASZ MICHAŁ 3. [ukryto] 6. NIE 2 1. SEMPOWICZ 2. JERZY 3. [ukryto] 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 55 10
Z HOTELE I PODOBNE OBIEKTY ZAKWATEROWANIA 1 2. 55 20 Z OBIEKTY NOCLEGOWE
TURYSTYCZNE I MIEJSCA KRÓTKOTRWAŁEGO
ZAKWATEROWANIA 2 2. 68 10 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK
3 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
4 2. 68 31 Z POŚREDNICTWO W OBROCIE NIERUCHOMOŚCIAMI 5 2. 68 32 Z ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WYKONYWANENA ZLECENIE
6 2. 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE
PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
I ZARZĄDZANIA 7 2. 80 30 Z DZIAŁALNOŚĆ DETEKTYWISTYCZNA 8 2. 96 09 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 9 2. 82 99 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ
WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Mutuo nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Mutuo wynosi 0,90%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,90% w 2025 roku. • 1,12% w 2024 roku. • 0,90% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Mutuo charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Mutuo wynosi 124 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 60 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 252 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 60 tys. zł a 252 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
54 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 124 tys. zł w 2025 roku. • 73 tys. zł w 2024 roku. • 17 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 60 tys. zł w 2025 roku. • 45 tys. zł w 2024 roku. • 37 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 252 tys. zł w 2025 roku. • 147 tys. zł w 2024 roku. • 63 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
181 313 zł.
Koszty operacyjne Mutuo wyniosły
2 315 296 zł.
Wynagrodzenia stanowią
7,8%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
85 379 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 181 313 zł w 2025 roku • 95 934 zł w 2024 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
7,8% w 2025 roku •
7,3% w 2024 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Mutuo wyniosła 2 380 885 zł.
Aktywa obrotowe to 2 380 885 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 380 885 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 721 287 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 659 598 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 122 689 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 270 394 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 380 885 zł sumy bilansowej i 721 287 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 3 056 335 zł sumy bilansowej i 419 602 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 2 135 508 zł sumy bilansowej i 180 499 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Pozostali, 10 960 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 1 366 000 zł (82%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
1,7 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
17%
82%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
278 tys. zł
17%
Państwo
podatki, cła i ZUS
2 tys. zł
<1%
Pracownicy
wynagrodzenia
3 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
1,4 mln zł
82%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
11 tys. zł
<1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 82% (w 2022: 88%).
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Mutuo wynosi 8,11 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,27 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 1,86 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 2,84 miesiąca.
gotówka od ręki: 547 tys. zł należności i inne: 412 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 1,4 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 8,11 zł, z czego 1,86 zł w gotówce.
8,11
płynność bieżąca
3,27
płynność szybka
1,86
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 8,11 w 2025 roku • 8,97 w 2024 roku • 8,12 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Mutuo wobec banków i pożyczkodawców: 1 366 000 zł, gotówka: 547 201 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 818 799 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 264 977 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 2,2 raza - odsetki pokryte z małym zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 1,4 roku - krótko.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 1 659 598 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 819 tys. zł
0 zł1,4 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców1,4 mln zł
gotówka547 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z małym zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
0136+
Koszty odsetek: 265 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 2,2 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 1,4 roku - krótko.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 819 tys. zł • 2024: 2,2 mln zł • 2023: 1,6 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 2,2 raza • 2024: 8,8 raza • 2023: strata operacyjna
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Mutuo wynosi 14 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 44 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -30 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 182 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 109 748 zł, z czego 109 748 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-30 dni
firma płaci dostawcom 30 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
14 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 14 dni
44 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 44 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 14 dni w 2025 roku • 7 dni w 2024 roku • 7 dni w 2023 roku
Oś wykresu jest przycięta do 600 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja zapasów: 958 dni w 2023 roku Tak skrajne wartości nie opisują zwykłego czasu obrotu - zwykle wynikają z zapasów albo rozrachunków wykazanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru, a bywają też skutkiem nietypowego zapisu w sprawozdaniu.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Mutuo wynoszą 2 306 714 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 1 825 507 zł, czyli 79% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 251 102 zł, czyli 11% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 177 256 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej2,3 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów1,8 mln zł · 79%
Usługi obce251 tys. zł · 11%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)177 tys. zł · 8%
Zużycie materiałów i energii22 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty17 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe10 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia4 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 2,3 mln zł w 2025 roku • 1,3 mln zł w 2024 roku • 739 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Mutuo wykazała przychody na poziomie 2 905 029 zł.
Organizacja zarobiła 324 756 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 23 071 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 301 685 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 7,1% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
646 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 23 071 zł w 2025 roku • 26 859 zł w 2024 roku • 21 132 zł w 2022 roku
Organizacja Mutuo wykazała zysk netto większy niż 75% organizacji z branży "Hotele i podobne obiekty zakwaterowania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 50% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 62% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 76% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 75% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 60% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 50% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 62% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 76% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:2 857 163,34
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów116 313,34
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów2 740 850,00
B. Koszty działalności operacyjnej2 306 714,29
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii22 131,44
III. Usługi obce251 101,74
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)16 593,56
V. Wynagrodzenia177 256,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)4 056,75
VII. Pozostałe koszty rodzajowe10 068,24
VIII. Wartość sprzedanych towarów1 825 506,56
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)550 449,05
D. Pozostałe przychody operacyjne33 842,28
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne33 842,28
E. Pozostałe koszty operacyjne8 581,43
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne8 581,43
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)575 709,90
G. Przychody finansowe14 022,93
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)14 022,93
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe264 977,29
I. Odsetki, w tym: (+1)264 977,29
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)324 755,54
J. Podatek dochodowy23 071,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)301 684,54
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Mutuo składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 3 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-3
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−15 dni30-06-2026
2024
+2 dni17-07-2025
2023
−1 dzień14-07-2024
2022
w terminie15-07-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Łuczyński Łukasz posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Sempowicz Jerzy posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 11.01.2022) są: • Łuczyński Łukasz (50% udziałów) • Sempowicz Jerzy (50% udziałów)
