Organizacja loterii konsumenckich od 2008 roku|Ponad 100 zrealizowanych ogólnopolskich loterii audioteksowych|Działanie w modelu revenue share eliminujące ryzyko finansowe|Kompleksowa obsługa projektów: od koncepcji do analityki|Bezpośrednia komunikacja z bazą kilkunastu milionów konsumentów
4MATS Agregacja Sp. z o.o. to firma, która od 2008 roku zajmuje się organizacją loterii konsumenckich, z sukcesem generując dochody dla swoich partnerów. Firma wyróżnia się 100% skutecznością swoich projektów, które zawsze przynoszą zyski, pokrywające wszystkie koszty, w tym nagrody dla laureatów. Do tej pory zrealizowano ponad 100 ogólnopolskich loterii audioteksowych, w tym znane wydarzenia takie jak Sylwester TVP oraz loterie Radia ZET. 4MATS zapewnia kompleksową obsługę projektów – od koncepcji, przez produkcję, po realizację i analitykę efektywności. Działa w modelu revenue share, minimalizując ryzyko finansowe dla partnerów, oferując im udział w zyskach. Dodatkowo, firma dysponuje dużą bazą konsumentów, co umożliwia prowadzenie skutecznych kampanii promocyjnych z wykorzystaniem różnorodnych formatów, w tym SMS, MMS oraz IVR. W ramach swoich działań 4MATS oferuje także usługi premium rate oraz narzędzia do automatyzacji marketingu, co znacznie zwiększa efektywność komunikacji z odbiorcami.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja 4mats Agregacja osiągnęła 78 088 942 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 78 062 875 zł. Pozostałe przychody to 26 067 zł.
Całkowite koszty wyniosły 75 048 933 zł.
Zysk netto wyniósł 3 040 009 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
3 759 107 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 78 088 942 zł w 2025 roku. • 59 073 213 zł w 2024 roku. • 70 570 728 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
8784 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 3 040 009 zł w 2025 roku. • 2 158 887 zł w 2024 roku. • 3 022 442 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji 4mats Agregacja wynosi 65 324 598 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
5 097 623 zł a 183 085 871 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
4 534 755 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 65 324 598 zł w
2025 roku. • 49 079 815 zł w
2024 roku. • 56 255 088 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT 4mats Agregacja wynosi 5,53 mln zł.
EBITDA 4mats Agregacja wynosi 5,57 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
153 575 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 5 527 312 zł w
2025 roku. • 4 438 722 zł w
2024 roku. • 5 220 163 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
153 843 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 5 566 991 zł w
2025 roku. • 4 474 161 zł w
2024 roku. • 5 259 306 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie 4mats Agregacja wynosi 5 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 5 os. w 2025 roku. • 5 os. w 2024 roku. • 6 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji 4mats Agregacja.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 24 kwietnia 2025 (MSiG nr 79/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 296907. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/710343/25/171]
MSiG 79/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 296906. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/710343/25/770]
MSiG 79/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 296905. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/710343/25/369]
MSiG 79/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 296904. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/710343/25/968]
MSiG 79/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.04.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.04.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 639423. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/622097/24/326]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 639422. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/622097/24/925]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 639421. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/622097/24/524]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 639420. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/622096/24/812]
MSiG 131/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 399682. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 28.07.2021.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/25932/24/57]
Rzuć okiemMSiG 98/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 10.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 26.04.2024 R., NOTARIUSZ JÓZEF WADOWSKI, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE,
REP. A NR 2081/2024. ZMIANA PAR. 9.1 ORAZ 9.2
UMOWY SPÓŁKI
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. KWIECIŃSKI 2. RAFAŁ JACEK 3. [ukryto] 5. 98 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4.900 ZŁOTYCH 6. NIE
2 (dla pozycji: 1. PAULIK FUNDACJA RODZINNA)
wpisać: 3. 528061493 wykreślić: 5. 80 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI NOMINALNEJ 4.000 ZŁ
wpisać: 5. 152 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
NOMINALNEJ 7.600 ZŁ 3 1. BASTON FUNDACJA
RODZINNA W ORGANIZACJI 5. 38 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI NOMINALNEJ 1.900 ZŁOTYCH 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 10100,00 ZŁ wp
sać: 1. 10200,00 ZŁ
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 177326. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 28.07.2021.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/13416/24/365]
Rzuć okiemMSiG 56/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.03.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 07.02.2024 R., NOTARIUSZ JÓZEF WADOWSKI, KANCELARIA NOTARIALNA W WARSZAWIE,
REP. A NR 578/2024. ZMIANA PAR. 9.1, 9.2 I 22.1
UMOWY SPÓŁKI
Rub. 7. Dane wspólników wpisać: 1 1. PAULIK FUNDACJA RODZINNA 5. 80 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI NOMINALNEJ 4.000 ZŁ 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 5000,00 ZŁ wpisać: 1. 10100,00 ZŁ
D
Poz. 935363. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/540541/23/277]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 28.07.2021 DO 31.12.2022
Poz. 935362. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
D Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/540541/23/876]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 28.07.2021 DO 31.12.2022
Poz. 935361. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/540541/23/475]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 2. OD 28.07.2021 DO 31.12.2022
Poz. 935360. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SYSTEM, wpis do rejestru: 28.07.2021.
[RDF/540541/23/74]
MSiG 162/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2023 okres OD
28.07.2021 DO 31.12.2022
Poz. 1239638. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 28.07.2021.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/51846/22/612]
Rzuć okiemMSiG 241/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 01.12.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 3 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. KWIECIŃSKI 2. RAFAŁ JACEK 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 97 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4.850,00 ZŁOTYCH wpisać: 5. 98 UDZIAŁÓW
O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4.900 ZŁOTYCH
Poz. 647662. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000913373. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 28.07.2021.
[WA.XIII NS-REJ.KRS/31916/21/733]
MSiG 159/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 28.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2. REGON
363576150 NIP 5272757553 3. 4MATS AGREGACJA
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE
powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA
ulica UL. WRONIA nr domu 45 nr lokalu 102 kod
pocztowy 00-870 poczta WARSZAWA kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 29.06.2021 R.,
NOTARIUSZ AGNIESZKA LISOWSKA, KANCELARIA
NOTARIALNA W WARSZAWIE, REP. A NR 7518/2021.
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ
LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 6. Sposób powstania
spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE 2. 4MATS AGREGACJA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ POWSTAŁA NA SKUTEK PRZEKSZTAŁCENIA 4MATS.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA
W SPÓŁKĘ Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. UCHWAŁA O PRZEKSZTAŁCENIU ZOSTAŁA
PODJĘTA DNIA 29 CZERWCA 2021 R. PRZEZ
WSPÓLNIKÓW 4MATS.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. PRub. Podmioty, z których powstała
spółka 1 1. 4MATS.PL SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA, 2. POLSKA, KRAJOWY REJESTR SĄDOWY
3. 0000598140 5. 363576150 6. 5272757553
Rub. 7. Dane wspólników 1 1. KWIECIŃSKI 2. RAFAŁ
JACEK 3. [ukryto] 5. 97 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 4.850,00 ZŁOTYCH 6. NIE Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANI OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU UPRAWNIONY JEST KAŻDY
CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE PRub. Dane
osób wchodzących w skład organu 1 1. RUTKOWSKI 2. ARTUR 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE 2 1. GOTARD 2. MICHAŁ MARCIN 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
3 1. PIĘTAK 2. AGNIESZKA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 63 11
Z PRZETWARZANIE DANYCH; ZARZĄDZANIE STRONAMI INTERNETOWYMI (HOSTING)
I PODOBNA DZIAŁALNOŚĆ 1 2. 47 HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 2 2. 64
FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄX V. W P I S Y D
CZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 3 2. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW
I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 4 2. 96 POZOSTAŁA INDYWIDUALNA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA 5 2. 61 TELEKOMUNIKACJA 6 2. 58 DZIAŁALNOŚĆ WYDAWNICZA 7 2. 92 DZIAŁALNOŚĆ
ZWIĄZANA Z GRAMI LOSOWYMI I ZAKŁADAMI
WZAJEMNYMI 8 2. 73 REKLAMA, BADANIE RYNKU
I OPINII PUBLICZNEJ 9 2. 69 DZIAŁALNOŚĆ PRAWNICZA, RACHUNKOWO-KSIĘGOWA I DORADZTWO
PODATKOWE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
4mats Agregacja nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4mats Agregacja wynosi 1,51%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,360% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,51% w 2025 roku. • 1,53% w 2024 roku. • 2,23% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
4mats Agregacja charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla 4mats Agregacja wynosi 1,77 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 608 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3,12 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 608 tys. zł a 3,12 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
203 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 1,77 mln zł w 2025 roku. • 1,37 mln zł w 2024 roku. • 1,36 mln zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 608 tys. zł w 2025 roku. • 432 tys. zł w 2024 roku. • 604 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 3,12 mln zł w 2025 roku. • 2,36 mln zł w 2024 roku. • 2,82 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
875 409 zł.
Koszty operacyjne 4mats Agregacja wyniosły
72 535 562 zł.
Wynagrodzenia stanowią
1,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
4144 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 875 409 zł w 2025 roku • 929 105 zł w 2024 roku • 867 120 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
0,1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
1,2% w 2025 roku •
1,7% w 2024 roku •
1,3% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów 4mats Agregacja wyniosła 28 406 933 zł.
Aktywa trwałe to 847 159 zł.
Aktywa obrotowe to 27 559 773 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 28 406 933 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 7 247 382 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 21 159 551 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 2 455 478 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 1 804 248 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 28 406 933 zł sumy bilansowej i 7 247 382 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 21 353 003 zł sumy bilansowej i 5 807 373 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 23 495 977 zł sumy bilansowej i 3 638 886 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 10,7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 41,95%.
Marża operacyjna wyniosła 7,08%.
Marża netto wyniosła 3,89%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
20,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania 4mats Agregacja wyniosły 21 159 551 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 28 406 933 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 74,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 651 230 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 21 159 551 zł w 2025 roku • 15 545 629 zł w 2024 roku • 19 857 091 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 74% w 2025 roku • 73% w 2024 roku • 85% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja 4mats Agregacja ma 21 159 551 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 16 097 450 zł (76%).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
21,2 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
76%
20%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
16,1 mln zł
76%
Państwo
podatki, cła i ZUS
878 tys. zł
4%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
4,2 mln zł
20%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 76% (w 2021: 22%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 5% (2021) do 0% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji 4mats Agregacja wynosi 1,62 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,62 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,03, czyli same środki pieniężne pokrywają 3% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,09 miesiąca.
gotówka od ręki: 528 tys. zł należności i inne: 27 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 25 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,62 zł, z czego 0,03 zł w gotówce.
1,62
płynność bieżąca
1,62
płynność szybka
0,03
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,62 w 2025 roku • 1,59 w 2024 roku • 1,28 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja 4mats Agregacja: dług wobec banków i pożyczkodawców 0 zł, gotówka 528 441 zł. Do tego 6 509 738 zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (spółka dominująca i spółki z nią powiązane) - nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, dlatego długu netto (po odjęciu gotówki) nie podajemy.
Koszty odsetek: 0 zł.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 21 159 551 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkazobowiązania wobec grupy
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 6,5 mln zł. Nie wiadomo, ile z tego to pożyczki, więc długu netto nie podajemy.
0 zł528 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka528 tys. zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
W latach 2024, 2025 organizacja miała też od 1,9 mln zł do 6,5 mln zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2023: 2,5 mln zł • 2022: 95 tys. zł • 2021: nadwyżka gotówki 321 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: 28,7 raza • 2023: 24,2 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji 4mats Agregacja wynosi 120 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 81 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 39 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 0,1 dnia - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 25 418 921 zł, z czego 25 418 921 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza39 dni
firma płaci dostawcom 39 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
120 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 120 dni
81 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 81 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 120 dni w 2025 roku • 115 dni w 2024 roku • 104 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji 4mats Agregacja wynoszą 72 019 862 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 70 887 433 zł, czyli 98% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 657 632 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 217 777 zł, czyli poniżej 1% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej72 mln zł
Usługi obce70,9 mln zł · 98%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)658 tys. zł · <1%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia218 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe152 tys. zł · <1%
Zużycie materiałów i energii65 tys. zł · <1%
Amortyzacja40 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty1 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 72 mln zł w 2025 roku • 54,5 mln zł w 2024 roku • 65,3 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja 4mats Agregacja wykazała przychody na poziomie 78 088 942 zł.
Organizacja zarobiła 3 776 544 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 736 535 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 040 009 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 19,5% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
5475 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 736 535 zł w 2025 roku • 529 893 zł w 2024 roku • 725 585 zł w 2023 roku
Organizacja 4mats Agregacja wykazała zysk netto większy niż 96% organizacji z branży "Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność".
Organizacja wykazała przychód większy niż 98% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 96% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 57% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 97% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,64%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 98% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 96% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 67% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 51% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 57% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,64%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:77 238 416,29
– od jednostek powiązanych503 345,52
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów77 238 416,29
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej72 019 861,84
I. Amortyzacja39 678,26
II. Zużycie materiałów i energii64 513,46
III. Usługi obce70 887 433,04
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)1 114,00
V. Wynagrodzenia657 631,82
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)217 776,88
VII. Pozostałe koszty rodzajowe151 714,38
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)5 218 554,45
D. Pozostałe przychody operacyjne824 458,23
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych1 005,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne823 453,23
E. Pozostałe koszty operacyjne515 700,30
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne515 700,30
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)5 527 312,38
G. Przychody finansowe26 067,01
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)26 067,01
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe1 776 835,68
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne1 776 835,68
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)3 776 543,71
J. Podatek dochodowy736 535,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)3 040 008,71
Pełne sprawozdania finansowe organizacji 4mats Agregacja składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 56 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 104 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-56
dni względem terminu
4
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−3 mies. 14 dni02-04-2026
2024
−3 mies. 7 dni09-04-2025
2023
−21 dni24-06-2024
2022
−1 dzień14-07-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Paulik Fundacja Rodzinna posiada 152 udziały, które stanowią 74,5% firmy.
Baston Fundacja Rodzinna w Organizacji posiada 38 udziałów, które stanowią 18,6% firmy.
Pozostałe 6,9% udziałów nie zostało przypisane do ujawnionych udziałowców.
Największym udziałowcem od 10.05.2024 jest Paulik Fundacja Rodzinna kontrolująca
75% udziałów.
W okresie od 12.03.2024 do 10.05.2024 najwięcej udziałów posiadał
Kwieciński Rafał (49%).
W okresie od 01.12.2022 do 12.03.2024 najwięcej udziałów posiadał
Kwieciński Rafał (49%).
