Produkcja konstrukcji stalowych i wyrobów metalowych|Skrzyniopalety metalowe, palety, wanny ociekowe, osłony regałów|Usługi spawalnicze, gięcie, wypalanie laserem i plazmowe|Dostosowywanie projektów do indywidualnych potrzeb klientów|Własna hala produkcyjna umożliwiająca elastyczność i kompleksowość
METAL-RAF to renomowany producent konstrukcji stalowych z siedzibą w Poznaniu, działający na rynku od 2008 roku. Specjalizuje się w projektowaniu oraz wytwarzaniu różnorodnych konstrukcji stalowych, dostosowanych do indywidualnych potrzeb klientów z różnych branż, takich jak przemysł budowlany, motoryzacyjny czy rolniczy. Przedsiębiorstwo dysponuje własną halą produkcyjną, co zapewnia mu elastyczność oraz kompleksowe podejście do realizacji projektów. Oferowane przez METAL-RAF produkty obejmują między innymi skrzyniopalety metalowe, palety metalowe, wanny ociekowe, osłony regałów oraz zabezpieczenia magazynów. Klientom proponowane są również zaawansowane usługi takie jak gięcie prasą krawędziową, wypalanie laserem oraz spawanie. Dzięki wykwalifikowanemu zespołowi i nowoczesnemu parkowi maszynowemu, firma zapewnia najwyższą jakość produktów oraz usług, co przekłada się na zaufanie ze strony klientów i pozytywne opinie na rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Metal-Raf osiągnęła 4 132 017 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 132 017 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 929 572 zł.
Zysk netto wyniósł 202 445 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
1 011 942 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 132 017 zł w 2024 roku. • 5 890 142 zł w 2023 roku. • 6 155 902 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
51 725 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 202 445 zł w 2024 roku. • 576 524 zł w 2023 roku. • 305 895 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Metal-Raf wynosi 654 354 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
119 684 zł a 1 549 509 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
2 269 190 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 654 354 zł w
2024 roku. • 6 727 493 zł w
2023 roku. • 5 192 734 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Metal-Raf wynosi 255 tys. zł.
EBITDA Metal-Raf wynosi 307 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
35 999 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 254 512 zł w
2024 roku. • 622 409 zł w
2023 roku. • 326 511 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
44 101 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 307 068 zł w
2024 roku. • 680 011 zł w
2023 roku. • 395 270 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Metal-Raf wynosi 7 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
3 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 7 os. w 2024 roku. • 13 os. w 2023 roku. • 13 os. w 2022 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji Metal-Raf.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 21 października 2025 (MSiG nr 204/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
9 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1374493. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/804509/25/290]
MSiG 204/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
raj
W dniu 08.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1374492. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/804509/25/889]
MSiG 204/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.10.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.10.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1170060. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/790694/25/374]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 21.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1170059. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/790694/25/973]
MSiG 173/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 21.07.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1384683. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/572028/23/394]
MSiG 237/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1384682. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/572028/23/993]
MSiG 237/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 28.11.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1384681. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/572028/23/592]
MSiG 237/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 15.06.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1384680. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000906644. SYSTEM, wpis do rejestru: 16.06.2021.
[RDF/572028/23/191]
MSiG 237/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
Ł
W dniu 28.11.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 28.11.2023 okres OD
15.06.2021 DO 31.12.2021
Poz. 405262. METAL-RAF SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000906644. SĄD
REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA
W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
16.06.2021.
[PO.IX NS-REJ.KRS/13953/21/942]
MSiG 121/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 16.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. METAL-RAF
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu
1. kraj POLSKA województwo WIELKOPOLSKIE
powiat POZNAŃSKI gmina MOSINA miejscowość
MOSINA 2. miejscowość MOSINA ulica UL. PODGÓRNA nr domu 6 kod pocztowy 62-050 poczta
MOSINA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 15.06.2021 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. JAKUBOWSKI 2. RAFAŁ ROMAN
3. [ukryto] 5. 60 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 3.000,00 ZŁ 6. NIE 2 1. JAKUBOWSKA
2. AGATA MAGDALENA 3. [ukryto] 5. 40
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.000,00 ZŁ
6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. JAKUBOWSKI 2. RAFAŁ ROMAN 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. JAKUBOWSKA
2. AGATA MAGDALENA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 25 11
Z PRODUKCJA KONSTRUKCJI METALOWYCH I ICH
CZĘŚCI 1 2. 25 62 Z OBRÓBKA MECHANICZNA ELEMENTÓW METALOWYCH 2 2. 46 69 Z SPRZEDAŻ
HURTOWA POZOSTAŁYCH MASZYN I URZĄDZEŃ
3 2. 46 90 Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA 4 2. 68 20 Z WYNAJEM I ZARZĄDZANIE
NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI 5 2. 71 12 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE
INŻYNIERII I ZWIĄZANE Z NIĄ DORADZTWO TECHNICZNE 6 2. 74 10 Z DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE
SPECJALISTYCZNEGO PROJEKTOWANIA 7 2. 77 11
Z WYNAJEM I DZIERŻAWA SAMOCHODÓW OSOBOWYCH I FURGONETEK 8 2. 77 32 Z WYNAJEM
I DZIERŻAWA MASZYN I URZĄDZEŃ BUDOWLANYCH 9 2. 77 39 Z WYNAJEM I DZIERŻAWA POZOSTAŁYCH MASZYN, URZĄDZEŃ ORAZ DÓBR
MATERIALNYCH, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE
otu
Krajowy Rejestr Zadłużonych
W Krajowym Rejestrze Zadłużonych figuruje 1 obwieszczenie
dotyczące organizacji Metal-Raf,
w tym 1 istotne. Wpisy dotyczą postępowania restrukturyzacyjnego. To istotny sygnał ostrzegawczy przy ocenie wiarygodności podmiotu.
Najnowsze istotne obwieszczenie: Dzień układowy - 11 września 2026.
OBWIESZCZENIE O USTALENIU DNIA UKŁADOWEGO Nadzorca układu, którym jest Jakub Leśnikowski w postępowaniu restrukturyzacyjnym (postępowaniu o zatwierdzenie układu) dłużnika, którym jest METAL-RAF Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, niniejszym na podstawie art. 226a ust. 1 p.r. obwieszcza o ustaleniu dnia układowego na dzień 11 września 2026 r.. Zgodnie z art. 226c p.r. obwieszcza się, że: dłużnikiem jest: METAL-RAF Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością; dane identyfikujące dłużnika: KRS 0000906644; siedziba dłużnika to: Mosina; adres dłużnika to: Podgórna 6, 62-050 Mosina; reprezentanci: Rafał Jakubowski (PESEL: [ukryto]) - Prezes Zarządu; Agata Jakubowska (PESEL: [ukryto]) - Członek Zarządu; głównym ośrodkiem podstawowej działalności dłużnika jest Mosina; nadzorca układu nie stwierdził, aby dłużnik w ciągu ostatnich 10 lat prowadził postępowanie o zatwierdzenie układu, w którym dokonano obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego, jak również, aby w ciągu ostatnich 10 lat umorzono postępowanie restrukturyzacyjne prowadzone wobec dłużnika, z wyjątkiem sytuacji, gdy umorzenie postępowania restrukturyzacyjnego nastąpiło za zgodą rady wierzycieli; wierzycielowi, dłużnikowi lub nadzorcy wykonania układu przysługuje prawo do wniesienia wniosku o uchylenie skutków niniejszego obwieszczenia, jeżeli prowadzą one do pokrzywdzenia wierzycieli lub jeżeli zostaną ujawnione okoliczności uniemożliwiające dokonanie obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego, o których mowa w art.226a ust.2 p.r. Przed wydaniem postanowienia sąd może przesłuchać dłużnika, wierzyciela lub nadzorcę układu. Na postanowienie w przedmiocie uchylenia skutków dokonania obwieszczenia przysługuje zażalenie (art. 226f p.r.).
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Metal-Raf wynosi 95,0%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 46,74% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 95,0% w 2024 roku. • 0,52% w 2023 roku. • 1,53% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Metal-Raf charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Metal-Raf wynosi 150 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 38 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 320 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 38 tys. zł a 320 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
21 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 150 tys. zł w 2024 roku. • 173 tys. zł w 2023 roku. • 109 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 38 tys. zł w 2024 roku. • 93 tys. zł w 2023 roku. • 49 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 320 tys. zł w 2024 roku. • 246 tys. zł w 2023 roku. • 246 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 017 877 zł.
Koszty operacyjne Metal-Raf wyniosły
3 877 505 zł.
Wynagrodzenia stanowią
26,3%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
68 039 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 017 877 zł w 2024 roku • 998 137 zł w 2023 roku • 881 798 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5,6 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
26,3% w 2024 roku •
18,9% w 2023 roku •
15,1% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Metal-Raf wyniosła 1 534 837 zł.
Aktywa trwałe to 149 582 zł.
Aktywa obrotowe to 1 385 255 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 534 837 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 1 063 860 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 470 977 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 199 632 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 389 484 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 534 837 zł sumy bilansowej i 1 063 860 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 168 490 zł sumy bilansowej i 861 415 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 1 135 573 zł sumy bilansowej i 284 891 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 19,03%.
Marża operacyjna wyniosła 6,16%.
Marża netto wyniosła 4,9%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
7 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
44 punkty procentowe rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji nie zmienia się w czasie.
Zadłużenie
Zobowiązania Metal-Raf wyniosły 470 977 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 534 837 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 30,7%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 189 852 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 470 977 zł w 2024 roku • 307 075 zł w 2023 roku • 850 682 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
22 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 31% w 2024 roku • 26% w 2023 roku • 75% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Metal-Raf ma 470 977 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 278 920 zł (59%).
Pozostali, 192 058 zł (41%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
471 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
59%
41%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
279 tys. zł
59%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
192 tys. zł
41%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 59% (w 2021 największa część, 100%, była bez podziału na wierzycieli).
Udział banków i pożyczkodawców nie zmienił się: 0% w 2021 i w 2024.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Metal-Raf wynosi 2,94 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 2,17 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,59, czyli same środki pieniężne pokrywają 59% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 0,86 miesiąca.
gotówka (tylko kasa i rachunki): 277 tys. zł należności i inne: 743 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 365 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 2,94 zł, z czego 0,59 zł w gotówce.
2,94
płynność bieżąca
2,17
płynność szybka
0,59
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 2,94 w 2024 roku • 3,29 w 2023 roku • 1,19 w 2022 roku
Obsługa długu
Organizacja Metal-Raf nie wykazała kredytów ani pożyczek (0 zł); gotówka (tylko kasa i rachunki): 276 633 zł. Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu), więc długu netto nie podajemy.
Koszty odsetek: 17 175 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 14,8 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Dług a gotówka
kredyty i pożyczki (wszyscy pożyczkodawcy)0 zł
gotówka (tylko kasa i rachunki)277 tys. zł
Druk uproszczony nie wydziela innych zobowiązań finansowych (np. leasingu) - długu netto nie podajemy.
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 17 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 14,8 raza.
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Metal-Raf wynosi 51 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 26 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 27 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 25 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 32 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 578 363 zł, z czego 578 363 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza25 dni
firma płaci dostawcom 25 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
51 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 51 dni
26 dni
bez amortyzacji27 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 26 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 51 dni w 2024 roku • 41 dni w 2023 roku • 42 dni w 2022 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Metal-Raf wynoszą 3 836 389 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to zużycie materiałów i energii: 1 604 574 zł, czyli 42% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 1 140 486 zł, czyli 30% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 881 355 zł, czyli 23% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej3,8 mln zł
Zużycie materiałów i energii1,6 mln zł · 42%
Usługi obce1,1 mln zł · 30%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)881 tys. zł · 23%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia137 tys. zł · 4%
Amortyzacja53 tys. zł · 1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 3,8 mln zł w 2024 roku • 5,3 mln zł w 2023 roku • 5,8 mln zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2024 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: zużycie materiałów i energii, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
W latach
2020, 2021 suma kosztów to łączne koszty wykazane w druku mikro, a w pozostałych latach pozycja B rachunku zysków i strat. Wartości i zestaw kategorii po obu stronach tej granicy nie są wprost porównywalne - to zmiana druku sprawozdania, nie zdarzenie w firmie.
Podatek dochodowy
Organizacja Metal-Raf wykazała przychody na poziomie 4 132 017 zł.
Organizacja zarobiła 232 773 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 30 328 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 202 445 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 13% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
7064 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 30 328 zł w 2024 roku • 28 711 zł w 2023 roku • 16 200 zł w 2022 roku
Organizacja Metal-Raf wykazała zysk netto większy niż 67% organizacji z branży "Produkcja konstrukcji metalowych i ich części".
Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 36% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 55% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 70% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 58% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 70% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 67% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 60% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 36% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 55% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 58% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0,01%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy28 z 35 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi4 132 015,64
I. Przychody netto ze sprzedaży3 790 419,85
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)341 595,79
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
B. Koszty działalności operacyjnej3 836 388,78
I. Amortyzacja52 555,71
II. Zużycie materiałów i energii1 604 574,31
III. Usługi obce1 140 485,55
IV. Wynagrodzenia881 354,67
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)136 522,32
VI. Pozostałe koszty, w tym: (+1)20 896,22
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)295 626,86
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:1,63
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:41 116,17
1. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
F. Przychody finansowe, w tym:0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach od jednostek, w których jednostka posiada zaangażowanie w kapitale, w tym: (+1)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
G. Koszty finansowe, w tym:21 739,42
I. Odsetki, w tym: (+1)17 174,74
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)232 772,90
I. Podatek dochodowy30 328,00
J. Zysk (strata) netto (H - I)202 444,90
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Metal-Raf składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 250 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 85 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+250
dni względem terminu
0
w terminie
4
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+2 mies. 25 dni08-10-2025
2023
+12 mies. 11 dni21-07-2025
2022
+4 mies. 16 dni28-11-2023
2021
+13 mies. 19 dni28-11-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
