Hurtowe pośrednictwo w sprzedaży mrożonych artykułów rolno-spożywczych.|Specjalizacja w mrożonych owocach, głównie jabłkach, gruszkach i wiśniach.|Dostawy cało samochodowe i mieszane na rynki Polskie, Niemieckie oraz inne w Europie, Kanadzie i USA.|Usługi obejmujące badania laboratoryjne, marketing, transport i koordynację działań celnych.|Badania rynku dotyczące skupu i sprzedaży owoców świeżych oraz mrożonych.
HZ sp. z o.o. to firma specjalizująca się w hurtowym pośrednictwie sprzedaży mrożonych artykułów rolno-spożywczych, z naciskiem na mrożone owoce, w tym jabłka, gruszki i wiśnie. Celem firmy jest dostarczanie produktów na rynki polski i niemiecki, jednak jej doświadczenie obejmuje również sprzedaż na terenie całej Europy, Kanady oraz USA. HZ sp. z o.o. wyróżnia się kompleksowym podejściem do oferty B2B, realizując usługi sprzedaży od etapu wyszukiwania produktów po finisz, który obejmuje działania marketingowe oraz transport. Firma koordynuje przemieszczenie towarów, a także zajmuje się usługami, takimi jak sortowanie owoców czy różne zabiegi mrożenia. Dzięki szerokiej bazie producentów i odbiorców mrożonych produktów, HZ sp. z o.o. posiada niezbędne kompetencje, aby efektywnie działać na rynkach zbytu. Dodatkowo, angażuje się w badania rynku dotyczące prognoz skupu i sprzedaży zarówno świeżych, jak i mrożonych owoców, co sprawia, że jest to firma o wszechstronnych zdolnościach i ekspertyzach w branży rolno-spożywczej.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja HZ osiągnęła 1 211 382 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 901 601 zł. Pozostałe przychody to 309 782 zł.
Całkowite koszty wyniosły 636 093 zł.
Zysk netto wyniósł 575 289 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
493 643 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 211 382 zł w 2025 roku. • 1 869 589 zł w 2024 roku. • 2 198 669 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
571 550 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 575 289 zł w 2025 roku. • 1 410 787 zł w 2024 roku. • 1 718 390 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji HZ wynosi 8 556 480 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 810 073 zł a 29 118 459 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
1 868 066 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 8 556 480 zł w
2025 roku. • 11 902 110 zł w
2024 roku. • 12 292 611 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT HZ wynosi 352 tys. zł.
EBITDA HZ wynosi 354 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
704 384 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 351 911 zł w
2025 roku. • 1 256 392 zł w
2024 roku. • 1 760 679 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
703 474 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 353 731 zł w
2025 roku. • 1 256 392 zł w
2024 roku. • 1 760 679 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie HZ wynosi 2 osoby.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
1 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 2 os. w 2025 roku. • 1 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji HZ.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 16 lipca 2025 (MSiG nr 136/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
9
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
9 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 713400. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/745638/25/336]
MSiG 136/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 713399. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/745638/25/935]
MSiG 136/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.06.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 704995. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/627203/24/315]
MSiG 135/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 704994. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/627203/24/914]
MSiG 135/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.06.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 581215. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/505109/23/511]
MSiG 130/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 571114. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/505109/23/110]
MSiG 129/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 23.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 821594. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/424065/22/588]
MSiG 191/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 14.04.2021 DO 31.12.2021
Poz. 821593. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SYSTEM,
wpis do rejestru: 14.04.2021.
[RDF/424065/22/187]
MSiG 191/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.09.2022 okres OD
14.04.2021 DO 31.12.2021
Poz. 224380. HZ SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000894065. SĄD REJONOWY DLA M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE,
XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 14.04.2021.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/18008/21/788]
MSiG 77/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 14.04.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. HZ SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE
6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj
POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat
PIASECZYŃSKI gmina GÓRA KALWARIA miejscowość GÓRA KALWARIA 2. miejscowość GÓRA
KALWARIA ulica UL. GRÓJECKA nr domu 1 kod
pocztowy 05-530 poczta GÓRA KALWARIA kraj
POLSKA 3. Adres poczty elektronicznej OWOCEBAK@GMAIL.COM Rub. 4. Informacje o umowie
1 1. 31.03.2021 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY
3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane
wspólników 1 1. ZAKRZEWSKA 2. IRENA TERESA
3. [ukryto] 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 5.000,00 ZŁ 6. NIE 2 1. BĄK 2. MARCIN 3. [ukryto] 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ
WARTOŚCI 5.000,00 ZŁ 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółk
1. 10000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. BĄK 2. MARCIN 3. [ukryto] 5. PREZES
ZARZĄDU 6. NIE 2 1. ZAKRZEWSKA 2. IRENA
TERESA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU
6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 70 22
Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
otu I ZARZĄDZANIA 1 2. 82 99 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE
DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ, GDZIE INDZIEJ
NIESKLASYFIKOWANA 2 2. 82 19 Z WYKONYWANIE FOTOKOPII, PRZYGOTOWYWANIE DOKUMENTÓW I POZOSTAŁA SPECJALISTYCZNA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE BIURA
3 2. 82 11 Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA
4 2. 74 90 Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ PROFESJONALNA, NAUKOWA I TECHNICZNA, GDZIE
INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANA 5 2. 64 92 Z POZOSTAŁE FORMY UDZIELANIA KREDYTÓW 6 2. 64 19
Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE 7 2. 46
34 B SPRZEDAŻ HURTOWA NAPOJÓW BEZALKOHOLOWYCH 8 2. 46 31 Z SPRZEDAŻ HURTOWA
OWOCÓW I WARZYW
Krajowy Rejestr Zadłużonych
HZ nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji HZ wynosi 0,09%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,09% w 2025 roku. • 0,07% w 2024 roku. • 0,07% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
HZ charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla HZ wynosi 366 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 36 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,46 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 36 tys. zł a 1,46 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
12 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 366 tys. zł w 2025 roku. • 381 tys. zł w 2024 roku. • 342 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 36 tys. zł w 2025 roku. • 56 tys. zł w 2024 roku. • 66 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,46 mln zł w 2025 roku. • 1,35 mln zł w 2024 roku. • 1,06 mln zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
237 655 zł.
Koszty operacyjne HZ wyniosły
549 689 zł.
Wynagrodzenia stanowią
43,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
48 162 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 237 655 zł w 2025 roku • 141 332 zł w 2024 roku • 141 332 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
13 punktów procentowych rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
43,2% w 2025 roku •
47,5% w 2024 roku •
69,3% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów HZ wyniosła 7 404 531 zł.
Aktywa trwałe to 5 900 909 zł.
Aktywa obrotowe to 1 503 622 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 404 531 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 7 307 768 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 96 763 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 943 585 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 993 038 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 7 404 531 zł sumy bilansowej i 7 307 768 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 6 830 330 zł sumy bilansowej i 6 732 479 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 5 517 360 zł sumy bilansowej i 5 321 691 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7,77%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 7,87%.
Marża operacyjna wyniosła 39,03%.
Marża netto wyniosła 47,49%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
12 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
25,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
15,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania HZ wyniosły 96 763 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 404 531 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1,3%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 49 453 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 96 763 zł w 2025 roku • 97 852 zł w 2024 roku • 195 669 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 1% w 2025 roku • 1% w 2024 roku • 4% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja HZ ma 96 763 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 78 957 zł (82%).
Poza tym: państwu 16 712 zł (17%).
Pozostali, 1093 zł (1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
97 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
82%
17%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
79 tys. zł
82%
Państwo
podatki, cła i ZUS
17 tys. zł
17%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
1 tys. zł
1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 82% (w 2021: 10%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2021 i w 2025.
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji HZ wynosi 15,54 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 15,54.
Płynność gotówkowa wynosi 11,91 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 25,16 miesiąca.
gotówka od ręki: 1,2 mln zł należności i inne: 351 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 15,54 zł, z czego 11,91 zł w gotówce.
15,54
płynność bieżąca
11,91
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 15,54 w 2025 roku • 11,31 w 2024 roku • 4,4 w 2023 roku
Obsługa długu
Organizacja HZ nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 1 152 738 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 19 854 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 17,7 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 96 763 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł1,2 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka1,2 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 20 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 17,7 raza.
W latach 2020-2025 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: bez długu, gotówka 1,2 mln zł • 2024: bez długu, gotówka 151 tys. zł • 2023: bez długu, gotówka 168 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 17,7 raza • 2024: 67 razy • 2023: 242,5 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji HZ wynosi 144 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 52 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 53 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 91 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 330 625 zł, z czego 330 625 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza91 dni
firma płaci dostawcom 91 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
144 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 144 dni
52 dni
bez amortyzacji53 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 52 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 144 dni w 2025 roku • 221 dni w 2024 roku • 121 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji HZ wynoszą 519 315 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 210 951 zł, czyli 41% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 204 507 zł, czyli 39% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 42 271 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej519 tys. zł
Usługi obce211 tys. zł · 41%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)205 tys. zł · 39%
Zużycie materiałów i energii42 tys. zł · 8%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia33 tys. zł · 6%
Pozostałe koszty rodzajowe21 tys. zł · 4%
Podatki i opłaty5 tys. zł · 1%
Amortyzacja2 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 519 tys. zł w 2025 roku • 298 tys. zł w 2024 roku • 204 tys. zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja HZ wykazała przychody na poziomie 1 211 382 zł.
Organizacja zarobiła 626 985 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 51 696 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 575 289 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 8,2% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
51 789 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 51 696 zł w 2025 roku • 120 290 zł w 2024 roku • 155 274 zł w 2023 roku
Organizacja HZ wykazała zysk netto większy niż 91% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 79% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 91% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 17% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 86% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 83% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 49% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 90% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 91% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 79% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 91% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 17% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 86% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 83% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 49% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 90% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:840 043,35
– od jednostek powiązanych840 043,35
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów840 043,35
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej519 315,27
I. Amortyzacja1 820,00
II. Zużycie materiałów i energii42 271,01
III. Usługi obce210 951,44
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)5 436,04
V. Wynagrodzenia204 506,76
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)33 148,54
VII. Pozostałe koszty rodzajowe21 181,48
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)320 728,08
D. Pozostałe przychody operacyjne61 557,34
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne61 557,34
E. Pozostałe koszty operacyjne30 373,95
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne30 373,95
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)351 911,47
G. Przychody finansowe309 781,60
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)309 781,60
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe34 707,69
I. Odsetki, w tym: (+1)19 854,26
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne14 853,43
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)626 985,38
J. Podatek dochodowy51 696,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)575 289,38
Pełne sprawozdania finansowe organizacji HZ składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 20 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 19 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-20
dni względem terminu
5
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−19 dni26-06-2026
2024
−18 dni27-06-2025
2023
−18 dni27-06-2024
2022
−22 dni23-06-2023
2021
−23 dni22-09-2022
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Bąk Marcin posiada 100 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Zakrzewska Irena posiada 100 udziałów, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 14.04.2021) są: • Zakrzewska Irena (50% udziałów) • Bąk Marcin (50% udziałów)
