Ubezpieczenie koni i jeźdźców, w tym OC i polisy grupowe.
Oferowanie ubezpieczeń dla instruktorów, hipoterapeutów oraz techników weterynarii.
Dostosowane polisy do specyfiki działalności związanej z jeździectwem i agroturystyką.
Kompleksowa obsługa ubezpieczeniowa dla firm, w tym majątkowa i OC.
Współpraca z 19 towarzystwami ubezpieczeniowymi.
Lendy to firma specjalizująca się w kompleksowym ubezpieczeniu koni oraz jeźdźców, dostosowując ofertę do potrzeb klientów zarówno indywidualnych, jak i instytucjonalnych. W swojej ofercie posiada różnorodne polisy ubezpieczeniowe, które obejmują ubezpieczenia koni, ubezpieczenia jeździeckie, a także grupowe ubezpieczenia jeździeckie oraz odpowiedzialności cywilnej (OC) dla jeźdźców, instruktorów jazdy konnej, hipoterapeutów oraz techników weterynarii. Lendy wyróżnia się długoletnim doświadczeniem oraz współpracą z 19 renomowanymi towarzystwami ubezpieczeniowymi, co zapewnia klientom optymalne rozwiązania w zakresie ubezpieczeń związanych z końmi oraz działalnością gospodarczą. Firma rozumie specyfikę rynku jeździeckiego i stara się dostarczyć swoim klientom odpowiednią ochronę, obejmującą zarówno zdrowie i życie koni, jak i bezpieczeństwo jeźdźców oraz działalności związanej z jeździectwem i agroturystyką. Lendy oferuje również ubezpieczenia majątkowe i odpowiedzialności cywilnej dla firm, co czyni ją wszechstronnym partnerem na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Lendy osiągnęła 603 899 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 603 899 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 572 635 zł.
Zysk netto wyniósł 31 265 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 120 780 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 603 899 zł w 2024 roku.
• 362 108 zł w 2023 roku.
• 224 836 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 6253 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 31 265 zł w 2024 roku.
• 15 059 zł w 2023 roku.
• 12 485 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Lendy wynosi 35 tys. zł.
EBITDA Lendy wynosi 46 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Lendy wynosi 576 657 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
48 999 zł a 1 509 748 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 115 331 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 576 657 zł w 2024 roku.
• 327 191 zł w 2023 roku.
• 214 089 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Lendy wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,378% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Lendy wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Lendy charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
poprawił się o 1 poziom w ciągu 5 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Lendy wynosi 13 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 5 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 24 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 5 tys. zł a 24 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 5 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 3 tys. zł w 2023 roku.
• 2 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 24 tys. zł w 2024 roku.
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 9 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 189 354
zł.
Koszty operacyjne Lendy wyniosły 568 794
zł.
Wynagrodzenia stanowią 33%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
37 871 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 189 354 zł w 2024 roku
• 50 712 zł w 2023 roku
• 8378 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
6.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
33% w 2024 roku
•
15% w 2023 roku
•
4% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Lendy wyniosła 75 777 zł.
a
ktywa trwałe to 29 920 zł.
a
ktywa obrotowe to 45 857 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 75 777 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 65 332 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 10 446 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 155 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 75 777 zł w 2024 roku.
• 40 725 zł w 2023 roku.
• 24 703 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 41%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 48%.
Marża operacyjna wyniosła 6%.
Marża netto wyniosła 5%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Lendy wyniosły 10 446 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 75 777 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 14%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 2089 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 10 446 zł w 2024 roku
• 6658 zł w 2023 roku
• 5695 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 14% w 2024 roku
• 16% w 2023 roku
• 23% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Lendy wykazała przychody na poziomie 603 899 zł.
Organizacja zarobiła 34 445 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 3180 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 31 265 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 636 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 3180 zł w 2024 roku
• 2928 zł w 2023 roku
• 1235 zł w 2022 roku