MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS 0000907669 NIP 9581717192 REGON 389255649

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
175 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
677 tys.
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
186 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
1,3 mln
zł
Info
Województwo
POMORSKIE
Miejscowość
GDYNIA
Adres
UL. CHYLOŃSKA, 122
Kod pocztowy
81-033
Rejestracja
2021-06-22
Kapitał zakładowy
5000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Forma własności
WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY GDAŃSK-PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Branże
Pozostałe pośrednictwo pieniężneDziałalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Musar osiągnęła 676 597 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 676 597 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 490 508 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto wyniósł 186 089 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 150 911 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 676 597 zł w 2025 roku.
• 644 403 zł w 2024 roku.
• 374 774 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 80 202 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 186 089 zł w 2025 roku.
• 186 318 zł w 2024 roku.
• 25 684 zł w 2023 roku.

Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Musar wynosi 1 309 679 zł.
icon custom:bullet-chevron
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 114 260 zł a 2 605 240 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 465 391 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 309 679 zł w 2025 roku.
• 1 285 316 zł w 2024 roku.
• 378 897 zł w 2023 roku.

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT Musar wynosi 208 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA Musar wynosi 212 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 88 813 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 208 021 zł w 2025 roku.
• 208 386 zł w 2024 roku.
• 30 396 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 90 923 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 212 243 zł w 2025 roku.
• 212 185 zł w 2024 roku.
• 30 396 zł w 2023 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Szacowane zatrudnienie Musar mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
icon custom:bullet-chevron
Zatrudnienie rośnie w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku.
• 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
• 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń dotyczących organizacji Musar.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 28 sierpnia 2024 (MSiG nr 167/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10 obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeń Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 1163895. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/671146/24/716]
    MSiG 167/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/671146/24/716 Nr ogłoszenia: 1163895
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 29.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 12 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  2. Poz. 1163894. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/671146/24/315]
    MSiG 167/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/671146/24/315 Nr ogłoszenia: 1163894
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 29.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 11 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 29.07.2024 okres OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  3. Poz. 1225952. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/562499/23/27]
    MSiG 187/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/562499/23/27 Nr ogłoszenia: 1225952
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 18.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 10 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  4. Poz. 1225951. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/562498/23/315]
    MSiG 187/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/562498/23/315 Nr ogłoszenia: 1225951
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 18.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 9 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  5. Poz. 1225950. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/562498/23/914]
    MSiG 187/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/562498/23/914 Nr ogłoszenia: 1225950
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 18.09.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 8 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 18.09.2023 okres OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  6. Poz. 333472. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/384333/22/576]
    MSiG 109/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/384333/22/576 Nr ogłoszenia: 333472
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 30.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 7 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 4. OD 22.06.2021 DO 31.12.2021
  7. Poz. 333471. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/384333/22/175]
    MSiG 109/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/384333/22/175 Nr ogłoszenia: 333471
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    X V. W P I S Y D O W dniu 30.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 22.06.2021 DO 31.12.2021
  8. Poz. 333470. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SYSTEM, wpis do rejestru: 22.06.2021. [RDF/384332/22/463]
    MSiG 109/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/384332/22/463 Nr ogłoszenia: 333470
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 30.05.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 5 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.05.2022 okres OD 22.06.2021 DO 31.12.2021
  9. Poz. 12339. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 22.06.2021. [GD.VIII NS-REJ.KRS/20246/21/911]
    Rzuć okiem MSiG 5/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: GD.VIII NS-REJ.KRS/20246/21/911 Nr ogłoszenia: 12339
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    i- W dniu 29.12.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 2. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH
  10. Poz. 429474. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000907669. SĄD REJONOWY GDAŃSK - PÓŁNOC W GDAŃSKU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 22.06.2021. [GD.VIII NS-REJ.KRS/12080/21/722]
    MSiG 125/2021 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: GD.VIII NS-REJ.KRS/12080/21/722 Nr ogłoszenia: 429474
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 22.06.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. MUSAR SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo POMORSKIE powiat GDYNIA gmina GDYNIA miejscowość GDYNIA 2. miejscowość GDYNIA ulica UL. CHYLOŃSKA nr domu 122 kod pocztowy 81-033 poczta GDYNIA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 15.06.2021 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. MUSIAŁ 2. DARIUSZ STANISŁAW 3. [ukryto] 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 PLN 6. NIE 2 1. ARMATOWSKI 2. ADAM 3. [ukryto] 5. 50 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 2.500,00 PLN 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. MUSIAŁ 2. DARIUSZ STANISŁAW 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 2 1. ARMATOWSKI 2. ADAM 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 64 19 Z POZOSTAŁE POŚREDNICTWO PIENIĘŻNE

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Musar nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Musar wynosi 0,17%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,075% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,17% w 2025 roku.
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Musar charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
icon custom:bullet-chevron
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Musar wynosi 33 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 20 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 52 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 20 tys. zł a 52 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 12 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 33 tys. zł w 2025 roku.
• 32 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 20 tys. zł w 2025 roku.
• 19 tys. zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 52 tys. zł w 2025 roku.
• 51 tys. zł w 2024 roku.
• 15 tys. zł w 2023 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 246 540 zł.
icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Musar wyniosły 468 575 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wynagrodzenia stanowią 52,6% kosztów operacyjnych.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi 216 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 246 540 zł w 2025 roku
• 246 965 zł w 2024 roku
• 246 972 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 9,6 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 52,6% w 2025 roku
• 56,6% w 2024 roku
• 71,7% w 2023 roku

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Musar wyniosła 175 309 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa trwałe to 2500 zł.
icon custom:bullet-chevron
a
ktywa obrotowe to 172 809 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 175 309 zł.
icon custom:bullet-chevron
k
apitał (fundusz) własny to 152 347 zł.
icon custom:bullet-chevron
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 22 963 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 68 268 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 58 633 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 175 309 zł sumy bilansowej i 152 347 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 159 858 zł sumy bilansowej i 147 258 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 38 772 zł sumy bilansowej i 35 081 zł kapitału własnego w 2023 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 106,15%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 122,15%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła 30,75%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła 27,5%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10,5 punktu procentowego rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Musar wyniosły 22 963 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 175 309 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 13,1%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 9635 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 22 963 zł w 2025 roku
• 12 600 zł w 2024 roku
• 3692 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi 1,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 13% w 2025 roku
• 8% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku

Płynność finansowa

icon ic:baseline-info Płynność finansowa pokazuje, czy firma jest w stanie na bieżąco regulować swoje zobowiązania. Wskaźniki liczone są z aktywów obrotowych, zapasów, środków pieniężnych i zobowiązań krótkoterminowych oraz kosztów działalności operacyjnej wykazanych w sprawozdaniach finansowych.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Musar wynosi 7,53 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
icon custom:bullet-chevron
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 7,53 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
icon custom:bullet-chevron
Płynność gotówkowa wynosi 2,72, czyli same środki pieniężne pokrywają 272% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe (172 809 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (22 963 zł) o 149 847 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
icon custom:bullet-chevron
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 1,15 rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 7,53 w 2025 roku
• 12,49 w 2024 roku
• 9,83 w 2023 roku

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Musar wykazała przychody na poziomie 676 597 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zarobiła 207 862 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 21 773 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 186 089 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy odpowiadał za 10,5% zysku brutto.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8542 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 773 zł w 2025 roku
• 22 060 zł w 2024 roku
• 4689 zł w 2023 roku

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Musar wykazała zysk netto większy niż 52% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 69% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 30% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 38% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 77% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 78% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 98% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 96% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 51% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,01%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 52% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 69% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 30% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 38% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 78% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 98% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 96% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 51% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,01%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 25 z 27 pozycji Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym: 676 596,69
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów 676 596,69
B. Koszty działalności operacyjnej 468 575,22
I. Amortyzacja 4 221,36
II. Zużycie materiałów i energii 38 683,88
III. Usługi obce 138 840,22
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1) 21,00
V. Wynagrodzenia 246 000,00
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1) 540,00
VII. Pozostałe koszty rodzajowe 40 268,76
VIII. Wartość sprzedanych towarów 0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) 208 021,47
D. Pozostałe przychody operacyjne 0,00
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych 0,00
II. Dotacje 0,00
IV. Inne przychody operacyjne 0,00
E. Pozostałe koszty operacyjne 0,00
III. Inne koszty operacyjne 0,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E) 208 021,47
H. Koszty finansowe 159,92
I. Odsetki, w tym: 159,92
IV. inne 0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H) 207 861,55
J. Podatek dochodowy 21 773,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K) 186 088,55

Pełne sprawozdania finansowe organizacji Musar składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 2 w terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 56 dni po ustawowym terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 33 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
−1 mies. 3 dni
2024
+12 mies. 11 dni
2023
+14 dni
2022
+2 mies. 5 dni
2021
−4 mies. 18 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania


Historia powiązań


Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Musiał Dariusz posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Armatowski Adam posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największymi udziałowcami (od 22.06.2021) są:
• Armatowski Adam (50% udziałów)
• Musiał Dariusz (50% udziałów)

Reprezentacja


Podobne organizacje do MUSAR

OrganizacjaNumer KRS
1
FINEA FINANCE SP. Z O.O.
0000852075
2
PROGRESS FINANCE GROUP SP. Z O.O.
0000450948
3
A2A FINANSE SP. Z O.O.
0001065979
4
ANELRAM FINANSE SP. Z O.O.
0000821582
5
CENTRUM FINANSOWE GAGA SP. Z O.O.
0000798849
6
PULS FINANCE SP. Z O.O.
0000958224
7
GRUPA POLSKI DOM FINANSOWY SP. Z O.O.
0000899409
8
MARKETKING SP. Z O.O.
0000823264
9
BLUE DRAGONFLIES SP. Z O.O.
0000896949
10
JANOSIK DLA FIRM SP. Z O.O.
0000568075
11
TRUST FINANCE SP. Z O.O.
0001029102
12
BLW CORP SP. Z O.O.
0000560843
13
NKJ SP. Z O.O.
0000965515
14
PARADOKS TRADE SP. Z O.O.
0000840886
15
PARTNER SP. Z O.O.
0000458934
16
LOBO SP. Z O.O.
0000608769
17
PRO-F SP. Z O.O.
0000948805
18
M&P SP. Z O.O.
0000979788
19
GETRUCK SP. Z O.O.
0000457300
20
JK FINANSOWY SP. Z O.O.
0001063903
21
VIRRION SP. Z O.O.
0000583722
22
IT-BUD SP. Z O.O.
0000592668
23
MP USŁUGI FINANSOWE SP. Z O.O.
0001036563
24
LENDY SP. Z O.O.
0000845631
25
UNIROYPOL S.A.
0000597739
26
CREDIT INWESTOR GROUP SP. Z O.O. SP. K.
0000662668
27
PRO-BANKING SANKCJE SP. Z O.O.
0000972491
28
PARTNERZY FINANSOWI SP. Z O.O.
0000843469
29
PROMESY SP. Z O.O.
0000534096
30
STANREM SP. Z O.O.
0000580374