UBEZPIECZENIA W.WENCKA SP. K. | KRS: 0000772428

Podsumowanie

aktywa

204 tys.

przychód

499 tys.

zysk

190 tys.

wartość firmy

1,2 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

ŚREM

Adres

UL. KOPERNIKA, 64

Kod pocztowy

63-100

Rejestracja

2019-02-15

Rozpoczęcie działalności

2019-02-15

Organ reprezentujący

WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ

Email

walwencka@agentpzu.pl

Forma prawna

SPÓŁKA KOMANDYTOWA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY WSPÓLNIK UPRAWNIONY DO REPREZENTACJI SPÓŁKI MA PRAWO REPREZENTOWAĆ SPÓŁKĘ SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia W.WENCKA osiągnęła 499 342 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 499 342 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 309 806 zł.

Zysk netto wyniósł 189 536 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 99 868 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 499 342 zł w 2023 roku.
• 422 055 zł w 2022 roku.
• 443 153 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 37 907 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 189 536 zł w 2023 roku.
• 111 311 zł w 2022 roku.
• 132 821 zł w 2021 roku.

Przychody

Zysk

0

167041.04

-19759.81

383745.94

195150.78

443153.25

132821.46

422055.16

111310.98

499342.28

189536.25

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Ubezpieczenia W.WENCKA wynosi 1 237 692 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 146 652 zł a 2 653 508 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 247 538 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 237 692 zł w 2023 roku.
• 814 597 zł w 2022 roku.
• 848 337 zł w 2021 roku.

Min

Średnia

Max

0

114540.84

417602.6

8543.23

1044976.97

2732110.92

21616.1

848337.44

1859500.44

87983.24

814597.26

1558353.72

146652.19

1237692.04

2653507.5

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ubezpieczenia W.WENCKA wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,141% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2023 roku.
• 1,83% w 2022 roku.
• 1,83% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ubezpieczenia W.WENCKA wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2023 roku.
• 0,01% w 2022 roku.
• 0,05% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Ubezpieczenia W.WENCKA charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 5 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Ubezpieczenia W.WENCKA wynosi 35 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 15 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 68 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 15 tys. zł a 68 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 35 tys. zł w 2023 roku.
• 22 tys. zł w 2022 roku.
• 16 tys. zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 15 tys. zł w 2023 roku.
• 13 tys. zł w 2022 roku.
• 6 tys. zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 68 tys. zł w 2023 roku.
• 41 tys. zł w 2022 roku.
• 27 tys. zł w 2021 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 3758 zł.

Koszty operacyjne Ubezpieczenia W.WENCKA wyniosły 290 692 zł.

Wynagrodzenia stanowią 1% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 752 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 3758 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 5943 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 1% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku
• 2% w 2021 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Ubezpieczenia W.WENCKA wyniosła 203 917 zł.

a

ktywa obrotowe to 203 917 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 203 917 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 195 536 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8381 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 40 783 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 203 917 zł w 2023 roku.
• 121 664 zł w 2022 roku.
• 31 046 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa

0

14411.69

15967.23

31046.46

121663.98

203916.77

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 93%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 97%.

Marża operacyjna wyniosła 42%.

Marża netto wyniosła 38%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.37

-4.66

-0.12

12.22

17.13

0.51

4.28

4.61

0.33

0.3

0.91

0.95

0.29

0.26

0.93

0.97

0.42

0.38

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Ubezpieczenia W.WENCKA wyniosły 8381 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 203 917 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1676 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 8381 zł w 2023 roku
• 4353 zł w 2022 roku
• 2225 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 4% w 2023 roku
• 4% w 2022 roku
• 7% w 2021 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

14411.69

10171.5

0.71

15967.23

4576.26

0.29

31046.46

2225

0.07

121663.98

4353

0.04

203916.77

8380.52

0.04

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia W.WENCKA wykazała przychody na poziomie 499 342 zł.

Organizacja zarobiła 208 650 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 19 114 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 189 536 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3823 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 19 114 zł w 2023 roku
• 11 497 zł w 2022 roku
• 13 340 zł w 2021 roku

Wartość

0

13340

11497

19114

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Ubezpieczenia W.WENCKA wykazała zysk netto większy niż 81% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 61% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 20% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 89% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.005%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 81% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 61% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 59% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 20% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 84% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 89% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.005%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.28205

0.00051

0.00097

0

0.10321

0.48785

0.27982

0.74027

0.13236

0.12608

0.05569

0.01432

0

0.85104

0.63641

0.2587

0.49976

0.89869

0.88666

0.99667

0.99469

0

0.82036

0.64894

0.33277

0.24684

0.81881

0.8219

0.99218

0.98226

0.81743

0.77832

0.61434

0.52116

0.17508

0.75435

0.75992

0.95088

0.86652

0.76391

0.81255

0.61067

0.58953

0.19648

0.8389

0.84126

0.96135

0.88723

0.80077

Powiązania

W WALDEMAR - wspólnik, reprezentacja

W BERNADETA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

15.02.2019

17.02.2025

W Waldemar

Czerwiec 1961

Osoba

wspólnik

15.02.2019

17.02.2025

W Bernadeta

Kwiecień 1968

Osoba

reprezentacja

15.02.2019

17.02.2025

W Waldemar

Czerwiec 1961

Osoba

Udziałowcy

Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA W.WENCKA

	Organizacja	Numer KRS
1	HOLISA SP. Z O.O. SP. K.	0000700271
2	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
3	CLIFF BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000596025
4	UNITY BROKER SP. Z O.O.	0000417829
5	UBEZPIECZENIA-FINANSE SP. Z O.O.	0000590952
6	MULTILIDER SP. Z O.O.	0000808641
7	MKF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000425027
8	OSSOWSCY INWESTYCJE SP. Z O.O.	0000853143
9	MEGA INWEST SP. Z O.O.	0000936851
10	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE SOLAC SP. Z O.O.	0000356348
11	KRÓL SP. Z O.O.	0000664694
12	KP CONSULTING SP. Z O.O.	0000826260
13	BYDGOSKI DOM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000267971
14	KRÓL SP. Z O.O. SP. K.	0000703959
15	MAXONS TRADING SP. Z O.O.	0000559323
16	SALMARE SP. Z O.O.	0000701951
17	TWOJE POLISY SP. Z O.O.	0000744918
18	WARMIA BIZNES SP. Z O.O.	0000804141
19	PRZEDSIĘBIORSTWO PRODUKCYJNO-HANDLOWE BIUROKOMPLET	0000110840
20	MKKM UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000535673
21	A-Z UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000584763
22	INTERGO SP. Z O.O.	0000579928
23	DDK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000817278
24	PROPLUS SP. Z O.O.	0000591136
25	POZNAŃSKA AGENCJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000587109
26	GOO SP. Z O.O.	0000503387
27	KONIŃSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000647544
28	A.T.M. GROUP SP. Z O.O.	0000663951
29	NEWIA BROKER SP. Z O.O.	0000465000
30	PROSPECTUM SP. Z O.O.	0000411193

UBEZPIECZENIA W.WENCKA SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS 0000772428 NIP 7851806936 REGON 382593389

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do UBEZPIECZENIA W.WENCKA

UBEZPIECZENIA W.WENCKA SPÓŁKA KOMANDYTOWA KRS
0000772428 NIP
7851806936 REGON
382593389