ODPOWIEDZIALNE FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000718954

Podsumowanie

aktywa

1,1 mln

przychód

6 tys.

zysk

-153 tys.

wartość firmy

243 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

OPOLSKIE

Miejscowość

KĘDZIERZYN-KOŹLE

Adres

UL. IGNACEGO MOŚCICKIEGO, 6D

Kod pocztowy

47-223

Rejestracja

2018-02-13

Rozpoczęcie działalności

2018-02-13

Kapitał zakładowy

652000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W OPOLU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DLA WAŻNOŚCI OŚWIADCZEŃ SKŁADANYCH W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, BĄDŹ JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność centrów telefonicznych (call center) Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność prawnicza Działalność związana z zarządzaniem urządzeniami informatycznymi Leasing finansowy Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Badanie rynku i opinii publicznej Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Odpowiedzialne finanse osiągnęła 6000 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 6000 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 159 000 zł.

Strata netto wyniosła 153 000 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 857 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 6000 zł w 2024 roku.
• 97 000 zł w 2023 roku.
• 344 000 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -21 857 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -153 000 zł w 2024 roku.
• -132 000 zł w 2023 roku.
• 118 000 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

274000

47000

187000

-73000

135000

-64000

143000

-72000

344000

118000

97000

-132000

6000

-153000

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Odpowiedzialne finanse wynosi 243 250 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 276 000 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 34 750 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 243 250 zł w 2024 roku.
• 81 917 zł w 2023 roku.
• 817 583 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

185250

555916.67

988000

0

255166.67

696000

0

172500

440000

0

123833.33

357500

116250

817583.33

1652000

0

81916.67

242500

0

243250

1276000

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Odpowiedzialne finanse wynosi 1,40%. To oznacza, że firma ma szansę 1,40% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,192% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,40% w 2024 roku.
• 0,43% w 2023 roku.
• 0,11% w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Odpowiedzialne finanse wyniosły 159 000 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Odpowiedzialne finanse wyniosła 1 050 000 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 2000 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 048 000 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 777 000 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 048 000 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 729 000 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 149 714 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 048 000 zł w 2024 roku.
• 678 000 zł w 2023 roku.
• 749 000 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

0

284000

537000

553000

547000

749000

678000

1048000

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -15%.

Marża operacyjna wyniosła -2,550%.

Marża netto wyniosła -2,550%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -364.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -364.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.17

0.19

0.2

0.17

-0.14

-0.42

-0.39

-0.12

-0.58

-0.47

-0.13

-1.89

-0.5

0.16

0.76

0.38

0.34

-0.19

-5.74

-1.36

-0.15

-25.5

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Odpowiedzialne finanse wyniosły 729 000 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 048 000 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 70%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 104 143 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 729 000 zł w 2024 roku
• 655 000 zł w 2023 roku
• 594 000 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 70% w 2024 roku
• 97% w 2023 roku
• 79% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

0

284000

37000

0.13

537000

363000

0.68

553000

443000

0.8

547000

509000

0.93

749000

594000

0.79

678000

655000

0.97

1048000

729000

0.7

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Odpowiedzialne finanse wykazała przychody na poziomie 6000 zł.

Organizacja zarobiła -153 000 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -153 000 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 11 000 zł w 2022 roku

Wartość

0

9000

0

11000

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Odpowiedzialne finanse wykazała zysk netto większy niż 10% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 24% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 52% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 5% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 10% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 24% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 52% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 60% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 5% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 13% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.40808

0.0022

0

0.74074

0.58128

0.39981

0.3499

0.68112

0.67023

0.89867

0.71266

0.73291

0.14798

0.5445

0.48805

0.57072

0.24417

0.29624

0.16487

0.08283

0

0.19636

0.51792

0.47545

0.58725

0.27479

0.33001

0.17916

0.07738

0

0.16698

0.50626

0.45083

0.66899

0.22126

0.29569

0.154

0.02582

0

0.75743

0.59167

0.47939

0.58645

0.72621

0.72038

0.89479

0.8817

0.75622

0.10895

0.44036

0.43905

0.72926

0.11696

0.21137

0.11543

0.00114

0

0.09677

0.24354

0.51613

0.60294

0.04889

0.07778

0.13235

0.15385

0

Powiązania

G ROBERT - reprezentacja, wspólnik

G DARIA - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

13.02.2018

10.09.2019

G Daria

Styczeń 1979

Osoba

wspólnik

07.03.2024

G Daria

Styczeń 1979

Osoba

wspólnik

10.09.2019

07.03.2024

G Daria

Styczeń 1979

Osoba

wspólnik

10.09.2019

07.03.2024

G Robert

Marzec 1975

Osoba

wspólnik

07.03.2024

G Robert

Marzec 1975

Osoba

reprezentacja

10.09.2019

G Daria

Styczeń 1979

Osoba

reprezentacja

13.02.2018

10.09.2019

G Daria

Styczeń 1979

Osoba

reprezentacja

21.08.2018

G Robert

Marzec 1975

Osoba

Udziałowcy

Gazda Daria posiada 264 udziałów, które stanowią 81% firmy.

Gazda Robert posiada 62 udziałów, które stanowią 19% firmy.

Największym udziałowcem od 07.03.2024 jest Gazda Daria kontrolujący 81% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 10.09.2019 do 07.03.2024 była Gazda Daria kontrolująca 75% udziałów.

W okresie od 13.02.2018 do 10.09.2019 najwięcej udziałów posiadała Gazda Daria . Jej udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do ODPOWIEDZIALNE FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	FAMILY FINANCE SP. Z O.O.	0000657831
2	KOFINKO SP. Z O.O.	0000418917
3	POLSKI-KREDYT SP. Z O.O.	0000605560
4	KZK KREDYTY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000609967
5	SILESIA FUND SP. Z O.O.	0000263398
6	POWSZECHNY FUNDUSZ POŻYCZKOWY SP. Z O.O.	0000386193
7	SUKURS FINANSE SP. Z O.O.	0000589748
8	PRZEDSIĘBIORSTWO HANDLOWO - USŁUGOWE FAKTOR SP. Z O.O.	0000603784
9	POLSKI INSTYTUT ZDROWIA-ŚLĄSK SP. Z O.O.	0000834805
10	VMF SP. Z O.O.	0000879386
11	MIK-FINANCE SP. Z O.O.	0000790395
12	MARKTON SP. Z O.O.	0000604527
13	FENIKS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000577691
14	RZYM SP. Z O.O.	0000619591
15	FIRMA 66 SP. Z O.O.	0000606382
16	BRIDGE FUND SP. Z O.O.	0000357497
17	INTAX CREDIT SP. Z O.O.	0000321425
18	E-FINANCE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000603417
19	BOJAROWICZ POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000608407
20	EUROCENT S.A. W UPADŁOŚCI	0000422501
21	COMFORT CREDIT SP. Z O.O.	0000652202
22	HERMES POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000617447
23	WĘGLIŃSKI INVEST SP. Z O.O.	0000664140
24	MULTIFINANS SP. Z O.O.	0000598806
25	FUNDUSZ POŻYCZKOWO-PORĘCZENIOWY "MIKRO" SP. Z O.O.	0000276337
26	MARESA SP. Z O.O.	0000580048
27	COMA SP. Z O.O.	0000647055
28	OMEGA POŻYCZKI SP. Z O.O.	0000603515
29	MAŁY-KREDYT.PL SP. Z O.O.	0000613508
30	ULTA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000599997

ODPOWIEDZIALNE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000718954 NIP 7492100566 REGON 369486420

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do ODPOWIEDZIALNE FINANSE

ODPOWIEDZIALNE FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000718954 NIP
7492100566 REGON
369486420