POLSKIE OBLIGACJE SP. Z O.O. | KRS: 0000659817

Podsumowanie

aktywa

216 tys.

przychód

639 tys.

zysk

154 tys.

wartość firmy

1,2 mln

Branża główna: Działalność holdingów finansowych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. HENRYKA SIEMIRADZKIEGO, 19

Kod pocztowy

31-137

Rejestracja

2017-01-24

Rozpoczęcie działalności

2017-01-24

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.polskieobligacje.pl

Email

biuro@polskieobligacje.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność holdingów finansowych Stosunki międzyludzkie (public relations) i komunikacja Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca prowadzenie działalności gospodarczej, gdzie indziej niesklasyfikowana Działalność prawnicza Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane Przetwarzanie danych; zarządzanie stronami internetowymi (hosting) i podobna działalność Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe

Specjalizacja w polskich obligacjach|Oferta dla inwestorów i emitentów|Promowanie inwestycji w krajowe papiery dłużne|Zwiększanie świadomości inwestycyjnej w Polsce

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Polskie Obligacje osiągnęła 638 752 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 610 238 zł. Pozostałe przychody to 28 515 zł.

Całkowite koszty wyniosły 456 223 zł.

Zysk netto wyniósł 154 014 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 32 934 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 638 752 zł w 2025 roku.
• 403 242 zł w 2024 roku.
• 385 726 zł w 2023 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 11 511 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 154 014 zł w 2025 roku.
• 15 878 zł w 2024 roku.
• 23 516 zł w 2023 roku.

Przychody i zysk netto — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

375282.12

61926.79

165307.04

-37110.9

223432.61

23646.93

229000.74

35340.96

214113.09

-11704.09

223800.56

-6014.87

385725.88

23515.57

403241.77

15877.61

638752.04

154014.1

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Polskie Obligacje wynosi 1 172 989 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 131 098 zł a 2 156 197 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 78 112 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 172 989 zł w 2025 roku.
• 370 426 zł w 2024 roku.
• 388 642 zł w 2023 roku.

Szacowana wartość spółki — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

50195.09

548090.33

938205.3

0

132566.61

413267.6

40097.11

283639.91

558581.52

60014.39

354045.39

572501.85

0

178295.71

535282.72

0

180242.87

559501.4

37429.18

388642.04

964314.7

38087.39

370425.67

1008104.43

131097.96

1172989.05

2156197.4

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT i EBITDA — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

74516.92

-37682.68

Zatrudnienie

dane za rok

Szacowane zatrudnienie Polskie Obligacje mieści się w przedziale 0 — 2 osób.

Wartość szacunkowa (model predykcyjny) — w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.

Zatrudnienie maleje w czasie.

Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 0 — 2 os. (szac.) w 2025 roku.
• 0 — 2 os. (szac.) w 2024 roku.
• 0 — 2 os. (szac.) w 2023 roku.

Dla niektórych lat wartości są prognozami — zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.

Zatrudnienie w czasie - POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Rok

Zatrudnienie

2017

0 - 2 (szacunek)

2018

0 - 2 (szacunek)

2019

0

2020

0 - 2 (szacunek)

2021

0

2022

0

2023

0 - 2 (szacunek)

2024

0 - 2 (szacunek)

2025

0 - 2 (szacunek)

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Polskie Obligacje wynosi 2,91%. To oznacza, że firma ma szansę 2,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności pozostaje bez zmian w czasie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,91% w 2025 roku.
• 2,91% w 2024 roku.
• 2,91% w 2023 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polskie Obligacje wynosi 0,01%. To oznacza, że firma ma szansę 0,01% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,01% w 2025 roku.
• 0,01% w 2024 roku.
• 0,01% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Polskie Obligacje charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Polskie Obligacje wynosi 20 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 35 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 35 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 20 tys. zł w 2025 roku.
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 10 tys. zł w 2023 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2025 roku.
• 0 zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 35 tys. zł w 2025 roku.
• 18 tys. zł w 2024 roku.
• 16 tys. zł w 2023 roku.

Kredyt kupiecki — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

9048

12041.4

14993.68

0

1270.49

6589.41

4151.15

7721.86

11118.69

5149.4

10776.59

21932.07

0

5497.4

12035.73

0

5644.62

11449.18

4703.11

10410.89

15948.29

0

9435.82

17774.11

0

20326.39

34959.46

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 367 000 zł.

Koszty operacyjne Polskie Obligacje wyniosły 461 904 zł.

Wynagrodzenia stanowią 79% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 33 125 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 367 000 zł w 2025 roku
• 245 000 zł w 2024 roku
• 277 750 zł w 2023 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 79% w 2025 roku
• 65% w 2024 roku
• 79% w 2023 roku

Wynagrodzenia — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

102000

94000

98000

100000

159000

172500

277750

245000

367000

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Polskie Obligacje wyniosła 216 033 zł.

a

ktywa obrotowe to 13 733 zł.

a

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 202 300 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 216 033 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 174 797 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 41 235 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 274 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 216 033 zł w 2025 roku.
• 71 680 zł w 2024 roku.
• 56 505 zł w 2023 roku.

Suma bilansowa — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

93844.37

32068.24

102139.59

81061.72

58659.17

54761.23

56505.01

71680.32

216032.63

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 71%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 88%.

Marża operacyjna wyniosła 24%.

Marża netto wyniosła 24%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.5 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.66

0.93

0.2

0.17

-1.16

-1.24

-0.23

-0.22

0.23

0.44

0.12

0.11

0.44

0.18

0.15

-0.2

-0.25

-0.04

-0.05

-0.11

-0.15

-0.01

-0.03

0.42

0.47

0.08

0.06

0.22

0.31

-0.03

0.04

0.71

0.88

0.24

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Polskie Obligacje wyniosły 41 235 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 216 033 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 19%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1790 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 41 235 zł w 2025 roku
• 20 897 zł w 2024 roku
• 6599 zł w 2023 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 19% w 2025 roku
• 29% w 2024 roku
• 12% w 2023 roku

Zadłużenie — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

93844.37

26917.58

0.29

32068.24

2252.35

0.07

102139.59

48676.77

0.48

81061.72

1042.54

0.01

58659.17

11254.3

0.19

54761.23

13371.23

0.24

56505.01

6599.44

0.12

71680.32

20897.14

0.29

216032.63

41235.35

0.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Polskie Obligacje wykazała przychody na poziomie 638 752 zł.

Organizacja zarobiła 169 695 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 15 681 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 154 014 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 585 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 15 681 zł w 2025 roku
• 2149 zł w 2024 roku
• 2899 zł w 2023 roku

Podatek dochodowy — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

10999

0

886

1461

0

2899

2149

15681

Wyniki na tle rynku "Działalność holdingów finansowych" (64.20.Z)

dane za rok

Organizacja Polskie Obligacje wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Działalność holdingów finansowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 64% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 37% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 62% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 78% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 64% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 37% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 54% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 62% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.

Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0%.

Wyniki na tle rynku — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.8085

0.7216

0.3962

0.4855

0.6868

0.7938

0.9637

0.8874

0.7942

0.2182

0.6688

0.3272

0.367

0.422

0.5124

0.0786

0.045

0

0.7591

0.6947

0.4106

0.5751

0.6161

0.7441

0.9057

0.814

0.7093

0.7552

0.6844

0.393

0.2365

0.6002

0.7564

0.9183

0.8083

0.7325

0.2659

0.6795

0.3575

0.4637

0.4134

0.5348

0.1721

0.1163

0

0.3409

0.6421

0.3053

0.4988

0.4393

0.5542

0.2106

0.1341

0

0.6964

0.6594

0.3094

0.4006

0.5135

0.6447

0.9239

0.8081

0.7423

0.6437

0.6087

0.2599

0.4906

0.4848

0.5319

0.8989

0.779

0.6928

0.7246

0.6375

0.3713

0.5374

0.6239

0.7954

0.9597

0.9141

0.775

Sprawozdania finansowe

Spośród 9 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 8 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 51 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 106 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-51

dni względem terminu

8

w terminie

1

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2025

−3 mies. 16 dni 31-03-2026

2024

−1 mies. 10 dni 05-06-2025

2023

+1 dni 16-07-2024

2022

−12 dni 03-07-2023

2021

−4 mies. 8 dni 09-06-2022

2020

−5 mies. 3 dni 15-05-2021

2019

−4 dni 11-10-2020

2018

−7 dni 08-07-2019

2017

−9 dni 06-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Zaremba Grzegorz - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

24.01.2017

Zaremba Grzegorz

Luty 1981

Osoba

reprezentacja

24.01.2017

Zaremba Grzegorz

Luty 1981

Osoba

Udziałowcy

Zaremba Grzegorz posiada 99 udziałów, które stanowią 99.0% firmy.

Reprezentacja

Zaremba Grzegorz

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do POLSKIE OBLIGACJE

	Organizacja	Numer KRS
1	HUKLA MEBLE POLSKA SP. Z O.O.	0000444183
2	TESSARION SP. Z O.O.	0000758933
3	BRAND HERO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000435597
4	IMEXBAU SP. Z O.O.	0000763460
5	ZOOTEX SP. Z O.O.	0000640887
6	PURPLE ABBEY SP. Z O.O. SP. K.	0000583008
7	CVI DOM MAKLERSKI SP. Z O.O. SP. K.	0000826682
8	HTI BP SP. Z O.O.	0000305267
9	SAXOVENT POLAND HOLDING II SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000506378
10	MILIFOOD SP. Z O.O.	0000949586
11	IQ PARTNERS SP. Z O.O.	0000882369
12	SYNERGIA POŁUDNIE SP. Z O.O.	0000674428
13	IRMAR INVESTMENT SP. Z O.O.	0000715074
14	BOMIREX SP. Z O.O.	0000411833
15	FIMM INVEST 2 SP. Z O.O.	0000985833
16	CORDIA PARTNER 3 SP. Z O.O.	0000727974
17	ART OF GLASS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000995850
18	COFRESCO POLAND SP. Z O.O.	0000563017
19	KKS HOLDING S.A.	0000566331
20	TUDO FINANSE 1 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000838852
21	PARCARE SP. Z O.O.	0001013743
22	WPO SP. Z O.O.	0000562684
23	ONYX SP. Z O.O.	0000749104
24	KS VENTURES SP. Z O.O.	0000337856
25	NEW AGE INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000623190
26	ARMADA SP. Z O.O.	0001039385
27	COMPARISON ONE SP. Z O.O.	0000639681
28	SAM-BUD-ROL SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000443035
29	GOLDEN STONE 2 SP. Z O.O. S.K.A.	0000487818
30	UNIWERSTAL SP. Z O.O.	0000752995

POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000659817 NIP 6762521203 REGON 366402999

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność holdingów finansowych" (64.20.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do POLSKIE OBLIGACJE

POLSKIE OBLIGACJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000659817 NIP
6762521203 REGON
366402999