Edukacja o różnicach między kredytami a pożyczkami
Portal Geldon Pożyczki Pozabankowe jest przestrzenią, która koncentruje się na dostarczaniu aktualnych i rzetelnych informacji dotyczących pożyczek pozabankowych dostępnych na polskim rynku. Głównym celem portalu jest pomoc osobom szukającym alternatyw dla tradycyjnych kredytów bankowych, oferując przystępne rozwiązania, które są łatwe do zrealizowania, również dla osób z problemami finansowymi. Strona prezentuje szereg produktów pożyczkowych, w tym chwilówki, pożyczki ratalne, pożyczki konsolidacyjne oraz inne formy finansowania, które można uzyskać bez skomplikowanych procedur bankowych.
Jako źródło informacji, portal Nie działa jako pośrednik ani doradca finansowy, ale koncentruje się na publikacji materiałów na temat ofert firm pożyczkowych oraz informacji finansowych. Dzięki temu użytkownicy mają dostęp do rankingów i zestawień pożyczek, co pozwala im na świadome podejmowanie decyzji finansowych. Geldon Pożyczki Pozabankowe dostarcza również informacji o możliwościach uzyskania pomocy w zakresie pożyczek dla zadłużonych oraz pożyczek społecznościowych. W kontekście szybkości procesu, przewaga pożyczek pozabankowych nad bankami jest bezdyskusyjna — wiele ofert dostępnych jest całkowicie online i charakteryzuje się błyskawicznym podejmowaniem decyzji.
Portal edukuje swoich użytkowników w zakresie różnic między kredytami a pożyczkami, podkreślając, że pożyczki pozabankowe charakteryzują się uproszczonymi procedurami oraz większą elastycznością, co ułatwia dostęp do finansowania dla szerszej grupy osób.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Oreon osiągnęła 35 526 643 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 31 901 877 zł. Pozostałe przychody to 3 624 766 zł.
Całkowite koszty wyniosły 35 293 817 zł.
Strata netto wyniosła 3 391 940 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 4 577 598 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 35 526 643 zł w 2024 roku.
• 26 735 890 zł w 2023 roku.
• 12 945 300 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -414 344 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -3 391 940 zł w 2024 roku.
• -1 224 376 zł w 2023 roku.
• -1 314 914 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Oreon wynosi 13,59 mln zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 682 190 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 13 593 669 zł w
2024 roku.
• 1 943 117 zł w
2023 roku.
• 3 561 796 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Oreon wynosi 23 684 429 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 88 816 608 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3 051 732 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 23 684 429 zł w 2024 roku.
• 17 823 927 zł w 2023 roku.
• 8 630 200 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Oreon wynosi 2,63%. To oznacza, że firma ma szansę 2,63% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,039% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,63% w 2024 roku.
• 2,70% w 2023 roku.
• 2,80% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Oreon wynosi 1,31%. To oznacza, że firma ma szansę 1,31% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,025% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 1,31% w 2024 roku.
• 1,76% w 2023 roku.
• 3,04% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Oreon charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Oreon wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,04 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 2,04 mln zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki
maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
5 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 2,04 mln zł w 2024 roku.
• 802 tys. zł w 2023 roku.
• 534 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 221 652
zł.
Koszty operacyjne Oreon wyniosły 18 308 208
zł.
Wynagrodzenia stanowią 1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
13 036 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 221 652 zł w 2024 roku
• 159 127 zł w 2023 roku
• 158 574 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
1% w 2024 roku
•
1% w 2023 roku
•
2% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Oreon wyniosła 62 162 985 zł.
a
ktywa trwałe to 588 zł.
a
ktywa obrotowe to 62 162 397 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 62 162 985 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -13 109 174 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 75 272 159 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 8 373 290 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 62 162 985 zł w 2024 roku.
• 45 852 852 zł w 2023 roku.
• 20 468 282 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -5%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 26%.
Marża operacyjna wyniosła 43%.
Marża netto wyniosła -10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -20.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.3 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Oreon wyniosły 75 272 159 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 62 162 985 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 121%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 10 204 382 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 75 272 159 zł w 2024 roku
• 55 455 686 zł w 2023 roku
• 29 646 740 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 121% w 2024 roku
• 121% w 2023 roku
• 145% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Oreon wykazała przychody na poziomie 35 526 643 zł.
Organizacja zarobiła -2 640 317 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 751 623 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -3 391 940 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -28% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 57 784 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 751 623 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku