GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000628451 NIP
6452547697 REGON
364953382

Podsumowanie

aktywa

53 tys.

przychód

80 tys.

zysk

6 tys.

wartość firmy

97 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŚLĄSKIE

Miejscowość

TARNOWSKIE GÓRY

Adres

UL. PROLETARIACKA, 6

Kod pocztowy

42-609

Rejestracja

2016-07-15

Rozpoczęcie działalności

2016-07-15

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

miroslawczerwik@gmail.com

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W GLIWICACH, X WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Sprzedaż hurtowa drewna, materiałów budowlanych i wyposażenia sanitarnego Działalność rachunkowo-księgowa; doradztwo podatkowe Działalność w zakresie specjalistycznego projektowania Realizacja projektów budowlanych związanych ze wznoszeniem budynków Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność agentów zajmujących się sprzedażą drewna i materiałów budowlanych Działalność związana z wyszukiwaniem miejsc pracy i pozyskiwaniem pracowników

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa Kraft osiągnęła 79 515 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 79 515 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 73 275 zł.

Zysk netto wyniósł 6240 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -2995 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 79 515 zł w 2024 roku.
• 78 623 zł w 2023 roku.
• 94 266 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 775 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 6240 zł w 2024 roku.
• 26 080 zł w 2023 roku.
• 29 487 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

100482.72

815.86

55860

27811.78

74283.94

31439.59

128803.21

57159.24

105147.01

45342.73

94266.46

29487.15

78623.18

26079.88

79514.71

6239.74

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa Kraft wynosi 96 752 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 18 784 zł a 198 787 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 3786 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 96 752 zł w 2024 roku.
• 190 613 zł w 2023 roku.
• 217 226 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

70251.92

251206.8

14317.61

162804.73

389364.92

37897.31

213178.29

440154.26

57187.04

371692.81

800229.36

48324.66

299793.59

634798.22

36432.98

217225.88

412820.1

33877.52

190612.5

365118.32

18783.5

96752.27

198786.78

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa Kraft wynosi 10 tys. zł.

EBITDA Grupa Kraft wynosi 41 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 1313 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 10 480 zł w 2024 roku.
• 28 659 zł w 2023 roku.
• 32 538 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 4179 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 40 507 zł w 2024 roku.
• 33 158 zł w 2023 roku.
• 32 538 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

1289.93

11256.63

31436.78

34441.64

62852.82

49853.05

32538.15

28658.88

33157.88

10479.74

40506.71

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa Kraft wynosi 2,86%. To oznacza, że firma ma szansę 2,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,86% w 2024 roku.
• 2,86% w 2023 roku.
• 2,86% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa Kraft wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa Kraft charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa Kraft wynosi 2 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 5 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 5 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 2 tys. zł w 2024 roku.
• 7 tys. zł w 2023 roku.
• 7 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 5 tys. zł w 2024 roku.
• 16 tys. zł w 2023 roku.
• 17 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

432.26

4019.31

1675.8

4114.61

6681.55

2228.52

7407.57

17685.41

3864.1

11968.72

26687.29

3154.41

9890.8

22551.51

2827.99

7349.05

17002.05

2358.7

6643.66

15809.51

1739.25

5008.93

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 23 750 zł.

Koszty operacyjne Grupa Kraft wyniosły 69 035 zł.

Wynagrodzenia stanowią 34% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -2207 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 23 750 zł w 2024 roku
• 30 000 zł w 2023 roku
• 46 067 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 34% w 2024 roku
• 60% w 2023 roku
• 75% w 2022 roku

Wynagrodzenia — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

39198.25

2412.2

10702.25

28078.02

38502.37

46067.22

30000

23750

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa Kraft wyniosła 53 471 zł.

ktywa trwałe to 33 500 zł.

ktywa obrotowe to 19 971 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 53 471 zł.

apitał (fundusz) własny to 25 045 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 28 426 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -5000 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 53 471 zł w 2024 roku.
• 49 152 zł w 2023 roku.
• 54 335 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

88470.64

30507.42

64289.48

83929.92

68875.68

54334.96

49152.3

53470.53

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 12%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.

Marża operacyjna wyniosła 13%.

Marża netto wyniosła 8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.01

-0.09

0.01

0.91

1.46

0.56

0.5

0.49

0.62

0.46

0.42

0.68

0.75

0.49

0.44

0.66

0.7

0.47

0.43

0.54

0.61

0.35

0.31

0.53

0.58

0.36

0.33

0.12

0.25

0.13

0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa Kraft wyniosły 28 426 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 53 471 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -9824 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 28 426 zł w 2024 roku
• 3982 zł w 2023 roku
• 5758 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 53% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 11% w 2022 roku

Zadłużenie — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

88470.64

97192.27

1.1

30507.42

11417.27

0.37

64289.48

13759.74

0.21

83929.92

7680.53

0.09

68875.68

4442.8

0.06

54334.96

5757.66

0.11

49152.3

3982.27

0.08

53470.53

28425.86

0.53

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa Kraft wykazała przychody na poziomie 79 515 zł.

Organizacja zarobiła 7230 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 990 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6240 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 14% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 114 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 990 zł w 2024 roku
• 2579 zł w 2023 roku
• 3042 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

192

3625

2495

5592

4512

3042

2579

990

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa Kraft wykazała zysk netto większy niż 41% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 24% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 47% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 48% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 42% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 41% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 24% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 30% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 74% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 56% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 42% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Wyniki na tle rynku — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.49919

0.44692

0.56656

0.84688

0.33456

0.32303

0.41081

0.16351

0.5311

0.71154

0.35515

0.375

0.51282

0.93932

0.9349

0.96737

0.93951

0.69399

0.69859

0.37101

0.46968

0.41425

0.88683

0.891

0.84148

0.75191

0.67382

0.73873

0.44409

0.49847

0.27334

0.86798

0.8797

0.89688

0.79923

0.75393

0.71297

0.3883

0.45807

0.22258

0.89303

0.89152

0.91233

0.80732

0.7126

0.61841

0.35171

0.39429

0.33686

0.79756

0.80922

0.84539

0.74518

0.60163

0.58944

0.32006

0.36083

0.2906

0.80401

0.80274

0.83207

0.73006

0.56871

0.41424

0.24095

0.29545

0.73535

0.46869

0.5563

0.47939

0.49823

0.41663

Sprawozdania finansowe

Spośród 9 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 6 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 62 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 10 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

+62

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−10 dni 05-07-2025

2023

−15 dni 30-06-2024

2022

−4 mies. 19 dni 26-02-2023

2021

−6 mies. 13 dni 05-04-2022

2020

−3 mies. 18 dni 29-06-2021

2019

−2 mies. 17 dni 30-07-2020

2018

+1 mies. 26 dni 09-09-2019

2017

+12 mies. 20 dni 30-07-2019

2016

+22 mies. 4 dni 10-05-2019

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Czerwik Aleksandra - reprezentacja, wspólnik

Czerwik Mirosław - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

15.07.2016

Czerwik Mirosław

Styczeń 1975

Osoba

wspólnik

15.07.2016

Czerwik Aleksandra

Sierpień 1979

Osoba

reprezentacja

15.07.2016

Czerwik Mirosław

Styczeń 1975

Osoba

reprezentacja

15.07.2016

Czerwik Aleksandra

Sierpień 1979

Osoba

Udziałowcy

Czerwik Mirosław posiada 80 udziałów, które stanowią 80.0% firmy.

Czerwik Aleksandra posiada 20 udziałów, które stanowią 20.0% firmy.

Reprezentacja

Czerwik Mirosław

wspólnikzarząd

Funkcja: prezes zarządu
Czerwik Aleksandra

zarządwspólnik

Funkcja: członek zarządu

Podobne organizacje do GRUPA KRAFT

	Organizacja	Numer KRS
1	PROMETEUSZ CONSULTING SP. Z O.O.	0000113475
2	PRO.VISION SP. Z O.O.	0000800373
3	PROVER SP. Z O.O.	0000123349
4	FORTUNAE SP. Z O.O.	0000714663
5	PROSECURA KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000413305
6	EURO MIX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000745877
7	BETEL SP. Z O.O.	0000440318
8	HER - CU - LES SP. Z O.O.	0000102721
9	PG GWARANCJE SP. Z O.O.	0000821762
10	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
11	OSTINATO SP. Z O.O.	0000760305
12	W&L SP. Z O.O.	0000906813
13	NDF FINANCE SP. Z O.O.	0000283483
14	ASSET SP. Z O.O. SP. K.	0000538182
15	JH ENTERPRISES SP. Z O.O.	0000700131
16	MULTI - EKSPERT AGENCJA FINANSOWO UBEZPIECZENIOWA	0000756920
17	YES INSURANCE AGENCY SP. Z O.O.	0000575547
18	FUNDACJA NIEBIESKI PUZZEL	0000738823
19	B&K UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000708279
20	EGERIA SP. Z O.O.	0000860821
21	CENTRUM UBEZPIECZEŃ FOSS SP. Z O.O.	0000797472
22	ATR SP. Z O.O.	0000621584
23	KOMPANIA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000265130
24	MAMARO SP. Z O.O.	0000683788
25	GENEZA SP. Z O.O.	0000112209
26	CONCRETUM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000530734
27	VGW SP. Z O.O.	0000505906
28	RATEL SP. Z O.O.	0000736937
29	PROBSERW SP. Z O.O.	0000662366
30	KUMALA SP. Z O.O.	0000922443

GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000628451 NIP 6452547697 REGON 364953382

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do GRUPA KRAFT

GRUPA KRAFT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000628451 NIP
6452547697 REGON
364953382