VRM SP. Z O.O. | KRS: 0000585754

Podsumowanie

aktywa

62 tys.

przychód

196 tys.

zysk

-26 tys.

wartość firmy

131 tys.

Branża główna: Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

UL. BIAŁORUSKA, 63

Kod pocztowy

30-638

Rejestracja

2015-11-12

Rozpoczęcie działalności

2015-11-12

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostała działalność usługowa w zakresie informacji, gdzie indziej niesklasyfikowana Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja VRM osiągnęła 196 090 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 196 090 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 222 550 zł.

Strata netto wyniosła 26 460 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 23 257 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 196 090 zł w 2024 roku.
• 211 482 zł w 2023 roku.
• 152 011 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -4099 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -26 460 zł w 2024 roku.
• -16 601 zł w 2023 roku.
• -4692 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

33290.34

2236.6

453731.26

11300.03

39220

1860.53

61129

6767.93

78069.25

9455.08

152011.28

-4692.22

211482.1

-16600.63

196090

-26459.55

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT VRM wynosi -24 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 3717 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -23 764 zł w 2024 roku.
• -28 086 zł w 2023 roku.
• -3627 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

2255.6

13076.03

1884.53

7813.93

3829.66

-3627.22

-28085.55

-23763.98

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji VRM wynosi 130 727 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 490 225 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 14 071 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 130 727 zł w 2024 roku.
• 148 148 zł w 2023 roku.
• 120 951 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

1091.45

32231.41

83225.85

9566.48

357254.1

1134328.15

10961.87

44550.66

98050

16037.82

83862.21

152822.5

23129.13

112995.62

195173.13

0

120950.82

380028.2

0

148147.56

528705.25

0

130726.67

490225

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji VRM wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0310105

0.0309739

0.0310101

0.0310086

0.0310072

0.0310003

0.030995

0.0309949

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji VRM wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,006% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0001836

0.0001587

0.0002147

0.0001498

0.0001471

0.0002917

0.000511

0.0005857

Wiarygodność firmy

dane za rok

VRM charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla VRM wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 8 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 8 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 0 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 4 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 8 tys. zł w 2024 roku.
• 8 tys. zł w 2023 roku.
• 8 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

291.05

652.73

1331.61

1961.4

7166.34

18149.25

282.68

1789.82

4415.54

1172.09

2977.63

6784.32

574.45

3989.88

10093.59

0

3806.48

8451.32

0

1892.83

7995.17

0

7843.6

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 208 288 zł.

Koszty operacyjne VRM wyniosły 219 854 zł.

Wynagrodzenia stanowią 95% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 29 120 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 208 288 zł w 2024 roku
• 193 531 zł w 2023 roku
• 99 405 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 11.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 95% w 2024 roku
• 85% w 2023 roku
• 64% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

4448

20889

5643

17666

0

99404.72

193530.5

208287.89

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów VRM wyniosła 61 846 zł.

a

ktywa trwałe to 2000 zł.

a

ktywa obrotowe to 59 846 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 61 846 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -11 621 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 73 467 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5307 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 61 846 zł w 2024 roku.
• 40 048 zł w 2023 roku.
• 50 051 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

24697.77

56404.05

36074.33

29871.76

39567.71

50050.65

40048.41

61846.14

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -43%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 228%.

Marża operacyjna wyniosła -12%.

Marża netto wyniosła -13%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -7.4 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

1.54

0.07

0.2

0.89

0.03

0.02

0.05

0.13

0.05

0.23

0.32

0.13

0.11

0.24

0.31

0.05

0.12

-0.09

-0.18

-0.02

-0.03

-0.41

-1.74

-0.14

-0.08

-0.43

2.28

-0.12

-0.13

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania VRM wyniosły 73 467 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 61 846 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 119%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7175 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 73 467 zł w 2024 roku
• 30 502 zł w 2023 roku
• 23 904 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 119% w 2024 roku
• 76% w 2023 roku
• 48% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

24697.77

23242.5

0.94

56404.05

43648.75

0.77

36074.33

21458.5

0.59

29871.76

8488

0.28

39567.71

8728.87

0.22

50050.65

23904.03

0.48

40048.41

30502.42

0.76

61846.14

73467.16

1.19

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja VRM wykazała przychody na poziomie 196 090 zł.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 730 zł w 2022 roku

Wartość

0

1776

0

1013

685

730

0

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

dane za rok

Organizacja VRM wykazała zysk netto większy niż 13% organizacji z branży "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 36% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 21% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 11% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 13% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 36% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 86% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 21% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 19% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 11% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż NaN% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.65784

0.47738

0.39809

0.72217

0.62716

0.5845

0.69345

0.93523

0

0.71979

0.73732

0.484

0.65525

0.4861

0.50638

0.76484

0.8368

0.73592

0.63318

0.46707

0.42149

0.58738

0.57237

0.57128

0.63455

0.56124

0

0.66372

0.49299

0.37042

0.4402

0.619

0.67095

0.77399

0.65989

0.73741

0.66145

0.51223

0.39424

0.40225

0.63297

0.502

0.78765

0.65778

0.23634

0.57687

0.42541

0.54683

0.32911

0.33236

0.22727

0.14197

0.65453

0.14835

0.60013

0.36935

0.69331

0.23438

0.2

0.11504

0.03389

0

0.12787

0.50487

0.36141

0.85827

0.20659

0.19273

0.11424

0.96751

Powiązania

VRM - powiązanie zwrotne

Ż KRZYSZROF - wspólnik, reprezentacja

Z ŻAK KATARZYNA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

12.11.2015

23.01.2017

Ż Krzysztof

Lipiec 1986

Osoba

wspólnik

12.11.2015

23.01.2017

Z Żak Katarzyna

Kwiecień 1985

Osoba

wspólnik

23.01.2017

25.02.2019

Z Żak Katarzyna

Kwiecień 1985

Osoba

wspólnik

25.02.2019

Z Żak Katarzyna

Kwiecień 1985

Osoba

wspólnik

25.02.2019

Ż Krzysztof

Lipiec 1986

Osoba

reprezentacja

12.11.2015

23.01.2017

Ż Krzysztof

Lipiec 1986

Osoba

reprezentacja

23.01.2017

25.02.2019

Z Żak Katarzyna

Kwiecień 1985

Osoba

reprezentacja

12.11.2015

23.01.2017

Z Żak Katarzyna

Kwiecień 1985

Osoba

reprezentacja

25.02.2019

03.11.2025

Z Żak Katarzyna

Kwiecień 1985

Osoba

reprezentacja

25.02.2019

Ż Krzysztof

Lipiec 1986

Osoba

powiązanie zwrotne

12.02.2019

Vrm

Organizacja

powiązanie zwrotne

15.03.2019

Vrm

Organizacja

Udziałowcy

Żak Krzyszrof posiada 90 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Zaitz Żak Katarzyna posiada 10 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 25.02.2019 jest Zaitz Żak Katarzyna kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 23.01.2017 do 25.02.2019 była Zaitz Żak Katarzyna kontrolująca 100% udziałów.

W okresie od 12.11.2015 do 23.01.2017 najwięcej udziałów posiadał Żak Krzysztof . Jego udziały w tym czasie wynosiły 90%.

Podobne organizacje do VRM

	Organizacja	Numer KRS
1	SALES DIRECT SP. Z O.O.	0000677179
2	BENEFIT FINANCE SP. Z O.O.	0000942157
3	INTER GOLDEN UBEZPIECZENIA, KSIĘGOWOŚĆ, KREDYTY SP. Z O.O.	0000112023
4	BANKIER GROUP 2 SP. Z O.O. SP. K.	0000742569
5	OKTAION SP. Z O.O.	0000615987
6	KANCELARIA ONEPOINT SP. Z O.O.	0000444327
7	DORADZTWO INWESTYCYJNO-FINANSOWE I NADZÓR TECHNICZNY	0000949116
8	BIURO USŁUG RACHUNKOWYCH I FINANSOWYCH SP. Z O.O.	0000734682
9	MONOGRAM SP. Z O.O.	0000510243
10	OAK CAPITAL SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000727235
11	4INSURANCE SP. Z O.O.	0000849979
12	RECASH SP. Z O.O.	0000561971
13	MDK FINANSE SP. Z O.O.	0000599032
14	INVAO SP. Z O.O.	0000813231
15	FINANCE&PROFIT SP. Z O.O.	0000326018
16	BST FINANCE SP. Z O.O.	0000974126
17	VIVO FINANSE SP. Z O.O.	0000944301
18	FIDUS SP. Z O.O.	0000812264
19	KANCELARIA PODATKOWA LEX SYSTEM SP. Z O.O.	0000712776
20	PAWUM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000867225
21	WT POLAND SP. Z O.O.	0000752896
22	SEBIKO SP. Z O.O.	0000830782
23	KARTLIVE.PL SP. Z O.O.	0000478873
24	DMK MONEY SP. Z O.O.	0000469823
25	DB-ARCTIC SP. Z O.O.	0000606029
26	HORIZON HBF SP. Z O.O.	0000714636
27	KANCELARIA GOSPODARCZA FINANSE SP. Z O.O.	0000788415
28	FINEGON SP. Z O.O.	0000280026
29	HAER&FINANCE SP. Z O.O.	0000812364
30	DAICON SP. Z O.O.	0000438404

VRM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000585754 NIP 6793118589 REGON 362979526

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (66.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do VRM

VRM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000585754 NIP
6793118589 REGON
362979526