Usługi informatyczne: projektowanie stron sprzedażowych i obróbka baz danych.|Co-packing: pakowanie, etykietowanie oraz foliowanie produktów.|Obsługa wysyłki i magazynowania: zapewnienie terminowości i standardów.|Marketing: prowadzenie emailingu i tradycyjnych kampanii reklamowych.|Biurowa obsługa klienta: wsparcie dla sklepów internetowych od zatowarowania po obsługę.
DEL-FINA to firma założona w 2002 roku, która oferuje szeroki wachlarz usług, dostosowanych do zróżnicowanych potrzeb klientów. Główne obszary działalności obejmują usługi informatyczne, w tym projektowanie sklepów internetowych oraz profesjonalną obróbkę baz danych. W ramach co-packingu firma zajmuje się pakowaniem produktów, etykietowaniem, foliowaniem oraz konfekcjonowaniem artykułów. Dodatkowo DEL-FINA obsługuje wysyłkę i magazynowanie towarów, zapewniając terminową dostawę i przestrzeganie odpowiednich standardów. Firma prowadzi także działania marketingowe, w tym mailing i e-mailingi, które są opracowywane na podstawie analizy rynku oraz personalizacji treści. DEL-FINA zapewnia również kompleksową obsługę klienta, której celem jest wspieranie właścicieli sklepów internetowych w zakresie zatowarowania oraz dalszej obsługi konsumentów. Dzięki doświadczeniu i wszechstronności usług, DEL-FINA umożliwia swoim klientom skupienie się na rozwoju ich własnych działalności.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Del-Fina osiągnęła 1 859 649 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 760 045 zł. Pozostałe przychody to 99 603 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 159 801 zł.
Zysk netto wyniósł 600 244 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 205 932 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 859 649 zł w 2024 roku. • 1 784 578 zł w 2023 roku. • 1 412 181 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 111 569 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 600 244 zł w 2024 roku. • 701 399 zł w 2023 roku. • 366 382 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Del-Fina wynosi 4 946 910 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
1 306 168 zł a 8 403 418 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 666 880 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 4 946 910 zł w 2024 roku. • 4 851 296 zł w 2023 roku. • 2 736 914 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Del-Fina mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 26 obwieszczeń
dotyczących organizacji Del-Fina.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 25 sierpnia 2025 (MSiG nr 163/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
26
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
26 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 996935. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/772143/25/864]
MSiG 163/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 996934. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/772143/25/463]
MSiG 163/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 996933. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/772143/25/62]
MSiG 163/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2025 okres O
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 388800. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/601203/24/727]
MSiG 96/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 388799. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/601203/24/326]
MSiG 96/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 388798. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/601202/24/614]
MSiG 96/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.05.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 997903. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/545319/23/29]
MSiG 166/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 997902. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
D ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/545318/23/317]
MSiG 166/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
X V. W P I S Y D O
Poz. 997901. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/545318/23/916]
MSiG 166/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 16.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 16.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 828260. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/424859/22/344]
MSiG 192/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 828259. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/424859/22/943]
MSiG 192/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
i Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 828258. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/424859/22/542]
MSiG 192/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.09.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 24.09.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
S
Poz. 835400. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/335493/21/714]
MSiG 195/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 835399. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/335493/21/313]
MSiG 195/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 835398. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/335493/21/912]
MSiG 195/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.09.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.09.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 852033. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/250656/20/218]
MSiG 199/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 852032. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/250656/20/817]
MSiG 199/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.10.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 697180. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/148012/19/213]
MSiG 136/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 697179. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/148012/19/812]
MSiG 136/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 697178. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/148012/19/411]
MSiG 136/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 951553. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/782993/18/714]
MSiG 217/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 951552. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/782992/18/313]
MSiG 217/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 951551. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SYSTEM, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[RDF/782991/18/912]
MSiG 217/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
W dniu 17.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 17.08.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 318087. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
06.07.2015.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/35306/17/107]
MSiG 183/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.09.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
X V. W P I S Y D O
Poz. 195804. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 06.07.2015.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/18654/17/412]
Rzuć okiemMSiG 130/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. SUŁECKA 2. MAGDALENA MARIA 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 33 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI
16.500 ZŁOTYCH wpisać: 5. 91 UDZIAŁÓW PO 500,00
ZŁ KAŻDY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 45.500,00 ZŁ
wykreślić: 6. NIE wpisać: 6. NIE wykreślić: 2 1. HE
WING 2. STANISŁAW PIOTR 3. [ukryto] 5. 33
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 16.500 ZŁOTYCH
6. NIE 3 1. SZUBERT 2. WOJCIECH 3. [ukryto]
5. 34 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 17.000 ZŁOTYCH 6. NIE
Dz. 2. Rub. 3. Prokurenci wykreślić: 1 1. HELWING
2. STANISŁAW PIOTR 3. [ukryto] 4. PROKURA
SAMODZIELNA
Poz. 307018. DEL-FINA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000566201. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
06.07.2015.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/29588/16/953]
MSiG 188/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.09.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.08.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Del-Fina nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych - dotyczy to zarówno samej organizacji, jak i osób z nią powiązanych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Del-Fina wynosi 0,33%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,473% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,33% w 2024 roku. • 0,90% w 2023 roku. • 0,90% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Del-Fina charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 3 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Del-Fina wynosi 210 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 56 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 584 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 56 tys. zł a 584 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
30 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 210 tys. zł w 2024 roku. • 167 tys. zł w 2023 roku. • 80 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 56 tys. zł w 2024 roku. • 54 tys. zł w 2023 roku. • 42 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 584 tys. zł w 2024 roku. • 395 tys. zł w 2023 roku. • 159 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
113 275
zł.
Koszty operacyjne Del-Fina wyniosły
1 199 086
zł.
Wynagrodzenia stanowią
9%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
997 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 113 275 zł w 2024 roku • 60 869 zł w 2023 roku • 60 869 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
9% w 2024 roku •
6% w 2023 roku •
6% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Del-Fina wyniosła 2 374 431 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 300 108 zł.
a
ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 74 323 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 374 431 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 741 557 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 632 874 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 315 909 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 271 059 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 374 431 zł sumy bilansowej i 1 741 557 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 2 469 751 zł sumy bilansowej i 1 141 309 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 1 212 846 zł sumy bilansowej i 439 910 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 25%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 34%.
Marża operacyjna wyniosła 32%.
Marża netto wyniosła 32%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -11.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Del-Fina wyniosły 632 874 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 374 431 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 44 849 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 632 874 zł w 2024 roku • 1 328 442 zł w 2023 roku • 772 935 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 24.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 27% w 2024 roku • 54% w 2023 roku • 64% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Del-Fina wykazała przychody na poziomie 1 859 649 zł.
Organizacja zarobiła 660 563 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 60 319 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 600 244 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 8617 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 60 319 zł w 2024 roku • 70 656 zł w 2023 roku • 39 904 zł w 2022 roku
