GRUPA INWESTYCYJNA SMDN FINANSE SP. Z O.O. | KRS: 0000518980

Podsumowanie

aktywa

2,6 mln

przychód

308 tys.

zysk

225 tys.

wartość firmy

2 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

CHMIELNA, 2

Kod pocztowy

00-020

Rejestracja

2014-08-07

Rozpoczęcie działalności

2014-08-07

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.smdn.pl

Email

grupainwestycyjnasmdnfinanse@wp.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Opis

Specjalizacja w pożyczkach hipotecznych dla przedsiębiorców i rolników
Działalność na rynkach Polski, Słowacji i Czech
Udzielone pożyczki na kwotę blisko 30 mln zł
Minimum formalności przy zaciąganiu pożyczek
Zespół ekspertów z doświadczeniem w finansach

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse osiągnęła 307 944 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 307 944 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 82 751 zł.

Zysk netto wyniósł 225 193 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 10 957 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 307 944 zł w 2024 roku.
• 457 794 zł w 2023 roku.
• 125 253 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 29 341 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 225 193 zł w 2024 roku.
• 316 393 zł w 2023 roku.
• 17 467 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

231245.92

19804.28

181188.43

35885.11

453717.39

74917.63

138254.77

38113.74

382156.51

266762.03

125253.31

17466.58

457793.98

316393.12

307944.41

225193.08

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wynosi 248 tys. zł.

EBITDA Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wynosi 264 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 32 449 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 247 764 zł w 2024 roku.
• 342 312 zł w 2023 roku.
• 28 766 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 33 289 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 263 514 zł w 2024 roku.
• 344 162 zł w 2023 roku.
• 36 166 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wynosi 2 028 150 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 461 917 zł a 4 917 767 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 223 427 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 2 028 150 zł w 2024 roku.
• 2 323 955 zł w 2023 roku.
• 669 260 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

198042.8

464163.99

1230842.24

271782.65

549778.02

1522374.88

274134.98

876283.76

1462053.2

207382.15

547345.09

1614508.16

502791.8

1824610.93

3734668.42

174665.8

669260.26

2751422.6

686690.97

2323955.04

4429503.68

461916.61

2028149.98

4917767.4

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wynosi 1,88%. To oznacza, że firma ma szansę 1,88% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,88% w 2024 roku.
• 1,88% w 2023 roku.
• 1,88% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wynosi 0,16%. To oznacza, że firma ma szansę 0,16% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,016% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,16% w 2024 roku.
• 0,14% w 2023 roku.
• 0,47% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wynosi 130 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 9 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 430 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 9 tys. zł a 430 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 15 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 130 tys. zł w 2024 roku.
• 116 tys. zł w 2023 roku.
• 66 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 9 tys. zł w 2024 roku.
• 14 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 430 tys. zł w 2024 roku.
• 351 tys. zł w 2023 roku.
• 240 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wyniosły 60 181 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wyniosła 2 584 734 zł.

a

ktywa obrotowe to 2 584 734 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 584 734 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 229 442 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 355 292 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 238 323 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 2 584 734 zł w 2024 roku.
• 2 469 523 zł w 2023 roku.
• 2 425 851 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

916471.29

965513.7

1778791.06

1906580.69

2541970.28

2425851.02

2469522.92

2584734.07

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 9%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 18%.

Marża operacyjna wyniosła 80%.

Marża netto wyniosła 73%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.4 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 10.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.02

0.08

0.09

0.04

0.12

0.2

0.04

0.2

0.19

0.17

0.02

0.09

0.31

0.28

0.1

0.4

0.74

0.7

0.01

0.03

0.23

0.14

0.13

0.32

0.76

0.69

0.09

0.18

0.8

0.73

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wyniosły 1 355 292 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 584 734 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 52%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 106 647 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 355 292 zł w 2024 roku
• 1 465 274 zł w 2023 roku
• 1 737 995 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 52% w 2024 roku
• 59% w 2023 roku
• 72% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

916471.29

608760.73

0.66

965513.7

584919.98

0.61

1778791.06

1413277.76

0.79

1906580.69

1502953.65

0.79

2541970.28

1871581.21

0.74

2425851.02

1737995.37

0.72

2469522.92

1465274.15

0.59

2584734.07

1355292.22

0.52

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wykazała przychody na poziomie 307 944 zł.

Organizacja zarobiła 247 620 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 22 427 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 225 193 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3204 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 22 427 zł w 2024 roku
• 31 149 zł w 2023 roku
• 3026 zł w 2022 roku

Wartość

0

8572

4367

27455

3026

31149

22427

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa Inwestycyjna Smdn Finanse wykazała zysk netto większy niż 73% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 59% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 51% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 67% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 73% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 59% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 51% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 91% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 67% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.67804

0.5768

0.5533

0.56619

0.59389

0.56818

0.6655

0.57801

0

0.72476

0.53656

0.5619

0.54253

0.70551

0.67025

0.74769

0.64865

0

0.75092

0.64745

0.62362

0.60739

0.66995

0.63716

0.75098

0.71872

0.75585

0.75912

0.51989

0.62956

0.57972

0.77311

0.75823

0.6999

0.64897

0.75624

0.84637

0.63865

0.62756

0.56156

0.89702

0.89552

0.85233

0.80758

0.8374

0.62967

0.47869

0.61435

0.55354

0.59138

0.63349

0.585

0.4899

0.66147

0.82308

0.64806

0.62596

0.51482

0.90638

0.90206

0.87717

0.80283

0.81923

0.72989

0.50373

0.58583

0.5086

0.91304

0.91103

0.77017

0.66993

0.74312

Powiązania

M SEBASTIAN - reprezentacja, wspólnik

N DOMINIK - reprezentacja

CALENNO S.R.O. - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

07.08.2014

05.05.2016

N Dominik

Sierpień 1984

Osoba

wspólnik

05.05.2016

M Sebastian

Sierpień 1980

Osoba

wspólnik

07.08.2014

05.05.2016

M Sebastian

Sierpień 1980

Osoba

wspólnik

05.05.2016

Calenno S.r.o.

Organizacja

reprezentacja

07.08.2014

N Dominik

Sierpień 1984

Osoba

reprezentacja

02.07.2024

M Sebastian

Sierpień 1980

Osoba

Udziałowcy

Calenno S.r.o. posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Mielnik Sebastian posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Mielnik Sebastian (50% udziałów)
• Calenno S.r.o. (50% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 07.08.2014 do 05.05.2016:
• Mielnik Sebastian (50% udziałów)
• Niegowski Dominik (50% udziałów)

Podobne organizacje do GRUPA INWESTYCYJNA SMDN FINANSE

	Organizacja	Numer KRS
1	BLACK & WHITE SP. Z O.O.	0000406358
2	N.T. INVEST II SP. Z O.O.	0000690298
3	FI PROPERTY TRUST SP. Z O.O.	0000897670
4	MB BUSINESS SUPPORT SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000847481
5	POLSKIE TOWARZYSTWO FINANSOWE GWARANT SP. Z O.O.	0000244277
6	K&W SP. Z O.O.	0000186087
7	MATPOL FINANSE SP. Z O.O.	0000611757
8	GREENPROJEKT 3 KOŁODZIEJCZYK SP. K.	0000966935
9	VTR SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000857019
10	AMD INWEST SP. Z O.O.	0000475835
11	NORDBALTICA POLSKA SP. Z O.O.	0000751832
12	EUROCAPITAL INVESTMENTS SP. Z O.O.	0000822579
13	ZWW SP. Z O.O.	0000698437
14	WSPARCIE HIPOTECZNE SP. Z O.O.	0000793976
15	BUSINESS EVOLUTION POLSKA SP. Z O.O.	0000438337
16	SMARTVEST SP. Z O.O.	0000608116
17	EUROEXPERT SP. Z O.O.	0000531523
18	MPRESTAR SP. Z O.O.	0000500727
19	ACTUM FINANSE SP. Z O.O.	0000602618
20	REAL CAPITAL INVESTMENT SP. Z O.O.	0000994383
21	NEXUM CAPITAL SP. Z O.O.	0000873191
22	MONUMENT F SPV5 SP. Z O.O.	0000746669
23	KRAKOWSKA KORPORACJA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000259609
24	GRUPA KAPITAŁOWA GWARANT SP. Z O.O.	0000618823
25	JERYCH CAPITAL SP. Z O.O.	0000758414
26	TRUSTINVEST SP. Z O.O.	0000409174
27	ATIZ SP. Z O.O.	0000608199
28	ZODIAK GROUP SP. Z O.O.	0000656260
29	THETA CAPITAL SP. Z O.O.	0000958630
30	DKK SP. Z O.O.	0000587369

GRUPA INWESTYCYJNA SMDN FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000518980 NIP 5252593048 REGON 147379416

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GRUPA INWESTYCYJNA SMDN FINANSE

GRUPA INWESTYCYJNA SMDN FINANSE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000518980 NIP
5252593048 REGON
147379416