Dostęp do zdalnych usług specjalistycznych.|Interdyscyplinarne wsparcie w obszarach prawa, informatyki i psychologii.|Elastyczne pakiety dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów.|Usługi telemedyczne z e-konsultacjami i e-receptami.|Edukacyjne kursy i korepetycje online dla różnych grup wiekowych.
BZ GROUP to firma, która specjalizuje się w organizowaniu dostępu do specjalistycznych usług realizowanych w zdalnym modelu. Oferuje usługi interdyscyplinarne, które łączą kompetencje z różnych dziedzin, takie jak wsparcie informatyczno-prawne oraz psychologiczno-prawne, mające na celu dostarczenie holistycznej pomocy dla klientów i partnerów. Zespół BZ GROUP składa się z ekspertów z wieloletnim doświadczeniem w zakresie projektowania oraz obsługi zdalnych usług, co pozwala na dostosowanie oferty do indywidualnych potrzeb odbiorców. W ofercie BZ GROUP znajdują się m.in. zdalne usługi IT, telemedycyna, pomoc prawna, oraz edukacyjne usługi dla dzieci i dorosłych. Firma stawia na elastyczność, co pozwala na tworzenie pakietów usług odpowiadających różnym potrzebom, a także dba o wysoki standard obsługi klienta oraz bezpieczeństwo korzystania z usług. Dodatkowo BZ GROUP zwraca uwagę na problem wykluczenia cyfrowego, oferując wsparcie w tym zakresie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja BZ Group osiągnęła 2 254 611 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 254 611 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 525 563 zł.
Strata netto wyniosła 270 952 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 322 087 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 254 611 zł w 2024 roku. • 3 981 820 zł w 2023 roku. • 4 539 982 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -38 466 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -270 952 zł w 2024 roku. • 132 623 zł w 2023 roku. • -11 649 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji BZ Group wynosi 1 609 985 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 5 636 527 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 226 297 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 609 985 zł w 2024 roku. • 3 501 949 zł w 2023 roku. • 3 244 096 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT BZ Group wynosi -266 tys. zł.
EBITDA BZ Group wynosi -253 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji BZ Group wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,245% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,84% w 2023 roku. • 2,84% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji BZ Group wynosi 0,45%. To oznacza, że firma ma szansę 0,45% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,058% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,45% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku. • 0,09% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
BZ Group charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla BZ Group wynosi 23 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 90 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 90 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
3 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 23 tys. zł w 2024 roku. • 92 tys. zł w 2023 roku. • 77 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 21 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 90 tys. zł w 2024 roku. • 159 tys. zł w 2023 roku. • 182 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
520 813
zł.
Koszty operacyjne BZ Group wyniosły
2 520 336
zł.
Wynagrodzenia stanowią
21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
74 402 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 520 813 zł w 2024 roku • 446 811 zł w 2023 roku • 518 127 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
21% w 2024 roku •
12% w 2023 roku •
11% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów BZ Group wyniosła 415 944 zł.
a
ktywa trwałe to 12 277 zł.
a
ktywa obrotowe to 403 667 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 415 944 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 142 548 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 273 396 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 52 841 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 415 944 zł w 2024 roku. • 669 061 zł w 2023 roku. • 533 442 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -65%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -190%.
Marża operacyjna wyniosła -12%.
Marża netto wyniosła -12%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -8.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -26.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania BZ Group wyniosły 273 396 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 415 944 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 66%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 37 411 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 273 396 zł w 2024 roku • 246 517 zł w 2023 roku • 243 520 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 5.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 66% w 2024 roku • 37% w 2023 roku • 46% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja BZ Group wykazała przychody na poziomie 2 254 611 zł.
Organizacja zarobiła -270 952 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -270 952 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 7029 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku