4CLOVER SP. Z O.O. | KRS: 0000416597

Podsumowanie

aktywa

3,1 mln

przychód

3,1 mln

zysk

219 tys.

wartość firmy

4,4 mln

Branża główna: Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek

Info

Województwo

MAŁOPOLSKIE

Miejscowość

KRAKÓW

Adres

DOKTORA ŁUCZYŃSKIEGO, 19

Kod pocztowy

30-427

Rejestracja

2012-04-02

Rozpoczęcie działalności

2012-03-21

Kapitał zakładowy

20000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO SPÓŁKĘ REPREZENTUJE PREZES ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO KWOTY 10000 ZŁ (DZIESIĘĆ TYSIĘCY ZŁOTYCH) SPÓŁKĘ REPREZENTUJE PREZES ZARZĄDU LUB CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE, ZAŚ POWYŻEJ TEJ KWOTY PREZES ZARZĄDU I CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE.

Branże

Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Zakładanie stolarki budowlanej Malowanie i szklenie Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Posadzkarstwo; tapetowanie i oblicowywanie ścian Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Tynkowanie

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja 4clover osiągnęła 3 062 593 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 3 062 592 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 843 951 zł.

Zysk netto wyniósł 218 640 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 194 667 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 3 062 593 zł w 2024 roku.
• 1 669 306 zł w 2023 roku.
• 3 050 657 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 35 087 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 218 640 zł w 2024 roku.
• 188 879 zł w 2023 roku.
• 293 657 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

1699923.11

-26969.31

1282990.58

-1323.7

1413913.52

122091.41

1740740.74

53070.24

3529629.62

463462.46

3050657.21

293656.54

1669305.83

188878.86

3062593.27

218640.18

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT

EBITDA

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji 4clover wynosi 4 407 722 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 1 491 432 zł a 7 954 305 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 398 123 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 4 407 722 zł w 2024 roku.
• 3 195 838 zł w 2023 roku.
• 4 173 948 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

1620857.29

4249807.78

0

1341909.5

3207476.45

578151

2009125.65

3534783.8

530702.4

1990728.47

4351851.85

965550.53

5172486.78

8824074.05

965550.53

4173948.16

7626643.03

1327452.08

3195838.07

7079744.4

1491432.21

4407721.78

7954305.12

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji 4clover wynosi 2,91%. To oznacza, że firma ma szansę 2,91% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,91% w 2024 roku.
• 2,91% w 2023 roku.
• 2,91% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0291047

0.0291231

0.0291169

0.0291095

0.0290556

0.0290725

0.0291201

0.029066

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4clover wynosi 0,06%. To oznacza, że firma ma szansę 0,06% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,041% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,06% w 2024 roku.
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0034723

0.0021834

0.0010635

0.0017776

0.0005087

0.0005016

0.0004849

0.0006055

Wiarygodność firmy

dane za rok

4clover charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla 4clover wynosi 231 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 37 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 696 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 37 tys. zł a 696 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 22 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 231 tys. zł w 2024 roku.
• 192 tys. zł w 2023 roku.
• 170 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 37 tys. zł w 2024 roku.
• 32 tys. zł w 2023 roku.
• 49 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 696 tys. zł w 2024 roku.
• 608 tys. zł w 2023 roku.
• 440 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

76272.91

216491.9

0

72809.98

216028.61

22059.37

93056.16

258760.6

10614.05

97635.07

277335.18

79324.92

186019.78

439547.05

48740.19

169674.1

439547.04

31966.88

191502.62

608434.43

36808.21

231439.11

696001.7

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 168 371 zł.

Koszty operacyjne 4clover wyniosły 2 817 204 zł.

Wynagrodzenia stanowią 6% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 2816 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 168 371 zł w 2024 roku
• 64 000 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 0.4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 6% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 0% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

148660.62

96600

96436

96286

96588

0

64000

168371.06

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów 4clover wyniosła 3 111 993 zł.

a

ktywa obrotowe to 3 111 993 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 111 993 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 1 988 576 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 123 417 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 179 700 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 3 111 993 zł w 2024 roku.
• 2 422 503 zł w 2023 roku.
• 2 177 292 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

1854091.03

1628444.33

1835971.21

1799538.24

2272948.08

2177291.6

2422502.96

3111993.46

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11%.

Marża operacyjna wyniosła 8%.

Marża netto wyniosła 7%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.01

-0.04

-0.01

-0.02

0

0.01

0

0.07

0.16

0.1

0.09

0.03

0.06

0.04

0.03

0.2

0.36

0.15

0.13

0.23

0.11

0.1

0.08

0.11

0.13

0.11

0.07

0.11

0.08

0.07

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania 4clover wyniosły 1 123 417 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 111 993 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 36%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -11 511 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 123 417 zł w 2024 roku
• 652 567 zł w 2023 roku
• 889 891 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 36% w 2024 roku
• 27% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

1854091.03

1203990.74

0.65

1628444.33

979667.74

0.6

1835971.21

1065103.21

0.58

1799538.24

975600

0.54

2272948.08

985547.38

0.43

2177291.6

889890.9

0.41

2422502.96

652566.86

0.27

3111993.46

1123417.18

0.36

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja 4clover wykazała przychody na poziomie 3 062 593 zł.

Organizacja zarobiła 240 490 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 21 850 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 218 640 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 3121 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 21 850 zł w 2024 roku
• 18 681 zł w 2023 roku
• 29 244 zł w 2022 roku

Wartość

0

2371

13549

7016

46268

29244

18681

21850

Wyniki na tle rynku "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek" (68.1)

dane za rok

Organizacja 4clover wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek".

Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 61% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 57% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 76% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 80% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.1%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 83% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 60% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 34% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 57% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 76% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.1%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.19598

0.80319

0.61809

0.60694

0.46269

0.4661

0.34286

0.23034

0

0.45815

0.80374

0.57709

0.49515

0.54839

0.52482

0.45455

0.31754

0.73469

0.81818

0.82857

0.62846

0.49091

0.60571

0.61146

0.79821

0.64574

0.83333

0.77124

0.85473

0.66013

0.48617

0.53774

0.51323

0.67188

0.50391

0.78495

0.87143

0.88462

0.66857

0.42333

0.68889

0.67961

0.88487

0.69637

0.85893

0.85101

0.88451

0.65909

0.40058

0.61905

0.59919

0.79191

0.56105

0.85237

0.80645

0.79904

0.64747

0.30053

0.62951

0.61871

0.7664

0.51842

0.78934

0.79948

0.83065

0.60417

0.34133

0.61321

0.56747

0.76064

0.50396

0.80229

Powiązania

C GRZEGORZ - wspólnik

S KRZYSZTOF - wspólnik, reprezentacja

K LESZEK - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

02.04.2012

K Leszek

Styczeń 1976

Osoba

wspólnik

02.04.2012

S Krzysztof

Grudzień 1976

Osoba

wspólnik

02.04.2012

04.11.2025

K Przemysław

Kwiecień 1975

Osoba

wspólnik

02.04.2012

C Grzegorz

Lipiec 1973

Osoba

reprezentacja

02.04.2012

K Leszek

Styczeń 1976

Osoba

reprezentacja

02.04.2012

S Krzysztof

Grudzień 1976

Osoba

Udziałowcy

Sopel Krzysztof posiada 75 udziałów, które stanowią 37.5% firmy.

Krawczyński Leszek posiada 75 udziałów, które stanowią 37.5% firmy.

Cichocki Grzegorz posiada 20 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Krawczyński Leszek (38% udziałów)
• Sopel Krzysztof (38% udziałów)

Najwięksi udziałowcy w okresie od 02.04.2012 do 04.11.2025:
• Krawczyński Leszek (38% udziałów)
• Sopel Krzysztof (38% udziałów)

Podobne organizacje do 4CLOVER

	Organizacja	Numer KRS
1	PAK SP. Z O.O.	0000153710
2	TWENTY 20 NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O.	0000899950
3	APP - CONSTRUCTION SP. Z O.O. SP. K.	0000620413
4	JM COMPANY SP. Z O.O.	0000881510
5	SAGAN CAPITAL SP. Z O.O.	0000778773
6	MIMPI SP. Z O.O.	0000898776
7	FURTA SP. Z O.O.	0000276394
8	4WALLS INVEST SP. Z O.O.	0000965639
9	HB11 J.ĆWIEK Ł.ĆWIEK K.KOSTECKI SP. J.	0000877180
10	EMGRO SP. Z O.O.	0000881915
11	PALAZZO SP. Z O.O.	0000773475
12	2KK SP. Z O.O.	0000954584
13	DOBRE PROMO SP. Z O.O.	0000788515
14	MAGARI GROUP SP. Z O.O.	0000770288
15	MILLENIUM RONDO SP. Z O.O.	0000191463
16	B20 SP. Z O.O.	0000629042
17	PENTHOUSE SP. Z O.O.	0000357263
18	MERCATOR ESTATES SP. Z O.O.	0001043204
19	APARTAMENTY JEŻYNOWA A. KALINA SP. K.	0001001187
20	ELKABEL INWESTOR KWARCOWA SP. Z O.O.	0001064337
21	MARED SP. Z O.O.	0000928868
22	INNOVATION GROUP ROBERT KAPICA SP. K.	0000412893
23	PARK PROJECT SP. Z O.O.	0000298099
24	KIM2 SP. Z O.O.	0000774036
25	DOMOWE KREACJE JAKUBOWSKA PIÓRKOWSKI SP. J.	0000910453
26	OPC 2 SP. Z O.O.	0000818992
27	SKAAR DEVELOPMENT SP. Z O.O.	0000963739
28	HIGASA ZETO SP. Z O.O.	0000876405
29	TWÓJ WYMARZONY DOM CZAJKOWSKI & WĘGŁOWSKI	0000863000
30	TRANSDYL SP. Z O.O.	0000867235

4CLOVER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000416597 NIP 6793081248 REGON 122528991

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek" (68.1)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do 4CLOVER

4CLOVER SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000416597 NIP
6793081248 REGON
122528991