SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Licencjonowany broker ubezpieczeniowy.|Oferuje ubezpieczenia dla firm i mienia oraz OC.|Przeprowadza audyty ryzyk i negocjacje z ubezpieczycielami.|Zajmuje się obsługą polis, rozliczeń i likwidacji szkód.|Dostosowuje rozwiązania ubezpieczeniowe do indywidualnych potrzeb klientów.
Aquila Broker to licencjonowany broker ubezpieczeniowy, który służy jako niezależny pośrednik, reprezentując interesy swoich klientów. Wspólnie z ponad dziesięcioletnim doświadczeniem w branży, firma koncentruje się na dostosowywaniu rozwiązań ubezpieczeniowych do indywidualnych potrzeb swoich klientów, co pozwala jej na budowanie długotrwałych relacji biznesowych. Do oferty Aquila Broker należą różnorodne produkty ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia dla firm, ubezpieczenia mienia oraz OC, a także specjalistyczne polisy dla deweloperów, transportu i cargo oraz ryzyk cybernetycznych. W zakresie usług, Aquila Broker przeprowadza audyty ryzyk, negocjacje z ubezpieczycielami, obsługę polis oraz rozliczeń, a także likwidację szkód. Unikalnym aspektem działalności firmy jest kompleksowa obsługa procesu likwidacji, zapewniająca efektywny przepływ dokumentacji, co przekłada się na wysoką jakość świadczonych usług. Misją Aquila Broker jest zapewnienie klientom pełnej satysfakcji z usług oraz profesjonalnego doradztwa ubezpieczeniowego, co sprawia, że jest istotnym partnerem na rynku ubezpieczeń.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Aquila Broker osiągnęła 371 243 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 371 243 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 198 413 zł.
Zysk netto wyniósł 172 830 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 92 811 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 371 243 zł w 2024 roku. • 328 832 zł w 2023 roku. • 259 677 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 43 207 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 172 830 zł w 2024 roku. • 26 964 zł w 2023 roku. • 29 224 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Aquila Broker wynosi 1 120 033 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
181 218 zł a 2 419 618 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 280 008 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 120 033 zł w 2024 roku. • 378 674 zł w 2023 roku. • 321 388 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Aquila Broker wynosi 191 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Aquila Broker wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,426% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,86% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Aquila Broker wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2024 roku. • 0,01% w 2023 roku. • 0,02% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Aquila Broker charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Aquila Broker wynosi 37 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 11 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 85 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 11 tys. zł a 85 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
9 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 37 tys. zł w 2024 roku. • 12 tys. zł w 2023 roku. • 9 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 11 tys. zł w 2024 roku. • 5 tys. zł w 2023 roku. • 5 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 85 tys. zł w 2024 roku. • 24 tys. zł w 2023 roku. • 15 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
89 007
zł.
Koszty operacyjne Aquila Broker wyniosły
179 770
zł.
Wynagrodzenia stanowią
50%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
22 252 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 89 007 zł w 2024 roku • 204 428 zł w 2023 roku • 75 100 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
12.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
50% w 2024 roku •
69% w 2023 roku •
34% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Aquila Broker wyniosła 246 954 zł.
a
ktywa obrotowe to 246 954 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 246 954 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 241 624 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5330 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 61 738 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 246 954 zł w 2024 roku. • 71 451 zł w 2023 roku. • 64 272 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 70%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 72%.
Marża operacyjna wyniosła 52%.
Marża netto wyniosła 47%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 17.5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 18 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 13 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11.8 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Aquila Broker wyniosły 5330 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 246 954 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 2%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1332 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 5330 zł w 2024 roku • 2657 zł w 2023 roku • 22 442 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 2% w 2024 roku • 4% w 2023 roku • 35% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Aquila Broker wykazała przychody na poziomie 371 243 zł.
Organizacja zarobiła 191 473 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 18 643 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 172 830 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 4661 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 18 643 zł w 2024 roku • 4230 zł w 2023 roku • 6666 zł w 2022 roku