GRUPA-EKSPERT SP. Z O.O. | KRS: 0000397891

Podsumowanie

aktywa

757 tys.

przychód

66 tys.

zysk

3 tys.

wartość firmy

175 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

OSTROŁĘKA

Adres

SREBRNA, 19

Kod pocztowy

07-410

Rejestracja

2011-10-25

Rozpoczęcie działalności

2011-10-21

Kapitał zakładowy

55000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W BIAŁYMSTOKU, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI JEST UPRAWNIONY PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ORAZ CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Działalność usługowa wspomagająca transport lądowy Wynajem i dzierżawa samochodów osobowych i furgonetek Sprzedaż hurtowa i detaliczna pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Sprzedaż hurtowa i detaliczna samochodów osobowych i furgonetek Działalność taksówek osobowych Wynajem i dzierżawa pozostałych pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli Konserwacja i naprawa pojazdów samochodowych, z wyłączeniem motocykli

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Grupa-Ekspert osiągnęła 65 601 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 65 601 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 62 259 zł.

Zysk netto wyniósł 3343 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -20 238 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 65 601 zł w 2020 roku.
• 123 057 zł w 2019 roku.
• 108 454 zł w 2018 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 27 495 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 3343 zł w 2020 roku.
• 48 529 zł w 2019 roku.
• 29 173 zł w 2018 roku.

Przychody

Zysk

126314.01

-79142.51

108454.04

29172.59

123057.38

48529.01

65601.41

3342.55

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Grupa-Ekspert wynosi 42 tys. zł.

EBITDA Grupa-Ekspert wynosi 47 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Grupa-Ekspert wynosi 175 366 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 33 426 zł a 630 727 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 12 715 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 175 366 zł w 2020 roku.
• 391 909 zł w 2019 roku.
• 242 006 zł w 2018 roku.

Min

Średnia

Max

0

137221.85

315785.02

53012.51

242005.57

408416.26

115754.45

391908.74

679406.14

33425.5

175365.83

630727.24

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Grupa-Ekspert wynosi 1,83%. To oznacza, że firma ma szansę 1,83% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,83% w 2020 roku.
• 1,83% w 2019 roku.
• 1,83% w 2018 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grupa-Ekspert wynosi 0,33%. To oznacza, że firma ma szansę 0,33% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,016% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,33% w 2020 roku.
• 0,11% w 2019 roku.
• 0,17% w 2018 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Grupa-Ekspert charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2019 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2018 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Grupa-Ekspert wynosi 10 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 32 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 1 tys. zł a 32 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 3 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 10 tys. zł w 2020 roku.
• 13 tys. zł w 2019 roku.
• 3 tys. zł w 2018 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1 tys. zł w 2020 roku.
• 4 tys. zł w 2019 roku.
• 0 zł w 2018 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 32 tys. zł w 2020 roku.
• 31 tys. zł w 2019 roku.
• 14 tys. zł w 2018 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 2329 zł.

Koszty operacyjne Grupa-Ekspert wyniosły 23 289 zł.

Wynagrodzenia stanowią 10% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 776 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 2329 zł w 2020 roku
• 0 zł w 2019 roku
• 0 zł w 2018 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 10% w 2020 roku
• 0% w 2019 roku
• 0% w 2018 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Grupa-Ekspert wyniosła 757 181 zł.

a

ktywa trwałe to 112 937 zł.

a

ktywa obrotowe to 644 244 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 757 181 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 157 682 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 599 499 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -13 665 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 757 181 zł w 2020 roku.
• 805 258 zł w 2019 roku.
• 802 835 zł w 2018 roku.

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 2%.

Marża operacyjna wyniosła 64%.

Marża netto wyniosła 5%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 38 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.1

-1.12

0.55

-0.63

0.04

0.41

0.7

0.27

0.06

0.31

0.78

0.39

0

0.02

0.65

0.05

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Grupa-Ekspert wyniosły 599 499 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 757 181 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 79%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -42 664 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 599 499 zł w 2020 roku
• 650 919 zł w 2019 roku
• 732 151 zł w 2018 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 79% w 2020 roku
• 81% w 2019 roku
• 91% w 2018 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

798174.67

727491.32

0.91

802834.59

732151.24

0.91

805258.3

650919.04

0.81

757180.71

599498.9

0.79

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Grupa-Ekspert wykazała przychody na poziomie 65 601 zł.

Organizacja zarobiła 3343 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3343 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2020 roku
• 954 zł w 2019 roku
• 0 zł w 2018 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Grupa-Ekspert wykazała zysk netto większy niż 46% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 34% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 83% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 77% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 44% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 27% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 31% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 był on wyższy niż 46% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2020 były wyższe niż 34% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 była ona wyższa niż 83% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 był wyższy niż 77% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 była wyższa niż 44% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 była wyższa niż 93% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 była wyższa niż 27% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2020 była wyższa niż 31% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2020 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2020 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.0436

0.47876

0.84858

0.80051

0.08333

0.9278

0.20875

0.05647

0

0.71988

0.43673

0.84954

0.79462

0.83033

0.95882

0.47087

0.65859

0

0.75

0.43975

0.84495

0.77408

0.87405

0.96863

0.47366

0.57289

0.57974

0.461

0.3446

0.82856

0.7746

0.4425

0.93188

0.27251

0.31129

0

Powiązania

S KAROL - reprezentacja

O BEATA - wspólnik, reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

25.10.2011

O Beata

Luty 1977

Osoba

prokurent

25.10.2011

03.10.2023

S Andrzej

Listopad 1983

Osoba

reprezentacja

25.10.2011

O Beata

Luty 1977

Osoba

reprezentacja

25.10.2011

S Karol

Styczeń 1986

Osoba

Udziałowcy

Olszewska Beata posiada 100 udziałów, które stanowią 90.9% firmy.

Podobne organizacje do GRUPA-EKSPERT

	Organizacja	Numer KRS
1	UBEZPIECZENIOWE USŁUGI FINANSOWE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000030357
2	OPERATOR SP. Z O.O.	0000033805
3	TARCZA - UBEZPIECZENIA I FINANSE SP. Z O.O.	0000050999
4	PACTUM SP. Z O.O.	0000061608
5	MAREK MATEJUK SP. Z O.O.	0000065580
6	BIURO BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH "EPSILON" SP. Z O.O.	0000070053
7	POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE SP. Z O.O.	0000146887
8	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
9	NEXUM BIURO UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000156059
10	APWS-UNICUM SP. Z O.O.	0000157301
11	TRANS BROKER SP. Z O.O.	0000176633
12	POLSKA KORPORACJA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000187536
13	EXPERT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000192170
14	TOWARZYSTWO LEASINGOWO-INWESTYCYJNE "TEGENA" SP. Z O.O.	0000195250
15	HMS GRUPA FINANSOWA SP. Z O.O.	0000213470
16	RISK ADVISERS SP. Z O.O.	0000220467
17	AUTO TARNOGAJ SP. Z O.O.	0000223547
18	"EUROBROKER" EUROPEAN INSURANCE BROKERS AND RISK MANAGEMENT	0000225485
19	EXBRO KORPORACJA USŁUG UBEZPIECZENIOWYCH I FINANSOWYCH	0000235864
20	LONTEX SP. Z O.O.	0000268777
21	INTER-BROKER SP. Z O.O.	0000270703
22	KLARIS SP. Z O.O.	0000276186
23	KANCELARIA BROKERSKA CEGŁA I WSPÓLNICY SP. Z O.O.	0000280175
24	BUFU DAMO SP. Z O.O.	0000285694
25	UBEZPIECZENIA RBK SP. Z O.O.	0000309497
26	LION INVESTMENT GROUP SP. Z O.O.	0000309523
27	ART FINANSE SP. Z O.O.	0000313480
28	CATALPA AGENCJA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000314435
29	SAF BROKERS SP. Z O.O.	0000331458
30	RESAKO SP. Z O.O.	0000336624

GRUPA-EKSPERT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000397891 NIP 7582351071 REGON 145866856

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do GRUPA-EKSPERT

GRUPA-EKSPERT SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000397891 NIP
7582351071 REGON
145866856