Organizacja Raven J.M. Kruk osiągnęła 15 771 410 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 15 770 069 zł. Pozostałe przychody to 1341 zł.
Całkowite koszty wyniosły 15 597 546 zł.
Zysk netto wyniósł 173 864 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
1 220 717 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 15 771 410 zł w 2025 roku. • 15 127 237 zł w 2024 roku. • 13 329 975 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
196 217 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 173 864 zł w 2025 roku. • 616 937 zł w 2024 roku. • 566 299 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Raven J.M. Kruk wynosi 10 460 524 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
178 289 zł a 36 166 203 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
212 310 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 10 460 524 zł w
2025 roku. • 12 646 265 zł w
2024 roku. • 10 885 145 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Raven J.M. Kruk wynosi 260 tys. zł.
EBITDA Raven J.M. Kruk wynosi 262 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
192 694 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 259 527 zł w
2025 roku. • 678 447 zł w
2024 roku. • 644 916 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
201 806 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 262 422 zł w
2025 roku. • 690 791 zł w
2024 roku. • 666 033 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Raven J.M. Kruk wynosi 199 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
12 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 199 os. w 2025 roku. • 50+ os. (szac.) w 2024 roku. • 222 os. w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 18 obwieszczeń
dotyczących organizacji Raven J.M. Kruk.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 3 września 2025 (MSiG nr 170/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
18
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 15.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 13.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1005000. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA
JAWNA. KRS 0000384177. SYSTEM, wpis do rejestru: 29.04.2011.
D [RDF/657358/24/107]
MSiG 157/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D
W dniu 13.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2024 okres
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 949330. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA JAWNA.
D KRS 0000384177. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.04.2011.
[RDF/540162/23/719]
MSiG 163/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
W dniu 14.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 171349. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000384177. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
29.04.2011.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/2535/23/626]
Rzuć okiemMSiG 58/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 15.03.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić:
1 1. 81 21 Z NIESPECJALISTYCZNE SPRZĄTANIE
BUDYNKÓW I OBIEKTÓW PRZEMYSŁOWYCH wpisać: 2 1. 80 10 Z DZIAŁALNOŚĆ OCHRONIARSKA,
Z WYŁĄCZENIEM OBSŁUGI SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA wykreślić: 1 2. 80 10 Z DZIAŁALNOŚĆ
OCHRONIARSKA, Z WYŁĄCZENIEM OBSŁUGI
SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA wpisać: 2 2. 81
21 Z NIESPECJALISTYCZNE SPRZĄTANIE BUDYNKÓW I OBIEKTÓW PRZEMYSŁOWYCH
W dniu 12.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
W dniu 12.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
W dniu 15.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
W dniu 15.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 15.10.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
W dniu 29.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 29.09.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.09.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
W dniu 12.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 5. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
W dniu 02.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 5. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 287650. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000384177. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
29.04.2011.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/12479/17/431]
Rzuć okiemMSiG 174/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 31.12.2016R., ZMIANA: §5 UST. 1
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 223033. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000384177. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.04.2011.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/10100/16/127]
MSiG 150/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.07.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2016 okres
OD 01.01.2014 DO 31.12.2014 1 1. data złożenia
30.06.2016 okres OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
1 3. OD 01.01.2014 DO 31.12.2014 1 3. OD 01.01.2015
DO 31.12.2015
Poz. 68983. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA JAWNA.
KRS 0000384177. SĄD REJONOWY W ZIELONEJ
GÓRZE, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO
REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.04.2011.
[ZG.VIII NS-REJ.KRS/3455/16/246]
Rzuć okiemMSiG 62/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 23.03.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu wykreślić: 3. „RADMAR PIOTROWSKI, KRUK” SPÓŁKA JAWNA wpisać: 3. „RAVEN J.M. KRUK” SPÓŁKA JAWNA
Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 28.12.2015 R.
- § 6, § 14. 28.01.2016 R. - § 2, § 5. 03.03.2016 R. - § 1.
Rub. 7. Dane wspólników wykreślić: 1 1. PIOTROWSKI 2. RADOSŁAW GERARD 3. [ukryto] 5. TAK
6. NIE 7. NIE 8. NIE wpisać: 2 1. KRUK 2. JOLANTA
3. [ukryto] 5. TAK 6. NIE 7. NIE 8. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania spółki
- 1 (dla pozycji: 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY
014 SPÓŁKĘ) PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę wykreślić: 1 1. PIOTROWSKI 2. RADOSŁAW GERARD 3. [ukryto] wpisać: 2 1. KRUK
2. JOLANTA 3. [ukryto]
Rub. 3. Prokurenci wykreślić: 1 1. SMERECZYŃSKI 2. PAWEŁ ALEKSANDER 3. [ukryto]
4. SAMOISTNA
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wykreślić: 1 ——84 25 Z OCHRONA PRZECIWPOŻAROWA 2 ——- 81
21 Z NIESPECJALISTYCZNE SPRZĄTANIE BUDYNKÓW I OBIEKTÓW PRZEMYSŁOWYCH 3 ——- 80 10
Z DZIAŁALNOŚĆ OCHRONIARSKA, Z WYŁĄCZENIEM OBSŁUGI SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA
4 ——- 81 22 Z SPECJALISTYCZNE SPRZĄTANIE
BUDYNKÓW I OBIEKTÓW PRZEMYSŁOWYCH
j 5 ——- 80 20 Z DZIAŁALNOŚĆ OCHRONIARSKA
W ZAKRESIE OBSŁUGI SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA 6 ——- 81 29 Z POZOSTAŁE SPRZĄTANIE
7 ——- 80 30 Z DZIAŁALNOŚĆ DETEKTYWISTYCZNA
8 ——- 81 30 Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ZAGOSPODAROWANIEM TERENÓW
ZIELENI 9 ——- 81 10 Z DZIAŁALNOŚĆ POMOCNICZA ZWIĄZANA Z UTRZYMANIEM PORZĄDKU
W BUDYNKACH 10 ——- 46 75 Z SPRZEDAŻ HURTOWA WYROBÓW CHEMICZNYCH 11 ——- 47 19
Z POZOSTAŁA SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA W NIEWYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH
12 ——- 35 30 Z WYTWARZANIE I ZAOPATRYWANIE
R. W PARĘ WODNĄ, GORĄCĄ WODĘ I POWIETRZE DO
UKŁADÓW KLIMATYZACYJNYCH 13 ——- 49 41
Z TRANSPORT DROGOWY TOWARÓW 14 ——- 41
ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW 15 ——- 42 ROBOTY ZWIĄZANE
Z BUDOWĄ OBIEKTÓW INŻYNIERII LĄDOWEJ
I WODNEJ 16 ——- 43 ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 17 ——- 33 NAPRAWA, KONSERWACJA I INSTALOWANIE MASZYN I URZĄDZEŃ
18 ——- 38 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA ZE ZBIERANIEM, PRZETWARZANIEM I UNIESZKODLIWIANIEM
ODPADÓW; ODZYSK SUROWCÓW 19 ——- 62 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM
I DORADZTWEM W ZAKRESIE INFORMATYKI ORAZ
DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA 20 ——- 70 22 Z POZOSTAŁE DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA
DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
21 ——- 78 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ZATRUDNIENIEM wpisać: 22 1. 81 21 Z NIESPECJALISTYCZNE SPRZĄTANIE BUDYNKÓW I OBIEKTÓW
PRZEMYSŁOWYCH 23 ——- 80 10 Z DZIAŁALNOŚĆ
OCHRONIARSKA, Z WYŁĄCZENIEM OBSŁUGI
SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA 24 ——- 81 22
Z SPECJALISTYCZNE SPRZĄTANIE BUDYNKÓW
I OBIEKTÓW PRZEMYSŁOWYCH 25 ——- 80 20
Z DZIAŁALNOŚĆ OCHRONIARSKA W ZAKRESIE
OBSŁUGI SYSTEMÓW BEZPIECZEŃSTWA 26 ——81 29 Z POZOSTAŁE SPRZĄTANIE 27 ——- 81 30
Z DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z ZAGOSPODAROWANIEM TERENÓW ZIELENI 28 ——- 81
10 Z DZIAŁALNOŚĆ POMOCNICZA ZWIĄZANA
Z UTRZYMANIEM PORZĄDKU W BUDYNKACH 29
——- 46 75 Z SPRZEDAŻ HURTOWA WYROBÓW
CHEMICZNYCH 30 ——- 49 41 Z TRANSPORT DROGOWY TOWARÓW 31 ——- 41 ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Raven J.M. Kruk nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Raven J.M. Kruk wynosi 2,03%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,250% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,03% w 2025 roku. • 0,75% w 2024 roku. • 1,53% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Raven J.M. Kruk charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Raven J.M. Kruk wynosi 196 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 631 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 631 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
21 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 196 tys. zł w 2025 roku. • 267 tys. zł w 2024 roku. • 237 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 102 tys. zł w 2024 roku. • 97 tys. zł w 2023 roku. • 13 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 631 tys. zł w 2025 roku. • 605 tys. zł w 2024 roku. • 533 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
14 281 151
zł.
Koszty operacyjne Raven J.M. Kruk wyniosły
15 510 542
zł.
Wynagrodzenia stanowią
92,1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 177 915 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 14 281 151 zł w 2025 roku • 13 398 954 zł w 2024 roku • 11 925 321 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
92,1% w 2025 roku •
92,7% w 2024 roku •
94% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Raven J.M. Kruk wyniosła 2 478 512 zł.
a
ktywa trwałe to 410 699 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 067 814 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 2 478 512 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 259 161 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2 219 351 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 266 350 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 179 569 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 2 478 512 zł sumy bilansowej i 259 161 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 3 219 315 zł sumy bilansowej i 668 937 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 3 011 211 zł sumy bilansowej i 618 299 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7,01%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 67,09%.
Marża operacyjna wyniosła 1,65%.
Marża netto wyniosła 1,1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
6 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
12,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Raven J.M. Kruk wyniosły 2 219 351 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 2 478 512 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 89,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 86 781 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 2 219 351 zł w 2025 roku • 2 550 378 zł w 2024 roku • 2 392 912 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
5,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 90% w 2025 roku • 79% w 2024 roku • 79% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Raven J.M. Kruk ma 2 219 351 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna państwu: 917 867 zł (41%).
Dalej: pracownikom 710 127 zł (32%), bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 468 024 zł (21%); 2 mniejsze pozycje razem 98 559 zł (4%).
Pozostali, 24 774 zł (1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
2,2 mln zł
z rezerwami, według bilansu
41%
32%
21%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
42 tys. zł
2%
Państwo
podatki, cła i ZUS
918 tys. zł
41%
Pracownicy
wynagrodzenia
710 tys. zł
32%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
468 tys. zł
21%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
56 tys. zł
3%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
25 tys. zł
1%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada państwu (podatki, ZUS): 41% (w 2018: 30%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 33% (2018) do 21% (2025).
W latach 2018, 2019, 2022-2024 sprawozdanie podaje tylko część kredytów (krótko- albo długoterminowe), więc udział banków może być zaniżony.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Raven J.M. Kruk wynosi 0,93 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,93 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,05, czyli same środki pieniężne pokrywają 5% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Aktywa obrotowe (2 067 814 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (2 219 351 zł) o 151 537 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
2,1 mln zł
2,2 mln zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Rachunki do zapłaty
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 122 tys. zł należności i inne: 2 mln zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,93 zł, z czego 0,05 zł w gotówce.
0,93
płynność bieżąca
0,93
płynność szybka
0,05
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika wynosi 0,13 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,93 w 2025 roku • 1,21 w 2024 roku • 1,19 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Raven J.M. Kruk wobec banków i pożyczkodawców: 468 024 zł, gotówka: 121 696 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 346 328 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 0 zł.
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 1,3 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 2 219 351 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 346 tys. zł
0 zł468 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców468 tys. zł
gotówka122 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkibez odsetek
Koszty odsetek: 0 zł.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 1,3 roku - krótko.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 346 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: bez kosztów odsetek • 2024: 10,9 raza • 2023: 8,2 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Raven J.M. Kruk wynosi 34 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 1 dzień - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 33 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 813 224 zł, z czego 813 224 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza33 dni
firma płaci dostawcom 33 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
34 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 34 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 1 dniu
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe813 tys. zł
klienci są winni firmie 813 tys. zł
do 12 miesięcy813 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 34 dni w 2025 roku • 41 dni w 2024 roku • 49 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Raven J.M. Kruk wynoszą 15 290 279 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 11 954 136 zł, czyli 78% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia: 2 327 014 zł, czyli 15% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 660 840 zł, czyli 4% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem15,3 mln zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)12 mln zł · 78%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia2,3 mln zł · 15%
Usługi obce661 tys. zł · 4%
Zużycie materiałów i energii280 tys. zł · 2%
Pozostałe koszty rodzajowe64 tys. zł · <1%
Amortyzacja3 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty1 tys. zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 15,3 mln zł w 2025 roku • 14,3 mln zł w 2024 roku • 12,6 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Raven J.M. Kruk wykazała przychody na poziomie 15 771 410 zł.
Organizacja Raven J.M. Kruk wykazała zysk netto większy niż 78% organizacji z branży "Działalność ochroniarska, z wyłączeniem obsługi systemów bezpieczeństwa".
Organizacja wykazała przychód większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 34% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 40% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 52% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 79% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 1% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,1%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 78% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 88% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 84% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 34% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 40% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 52% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 79% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku w 2025 był wyższy niż 1% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0,1%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:8 735 052,39
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów8 735 052,39
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej15 290 278,57
I. Amortyzacja2 894,96
II. Zużycie materiałów i energii280 028,76
III. Usługi obce660 839,53
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)1 034,96
V. Wynagrodzenia11 954 136,40
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)2 327 014,27
VII. Pozostałe koszty rodzajowe64 329,69
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-6 555 226,18
D. Pozostałe przychody operacyjne7 035 016,53
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych315 186,29
II. Dotacje5 956 115,61
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne763 714,63
E. Pozostałe koszty operacyjne220 263,71
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne220 263,71
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)259 526,64
G. Przychody finansowe1 341,23
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe87 003,60
I. Odsetki, w tym: (+1)0,00
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)173 864,27
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)173 864,27
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Raven J.M. Kruk składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 7 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 48 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 1 dzień przed terminem.
średnie opóźnienie
+48
dni względem terminu
6
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−1 dzień14-07-2026
2024
w terminie15-07-2025
2023
−2 dni13-07-2024
2022
−1 dzień14-07-2023
2021
−3 dni12-10-2022
2020
+12 mies. 2 dni12-10-2022
2019
−16 dni29-09-2020
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
