WŁASNOŚĆ JEDNOSTEK SAMORZĄDU TERYTORIALNEGO LUB SAMORZĄDOWYCH OSÓB PRAWNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY SZCZECIN-CENTRUM W SZCZECINIE, XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
1. W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU JEDNOOSOBOWO ALBO PROKURENT. 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA DOKUMENTÓW W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM, NATOMIAST PRZY CZYNNOŚCIACH SKUTKUJĄCYCH ZACIĄGNIĘCIEM ZOBOWIĄZAŃ W WYSOKOŚCI POWYŻEJ 20% KAPITAŁY ZAKŁADOWEGO SPÓŁKI DO REPREZENTACJI SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU (NIE WYŁĄCZAJĄC PREZESA ZARZĄDU) ŁĄCZNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM, ALBO DWÓCH PROKURENTÓW ŁĄCZNIE.
Udzielanie pożyczek unijnych dla MŚP.|Finansowanie remontów dla wspólnot mieszkaniowych.|Wsparcie NGO poprzez dedykowane pożyczki.|Szybka obróbka wniosków i korzystne warunki pożyczek.|Aktywne uczestnictwo w projektach związanych z efektywnością energetyczną.
Szczeciński Fundusz Pożyczkowy Sp. z o.o. to instytucja, która od 2004 roku odgrywa kluczową rolę w zakresie udzielania pożyczek unijnych dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce, ze szczególnym uwzględnieniem województwa zachodniopomorskiego. Metoda działania funduszu koncentruje się na wspieraniu różnych projektów mających na celu poprawę konkurencyjności firm, co osiągane jest poprzez udzielanie pożyczek o preferencyjnych warunkach. Fundusz oferuje różnorodne produkty finansowe, w tym pożyczki na innowacje, standardowe pożyczki rozwojowe oraz pożyczki dla wspólnot mieszkaniowych i organizacji pozarządowych. Wartości pożyczek sięgają od 500 tys. zł do 5 mln zł, a fundusz stara się utrzymywać krótkie terminy rozpatrywania wniosków oraz dostosowane, przyjazne procedury, co odróżnia go od tradycyjnych instytucji bankowych. W lipcu 2024 roku została podjęta decyzja o partnerstwie z Bankiem Gospodarstwa Krajowego w ramach nowej perspektywy finansowej Unii Europejskiej na lata 2021-2027, co umożliwi jeszcze lepsze wsparcie dla przedsiębiorców w regionie. Fundusz, jako inicjatywa wspierana przez Miasto Szczecin, aktywnie angażuje się również w finansowanie projektów związanych z efektywnością energetyczną oraz odnawialnymi źródłami energii. Dodatkowo, pożyczki z możliwością umorzenia kapitału po spełnieniu określonych warunków stanowią atrakcyjną propozycję, co czyni Szczeciński Fundusz Pożyczkowy liderem w dziedzinie pożyczek unijnych w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Szczeciński Fundusz Pożyczkowy osiągnęła 7 409 306 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 5 906 149 zł. Pozostałe przychody to 1 503 157 zł.
Całkowite koszty wyniosły 2 577 102 zł.
Zysk netto wyniósł 3 329 048 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 637 750 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 7 409 306 zł w 2024 roku. • 7 437 233 zł w 2023 roku. • 6 618 510 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 454 228 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 3 329 048 zł w 2024 roku. • 3 207 796 zł w 2023 roku. • 2 022 128 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wynosi 59 605 513 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
11 113 960 zł a 220 532 186 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 534 112 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 59 605 513 zł w 2024 roku. • 58 052 390 zł w 2023 roku. • 51 374 630 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wynosi 3,29 mln zł.
EBITDA Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wynosi 3,31 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
463 499 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 3 285 458 zł w
2024 roku. • 3 831 022 zł w
2023 roku. • 2 126 506 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
461 538 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 3 307 741 zł w
2024 roku. • 3 866 260 zł w
2023 roku. • 2 178 824 zł w
2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wynosi 2,66%. To oznacza, że firma ma szansę 2,66% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,018% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,66% w 2024 roku. • 2,66% w 2023 roku. • 2,66% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wynosi 0,23%. To oznacza, że firma ma szansę 0,23% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,017% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,23% w 2024 roku. • 0,18% w 2023 roku. • 0,22% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Szczeciński Fundusz Pożyczkowy charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 11,03 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 11,03 mln zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
39 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 11,03 mln zł w 2024 roku. • 10,74 mln zł w 2023 roku. • 10,37 mln zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
1 899 049
zł.
Koszty operacyjne Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wyniosły
2 620 692
zł.
Wynagrodzenia stanowią
72%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
139 400 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1 899 049 zł w 2024 roku • 1 681 645 zł w 2023 roku • 1 586 634 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
72% w 2024 roku •
68% w 2023 roku •
51% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wyniosła 196 337 324 zł.
a
ktywa trwałe to 133 223 843 zł.
a
ktywa obrotowe to 63 113 480 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 196 337 324 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 55 133 046 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 141 204 277 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 17 981 559 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 196 337 324 zł w 2024 roku. • 199 726 082 zł w 2023 roku. • 199 394 876 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 6%.
Marża operacyjna wyniosła 56%.
Marża netto wyniosła 45%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 5.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wyniosły 141 204 277 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 196 337 324 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 72%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 592 179 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 141 204 277 zł w 2024 roku • 146 042 017 zł w 2023 roku • 147 563 172 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 72% w 2024 roku • 73% w 2023 roku • 74% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Szczeciński Fundusz Pożyczkowy wykazała przychody na poziomie 7 409 306 zł.
Organizacja zarobiła 3 586 219 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 257 171 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 329 048 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 7% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 26 167 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 257 171 zł w 2024 roku • 322 418 zł w 2023 roku • 258 360 zł w 2022 roku