WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PUBLICZNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI PAŃSTWOWYCH OSÓB PRAWNYCH
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU, GDY ZARZĄD JEST WIELOOSOBOWY DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ WOLI I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE 2 (DWÓCH) CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO 1 (JEDNEGO) CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.
Wsparcie dla przedsiębiorstw poprzez pożyczki różnego rodzaju|Przeprowadzanie szkoleń i warsztatów dla osób z regionu|Realizacja projektów wspierających osoby zagrożone ubóstwem|Działanie funduszu pożyczkowego dla małych i średnich przedsiębiorstw|Akredytacja w zakresie jakości usług doradczych i finansowych
Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej (ARMZ) jest instytucją, która zajmuje się wspieraniem przedsiębiorczości oraz rozwojem lokalnych społeczności w regionie Małopolski. Jej misją jest dostarczanie różnorodnych usług doradczych, finansowych oraz szkoleniowych, które mają na celu wspieranie zarówno małych i średnich przedsiębiorstw, jak i startupów. ARMZ oferuje szereg pożyczek, takich jak pożyczka antykryzysowa, pożyczka uniwersalna oraz pożyczka płynnościowa, co czyni ją istotnym partnerem finansowym dla lokalnych biznesów. W ramach swojej działalności, agencja prowadzi także fundusz pożyczkowy, z którego skorzystało wiele przedsiębiorstw, a do tej pory udzielono pożyczek na łączną kwotę ponad 33 milionów złotych. Agencja aktywnie podejmuje działania na rzecz osób zagrożonych ubóstwem poprzez projekt „MOWES2 – Małopolski Ośrodek Wsparcia Ekonomii Społecznej”, oferując dotacje na tworzenie miejsc pracy w sektorze przedsiębiorstw społecznych. ARMZ wyróżnia się także systemem zarządzania jakością, zgodnym z międzynarodowym standardem ISO 9001:2015, co zapewnia wysoką jakość usług doradczych i finansowych. W ciągu swojej działalności, agencja przeprowadziła liczne szkolenia oraz doradztwa, które pomogły w rozwoju osobistym i zawodowym wielu osób w regionie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej osiągnęła 8 026 393 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 7 933 743 zł. Pozostałe przychody to 92 650 zł.
Całkowite koszty wyniosły 7 892 882 zł.
Zysk netto wyniósł 40 861 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -316 561 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 8 026 393 zł w 2024 roku. • 7 684 300 zł w 2023 roku. • 9 187 800 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3842 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 40 861 zł w 2024 roku. • 48 895 zł w 2023 roku. • 24 540 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wynosi 7 557 577 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
408 607 zł a 20 065 982 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 173 986 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 7 557 577 zł w 2024 roku. • 7 331 006 zł w 2023 roku. • 8 199 247 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wynosi -32 tys. zł.
EBITDA Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wynosi -23 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
8171 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -32 253 zł w
2024 roku. • -394 847 zł w
2023 roku. • -69 301 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
7842 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -22 803 zł w
2024 roku. • -370 055 zł w
2023 roku. • -60 901 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Brak danych o zatrudnieniu.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wynosi 2,96%. To oznacza, że firma ma szansę 2,96% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,005% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,96% w 2024 roku. • 2,98% w 2023 roku. • 2,99% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wynosi 0,44%. To oznacza, że firma ma szansę 0,44% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,44% w 2024 roku. • 0,42% w 2023 roku. • 0,46% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 545 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 545 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
14 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 545 tys. zł w 2024 roku. • 537 tys. zł w 2023 roku. • 527 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
161 169
zł.
Koszty operacyjne Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wyniosły
7 965 996
zł.
Wynagrodzenia stanowią
2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
13 533 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 161 169 zł w 2024 roku • 378 432 zł w 2023 roku • 98 222 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2% w 2024 roku •
5% w 2023 roku •
1% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wyniosła 52 246 432 zł.
a
ktywa trwałe to 22 711 904 zł.
a
ktywa obrotowe to 29 534 528 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 52 246 432 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 2 724 274 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 522 158 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 7 179 455 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 52 246 432 zł w 2024 roku. • 31 859 174 zł w 2023 roku. • 10 159 376 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 0%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 1%.
Marża operacyjna wyniosła -0%.
Marża netto wyniosła 1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wyniosły 49 522 158 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 52 246 432 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 95%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7 150 541 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 49 522 158 zł w 2024 roku • 29 175 761 zł w 2023 roku • 7 524 858 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 95% w 2024 roku • 92% w 2023 roku • 74% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wykazała przychody na poziomie 8 026 393 zł.
Organizacja zarobiła 42 419 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1558 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 40 861 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 4% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -264 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 1558 zł w 2024 roku • 33 973 zł w 2023 roku • 5757 zł w 2022 roku
Organizacja Agencja Rozwoju Małopolski Zachodniej wykazała zysk netto większy niż 80% organizacji z branży "Badania naukowe i prace rozwojowe w dziedzinie nauk społecznych i humanistycznych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 97% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 100% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 39% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 42% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 83% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 1%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 80% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 97% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 100% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 85% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 39% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 42% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 83% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 1%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 50 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 33 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-50
dni względem terminu
8
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
−1 mies. 3 dni12-06-2025
2023
−1 mies. 19 dni27-05-2024
2022
−9 dni06-07-2023
2021
−3 mies. 5 dni12-07-2022
2020
−2 mies. 28 dni19-07-2021
2019
−3 mies. 9 dni08-07-2020
2018
−20 dni25-06-2019
2017
−11 dni04-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki