"AGENCJA W&W" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPIWEDZIALNOŚCIĄ | KRS: 0000220361

Podsumowanie

aktywa

1 mln

przychód

380 tys.

zysk

111 tys.

wartość firmy

1,3 mln

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

OŻARÓW MAZOWIECKI

Adres

MAJEWSKIEGO, 13

Kod pocztowy

05-850

Rejestracja

2004-10-26

Rozpoczęcie działalności

2000-03-01

Kapitał zakładowy

50000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W ZAKRESIE PRAW I OBOWIĄZKÓW MAJĄTKOWYCH I NIEMAJATKOWYCH W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST SAMODZIELNIE KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Produkcja farb, lakierów i podobnych powłok, farb drukarskich i mas uszczelniających Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona w niewyspecjalizowanych sklepach Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Produkcja wyrobów dla budownictwa z tworzyw sztucznych Produkcja pozostałych podstawowych chemikaliów organicznych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Pozostała sprzedaż detaliczna prowadzona poza siecią sklepową, straganami i targowiskami Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Badania naukowe i prace rozwojowe w dziedzinie pozostałych nauk przyrodniczych i technicznych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością osiągnęła 379 958 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 379 958 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 269 109 zł.

Zysk netto wyniósł 110 849 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 51 143 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 379 958 zł w 2024 roku.
• 433 988 zł w 2023 roku.
• 492 920 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 14 964 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 110 849 zł w 2024 roku.
• 51 387 zł w 2023 roku.
• 123 938 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

21955.88

6103.95

4128.1

-2518.43

0

-3017.89

608362.21

172048.12

605676.65

213298.24

492919.72

123938.34

433988.2

51386.84

379957.91

110849.27

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wynosi 123 tys. zł.

EBITDA Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wynosi 123 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 15 700 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 122 733 zł w 2024 roku.
• 58 640 zł w 2023 roku.
• 139 824 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 15 700 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 122 733 zł w 2024 roku.
• 78 293 zł w 2023 roku.
• 161 842 zł w 2022 roku.

EBIT

EBITDA

12835.73

2074.68

-712

190322.92

242342.72

139823.52

161841.67

58640.12

78293.26

122733

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wynosi 1 262 823 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 566 120 zł a 3 019 309 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 165 778 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 262 823 zł w 2024 roku.
• 977 856 zł w 2023 roku.
• 1 268 810 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

32933.82

102377.57

337730.76

0

64187.76

327657.04

0

59172.28

315585.48

188208.37

1281975.65

2408673.68

348182.05

1605159.44

2986175.36

444443.3

1268809.81

2370364.28

482983.43

977856.26

2575911.64

566120.39

1262822.74

3019308.72

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wynosi 3,10%. To oznacza, że firma ma szansę 3,10% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 3,10% w 2024 roku.
• 3,10% w 2023 roku.
• 3,10% w 2022 roku.

Prawd. zamkn. - lata

0.0310102

0.0310122

0.049853

0.0309556

0.0309554

0.0309663

0.0309717

0.0309727

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wynosi 0,04%. To oznacza, że firma ma szansę 0,04% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,04% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,03% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności - lata

0.0004609

0.0003168

0.0003023

0.0002982

0.0002839

0.0002528

0.0003208

0.0003608

Wiarygodność firmy

dane za rok

Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wynosi 75 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 11 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 232 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 11 tys. zł a 232 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 10 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 75 tys. zł w 2024 roku.
• 62 tys. zł w 2023 roku.
• 62 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 11 tys. zł w 2024 roku.
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 15 tys. zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 232 tys. zł w 2024 roku.
• 194 tys. zł w 2023 roku.
• 176 tys. zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

3205.68

16886.54

0

2208.61

16382.85

0

1799.28

15779.27

18250.87

35279.21

55943.61

18170.3

57474.36

130598

14787.59

62383.95

175519.91

8796.02

61958.91

193505.31

11398.74

75074.14

232302.55

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 28 293 zł.

Koszty operacyjne Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wyniosły 257 225 zł.

Wynagrodzenia stanowią 11% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 4042 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 28 293 zł w 2024 roku
• 25 084 zł w 2023 roku
• 36 675 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 11% w 2024 roku
• 7% w 2023 roku
• 10% w 2022 roku

Wartość wynagrodzeń

0

26024.46

36675.46

25083.72

28293.3

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wyniosła 1 028 917 zł.

a

ktywa trwałe to 91 106 zł.

a

ktywa obrotowe to 937 811 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 028 917 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 754 827 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 274 089 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 125 696 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 028 917 zł w 2024 roku.
• 805 309 zł w 2023 roku.
• 763 565 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

149046.43

132096.78

115599.93

446292.71

674891.94

763564.9

805309.42

1028916.63

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.

Marża operacyjna wyniosła 32%.

Marża netto wyniosła 29%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -3.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.04

0.07

0.58

0.28

-0.02

-0.03

0.54

-0.61

-0.03

-0.04

0.39

0.69

0.31

0.28

0.32

0.46

0.4

0.35

0.16

0.21

0.28

0.25

0.06

0.08

0.14

0.12

0.11

0.15

0.32

0.29

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wyniosły 274 089 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 028 917 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 27%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 29 925 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 274 089 zł w 2024 roku
• 161 332 zł w 2023 roku
• 170 974 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 27% w 2024 roku
• 20% w 2023 roku
• 22% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

149046.43

64613.74

0.43

132096.78

50182.52

0.38

115599.93

36703.56

0.32

446292.71

195348.22

0.44

674891.94

210649.21

0.31

763564.9

170973.83

0.22

805309.42

161331.51

0.2

1028916.63

274089.45

0.27

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wykazała przychody na poziomie 379 958 zł.

Organizacja zarobiła 122 596 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 11 747 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 110 849 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 10% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1524 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 11 747 zł w 2024 roku
• 5835 zł w 2023 roku
• 13 659 zł w 2022 roku

Wartość

1080

0

17320

23132

13659

5835

11747

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Agencja W&w Spółka Z Ograniczoną Odpiwedzialnością wykazała zysk netto większy niż 72% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 50% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 46% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 70% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 72% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 50% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 56% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 79% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 46% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 70% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.59434

0.31289

0.65543

0.5689

0.85493

0.93406

0.466

0.39962

0.60744

0.20232

0.21956

0.62772

0.52332

0.07635

0.92689

0.27258

0.20419

0

0.19002

0.00097

0.587

0.5115

0.25025

0.18326

0

0.83949

0.73

0.76341

0.6117

0.77954

0.78445

0.77091

0.77082

0.85146

0.85774

0.70809

0.80906

0.53551

0.8473

0.86022

0.75115

0.69166

0.86339

0.79142

0.64681

0.80907

0.46844

0.74554

0.75277

0.55871

0.49426

0.78182

0.65889

0.5878

0.80277

0.47013

0.56746

0.57305

0.41318

0.3564

0.65947

0.71917

0.49928

0.8

0.55852

0.789

0.78846

0.46429

0.40266

0.7003

Powiązania

GRAPHENECUM - wspólnik

W SŁAWOMIR - reprezentacja

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

18.03.2014

15.11.2021

W Sławomir

Czerwiec 1953

Osoba

wspólnik

26.10.2004

18.03.2014

W Sławomir

Czerwiec 1953

Osoba

wspólnik

18.03.2014

15.11.2021

D Joanna

Wrzesień 1976

Osoba

wspólnik

18.03.2014

15.11.2021

D Magdalena

Styczeń 1975

Osoba

wspólnik

15.11.2021

04.01.2022

K Kacper

Lipiec 1979

Osoba

wspólnik

04.01.2022

Graphenecum

Organizacja

reprezentacja

26.10.2004

W Sławomir

Czerwiec 1953

Osoba

Udziałowcy

Graphenecum posiada 1000 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 04.01.2022 jest Graphenecum kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 15.11.2021 do 04.01.2022 był Kozłowski Kacper kontrolując 100% udziałów.

W okresie od 18.03.2014 do 15.11.2021 najwięcej udziałów posiadał Wawrzak Sławomir . Jego udziały w tym czasie wynosiły 75%.

Podobne organizacje do "AGENCJA W&W"

	Organizacja	Numer KRS
1	WIECZOREK UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000644160
2	KRAJOWA GRUPA UBEZPIECZENIOWA SP. Z O.O.	0000346197
3	GT UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000879249
4	FINANSE & UBEZPIECZENIA CONSULTING SP. Z O.O.	0000483231
5	GKE KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000399612
6	MERITUM SP. Z O.O.	0000513047
7	GALICYJSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000462495
8	MCH.WAW.PL SP. Z O.O.	0000715432
9	NOVUM REASEKURACJA SP. Z O.O.	0000482740
10	MAŁOPOLSKIE CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000426665
11	TSL HELPER SP. Z O.O.	0000679767
12	POLSKA KORPORACJA UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000053776
13	JOWITA KRZYSZTOF BRYTAN SP. Z O.O.	0000764153
14	CHYŁKA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000596402
15	OPTIMA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000655148
16	UBEZPIECZENIA PIECHACZEK SP. Z O.O.	0000683660
17	WAYNE BUSINESS GROUP SP. Z O.O.	0000879068
18	SUGGERO SP. Z O.O.	0000415242
19	NF UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000531940
20	TIERIA DEVELOPMENT SP. Z O.O.	0000829895
21	SUNRATE SP. Z O.O.	0000891895
22	BIURO UBEZPIECZEŃ PLUS SP. Z O.O. SP. K.	0000743596
23	UMD SP. Z O.O.	0000617324
24	NEOPOLIS SP. Z O.O.	0000840143
25	POL BS SP. Z O.O.	0000859815
26	UBT SP. Z O.O.	0000425181
27	IZMA SP. Z O.O.	0000916538
28	PADŁO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000722561
29	MEDRISK SP. Z O.O.	0000591507
30	AKCES BROKER SP. Z O.O.	0000558968

"AGENCJA W&W" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPIWEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000220361 NIP 1181525332 REGON 016224840

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do "AGENCJA W&W"

"AGENCJA W&W" SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPIWEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000220361 NIP
1181525332 REGON
016224840