SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI NA ZEWNĄTRZ, SKŁADANIA I PRZYJMOWANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI, W TYM PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI DOKUMENTÓW, URPAWNIONY JEST JEDNOOSOBOWO KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU. W PRZYPADKU USTANOWIENIA PROKURY JEDNOOSOBOWEJ, PROKURENT JEST UPRAWNIONY JEDNOOSOBOWO DO REPREZENTOWANIA SPÓŁKI NA ZEWNĄTRZ, SKŁADANIA I PRZYJMOWANIA OŚWIADCZEŃ WOLI W IMIENIU SPÓŁKI, W TYM PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI DOKUMENTÓW.
Organizacja Polskie Doradztwo Finansowe osiągnęła 171 732 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 171 732 zł.
Całkowite koszty wyniosły 147 811 zł.
Zysk netto wyniósł 23 922 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
96 668 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 171 732 zł w 2024 roku. • 243 438 zł w 2023 roku. • 365 068 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
2930 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 23 922 zł w 2024 roku. • -6904 zł w 2023 roku. • 29 782 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 208 335 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
22 257 zł a 380 107 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
61 782 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 208 335 zł w
2024 roku. • 150 057 zł w
2023 roku. • 331 899 zł w
2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 28 tys. zł.
EBITDA Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 28 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
3660 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 27 802 zł w
2024 roku. • -6425 zł w
2023 roku. • 35 122 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
3660 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 28 232 zł w
2024 roku. • -5995 zł w
2023 roku. • 35 552 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Polskie Doradztwo Finansowe mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2023 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 21 obwieszczeń
dotyczących organizacji Polskie Doradztwo Finansowe.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 25 lutego 2025 (MSiG nr 38/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
21
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
21 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 109304. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/696497/25/329]
MSiG 38/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 42 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 109303. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/696496/25/617]
MSiG 38/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 14.02.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 41 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 14.02.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 64435. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/577991/24/724]
MSiG 23/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 40 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
ć:
Poz. 64434. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNO-
7. ŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/577991/24/323]
MSiG 23/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 22.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 39 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 22.01.2024 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 1167907. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/455515/22/56]
MSiG 218/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 38 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1167906. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
: [RDF/455515/22/655]
MSiG 218/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 37 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 1167905. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/455515/22/254]
MSiG 218/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 36 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 27.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 950684. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/344852/21/935]
MSiG 206/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 35 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 950683. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/344852/21/534]
MSiG 206/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 34 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 950682. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/344852/21/133]
MSiG 206/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.10.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 33 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.10.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 1059976. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/268050/20/388]
MSiG 216/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1059975. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/268050/20/987]
MSiG 216/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 31 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 1059974. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/268050/20/586]
MSiG 216/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.10.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 824365. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/156844/19/579]
MSiG 142/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 824364. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/156844/19/178]
MSiG 142/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 824363. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/156844/19/777]
MSiG 142/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 605460. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/440841/18/826]
MSiG 198/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 605459. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/440840/18/425]
MSiG 198/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 605458. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SYSTEM, wpis do rejestru:
14.01.2003.
[RDF/440839/18/713]
MSiG 198/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 302951. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000146887. SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 14.01.2003.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/30303/17/549]
MSiG 178/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 31.08.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 10.07.2017 okres OD
01.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 01.01.2016 DO
31.12.2016 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 282442. POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ.
KRS 0000146887. SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 14.01.2003.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/26669/16/600]
Rzuć okiemMSiG 177/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.09.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 7. Dane wspólników 1 (dla pozycji:
1. KARZEŁEK 2. FRYDERYK JANUSZ 3. [ukryto])
wykreślić: 5. 100 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 28.000,00 ZŁ wpisać: 5. 93 UDZIAŁY O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 26.040 ZŁ wykreślić: 2 1. KARZEŁEK
2. JOANNA ALEKSANDRA 3. [ukryto] 5. 20
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WYSOKOŚCI 5.600,00 ZŁ
6. NIE wpisać: 3 1. GĘBAROWSKI 2. BARTŁOMIEJ
3. [ukryto] 5. 27 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 7.560 ZŁ 6. NIE
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 19.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Polskie Doradztwo Finansowe nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 2,86%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 2,86% w 2024 roku. • 2,86% w 2023 roku. • 2,86% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Polskie Doradztwo Finansowe charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 7 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 4 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 11 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 4 tys. zł a 11 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
512 zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 7 tys. zł w 2024 roku. • 3 tys. zł w 2023 roku. • 8 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 4 tys. zł w 2024 roku. • 3 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 11 tys. zł w 2024 roku. • 10 tys. zł w 2023 roku. • 15 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
74 910
zł.
Koszty operacyjne Polskie Doradztwo Finansowe wyniosły
143 931
zł.
Wynagrodzenia stanowią
52%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
19 480 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 74 910 zł w 2024 roku • 114 164 zł w 2023 roku • 113 871 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
8,8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
52% w 2024 roku •
45,7% w 2023 roku •
34,5% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Polskie Doradztwo Finansowe wyniosła 599 443 zł.
a
ktywa trwałe to 1039 zł.
a
ktywa obrotowe to 598 404 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 599 443 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 33 519 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 565 924 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 9223 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 8509 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 599 443 zł sumy bilansowej i 33 519 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 574 322 zł sumy bilansowej i 9597 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 580 997 zł sumy bilansowej i 16 501 zł kapitału własnego w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 3,99%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 71,37%.
Marża operacyjna wyniosła 16,19%.
Marża netto wyniosła 13,93%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
54,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
3 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Polskie Doradztwo Finansowe wyniosły 565 924 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 599 443 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 94,4%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 714 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 565 924 zł w 2024 roku • 564 725 zł w 2023 roku • 564 496 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
1,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 94% w 2024 roku • 98% w 2023 roku • 97% w 2022 roku
Wierzyciele
Organizacja Polskie Doradztwo Finansowe ma 565 924 zł zobowiązań (z rezerwami).
Najwięcej jest winna bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 324 310 zł (57%).
Pozostali, 805 zł (poniżej 1%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
566 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
39%
57%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
220 tys. zł
39%
Państwo
podatki, cła i ZUS
21 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
324 tys. zł
57%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
805 zł
<1%
W roku 2024 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 57% (w 2017: 64%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 1,06 - aktywa obrotowe ledwie pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na granicy poziomu uznawanego za bezpieczny.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,06 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,12, czyli same środki pieniężne pokrywają 12% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 65 tys. zł należności i inne: 533 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,06 zł, z czego 0,12 zł w gotówce.
1,06
płynność bieżąca
1,06
płynność szybka
0,12
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,02 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,06 w 2024 roku • 1,01 w 2023 roku • 1,03 w 2022 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Polskie Doradztwo Finansowe wobec banków i pożyczkodawców: 324 310 zł, gotówka: 65 366 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 258 944 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 1150 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 24,2 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 9,2 roku - długo.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 565 924 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 259 tys. zł
0 zł324 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców324 tys. zł
gotówka65 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 1 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 24,2 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 9,2 roku - długo.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2024: 259 tys. zł • 2023: 302 tys. zł • 2022: 278 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2024: 24,2 raza • 2023: strata operacyjna • 2022: bez kosztów odsetek
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Polskie Doradztwo Finansowe wynosi 1039 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 560 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców. Po oczyszczeniu mianownika z amortyzacji rotacja zobowiązań wynosi 562 dni.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 479 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 477 dni.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 477 377 zł, z czego 477 377 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza479 dni
firma płaci dostawcom 479 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
1039 dni≫
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 1039 dni
560 dni
bez amortyzacji562 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 560 dniach
pasek ucięty przy 730 dniach - pełną wartość podaje tekst obok
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe477 tys. zł
klienci są winni firmie 477 tys. zł
do 12 miesięcy477 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 1039 dni w 2024 roku • 759 dni w 2023 roku • 488 dni w 2022 roku
Oś wykresu jest przycięta do 600 dni, żeby skrajne wartości nie spłaszczyły pozostałych serii. Poza kadrem: • rotacja należności (DSO): 759 dni w 2023 roku • rotacja należności (DSO): 1039 dni w 2024 roku Tak skrajne wartości to zwykle efekt zapasów albo rozrachunków utrzymywanych przy sprzedaży lub kosztach bliskich zeru - cecha wyliczenia, nie błąd danych.
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Polskie Doradztwo Finansowe wynoszą 139 465 zł.
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 70 290 zł, czyli 50% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 53 000 zł, czyli 38% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to podatki i opłaty: 8991 zł, czyli 6% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem139 tys. zł
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)70 tys. zł · 50%
Usługi obce53 tys. zł · 38%
Podatki i opłaty9 tys. zł · 6%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia5 tys. zł · 3%
Pozostałe koszty rodzajowe2 tys. zł · 1%
Amortyzacja430 zł · <1%
Zużycie materiałów i energii265 zł · <1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 139 tys. zł w 2024 roku • 245 tys. zł w 2023 roku • 326 tys. zł w 2022 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), usługi obce, podatki i opłaty. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Polskie Doradztwo Finansowe wykazała przychody na poziomie 171 732 zł.
Organizacja zarobiła 26 616 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2694 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 23 922 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 10,1% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
1064 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2694 zł w 2024 roku • 4511 zł w 2022 roku • 5885 zł w 2021 roku
Organizacja Polskie Doradztwo Finansowe wykazała zysk netto większy niż 57% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 39% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 76% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 88% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 60% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 61% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 38% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 77% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 55% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 57% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 39% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 76% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 88% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 61% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 38% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 77% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 55% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:168 235,73
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów169 269,53
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)-1 033,80
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej139 465,12
I. Amortyzacja429,96
II. Zużycie materiałów i energii264,52
III. Usługi obce53 000,12
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)8 990,67
V. Wynagrodzenia70 289,76
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)4 620,42
VII. Pozostałe koszty rodzajowe1 869,67
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)28 770,61
D. Pozostałe przychody operacyjne3 496,71
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne3 496,71
E. Pozostałe koszty operacyjne4 465,49
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne4 465,49
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)27 801,83
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe1 186,14
I. Odsetki, w tym: (+1)1 150,14
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne36,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)26 615,69
J. Podatek dochodowy2 694,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)23 921,69
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Polskie Doradztwo Finansowe składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 5 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 80 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 212 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+80
dni względem terminu
3
w terminie
5
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+7 mies. 2 dni12-02-2026
2023
+7 mies. 4 dni14-02-2025
2022
+6 mies. 11 dni22-01-2024
2021
+12 dni27-10-2022
2020
−1 dzień14-10-2021
2019
+16 dni31-10-2020
2018
−3 dni12-07-2019
2017
−3 dni12-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
