Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Grudnik - Finanse wynosi 19 524 842 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
5 219 025 zł a 31 189 476 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
7 506 512 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 19 524 842 zł w
2022 roku. • 17 130 865 zł w
2021 roku. • 4 511 819 zł w
2020 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Grudnik - Finanse wynosi 2,49 mln zł.
EBITDA Grudnik - Finanse wynosi 2,49 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
1 089 282 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 2 490 497 zł w
2022 roku. • 2 726 885 zł w
2021 roku. • 311 932 zł w
2020 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
1 089 282 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 2 490 497 zł w
2022 roku. • 2 726 885 zł w
2021 roku. • 311 932 zł w
2020 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Grudnik - Finanse mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Zatrudnienie maleje w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 0 - 2 os. (szac.) w 2022 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2021 roku. • 2 - 10 os. (szac.) w 2020 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 19 obwieszczeń
dotyczących organizacji Grudnik - Finanse.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 30 marca 2026 (MSiG nr 61/2026).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
19
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
19 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 5332. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA
ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
WIA- wpis do rejestru: 14.03.2002.
[KR.XI NS-REJ.KRS/42363/25/619]
Rzuć okiemMSiG 61/2026XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.02.2026 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 32 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności wpisać: 1 1. 68
11 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA
WŁASNY RACHUNEK 1 2. 70 20 Z DORADZTWO
W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ I POZOSTAŁE DORADZTWO
W ZAKRESIE ZARZĄDZANIA 2 2. 77 WYNAJEM
I DZIERŻAWA wykreślić: 3 2. 65 21 Z LEASING
FINANSOWY 4 2. 67 13 Z DZIAŁALNOŚĆ POMOCNICZA FINANSOWA, GDZIE INDZIEJ NIE SKLASYFIKOWANA 5 2. 70 11 Z ZAGOSPODAROWANIE I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY
RACHUNEK 6 2. 74 12 Z DZIAŁALNOŚĆ RACHUNKOWO-KSIĘGOWA 7 2. 74 13 Z BADANIE RYNKU
I OPINII PUBLICZNEJ 8 2. 74 14 A DORADZTWO
W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA 9 2. 74 14
B ZARZĄDZANIE I KIEROWANIE W ZAKRESIE
PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ
10 2. 74 15 Z DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ZARZĄDZANIEM HOLDINGAMI 11 2. 71 40 Z WYPOŻYCZANIE ARTYKUŁÓW UŻYTKU OSOBISTEGO
I DOMOWEGO 12 2. 74 84 B POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ KOMERCYJNA, GDZIE INDZIEJ NIE
SKLASYFIKOWANA 13 2. 67 11 Z ZARZĄDZANIE
RYNKIEM FINANSOWYM 14 2. 51 1 SPRZEDAŻ
HURTOWA REALIZOWANA NA ZLECENIE 15 2. 51
13 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW ZAJMUJĄCYCH SIĘ
SPRZEDAŻĄ DREWNA I MATERIAŁÓW BUDOWLANYCH 16 2. 51 14 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW
ZAJMUJĄCYCH SIĘ SPRZEDAŻĄ MASZYN, URZĄDZEŃ PRZEMYSŁOWYCH, STATKÓW I SAMOLOTÓW 17 2. 51 15 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW
X V. W P I S Y D
ZAJMUJĄCYCH SIĘ SPRZEDAŻĄ MEBLI, ARTYKUŁÓW GOSPODARSTWA DOMOWEGO I DROBNYCH WYROBÓW METALOWYCH 18 2. 51 19
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW ZAJMUJĄCYCH SIĘ
SPRZEDAŻĄ TOWARÓW RÓŻNEGO RODZAJU
19 2. 51 44 Z SPRZEDAŻ HURTOWA WYROBÓW
METALOWYCH, PORCELANOWYCH, CERAMICZNYCH I SZKLANYCH DO UŻYTKU DOMOWEGO,
TAPET I ŚRODKÓW CZYSZCZĄCYCH 20 2. 51 47
Z SPRZEDAŻ HURTOWA POZOSTAŁYCH ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO I OSOBISTEGO
21 2. 51 53 A SPRZEDAŻ HURTOWA DREWNA 22
2. 51 53 B SPRZEDAŻ HURTOWA MATERIAŁÓW
BUDOWLANYCH I WYPOSAŻENIA SANITARNEGO
23 2. 51 54 Z SPRZEDAŻ HURTOWA ARTYKUŁÓW METALOWYCH ORAZ SPRZĘTU I DODATKOWEGO WYPOSAŻENIA HYDRAULICZNEGO
I GRZEJNEGO 24 2. 51 62 Z SPRZEDAŻ HURTOWA
MASZYN BUDOWLANYCH 25 2. 52 44 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA MEBLI, SPRZĘTU OŚWIETLENIOWEGO I ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO,
GDZIE INDZIEJ NIE SKLASYFIKOWANA 26 2. 52
46 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA DROBNYCH WYROBÓW METALOWYCH, FARB I SZKŁA 27 2. 52 47
Z SPRZEDAŻ DETALICZNA ARTYKUŁÓW NIEŻYWNOŚCIOWYCH W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH, GDZIE INDZIEJ NIE SKLASYFIKOWANA 28
2. 45 50 Z WYNAJEM SPRZĘTU BUDOWLANEGO
I BURZĄCEGO Z OBSŁUGĄ OPERATORSKĄ 29
2. 60 24 C WYNAJEM SAMOCHODÓW CIĘŻAROWYCH Z KIEROWCĄ 30 2. 70 12 Z KUPNO I SPRZEDAŻ NIERUCHOMOŚCI NA WŁASNY RACHUNEK
31 2. 70 20 Z WYNAJEM NIERUCHOMOŚCI NA
WŁASNY RACHUNEK 32 2. 71 32 Z WYNAJEM
MASZYN I URZĄDZEŃ BUDOWLANYCH 33 2. 74
40 Z REKLAMA 34 2. 71 10 Z WYNAJEM SAMOCHODÓW OSOBOWYCH 35 2. 71 21 Z WYNAJEM
POZOSTAŁYCH ŚRODKÓW TRANSPORTU LĄDOWEGO 36 2. 71 22 Z WYNAJEM POZOSTAŁYCH
ŚRODKÓW TRANSPORTU LOTNICZEGO 37 2. 71 31
Z WYNAJEM MASZYN I URZĄDZEŃ ROLNICZYCH
38 2. 71 33 Z WYNAJEM MASZYN I URZĄDZEŃ
BIUROWYCH 39 2. 71 34 Z WYNAJEM POZOSTAŁYCH MASZYN I URZĄDZEŃ 40 2. 67 12 Z DZIAŁALNOŚĆ MAKLERSKA I ZARZĄDZANIE FUNDUSZAMI
41 2. 51 57 Z SPRZEDAŻ HURTOWA ODPADÓW
I ZŁOMU 42 2. 51 12 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW
ZAJMUJĄCYCH SIĘ SPRZEDAŻĄ PALIW, RUD,
METALI I CHEMIKALIÓW PRZEMYSŁOWYCH 43
2. 51 18 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW SPECJALIZUJĄCYCH SIĘ W SPRZEDAŻY OKREŚLONEGO
TOWARU LUB OKREŚLONEJ GRUPY TOWARÓW,
GDZIE INDZIEJ NIE SKLASYFIKOWANA 44 2. 51
52 Z SPRZEDAŻ HURTOWA METALI I RUD METALI
45 2. 51 51 Z SPRZEDAŻ HURTOWA PALIW STAŁYCH, CIEKŁYCH, GAZOWYCH ORAZ PRODUKTÓW
POCHODNYCH
Poz. 579578. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/615480/24/619]
MSiG 126/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 30 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 17.06.2024 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 579577. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/615464/24/696]
MSiG 126/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 29 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 579576. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/615452/24/359]
MSiG 126/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.06.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 28 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 257415. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/478986/23/933]
MSiG 80/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 27 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 257414. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/478986/23/532]
MSiG 80/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 26 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 257413. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/478986/23/131]
MSiG 80/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.04.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 25 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.04.2023 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 606996. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/407714/22/140]
MSiG 157/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 24 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 606995. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/407714/22/739]
MSiG 157/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 23 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 606994. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/407713/22/27]
MSiG 157/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 18.07.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 18.07.2022 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 59484. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/367482/22/316]
MSiG 27/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 59483. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/367482/22/915]
MSiG 27/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
Poz. 59482. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/367482/22/514]
MSiG 27/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 27.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 27.01.2022 okres O
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 60573. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/187860/20/292]
MSiG 27/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.02.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 60572. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/187860/20/891]
MSiG 27/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.02.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.02.2020 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 599561. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/137836/19/784]
MSiG 131/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 02.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 94261. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SYSTEM, wpis do rejestru: 14.03.2002.
[RDF/973160/19/947]
MSiG 44/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.02.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 25.02.2019 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 92290. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA-ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO,
wpis do rejestru: 14.03.2002.
[KR.XI NS-REJ.KRS/26355/17/375]
MSiG 68/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.03.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016 1 4. OD
01.01.2016 DO 31.12.2016
Poz. 340097. GRUDNIK - FINANSE SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS
0000098663. SĄD REJONOWY DLA KRAKOWA-ŚRÓDMIEŚCIA W KRAKOWIE, XI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis
do rejestru: 14.03.2002.
[KR.XI NS-REJ.KRS/33562/16/486]
MSiG 203/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
D W dniu 11.10.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
X V. W P I S Y D O
wpisać: 1 1. data złożenia 18.07.2016 okres OD
01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 01.01.2015 DO
31.12.2015 1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Grudnik - Finanse nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Grudnik - Finanse wynosi 0,08%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,220% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,08% w 2022 roku. • 0,09% w 2021 roku. • 0,52% w 2020 roku.
Wiarygodność firmy
Grudnik - Finanse charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2021 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2020 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Grudnik - Finanse wynosi 872 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 244 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 2,44 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 244 tys. zł a 2,44 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
299 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 872 tys. zł w 2022 roku. • 658 tys. zł w 2021 roku. • 273 tys. zł w 2020 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 244 tys. zł w 2022 roku. • 202 tys. zł w 2021 roku. • 47 tys. zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 2,44 mln zł w 2022 roku. • 1,66 mln zł w 2021 roku. • 860 tys. zł w 2020 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
120 083 zł.
Koszty operacyjne Grudnik - Finanse wyniosły
5 629 227 zł.
Wynagrodzenia stanowią
2,1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
13 332 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 120 083 zł w 2022 roku • 124 091 zł w 2021 roku • 146 747 zł w 2020 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2 punkty procentowe rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2,1% w 2022 roku •
3,1% w 2021 roku •
6,1% w 2020 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Grudnik - Finanse wyniosła 10 176 152 zł.
Aktywa trwałe to 490 zł.
Aktywa obrotowe to 10 175 662 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 10 176 152 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 6 983 567 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 3 192 585 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 3 311 684 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 2 262 686 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 10 176 152 zł sumy bilansowej i 6 983 567 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 5 752 553 zł sumy bilansowej i 4 747 786 zł kapitału własnego w 2021 roku. • 3 552 784 zł sumy bilansowej i 2 458 194 zł kapitału własnego w 2020 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 32,01%.
Marża operacyjna wyniosła 30,67%.
Marża netto wyniosła 27,53%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
7,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
9,5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Grudnik - Finanse wyniosły 3 192 585 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 10 176 152 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 31,4%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 048 998 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 3 192 585 zł w 2022 roku • 1 004 767 zł w 2021 roku • 1 094 590 zł w 2020 roku
Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 31% w 2022 roku • 17% w 2021 roku • 31% w 2020 roku
Wierzyciele
Organizacja Grudnik - Finanse ma 3 192 585 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 1 678 949 zł (53%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Dalej: rezerwy i rozliczenia 838 383 zł (26%), dostawcom 276 032 zł (9%); 2 mniejsze pozycje razem 399 221 zł (13%).
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
3,2 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
26%
53%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
276 tys. zł
9%
Państwo
podatki, cła i ZUS
126 tys. zł
4%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
273 tys. zł
9%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
838 tys. zł
26%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
1,7 mln zł
53%
W roku 2022 53% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2017: 16%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 0% (2017) do 9% (2022).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Grudnik - Finanse wynosi 4,32 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 3,88 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 1,1 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 5,5 miesiąca.
gotówka od ręki: 2,6 mln zł należności i inne: 6,5 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 1 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,32 zł, z czego 1,10 zł w gotówce.
4,32
płynność bieżąca
3,88
płynność szybka
1,1
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,32 w 2022 roku • 6,54 w 2021 roku • 11,12 w 2020 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Grudnik - Finanse wobec banków i pożyczkodawców: 273 120 zł, gotówka: 2 578 916 zł. Gotówka przewyższa dług o 2 305 796 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 6869 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 362,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 3 192 585 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 2,3 mln zł
0 zł2,6 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców273 tys. zł
gotówka2,6 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 7 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 362,6 raza.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2022: nadwyżka gotówki 2,3 mln zł • 2021: nadwyżka gotówki 1,2 mln zł • 2020: nadwyżka gotówki 768 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2022: 362,6 raza • 2021: 19,4 raza • 2020: 83,4 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Grudnik - Finanse wynosi 254 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 18 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 236 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 47 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 5 656 084 zł, z czego 5 656 084 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza236 dni
firma płaci dostawcom 236 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
254 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 254 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 18 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 254 dni w 2022 roku • 99 dni w 2021 roku • 159 dni w 2020 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Grudnik - Finanse wynoszą 5 627 141 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 4 170 270 zł, czyli 74% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 672 770 zł, czyli 12% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 577 175 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej5,6 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów4,2 mln zł · 74%
Zużycie materiałów i energii673 tys. zł · 12%
Usługi obce577 tys. zł · 10%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)100 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty85 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia20 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe2 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 5,6 mln zł w 2022 roku • 4 mln zł w 2021 roku • 2,4 mln zł w 2020 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2022 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, zużycie materiałów i energii, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Grudnik - Finanse wykazała przychody na poziomie 8 120 724 zł.
Organizacja zarobiła 2 459 081 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 223 300 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 2 235 781 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9,1% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
98 467 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 223 300 zł w 2022 roku • 233 232 zł w 2021 roku • 26 366 zł w 2020 roku
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:8 118 960,00
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów0,00
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów8 118 960,00
B. Koszty działalności operacyjnej5 627 140,87
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii672 770,18
III. Usługi obce577 174,71
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)84 598,62
V. Wynagrodzenia100 139,53
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)19 943,94
VII. Pozostałe koszty rodzajowe2 244,09
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów4 170 269,80
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)2 491 819,13
D. Pozostałe przychody operacyjne764,12
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne764,12
E. Pozostałe koszty operacyjne2 086,00
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne2 086,00
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)2 490 497,25
G. Przychody finansowe1 000,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne1 000,00
H. Koszty finansowe10 374,62
I. Odsetki, w tym: (+1)6 868,50
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne3 506,12
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)2 481 122,63
J. Podatek dochodowy223 300,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)22 041,78
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)2 235 780,85
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Grudnik - Finanse składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 6 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 280 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2022 zostało złożone 338 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+280
dni względem terminu
0
w terminie
6
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2022
+11 mies. 8 dni17-06-2024
2021
+5 mies. 22 dni05-04-2023
2020
+9 mies. 6 dni18-07-2022
2019
+15 mies. 18 dni26-01-2022
2018
+6 mies. 23 dni03-02-2020
2017
+7 mies. 15 dni25-02-2019
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Grudnik Wojciech posiada 100 udziałów, które stanowią 100% firmy.
Największym udziałowcem od 15.02.2005 jest Grudnik Wojciech kontrolujący
100% udziałów.
Najwięksi udziałowcy w okresie od 14.03.2002 do 15.02.2005: • Grudnik Wojciech (45% udziałów) • Grudnik Iwona (45% udziałów)