Ubezpieczenia turystyczne: Polska, Europa, świat, rezygnacja z podróży
Ubezpieczenia zdrowotne i na życie: Plan Ochronny, Gwarancja Kapitału, dzieci
Emerytury i inwestycje: IKE, IKZE, PPK, OFE
UNIQA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE jest jedną z wiodących firm ubezpieczeniowych działających na polskim rynku. Oferuje szeroką gamę produktów ubezpieczeniowych, w tym ubezpieczenia komunikacyjne, mieszkaniowe, turystyczne, zdrowotne oraz ubezpieczenia na życie. Ubezpieczenia komunikacyjne obejmują OC, AC, Zieloną Kartę, Minicasco, ubezpieczenie opon, Assistance oraz NNW. Klienci mogą skorzystać z narzędzi online do kalkulacji składek, co pozwala na szybkie i wygodne obliczenie kosztów ubezpieczenia.W zakresie ubezpieczeń mieszkaniowych, UNIQA oferuje ubezpieczenie domu i mieszkania, All Risk, ubezpieczenie szyb i elementów szklanych, ubezpieczenie od przepięć, powodzi oraz Assistance domowy. Istnieje również możliwość objęcia ochroną OC w życiu prywatnym, najemcy, a także zwierzęta domowe.Podróżujący mogą wykupić ubezpieczenie turystyczne dostępne zarówno na terenie Polski, jak i na całym świecie. Oferta obejmuje również ubezpieczenie rezygnacji z podróży.UNIQA TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE prowadzi także ubezpieczenia zdrowotne i na życie. Wśród produktów znajdują się m.in. Plan Ochronny, Ochrona z Gwarancją Kapitału oraz ubezpieczenie dzieci. Dopełnieniem oferty są ubezpieczenia emerytalne i inwestycyjne, takie jak IKE, IKZE, PPK oraz OFE.Firma oferuje swoim klientom kompleksową obsługę, w tym pomoc w zgłoszeniu szkód, odnowieniu polisy, obsłudze klientów indywidualnych oraz firm. Klienci mogą również znaleźć poszczególne rodzaje ubezpieczeń u wybranych agentów w całej Polsce. UNIQA współpracuje z Fundacją Dajemy Dzieciom Siłę, przekazując 1 PLN z każdej sprzedanej polisy szkolnej na rzecz Fundacji, aby wspierać edukację i przeciwdziałać hejtowi w Internecie.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie osiągnęła 0 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 0 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły -6 112 569 zł.
Zysk netto wyniósł 6 112 569 zł.
Spółka wykazuje
malejące
przychody w czasie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 0 zł w 2019 roku.
• 0 zł w 2018 roku.
• 0 zł w 2017 roku.
Zyski spółki mają rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 1 876 154 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 6 112 569 zł w 2019 roku.
• 6 612 822 zł w 2018 roku.
• 2 360 261 zł w 2017 roku.
EBIT i EBITDA
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 73 350 824 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
61 125 687 zł a 85 575 962 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 22 513 848 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 73 350 824 zł w 2019 roku.
• 79 353 862 zł w 2018 roku.
• 28 323 128 zł w 2017 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 19,8%. To oznacza, że firma ma szansę 19,8% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Podwyższone ryzyko zamknięcia wymaga szczególnej uwagi i potencjalnych działań naprawczych.
Ryzyko zamknięcia działalności
pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 19,8% w 2019 roku.
• 11,8% w 2018 roku.
• 19,8% w 2017 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 0,42%. To oznacza, że firma ma szansę 0,42% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie w czasie. Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,020% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,42% w 2019 roku.
• 0,42% w 2018 roku.
• 0,38% w 2017 roku.
Wiarygodność firmy
Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2019 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2018 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2017 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wynosi 1,16 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 1,09 mln zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,22 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 1,09 mln zł a 1,22 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
298 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 1,16 mln zł w 2019 roku.
• 1,29 mln zł w 2018 roku.
• 562 tys. zł w 2017 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 1,09 mln zł w 2019 roku.
• 1,25 mln zł w 2018 roku.
• 472 tys. zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 1,22 mln zł w 2019 roku.
• 1,32 mln zł w 2018 roku.
• 652 tys. zł w 2017 roku.
Wynagrodzenia
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2019 roku
• 0 zł w 2018 roku
• 0 zł w 2017 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
0% w 2019 roku
•
0% w 2018 roku
•
0% w 2017 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Uniqa Towarzystwo Ubezpieczeń NA Życie wyniosła 360 552 468 zł.
w
artości niematerialne i prawne to 2 119 449 zł.
l
okaty to 128 696 129 zł.
a
ktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający to 202 911 947 zł.
n
ależności to 7 779 759 zł.
i
nne składniki aktywów to 991 940 zł.
r
ozliczenia międzyokresowe to 18 053 245 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 361 192 160 zł.
k
apitał własny to 53 530 721 zł.
r
ezerwy techniczno-ubezpieczeniowe to 288 918 006 zł.
u
dział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych (wartość ujemna) to 319 846 zł.
p
ozostałe rezerwy to 4 948 422 zł.
z
obowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów to 195 223 zł.
p
ozostałe zobowiązania i fundusze specjalne to 13 279 942 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -276 976 904 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 360 552 468 zł w 2019 roku.
• 498 618 477 zł w 2018 roku.
• 914 506 276 zł w 2017 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie.
Zadłużenie
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 360 552 468 zł.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 0 zł w 2019 roku
• 0 zł w 2018 roku
• 0 zł w 2017 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2019 roku
• 0% w 2018 roku
• 0% w 2017 roku
Podatek dochodowy
Organizacja zarobiła 7 284 489 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 1 171 920 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 6 112 569 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 16% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -407 834 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 171 920 zł w 2019 roku
• 1 741 759 zł w 2018 roku
• 1 987 587 zł w 2017 roku