R & G INWESTYCJE SP. Z O.O. | KRS: 0000039841

Podsumowanie

aktywa

18,8 mln

przychód

422 tys.

zysk

-1,9 mln

wartość firmy

281 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

JANA III SOBIESKIEGO, 1

Kod pocztowy

02-957

Rejestracja

2001-08-30

Rozpoczęcie działalności

2000-05-01

Kapitał zakładowy

1808500,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI ZAGRANICZNEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

GDY ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY - CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. GDY ZARZAD JEST WIELOOSOBOWY - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWAJ INNI CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Sprzedaż hurtowa metali i rud metali Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Wykonywanie fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostała specjalistyczna działalność wspomagająca prowadzenie biura Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostałe pośrednictwo pieniężne Działalność agentów zajmujących się sprzedażą paliw, rud, metali i chemikaliów przemysłowych Reklama

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja R & G Inwestycje osiągnęła 421 803 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 232 767 zł. Pozostałe przychody to 189 036 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 111 972 zł.

Strata netto wyniosła 1 879 205 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -25 594 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 421 803 zł w 2024 roku.
• 3 156 349 zł w 2023 roku.
• 700 462 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -123 337 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1 879 205 zł w 2024 roku.
• 1 253 579 zł w 2023 roku.
• -3 088 967 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

600963.53

-1015847.53

641830.23

-785468.71

1169527

-373955.67

2132124.46

-2511189.25

948534.9

-2186270.04

700462.13

-3088967.31

3156349.16

1253578.98

421803.23

-1879204.88

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT R & G Inwestycje wynosi -655 tys. zł.

EBITDA R & G Inwestycje wynosi -653 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2025 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -654 921 zł w 2024 roku.
• -1 065 036 zł w 2023 roku.
• -797 481 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 1641 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -653 440 zł w 2024 roku.
• -694 792 zł w 2023 roku.
• -458 091 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji R & G Inwestycje wynosi 281 202 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 054 508 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -290 091 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 281 202 zł w 2024 roku.
• 7 118 549 zł w 2023 roku.
• 466 975 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

2311838.38

10193045.48

0

1613551.06

6323542.64

0

1601691.6

4384037

0

1421416.31

5330311.15

0

632356.6

2371337.25

0

466974.75

1751155.32

0

7118548.69

17550105.72

0

281202.15

1054508.07

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji R & G Inwestycje wynosi 5,4%. To oznacza, że firma ma szansę 5,4% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,266% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 5,4% w 2024 roku.
• 7,7% w 2023 roku.
• 5,2% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

R & G Inwestycje charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).

Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 407 930 zł.

Koszty operacyjne R & G Inwestycje wyniosły 887 688 zł.

Wynagrodzenia stanowią 46% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -1594 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 407 930 zł w 2024 roku
• 498 618 zł w 2023 roku
• 494 119 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 36% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów R & G Inwestycje wyniosła 18 814 714 zł.

a

ktywa trwałe to 14 104 639 zł.

a

ktywa obrotowe to 4 710 075 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 18 814 714 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -8 489 966 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 304 680 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 691 203 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 18 814 714 zł w 2024 roku.
• 19 194 496 zł w 2023 roku.
• 20 235 173 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

30653136.82

30777050.38

26954626.84

21099191.48

21054897.54

20235172.64

19194496.28

18814714.28

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.

Marża operacyjna wyniosła -281%.

Marża netto wyniosła -446%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -39.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.03

-0.4

-1.18

-1.69

-0.03

-0.5

-1.34

-1.22

-0.01

-0.34

-1.68

-0.32

-0.12

1.04

-0.06

-1.18

-0.1

0.48

-1.3

-2.3

-0.15

0.39

-1.39

-4.41

0.07

-0.19

-3.23

0.4

-0.1

0.22

-2.81

-4.46

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania R & G Inwestycje wyniosły 27 304 680 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 18 814 714 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 145%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -114 314 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 304 680 zł w 2024 roku
• 25 805 257 zł w 2023 roku
• 28 099 512 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 145% w 2024 roku
• 134% w 2023 roku
• 139% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

30653136.82

28104875.45

0.92

30777050.38

29196164.72

0.95

26954626.84

25858617.59

0.96

21099191.48

23512793.03

1.11

21054897.54

25654769.13

1.22

20235172.64

28099512.36

1.39

19194496.28

25805257.02

1.34

18814714.28

27304679.9

1.45

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja R & G Inwestycje wykazała przychody na poziomie 421 803 zł.

Organizacja zarobiła -1 879 205 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 879 205 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja R & G Inwestycje wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 54% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 79% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 15% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 70% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 54% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 79% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 10% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 15% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 70% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05325

0.69757

0.88498

0.69067

0.13372

0.21291

0.29556

0.08264

0

0.06654

0.69724

0.88498

0.71606

0.14962

0.20674

0.28176

0.07269

0

0.08103

0.76031

0.8628

0.72283

0.25921

0.21852

0.32711

0.09291

0

0.04827

0.81569

0.84335

0.83202

0.1976

0.4465

0.17951

0.93229

0

0.03532

0.73674

0.83364

0.85714

0.11896

0.21311

0.17705

0.83085

0

0.02109

0.68155

0.8303

0.87652

0.09817

0.2127

0.12939

0.80769

0

0.90741

0.82258

0.83041

0.87805

0.77746

0.16408

0.8022

0.09791

0

0.02839

0.54194

0.79226

0.90514

0.09767

0.1635

0.14548

0.70302

0

Powiązania

R & G INWESTYCJE - powiązanie zwrotne

B WÓJCIK JOANNA - reprezentacja

FISHEL LIMITED - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.08.2001

18.11.2015

Podedworny Paweł

Osoba

wspólnik

30.08.2001

18.11.2015

R & G Polska

Organizacja

wspólnik

18.11.2015

15.12.2020

Zelino Limited

Organizacja

wspólnik

15.12.2020

Fishel Limited

Organizacja

reprezentacja

30.08.2001

17.01.2014

Michalczyk Wiesław

Osoba

reprezentacja

17.01.2014

18.11.2015

M Wiesław

Kwiecień 1959

Osoba

reprezentacja

18.11.2015

B Wójcik Joanna

Luty 1974

Osoba

powiązanie zwrotne

29.06.2023

R & G Inwestycje

Organizacja

powiązanie zwrotne

17.09.2021

29.06.2023

R & G Inwestycje

Organizacja

Udziałowcy

Fishel Limited posiada 3617 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 15.12.2020 jest Fishel Limited kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.11.2015 do 15.12.2020 był Zelino Limited kontrolując 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.08.2001 do 18.11.2015:
• R & G Polska (50% udziałów)
• Podedworny Paweł (50% udziałów)

Podobne organizacje do R & G INWESTYCJE

	Organizacja	Numer KRS
1	POLSKO-AMERYKAŃSKI FUNDUSZ POŻYCZKOWY INICJATYW	0000157157
2	UNO FIN SP. Z O.O.	0000453800
3	FINIATA SP. Z O.O.	0000653925
4	SPEED CASH POLSKA SP. Z O.O.	0000476807
5	ACPS DEVELOPMENT SP. Z O.O. S.K.A.	0000483777
6	FREEDOM FINANCIAL SP. Z O.O.	0000922834
7	ARGENTUM CAPITAL SP. Z O.O.	0000337492
8	PESA OPERATING FINANCE SP. Z O.O.	0000571367
9	SILICIUM SP. Z O.O. S.K.A.	0000479483
10	HIPOTECZNY SPV 1 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000813355
11	IGNERHOME SP. Z O.O. FINANSE SP. K.	0000724497
12	NEW AGE SP. Z O.O.	0000592478
13	ZR SP. Z O.O.	0000799876
14	KRAJOWY FUNDUSZ POŻYCZKOWY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000480924
15	GWIAZDA MORZA FINANCE SP. Z O.O.	0000485636
16	JANVEST S.A.	0000048416
17	FINANCE SERVICE SP. Z O.O.	0000608189
18	APOLLO PSF W LIKWIDACJI W UPADŁOŚCI	0000485386
19	FUNDUSZ KORONA SP. Z O.O.	0000598040
20	BF FINANCE SP. Z O.O.	0000735098
21	C88 SP. Z O.O.	0000879989
22	CTE FINANSE SP. Z O.O.	0000644439
23	DR INVEST KAPITAŁ D. OSTROPOLSKI, R. SUCHODOLSKI	0000970704
24	KRAJOWY FUNDUSZ POŻYCZEK HIPOTECZNYCH SP. Z O.O.	0000797390
25	BETA PRO CAPITAL SP. Z O.O. S.K.A.	0000481933
26	VIRAKO HOLDING SP. Z O.O.	0000565713
27	RENTEO SP. Z O.O.	0000874800
28	P16 INOWROCŁAWSKA SP. Z O.O.	0000495092
29	PROSTYKREDYT SP. Z O.O.	0000637693
30	TAKTO FINANSE SP. Z O.O.	0000595762

R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000039841 NIP 5262547943 REGON 016305030

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do R & G INWESTYCJE

R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000039841 NIP
5262547943 REGON
016305030