R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000039841 NIP
5262547943 REGON
016305030

Podsumowanie

aktywa

18,8 mln

przychód

422 tys.

zysk

-1,9 mln

wartość firmy

281 tys.

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

JANA III SOBIESKIEGO, 1

Kod pocztowy

02-957

Rejestracja

2001-08-30

Rozpoczęcie działalności

2000-05-01

Kapitał zakładowy

1808500,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ MIESZANA W SEKTORZE PRYWATNYM Z PRZEWAGĄ WŁASNOŚCI ZAGRANICZNEJ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

GDY ZARZĄD JEST JEDNOOSOBOWY - CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE. GDY ZARZAD JEST WIELOOSOBOWY - PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE LUB DWAJ INNI CZŁONKOWIE ZARZĄDU ŁĄCZNIE LUB CZŁONEK ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Działalność agentów zajmujących się sprzedażą paliw, rud, metali i chemikaliów przemysłowych Sprzedaż hurtowa metali i rud metali Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi Działalność usługowa związana z administracyjną obsługą biura Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Reklama Działalność agentów zajmujących się sprzedażą towarów różnego rodzaju Wykonywanie fotokopii, przygotowywanie dokumentów i pozostała specjalistyczna działalność wspomagająca prowadzenie biura

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja R & G Inwestycje osiągnęła 421 803 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 232 767 zł. Pozostałe przychody to 189 036 zł.

Całkowite koszty wyniosły 2 111 972 zł.

Strata netto wyniosła 1 879 205 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -25 594 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 421 803 zł w 2024 roku.
• 3 156 349 zł w 2023 roku.
• 700 462 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -123 337 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -1 879 205 zł w 2024 roku.
• 1 253 579 zł w 2023 roku.
• -3 088 967 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

600963.53

-1015847.53

641830.23

-785468.71

1169527

-373955.67

2132124.46

-2511189.25

948534.9

-2186270.04

700462.13

-3088967.31

3156349.16

1253578.98

421803.23

-1879204.88

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji R & G Inwestycje wynosi 281 202 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 054 508 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 290 091 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 281 202 zł w 2024 roku.
• 7 118 549 zł w 2023 roku.
• 466 975 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

2311838.38

10193045.48

1613551.06

6323542.64

1601691.6

4384037

1421416.31

5330311.15

632356.6

2371337.25

466974.75

1751155.32

7118548.69

17550105.72

281202.15

1054508.07

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT R & G Inwestycje wynosi -655 tys. zł.

EBITDA R & G Inwestycje wynosi -653 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2025 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -654 921 zł w 2024 roku.
• -1 065 036 zł w 2023 roku.
• -797 481 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 1641 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -653 440 zł w 2024 roku.
• -694 792 zł w 2023 roku.
• -458 091 zł w 2022 roku.

EBIT i EBITDA — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-669095.94

-641953.28

-813665.16

-766399.3

-966740.45

-933163.7

-128469.16

-103284.62

-564548.97

-549245.99

-797480.8

-458090.59

-1065036.01

-694792.15

-654920.57

-653439.59

Zatrudnienie

dane za rok

Zatrudnienie R & G Inwestycje wynosi 8 osób.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji R & G Inwestycje wynosi 2,68%. To oznacza, że firma ma szansę 2,68% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,68% w 2024 roku.
• 2,67% w 2023 roku.
• 2,67% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji R & G Inwestycje wynosi 5,4%. To oznacza, że firma ma szansę 5,4% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,391% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 5,4% w 2024 roku.
• 6,1% w 2023 roku.
• 4,96% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

R & G Inwestycje charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).

Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla R & G Inwestycje wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 13 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 13 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 13 tys. zł w 2024 roku.
• 251 tys. zł w 2023 roku.
• 23 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

509652.27

316177.13

219201.85

84665.35

28456.05

22976.47

250715.8

12654.1

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 407 930 zł.

Koszty operacyjne R & G Inwestycje wyniosły 887 688 zł.

Wynagrodzenia stanowią 46% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -1594 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 407 930 zł w 2024 roku
• 498 618 zł w 2023 roku
• 494 119 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 46% w 2024 roku
• 36% w 2023 roku
• 36% w 2022 roku

Wynagrodzenia — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

419090.02

582795.61

538625.31

490162.23

495385.09

494118.78

498617.85

407930.36

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów R & G Inwestycje wyniosła 18 814 714 zł.

ktywa trwałe to 14 104 639 zł.

ktywa obrotowe to 4 710 075 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 18 814 714 zł.

apitał (fundusz) własny to -8 489 966 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 27 304 680 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -1 691 203 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 18 814 714 zł w 2024 roku.
• 19 194 496 zł w 2023 roku.
• 20 235 173 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

30653136.82

30777050.38

26954626.84

21099191.48

21054897.54

20235172.64

19194496.28

18814714.28

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -10%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 22%.

Marża operacyjna wyniosła -281%.

Marża netto wyniosła -446%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.9 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -23.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -39.6 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.03

-0.4

-1.18

-1.69

-0.03

-0.5

-1.34

-1.22

-0.01

-0.34

-1.68

-0.32

-0.12

1.04

-0.06

-1.18

-0.1

0.48

-1.3

-2.3

-0.15

0.39

-1.39

-4.41

0.07

-0.19

-3.23

0.4

-0.1

0.22

-2.81

-4.46

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania R & G Inwestycje wyniosły 27 304 680 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 18 814 714 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 145%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -114 314 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 27 304 680 zł w 2024 roku
• 25 805 257 zł w 2023 roku
• 28 099 512 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 145% w 2024 roku
• 134% w 2023 roku
• 139% w 2022 roku

Zadłużenie — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

30653136.82

28104875.45

0.92

30777050.38

29196164.72

0.95

26954626.84

25858617.59

0.96

21099191.48

23512793.03

1.11

21054897.54

25654769.13

1.22

20235172.64

28099512.36

1.39

19194496.28

25805257.02

1.34

18814714.28

27304679.9

1.45

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja R & G Inwestycje wykazała przychody na poziomie 421 803 zł.

Organizacja zarobiła -1 879 205 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 879 205 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja R & G Inwestycje wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 56% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 80% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 9% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 72% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.003%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 56% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 80% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 9% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 72% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.003%.

Wyniki na tle rynku — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.05342

0.69845

0.88568

0.68802

0.1347

0.21265

0.29695

0.08304

0.06584

0.69871

0.8855

0.71547

0.15019

0.20769

0.27926

0.07284

0.08063

0.76158

0.86376

0.72289

0.25774

0.22108

0.32542

0.09256

0.04845

0.81766

0.84461

0.83153

0.19856

0.44604

0.18102

0.93209

0.03548

0.7374

0.83473

0.85643

0.1194

0.2099

0.17793

0.832

0.02195

0.68281

0.8292

0.87513

0.09661

0.21519

0.12961

0.81168

0.90858

0.82735

0.83396

0.87794

0.77654

0.16751

0.80741

0.09883

0.0262

0.56073

0.79913

0.90674

0.09227

0.16473

0.1419

0.71508

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 6 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 21 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 1 dni po terminie.

średnie opóźnienie

-21

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

+1 dni 16-07-2025

2023

−4 dni 11-07-2024

2022

−3 dni 12-07-2023

2021

−2 mies. 26 dni 21-07-2022

2020

−3 mies. 18 dni 29-06-2021

2019

−21 dni 24-09-2020

2018

−7 dni 08-07-2019

2017

+2 mies. 1 dni 14-09-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

R & G INWESTYCJE - powiązanie zwrotne

Braulińska Wójcik Joanna - reprezentacja

FISHEL LIMITED - wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.08.2001

18.11.2015

Podedworny Paweł

Osoba

wspólnik

30.08.2001

18.11.2015

Kemp

Organizacja

wspólnik

18.11.2015

15.12.2020

Zelino Limited

Organizacja

wspólnik

15.12.2020

Fishel Limited

Organizacja

reprezentacja

17.01.2014

18.11.2015

Michalczyk Wiesław

Kwiecień 1959

Osoba

reprezentacja

30.08.2001

17.01.2014

Michalczyk Wiesław

Osoba

reprezentacja

18.11.2015

Braulińska Wójcik Joanna

Luty 1974

Osoba

powiązanie zwrotne

17.09.2021

29.06.2023

R & G Inwestycje

Organizacja

powiązanie zwrotne

29.06.2023

R & G Inwestycje

Organizacja

Udziałowcy

Fishel Limited posiada 3617 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 15.12.2020 jest Fishel Limited kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 18.11.2015 do 15.12.2020 był Zelino Limited kontrolując 100% udziałów.

Najwięksi udziałowcy w okresie od 30.08.2001 do 18.11.2015:
• Kemp (50% udziałów)
• Podedworny Paweł (50% udziałów)

Reprezentacja

Braulińska Wójcik Joanna

zarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do R & G INWESTYCJE

	Organizacja	Numer KRS
1	ACPS DEVELOPMENT SP. Z O.O. S.K.A.	0000483777
2	KRAJOWY FUNDUSZ POŻYCZKOWY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000480924
3	REINO CO-INVEST SP. Z O.O.	0000919204
4	POLSKO-AMERYKAŃSKI FUNDUSZ POŻYCZKOWY INICJATYW	0000157157
5	SILICIUM SP. Z O.O. S.K.A.	0000479483
6	UNO FIN SP. Z O.O.	0000453800
7	HUDSON CAPITAL SP. Z O.O.	0000664969
8	JANVEST S.A.	0000048416
9	FINIATA SP. Z O.O.	0000653925
10	FINANCE SERVICE SP. Z O.O.	0000608189
11	GWIAZDA MORZA FINANCE SP. Z O.O.	0000485636
12	HIPOTECZNY SPV 1 SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000813355
13	RENTEO SP. Z O.O.	0000874800
14	HESTIA PSF 2 SPÓŁKA KOMANDYTOWO - AKCYJNA W LIKWIDACJI	0000624263
15	FREEDOM FINANCIAL SP. Z O.O.	0000922834
16	VIRAKO HOLDING SP. Z O.O.	0000565713
17	ITBC INVEST SP. Z O.O.	0000506932
18	EDEN FINANCE SP. Z O.O.	0000161801
19	ZR SP. Z O.O.	0000799876
20	TAKTO FINANSE SP. Z O.O.	0000595762
21	DFL PROFIT SP. Z O.O. SP. K.	0000768446
22	SPEED CASH POLSKA SP. Z O.O.	0000476807
23	P16 INOWROCŁAWSKA SP. Z O.O.	0000495092
24	ALEAS SP. Z O.O.	0000840055
25	M.O.L. ROMGUM NIERUCHOMOŚCI II SP. Z O.O.	0000668971
26	NEW AGE SP. Z O.O.	0000592478
27	PLMONEY SP. Z O.O.	0000982237
28	ARGENTUM CAPITAL SP. Z O.O.	0000337492
29	PESA OPERATING FINANCE SP. Z O.O.	0000571367
30	ALLIANCE FINANCE SP. Z O.O.	0000968957

R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000039841 NIP 5262547943 REGON 016305030

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do R & G INWESTYCJE

R & G INWESTYCJE SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000039841 NIP
5262547943 REGON
016305030