Produkcja mebli biurowych i gabinetowych|Szeroki asortyment mebli metalowych|Oferowanie stelaży do biurek i stołów|Sprzedaż foteli obrotowych i krzeseł konferencyjnych|Realizacja i dostosowanie lad recepcyjnych
STEMA to firma specjalizująca się w produkcji oraz dystrybucji szerokiego asortymentu mebli biurowych i gabinetowych. W ofercie znaleźć można zarówno meble pracownicze, jak i metalowe, które charakteryzują się solidnym wykonaniem oraz estetycznym wyglądem. STEMA wyróżnia się na rynku dzięki różnorodności swoich produktów, obejmujących między innymi stelaże biurek, stół do użytku zarówno w biurach, jak i w domach, a także szafy aktowe oraz regały archiwizacyjne. Wśród dostępnych produktów znajdują się także fotele obrotowe oraz krzesła konferencyjne, które są projektowane z myślą o komforcie użytkowania i trwałości. Dodatkowo firma oferuje lady recepcyjne, które mogą być dostosowane do potrzeb klienta, a także różnorodne wieszaki, które stanowią nowoczesne dopełnienie wnętrz biurowych. Z dbałością o detale i kluczowe potrzeby użytkowników, STEMA utrzymuje kompleksowy asortyment, starając się zaspokoić potrzeby szerokiego kręgu odbiorców.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Stema osiągnęła 30 137 551 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 30 009 898 zł. Pozostałe przychody to 127 653 zł.
Całkowite koszty wyniosły 22 099 490 zł.
Zysk netto wyniósł 8 038 061 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi
13 857 356 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 30 137 551 zł w 2025 roku. • 35 213 527 zł w 2024 roku. • 2 422 840 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
3 716 466 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 8 038 061 zł w 2025 roku. • 10 112 032 zł w 2024 roku. • 605 129 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Stema wynosi 67 799 487 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
16 283 559 zł a 110 964 716 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
31 361 830 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 67 799 487 zł w
2025 roku. • 70 950 835 zł w
2024 roku. • 5 075 827 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Stema wynosi 8,03 mln zł.
EBITDA Stema wynosi 8,51 mln zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
3 670 354 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 8 027 660 zł w
2025 roku. • 10 167 438 zł w
2024 roku. • 686 952 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
3 902 450 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 8 513 314 zł w
2025 roku. • 10 474 304 zł w
2024 roku. • 708 413 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Stema wynosi 19 osób.
Zatrudnienie rośnie w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
2 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 19 os. w 2025 roku. • 17 os. w 2024 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 9 obwieszczeń
dotyczących organizacji Stema.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 22 sierpnia 2025 (MSiG nr 162/2025).
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
W dniu 11.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
D
Poz. 1341534. STEMA PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA.
KRS 0001058983. SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 02.10.2023.
[WR.IX NS-REJ.KRS/12001/24/564]
Rzuć okiemMSiG 221/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 09.10.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 8. Kapitał spółki wykreślić: 1. 10000,0
ZŁ wpisać: 1. 1000000,00 ZŁ
g) Spółki akcyjne
W dniu 03.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.11.2023 DO 31.12.2023
W dniu 03.07.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.07.2024 okres OD
01.11.2023 DO 31.12.2023
W dniu 30.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 02.10.2023 DO 31.10.2023
. W dniu 30.01.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.01.2024 okres OD
02.10.2023 DO 31.10.2023
Poz. 52660. STEMA PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA w Świdnicy. KRS 0001058983. SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA-
-FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
[BMSiG-52664/2023]
Rzuć okiemMSiG 215/2023I. OGŁOSZENIA WYMAGANE PRZEZ KODEKS SPÓŁEK HANDLOWYCH/6. Proste spółki akcyjne
Zarząd STEMA P.S.A. z s. w Świdnicy, wpisanej do Krajowego
Rejestru Sądowego pod nr 0001058983, zgodnie z wymogiem
art. 58412 ksh ogłasza o przekształceniu przedsiębiorcy jednoosobowego Stefana Boczyło, który prowadził działalność
gospodarczą pod nazwą „P.H. Stema Stefan Boczyło”, w prostą spółkę akcyjną pod firmą „STEMA P.S.A.”.
Wpis przekształcenia do Krajowego Rejestru Sądowego
pod nr 0001058983 został dokonany na mocy postanowienia wydanego przez Sąd Rejonowy dla Wrocławia-Fabrycznej, IX Wydział Gospodarczy, w dniu 2.10.2023 r., sygn. akt
WR. IX Ns-Rej. KRS/015356//23/687.
Poz. 1258788. STEMA PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA.
KRS 0001058983. SĄD REJONOWY DLA WROCŁAWIA FABRYCZNEJ WE WROCŁAWIU, IX WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 02.10.2023.
[WR.IX NS-REJ.KRS/15356/23/687]
MSiG 198/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 02.10.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. PROSTA SPÓŁKA
AKCYJNA 3. STEMA PROSTA SPÓŁKA AKCYJNA
O K R A J O W E G O R E J E S T R U S Ą D O W E G O
5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1.
POLSKA województwo DOLNOŚLĄSKIE powiat
ŚWIDNICKI gmina ŚWIDNICA miejscowość ŚWIDNICA 2. miejscowość ŚWIDNICA ulica UL. TOWAROWA nr domu 22A kod pocztowy 58-100 poczta
ŚWIDNICA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o statucie 1 1. AKT NOTARIALNY Z DNIA 18.08.2023R.
SPORZĄDZONY W KANCELARII NOTARIALNEJ
R.BARTELA, S.ŁAGODA S.C. W ŚWIDNICY, RYNEK
NR 15, PRZED NOTARIUSZEM SYLWIĄ ŁAGODĄ,
REP. A NR 9541/2023 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 4. NIE 5. NIE Rub. 6. Sposób powstania
spółki 1. PRZEKSZTAŁCENIE PRZEDSIĘBIORCY
BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ WYKONUJĄCĄ
WE WŁASNYM IMIENIU DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ W JEDNOOSOBOWĄ SPÓŁKĘ KAPITAŁOWĄ 2. 18.08.2023, SPÓŁKA POWSTAŁA Z PRZEKSZTAŁCENIA JEDNOOSOBOWEJ DZIAŁALNOŚCI
GOSPODARCZEJ PROWADZONEJ PRZEZ STEFANA BOCZYŁO POD FIRMĄ PRZEDSIĘBIORSTWO
HANDLOWE STEMA STEFAN BOCZYŁO POD
ADRESEM 58-100 ŚWIDNICA, ULICA TOWAROWA
22A (NIP 8840000064, REGON 005820357) W PROSTĄ SPÓŁKĘ AKCYJNĄ ZGODNIE Z PRZEPISAMI
KODEKSU SPÓŁEK HANDLOWYCH Rub. 7. Dane
jedynego akcjonariusza 1 1. BOCZYŁO 2. STEFAN
MIKOŁAJ 3. [ukryto] 6. TAK Rub. 8. Kapitał
spółki 1. 10000,00 ZŁ 2. 1000 3. NIE Rub. 9. Emisje
kraj akcji 1 1. AZ 2. 1000 3. 1000 AKCJI AZ - AKCJE ZAŁO
ŻYCIELSKIE; EMISJA NOWYCH AKCJI NIE MOŻE
NARUSZAĆ MINIMALNEGO STOSUNKU LICZBY
GŁOSÓW PRZYPADAJĄCYCH NA AKCJE ZAŁOŻYCIELSKIE DO OGÓLNEJ LICZBY GŁOSÓW PRZYPADAJĄCYCH NA WSZYSTKIE AKCJE SPÓŁKI, KTÓRY
WYNOSI 51 (SŁOWNIE: PIĘĆDZIESIĄT JEDEN) %.
W PRZYPADKU EMISJI NOWYCH AKCJI, KTÓRA
MOGŁABY NARUSZYĆ TEN STOSUNEK, LICZBA
GŁOSÓW Z AKCJI ZAŁOŻYCIELSKICH ULEGA
ODPOWIEDNIEMU ZWIĘKSZENIU. Rub. 11. 1. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY
KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE
PRub. Dane osób wchodzących w skład organu
1 1. BOCZYŁO 2. STEFAN MIKOŁAJ 3. [ukryto]
5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KWIECIŃSKA
BOCZYŁO 2. EUGENIA MARIA 3. [ukryto]
5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 46 65
Z SPRZEDAŻ HURTOWA MEBLI BIUROWYCH
1 2. 46 47 Z SPRZEDAŻ HURTOWA MEBLI, DYWANÓW I SPRZĘTU OŚWIETLENIOWEGO 2 2. 47 91
Z SPRZEDAŻ DETALICZNA PROWADZONA PRZEZ
DOMY SPRZEDAŻY WYSYŁKOWEJ LUB INTERNET 3 2. 47 59 Z SPRZEDAŻ DETALICZNA MEBLI,
SPRZĘTU OŚWIETLENIOWEGO I POZOSTAŁYCH
ARTYKUŁÓW UŻYTKU DOMOWEGO PROWADZONA W WYSPECJALIZOWANYCH SKLEPACH
4 2. 46 90 Z SPRZEDAŻ HURTOWA NIEWYSPECJALIZOWANA 5 2. 31 02 Z PRODUKCJA MEBLI
KUCHENNYCH 6 2. 31 01 Z PRODUKCJA MEBLI BIUROWYCH I SKLEPOWYCH 7 2. 31 09 Z PRODUKCJA
POZOSTAŁYCH MEBLI
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Stema nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Stema wynosi 0,33%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,210% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,33% w 2025 roku. • 1,12% w 2024 roku. • 0,75% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Stema charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Stema wynosi 2,06 mln zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 904 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 4,4 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 904 tys. zł a 4,4 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta między 2024 a 2025 rokiem. Zmiana wynosi 132 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 2,06 mln zł w 2025 roku. • 1,92 mln zł w 2024 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 904 tys. zł w 2025 roku. • 1,06 mln zł w 2024 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 4,4 mln zł w 2025 roku. • 2,8 mln zł w 2024 roku. • 321 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
2 188 146 zł.
Koszty operacyjne Stema wyniosły
21 982 238 zł.
Wynagrodzenia stanowią
10%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
1 031 863 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 2 188 146 zł w 2025 roku • 1 801 146 zł w 2024 roku • 124 420 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1,3 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
10% w 2025 roku •
7,2% w 2024 roku •
7,4% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Stema wyniosła 30 979 753 zł.
a
ktywa trwałe to 13 407 785 zł.
a
ktywa obrotowe to 17 571 968 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 30 979 753 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 22 018 236 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 8 961 518 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 5 499 849 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 10 206 553 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 30 979 753 zł sumy bilansowej i 22 018 236 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 27 493 449 zł sumy bilansowej i 13 980 174 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 19 980 055 zł sumy bilansowej i 1 605 129 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 36,51%.
Marża operacyjna wyniosła 26,75%.
Marża netto wyniosła 26,67%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Stema wyniosły 8 961 518 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 30 979 753 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 28,9%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 4 706 704 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 8 961 518 zł w 2025 roku • 13 513 275 zł w 2024 roku • 18 374 927 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
31,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 29% w 2025 roku • 49% w 2024 roku • 92% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja Stema ma 8 961 518 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 4 567 459 zł (51%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 2 876 065 zł (32%), dostawcom 1 189 903 zł (13%); 2 mniejsze pozycje razem 328 091 zł (4%).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Z całości 3 916 065 zł (44%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
9 mln zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
13%
32%
51%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
1,2 mln zł
13%
Państwo
podatki, cła i ZUS
215 tys. zł
2%
Pracownicy
wynagrodzenia
113 tys. zł
1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
2,9 mln zł
32%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
4,6 mln zł
51%
W roku 2025 51% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2022: 87%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej wzrósł z 7% (2022) do 32% (2025).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Stema wynosi 3,48 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,05 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,68, czyli same środki pieniężne pokrywają 68% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,88 miesiąca.
gotówka od ręki: 3,4 mln zł należności i inne: 1,9 mln zł zapasy (materiały, produkty, towary): 12,3 mln zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 3,48 zł, z czego 0,68 zł w gotówce.
3,48
płynność bieżąca
1,05
płynność szybka
0,68
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 3,48 w 2025 roku • 3,87 w 2024 roku • 3,26 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji Stema wobec banków i pożyczkodawców: 2 876 065 zł, gotówka: 3 447 864 zł. Gotówka przewyższa dług o 571 799 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 114 848 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 69,9 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 8 961 518 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 572 tys. zł
0 zł3,4 mln zł
dług wobec banków i pożyczkodawców2,9 mln zł
gotówka3,4 mln zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 115 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 69,9 raza.
Dług rośnie w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 572 tys. zł • 2024: bez długu, gotówka 9,6 mln zł • 2023: nadwyżka gotówki 1,9 mln zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 69,9 raza • 2024: ponad 1000 razy • 2023: 83,3 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Stema wynosi 18 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 20 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -2 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Rotacja zapasów wynosi 149 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 1 459 756 zł, z czego 1 459 756 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-2 dni
firma płaci dostawcom 2 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
18 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 18 dni
20 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 20 dniach
Rotacja zapasów149 dni
zapasy leżą w magazynie 149 dni
149 dni
Należności handlowe1,5 mln zł
klienci są winni firmie 1,5 mln zł
do 12 miesięcy1,5 mln zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 18 dni w 2025 roku • 19 dni w 2024 roku • 17 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Stema wynoszą 21 936 601 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to wartość sprzedanych towarów i materiałów: 16 399 433 zł, czyli 75% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 2 112 866 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 1 827 305 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej21,9 mln zł
Wartość sprzedanych towarów i materiałów16,4 mln zł · 75%
Usługi obce2,1 mln zł · 10%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)1,8 mln zł · 8%
Amortyzacja486 tys. zł · 2%
Zużycie materiałów i energii379 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia361 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty220 tys. zł · 1%
Pozostałe koszty rodzajowe151 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 21,9 mln zł w 2025 roku • 25 mln zł w 2024 roku • 1,7 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wartość sprzedanych towarów i materiałów, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Stema wykazała przychody na poziomie 30 137 551 zł.
Organizacja zarobiła 8 040 465 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2404 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8 038 061 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za poniżej 0,1% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
66 420 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2404 zł w 2025 roku • 164 zł w 2024 roku • 135 243 zł w 2023 roku
Organizacja Stema wykazała zysk netto większy niż 99% organizacji z branży "Sprzedaż hurtowa mebli biurowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 89% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 97% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 31% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 40% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 3,06%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 99% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 89% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 97% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 31% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 90% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 92% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 40% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 3,06%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:29 987 398,14
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów1 104 915,09
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów28 882 483,05
B. Koszty działalności operacyjnej21 936 601,22
I. Amortyzacja485 654,08
II. Zużycie materiałów i energii379 079,68
III. Usługi obce2 112 865,65
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)219 991,70
V. Wynagrodzenia1 827 305,22
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)360 841,05
VII. Pozostałe koszty rodzajowe151 430,58
VIII. Wartość sprzedanych towarów16 399 433,26
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)8 050 796,92
D. Pozostałe przychody operacyjne22 499,67
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne22 499,67
E. Pozostałe koszty operacyjne45 636,53
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych25 215,69
III. Inne koszty operacyjne20 420,84
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)8 027 660,06
G. Przychody finansowe127 653,22
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne127 653,22
H. Koszty finansowe114 848,01
I. Odsetki, w tym: (+1)114 848,01
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne0,00
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)8 040 465,27
J. Podatek dochodowy2 404,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)8 038 061,27
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Stema składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 30 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 1 dzień po terminie.
średnie opóźnienie
-30
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
+1 dzień16-07-2026
2024
−4 dni11-07-2025
2023
−12 dni03-07-2024
2023
−3 mies. 16 dni30-01-2024
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
