Specjalizacja w szkoleniach miękkich, menedżerskich oraz osobistych.|Oferuje trainingi zamknięte i otwarte dla firm oraz klientów indywidualnych.|Programy obejmują m.in. asertywność, komunikację, zarządzanie czasem oraz motywację.|Maksymalnie 10 uczestników w grupie dla lepszej jakości nauczania.|Gwarancja terminu oraz wsparcie trenerskie przed i po szkoleniu.
4GROW to butikowa firma szkoleniowa, która skupia się na dostarczaniu wysokiej jakości szkoleń w obszarze kompetencji miękkich, menedżerskich oraz personalnych. Oferuje zarówno szkolenia otwarte, jak i zamknięte, dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów, co czyni je idealnym wyborem dla firm oraz osób prywatnych pragnących rozwijać swoje umiejętności. W ofercie firmy znajdują się programy z zakresu asertywności, komunikacji interpersonalnej, inteligencji emocjonalnej, efektywnej organizacji czasu, a także umiejętności zarządzania zmianą i motywowania pracowników. 4GROW wyróżnia się nie tylko bogaty program szkoleniowy, ale także osobistym podejściem do każdego uczestnika, gwarantując przy tym komfortowe warunki nauki, gdzie maksymalna liczba uczestników w grupie wynosi 10 osób. Dodatkowo, 4GROW zapewnia dostęp do platformy materiałów szkoleniowych oraz kontakt z trenerem bez ograniczeń, co sprzyja efektywnemu przyswajaniu wiedzy. Marka stawia na jakość, co potwierdzają liczne pozytywne opinie uczestników, a także gwarancję terminu szkoleń, co sprawia, że 4GROW jest wiarygodnym partnerem w rozwijaniu kompetencji zawodowych.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja 4grow osiągnęła 2 739 316 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 739 316 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 090 737 zł.
Strata netto wyniosła 351 420 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
326 597 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 739 316 zł w 2025 roku. • 3 319 776 zł w 2024 roku. • 3 392 511 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
321 610 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -351 420 zł w 2025 roku. • 71 429 zł w 2024 roku. • 291 800 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji 4grow wynosi 2 081 240 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
890 653 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 2 081 240 zł w
2025 roku. • 3 016 890 zł w
2024 roku. • 3 862 546 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT 4grow wynosi -348 tys. zł.
EBITDA 4grow wynosi -348 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
343 993 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -348 220 zł w
2025 roku. • 88 241 zł w
2024 roku. • 339 765 zł w
2023 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
351 327 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -348 220 zł w
2025 roku. • 88 241 zł w
2024 roku. • 354 433 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie 4grow wynosi 6 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
2 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 6 os. w 2025 roku. • 8 os. w 2024 roku. • 10 os. w 2023 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 10 obwieszczeń
dotyczących organizacji 4grow.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 11 września 2025 (MSiG nr 176/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
10
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
10 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1218879. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/794323/25/953]
MSiG 176/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1218878. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/794322/25/241]
MSiG 176/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1218877. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/794322/25/840]
MSiG 176/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 01.08.2025 dokonano wpisu do rejestru KR
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 01.08.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 1280648. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/678864/24/619]
MSiG 186/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1280647. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/678864/24/218]
MSiG 186/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 1280646. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/678863/24/506]
MSiG 186/2024XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 12.09.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.09.2024 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 645932. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/511757/23/441]
MSiG 138/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 22.02.2022 DO 31.12.2022
Poz. 645931. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/511757/23/40]
MSiG 138/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 22.02.2022 DO 31.12.2022
Poz. 645930. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SYSTEM, wpis do rejestru: 25.02.2022.
[RDF/511757/23/639]
MSiG 138/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 29.06.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 29.06.2023 okres OD
22.02.2022 DO 31.12.2022
Poz. 106095. 4GROW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000956866. SĄD
REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru:
25.02.2022.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/9985/22/129]
MSiG 46/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.02.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 4GROW
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE
powiat WARSZAWA gmina WARSZAWA miejscowość WARSZAWA 2. miejscowość WARSZAWA
ulica UL. PANIEŃSKA nr domu 9 nr lokalu 25 kod
pocztowy 03-704 poczta WARSZAWA kraj POLSKA
Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 22.02.2022 R.
Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ
UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. DĄBROWSKI 2. MATEUSZ WOJCIECH 3. [ukryto] 5. 95
UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 4750 PLN 6. NIE
Rub. 8. Kapitał spółki 1. 5000,00 ZŁ
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA
OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU
SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących
w skład organu 1 1. DĄBROWSKI 2. MATEUSZ
WOJCIECH 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU
6. NIE 2 1. DĄBROWSKA 2. MONIKA MAŁGORZATA
3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 85 59
B POZOSTAŁE POZASZKOLNE FORMY EDUKACJI, GDZIE INDZIEJ NIESKLASYFIKOWANE 1 2. 85
OL- 6 DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA EDUKACJĘ 2 2. 62 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OPROGRAMOWANIEM I DORADZTWEM W ZAKRESIE
INFORMATYKI ORAZ DZIAŁALNOŚĆ POWIĄZANA
3 2. 63 9 POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA
W ZAKRESIE INFORMACJI 4 2. 70 22 POZOSTAŁE
DORADZTWO W ZAKRESIE PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ I ZARZĄDZANIA
5 2. 63 1 PRZETWARZANIE DANYCH; ZARZĄDZANIE STRONAMI INTERNETOWYMI (HOSTING)
I PODOBNA DZIAŁALNOŚĆ; DZIAŁALNOŚĆ PORTALI INTERNETOWYCH 6 2. 56 2 PRZYGOTOWYWANIE ŻYWNOŚCI DLA ODBIORCÓW ZEWNĘTRZNYCH
(KATERING) I POZOSTAŁA GASTRONOMICZNA
DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA 7 2. 73 1 REKLAMA
8 2. 68 2 WYNAJEM I ZARZĄDZANIE NIERUCHOMOŚCIAMI WŁASNYMI LUB DZIERŻAWIONYMI
9 2. 55 9 POZOSTAŁE ZAKWATEROWANIE
Krajowy Rejestr Zadłużonych
4grow nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji 4grow wynosi 0,41%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,41% w 2025 roku. • 0,29% w 2024 roku. • 0,41% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
4grow charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla 4grow wynosi 47 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 136 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 136 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
36 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 47 tys. zł w 2025 roku. • 111 tys. zł w 2024 roku. • 119 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 13 tys. zł w 2024 roku. • 51 tys. zł w 2023 roku. • 64 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 136 tys. zł w 2025 roku. • 259 tys. zł w 2024 roku. • 234 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
685 768 zł.
Koszty operacyjne 4grow wyniosły
3 087 537 zł.
Wynagrodzenia stanowią
22,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
145 805 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 685 768 zł w 2025 roku • 889 766 zł w 2024 roku • 977 378 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
4,9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
22,2% w 2025 roku •
27,5% w 2024 roku •
32% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów 4grow wyniosła 632 571 zł.
Aktywa obrotowe to 632 571 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 632 571 zł.
Kapitał (fundusz) własny to 388 880 zł.
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 243 691 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 308 212 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 139 996 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 632 571 zł sumy bilansowej i 388 880 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 958 142 zł sumy bilansowej i 740 301 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 1 248 995 zł sumy bilansowej i 668 872 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -90,37%.
Marża operacyjna wyniosła -12,71%.
Marża netto wyniosła -12,83%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
39,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
67 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
11 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania 4grow wyniosły 243 691 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 632 571 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 38,5%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 168 216 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 243 691 zł w 2025 roku • 217 841 zł w 2024 roku • 580 123 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
3,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 39% w 2025 roku • 23% w 2024 roku • 46% w 2023 roku
Wierzyciele
Organizacja 4grow ma 243 691 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Najwięcej jest winna dostawcom: 105 160 zł (43%).
Dalej: bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej 66 909 zł (27%), państwu 41 106 zł (17%); 2 mniejsze pozycje razem 30 516 zł (13%).
Sprawozdanie dzieli całość na wierzycieli.
Nie jest winna nic (0 zł): pracownikom.
Z całości 66 909 zł (27%) ma termin spłaty ponad rok.
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
244 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
43%
17%
27%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
105 tys. zł
43%
Państwo
podatki, cła i ZUS
41 tys. zł
17%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
67 tys. zł
27%
Klienci
zaliczki, klienci spoza grupy kapitałowej
4 tys. zł
2%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
27 tys. zł
11%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada dostawcom: 43% (w 2022: 7%).
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej zmalał z 71% (2022) do 27% (2025).
W roku 2021 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji 4grow wynosi 4,21 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Organizacja nie wykazała zapasów, więc płynność szybka jest równa bieżącej i wynosi 4,21.
Płynność gotówkowa wynosi 2,64 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,54 miesiąca.
gotówka od ręki: 396 tys. zł należności i inne: 237 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 4,21 zł, z czego 2,64 zł w gotówce.
4,21
płynność bieżąca
2,64
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 4,21 w 2025 roku • 6,63 w 2024 roku • 6,55 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji 4grow wobec banków i pożyczkodawców: 66 909 zł, gotówka: 395 729 zł. Gotówka przewyższa dług o 328 820 zł - ujemny dług netto, sytuacja korzystna.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 2088 zł. Zysk operacyjny (EBIT) jest ujemny - odsetki bez pokrycia w zysku.
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 243 691 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkagotówka większa niż dług
nadwyżka gotówki 329 tys. zł
0 zł396 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców67 tys. zł
gotówka396 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkistrata operacyjna
nie starczamały zapasz zapasem
≪
0136+
Koszty odsetek: 2 tys. zł. Strata operacyjna - odsetki bez pokrycia w zysku.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: nadwyżka gotówki 329 tys. zł • 2024: nadwyżka gotówki 556 tys. zł • 2023: nadwyżka gotówki 525 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: strata operacyjna • 2024: 6,8 raza • 2023: 16,5 raza
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji 4grow wynosi 24 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 12 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 12 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 181 431 zł, z czego 181 431 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza12 dni
firma płaci dostawcom 12 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
24 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 24 dni
12 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 12 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 24 dni w 2025 roku • 33 dni w 2024 roku • 34 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji 4grow wynoszą 3 087 516 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 977 863 zł, czyli 64% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 599 797 zł, czyli 19% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 324 107 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej3,1 mln zł
Usługi obce2 mln zł · 64%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)600 tys. zł · 19%
Pozostałe koszty rodzajowe324 tys. zł · 10%
Zużycie materiałów i energii98 tys. zł · 3%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia86 tys. zł · 3%
Podatki i opłaty1 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 3,1 mln zł w 2025 roku • 3,2 mln zł w 2024 roku • 3 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), pozostałe koszty rodzajowe. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja 4grow wykazała przychody na poziomie 2 739 316 zł.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi
19 070 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2989 zł w 2024 roku • 27 096 zł w 2023 roku • 41 129 zł w 2022 roku
Organizacja 4grow wykazała zysk netto większy niż 1% organizacji z branży "Pozostałe pozaszkolne formy edukacji, gdzie indziej niesklasyfikowane".
Organizacja wykazała przychód większy niż 90% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 19% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 13% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 8% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,05%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 1% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 90% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 59% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 19% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 13% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 8% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 wynosił on 0,05%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:2 710 288,91
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów2 710 288,91
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej3 087 515,84
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii98 329,09
III. Usługi obce1 977 863,48
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)1 448,50
V. Wynagrodzenia599 796,82
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)85 970,87
VII. Pozostałe koszty rodzajowe324 107,08
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)-377 226,93
D. Pozostałe przychody operacyjne29 027,38
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne29 027,38
E. Pozostałe koszty operacyjne20,82
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne20,82
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)-348 220,37
G. Przychody finansowe0,00
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)0,00
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe3 200,08
I. Odsetki, w tym: (+1)2 088,49
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne1 111,59
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)-351 420,45
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)-351 420,45
Pełne sprawozdania finansowe organizacji 4grow składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 2 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 1 dzień przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 63 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-1
dzień względem terminu
2
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−2 mies. 3 dni13-05-2026
2024
+17 dni01-08-2025
2023
+1 mies. 29 dni12-09-2024
2022
−16 dni29-06-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
