Aktywny inwestor na polskim rynku od 2014 roku|Portfel inwestycyjny obejmujący deweloperów i producentów farmaceutyków|Realizacja projektów biurowych i wielofunkcyjnych w Warszawie|Rozwój kompleksu S8 Corner w dynamicznej części stolicy|Wysokiej jakości projekty w obszarze centrów handlowych i mieszkań
Invest Line E S.A. to dynamicznie rozwijający się inwestor na polskim rynku, który aktywnie uczestniczy w branży nieruchomości od 2014 roku. W swoim portfelu posiada liczne projekty i inwestycje w różnych sektorach, co czyni go znaczącym graczem na rynku. Do kluczowych aktywów spółki należą Dekada S.A. – wiodący deweloper centrów handlowych, Budlex S.A. – uznany deweloper mieszkaniowy z bogatym doświadczeniem oraz Eubioco Sp. z o.o. – producent farmaceutyków, który wyróżnia się wysoką jakością swoich produktów. Dekada S.A. zbudowała markę znaną na całym kraju, będąc liderem w budowę centrów handlowych typu convenience, a Budlex S.A. może pochwalić się wieloma udanymi inwestycjami mieszkaniowymi. Eubioco, z kolei, produkuje szeroki asortyment leków, oferując również usługi badawczo-rozwojowe. W ostatnich latach firma zaangażowała się w realizację projektów biurowych i wielofunkcyjnych w Warszawie, a także ma na celu rozwój projektu S8 Corner, który zakłada stworzenie zintegrowanego kompleksu z różnorodnymi funkcjami, takimi jak przestrzenie handlowe, biurowe oraz rekreacyjne.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Jerzy Kowalski 5 osiągnęła 4 561 090 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 4 097 881 zł. Pozostałe przychody to 463 209 zł.
Całkowite koszty wyniosły 450 088 zł.
Zysk netto wyniósł 3 647 793 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 1 140 272 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 4 561 090 zł w 2025 roku. • 6 713 005 zł w 2024 roku. • 4 306 722 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 911 948 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 3 647 793 zł w 2025 roku. • 4 589 579 zł w 2024 roku. • 2 549 814 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Jerzy Kowalski 5 wynosi 23 021 224 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
5 389 325 zł a 51 069 102 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 5 755 306 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 23 021 224 zł w 2025 roku. • 27 467 134 zł w 2024 roku. • 15 236 699 zł w 2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Jerzy Kowalski 5 wynosi 3,22 mln zł.
EBITDA Jerzy Kowalski 5 wynosi 3,22 mln zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Jerzy Kowalski 5 wynosi 2,84%. To oznacza, że firma ma szansę 2,84% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,430% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,84% w 2025 roku. • 2,83% w 2024 roku. • 2,84% w 2023 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Jerzy Kowalski 5 wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,02% w 2025 roku. • 0,02% w 2024 roku. • 0,03% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
Jerzy Kowalski 5 charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Jerzy Kowalski 5 wynosi 537 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 137 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 1,44 mln zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 137 tys. zł a 1,44 mln zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
134 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 537 tys. zł w 2025 roku. • 568 tys. zł w 2024 roku. • 419 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 137 tys. zł w 2025 roku. • 47 tys. zł w 2024 roku. • 129 tys. zł w 2023 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 1,44 mln zł w 2025 roku. • 1,24 mln zł w 2024 roku. • 716 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Jerzy Kowalski 5 wyniosły
882 202
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2025 roku • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2025 roku •
0% w 2024 roku •
0% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Jerzy Kowalski 5 wyniosła 7 519 724 zł.
a
ktywa trwałe to 6 378 112 zł.
a
ktywa obrotowe to 1 116 611 zł.
n
ależne wpłaty na kapitał (fundusz) podstawowy to 25 000 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 7 519 724 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 7 185 767 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 333 957 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 1 879 931 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 7 519 724 zł w 2025 roku. • 6 237 309 zł w 2024 roku. • 3 564 071 zł w 2023 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 49%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 51%.
Marża operacyjna wyniosła 78%.
Marża netto wyniosła 80%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 12.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 19.5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Jerzy Kowalski 5 wyniosły 333 957 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 7 519 724 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 4%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 83 489 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 333 957 zł w 2025 roku • 59 335 zł w 2024 roku • 675 676 zł w 2023 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 4% w 2025 roku • 1% w 2024 roku • 19% w 2023 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Jerzy Kowalski 5 wykazała przychody na poziomie 4 561 090 zł.
Organizacja zarobiła 3 678 868 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 31 075 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 3 647 793 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 1% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 7769 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 31 075 zł w 2025 roku • 453 844 zł w 2024 roku • 252 668 zł w 2023 roku
Organizacja Jerzy Kowalski 5 wykazała zysk netto większy niż 97% organizacji z branży "Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 92% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 85% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 87% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 89% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 81% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 95% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.04%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 97% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 92% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 47% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 85% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 87% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 89% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 81% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 95% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2025 wynosił on 0.04%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 4 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 3 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 79 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 140 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-79
dni względem terminu
3
w terminie
1
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−4 mies. 20 dni25-02-2026
2024
−3 mies. 6 dni10-04-2025
2023
−5 mies. 4 dni12-02-2024
2022
+2 mies. 15 dni28-09-2023
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Struktura udziałów jest niedostępna dla tej spółki