NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

icon cil:factory_____ffffff
aktywa
627 tys.
zł
icon uil:money-withdrawal_____ffffff
przychód
368 tys.
zł
icon fluent:money-hand-24-regular_____ffffff
zysk
-92 tys.
zł
icon healthicons:money-bag-outline_____ffffff
wartość firmy
624 tys.
zł
Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych
Województwo
LUBELSKIE
Miejscowość
ŚWIDNIK
Adres
UL. NIEPODLEGŁOŚCI, 18
Kod pocztowy
21-040
Rejestracja
2021-02-11
Kapitał zakładowy
50000,00 PLN
Organ reprezentujący
ZARZĄD
Strona www
www.noctua-fin.com
Forma prawna
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
Organ rejestrowy
SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.
  • Finansowanie zakupu lub budowy inwestycji
  • Pośrednictwo w sprzedaży i zakupie nieruchomości
  • Usługi budowlane dla budynków mieszkalnych i użytkowych
  • Remonty i wykończenie wnętrz
  • Zagospodarowanie i pielęgnacja ogrodów

Noctua Finanse i Nieruchomości to firma specjalizująca się w szerokim zakresie usług związanych z finansowaniem, budową oraz obrotem nieruchomościami. Oferuje pomoc w sfinansowaniu zakupu lub budowy inwestycji, co jest kluczowe dla klientów planujących realizację projektów budowlanych. Dodatkowo, firma zajmuje się pośrednictwem w sprzedaży i zakupie nieruchomości, co znacznie upraszcza proces dla klientów. Ich oferta obejmuje także kompleksowe oraz częściowe usługi budowlane, co pozwala na zrealizowanie rozszerzonych projektów budowlanych, zarówno mieszkalnych, jak i użytkowych. Noctua Finanse i Nieruchomości zapewnia również profesjonale wykonanie remontów i wykończeń wnętrz, a także usługi związane z zagospodarowaniem oraz pielęgnacją ogrodów i terenów zielonych. Dzięki tak zróżnicowanemu wachlarzowi usług, firma wyróżnia się na tle konkurencji, łącząc w sobie kompetencje w wielu dziedzinach, co czyni ją atrakcyjnym wyborem dla osób poszukujących kompleksowej obsługi w zakresie nieruchomości i budownictwa.


Podstawowe wyniki finansowe

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Noctua osiągnęła 367 599 zł przychodów.
icon custom:bullet-chevron
Przychody operacyjne wyniosły 367 599 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite koszty wyniosły 459 994 zł.
icon custom:bullet-chevron
Strata netto wyniosła 92 395 zł.
icon custom:bullet-chevron
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi 286 040 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 367 599 zł w 2025 roku.
• 323 248 zł w 2024 roku.
• 939 679 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi 294 648 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -92 395 zł w 2025 roku.
• -4443 zł w 2024 roku.
• 496 900 zł w 2023 roku.

Powiązania


Wycena

icon ic:baseline-info Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
icon custom:bullet-chevron
Szacunkowa wycena organizacji Noctua wynosi 623 704 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 1 217 281 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 623 704 zł w 2025 roku.
• 665 957 zł w 2024 roku.
• 3 058 265 zł w 2023 roku.

Zatrudnienie

icon custom:bullet-chevron
Szacowane zatrudnienie Noctua mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
icon custom:bullet-chevron
Zatrudnienie maleje w czasie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło:
• 0 - 2 os. (szac.) w 2025 roku.
• 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku.
• 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.

Monitor Sądowy i Gospodarczy

icon custom:bullet-chevron
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 7 obwieszczeń dotyczących organizacji Noctua.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 15 maja 2024 (MSiG nr 94/2024).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
7 obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
7 mniej istotnych obwieszczeń Zwiń obwieszczenia
  1. Poz. 377173. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.02.2021. [RDF/600098/24/498]
    MSiG 94/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/600098/24/498 Nr ogłoszenia: 377173
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 03.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 9 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  2. Poz. 377172. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.02.2021. [RDF/600098/24/97]
    MSiG 94/2024 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/600098/24/97 Nr ogłoszenia: 377172
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 03.05.2024 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 8 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 03.05.2024 okres OD 01.01.2023 DO 31.12.2023
  3. Poz. 798509. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.02.2021. [RDF/525485/23/987]
    MSiG 152/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/525485/23/987 Nr ogłoszenia: 798509
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 07.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 7 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
  4. Poz. 798508. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.02.2021. [RDF/525485/23/586]
    MSiG 152/2023 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/525485/23/586 Nr ogłoszenia: 798508
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 07.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 6 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2023 okres O 01.01.2022 DO 31.12.2022
  5. Poz. 1208929. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SĄD REJONOWY LUBLIN WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.02.2021. [LU.VI NS-REJ.KRS/25877/22/239]
    Rzuć okiem MSiG 230/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: LU.VI NS-REJ.KRS/25877/22/239 Nr ogłoszenia: 1208929
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 16.11.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 5 następującej treści: Dz. 1. Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu wykreślić: 1. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat RYCKI gmina UŁĘŻ miejscowość SOBIESZYN wpisać: 1. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat ŚWIDNICKI gmina ŚWIDNIK miejscowość ŚWIDNIK wykreślić: 2. miejscowość SOBIESZYN nr domu 31A kod pocztowy 08-504 poczta UŁĘŻ kraj POLSKA wpisać: 2. miejscowość ŚWIDNIK ulica UL. NIEPODLEGŁOŚCI nr domu 18 nr lokalu VIII kod pocztowy 21-040 poczta ŚWIDNIK kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. 04-11-2022 ZMIENIONO § 3 UMOWY SPÓŁKI.
  6. Poz. 1095365. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SYSTEM, wpis do rejestru: 11.02.2021. [RDF/450461/22/176]
    MSiG 213/2022 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
    Sygn. sprawy: RDF/450461/22/176 Nr ogłoszenia: 1095365
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 15.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 4 następującej treści: Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 15.10.2022 okres OD 16.12.2020 DO 31.12.2021 X V. W P I S Y D O
  7. Poz. 76739. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000883425. SĄD REJONOWY LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 11.02.2021. [LU.VI NS-REJ.KRS/4977/21/252]
    MSiG 33/2021 XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
    Sygn. sprawy: LU.VI NS-REJ.KRS/4977/21/252 Nr ogłoszenia: 76739
    Treść obwieszczenia Zwiń treść obwieszczenia
    W dniu 11.02.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS nr 1 następującej treści: Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat RYCKI gmina UŁĘŻ miejscowość SOBIESZYN 2. miejscowość SOBIESZYN nr domu 31A kod pocztowy 08-504 poczta UŁĘŻ kraj POLSKA Rub. 3. Oddziały 1 1. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 2 ODDZIAŁ ŚWIDNIK 2. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat ŚWIDNICKI gmina ŚWIDNIK miejscowość ŚWIDNIK 3. miejscowość ŚWIDNIK ulica UL. NIEPODLEGŁOŚCI nr domu 13 nr lokalu 152 kod pocztowy 21-040 poczta ŚWIDNIK kraj POLSKA 2 1. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 1 ODDZIAŁ ŚWIDNIK 2. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat ŚWIDNICKI gmina ŚWIDNIK miejscowość ŚWIDNIK 3. miejscowość ŚWIDNIK ulica UL. NIEPODLEGŁOŚCI nr domu 18 nr lokalu VIII kod pocztowy 21-040 poczta ŚWIDNIK kraj POLSKA 3 1. NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ ODDZIAŁ TERESPOL 2. kraj POLSKA województwo LUBELSKIE powiat BIALSKI gmina TERESPOL miejscowość TERESPOL 3. miejscowość TERESPOL ulica UL. BOLESŁAWA PRUSA nr domu 1 kod pocztowy 21-550 poczta TERESPOL kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 16.12.2020 R. Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY 3. WIĘKSZĄ LICZBĘ UDZIAŁÓW Rub. 7. Dane wspólników 1 1. PACZKOWSKA 2. MAŁGORZATA 3. [ukryto] 5. 500 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 25000,00 PLN 6. NIE 2 1. KRUK 2. DANIEL 3. [ukryto] S 5. 500 UDZIAŁÓW O ŁĄCZNEJ WARTOŚCI 25000,00 PLN 6. NIE Rub. 8. Kapitał spółki 1. 50000,00 ZŁ Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji podmiotu 1 1. ZARZĄD 2. DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE. PRub. Dane osób wchodzących w skład organu 1 1. PACZKOWSKA 2. MAŁGORZATA 3. [ukryto] 5. CZŁONEK ZARZĄDU 6. NIE 2 1. KRUK 2. DANIEL 3. [ukryto] 5. PREZES ZARZĄDU 6. NIE Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 66 22 Z DZIAŁALNOŚĆ AGENTÓW I BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH 1 2. 41 ROBOTY BUDOWLANE ZWIĄZANE ZE WZNOSZENIEM BUDYNKÓW 2 2. 43 ROBOTY BUDOWLANE SPECJALISTYCZNE 3 2. 45 HANDEL HURTOWY I DETALICZNY POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI; NAPRAWA POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH 4 2. 47 HANDEL DETALICZNY, Z WYŁĄCZENIEM HANDLU DETALICZNEGO POJAZDAMI SAMOCHODOWYMI 5 2. 64 FINANSOWA DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA, Z WYŁĄCZENIEM UBEZPIECZEŃ I FUNDUSZÓW EMERYTALNYCH 6 2. 66 DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA USŁUGI FINANSOWE ORAZ UBEZPIECZENIA I FUNDUSZE EMERYTALNE 7 2. 68 DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z OBSŁUGĄ RYNKU NIERUCHOMOŚCI 8 2. 71 DZIAŁALNOŚĆ W ZAKRESIE ARCHITEKTURY I INŻYNIERII; BADANIA I ANALIZY TECHNICZNE 9 2. 81 DZIAŁALNOŚĆ USŁUGOWA ZWIĄZANA Z UTRZYMANIEM PORZĄDKU W BUDYNKACH I ZAGOSPODAROWANIEM TERENÓW ZIELENI X V. W P I S Y D

Krajowy Rejestr Zadłużonych

icon custom:bullet-chevron
Brak obwieszczeń dotyczących organizacji Noctua w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (rejestr prowadzony od 1.12.2021).
Brak obwieszczeń w KRZ
Rejestr prowadzony od 1.12.2021. Wcześniejsze postępowania ogłaszano w Monitorze Sądowym i Gospodarczym.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.

Ryzyko niewypłacalności

icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Noctua wynosi 0,29%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
icon custom:bullet-chevron
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,070% rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,29% w 2025 roku.
• 0,33% w 2024 roku.
• 0,15% w 2023 roku.

Wiarygodność firmy

icon custom:bullet-chevron
Noctua charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
icon custom:bullet-chevron
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
icon custom:bullet-chevron
Poziom wiarygodności organizacji zmieniał się w latach 2023-2025 między oceną A a C.
icon custom:bullet-chevron
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2025 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.

Kredyt kupiecki

icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki dla Noctua wynosi 46 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 178 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 178 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 26 tys. zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 46 tys. zł w 2025 roku.
• 59 tys. zł w 2024 roku.
• 98 tys. zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 28 tys. zł w 2023 roku.
• 8 tys. zł w 2022 roku.
• 2 tys. zł w 2021 roku.
icon custom:bullet-chevron
Maksymalny kredyt wynosił:
• 178 tys. zł w 2025 roku.
• 209 tys. zł w 2024 roku.
• 216 tys. zł w 2023 roku.

Wynagrodzenia

icon custom:bullet-chevron
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 223 671 zł.
icon custom:bullet-chevron
Koszty operacyjne Noctua wyniosły 457 481 zł.
icon custom:bullet-chevron
Wynagrodzenia stanowią 48,9% kosztów operacyjnych.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 51 077 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 223 671 zł w 2025 roku
• 152 300 zł w 2024 roku
• 121 517 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8,9 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 48,9% w 2025 roku
• 46,9% w 2024 roku
• 31% w 2023 roku

EBIT i EBITDA

icon custom:bullet-chevron
EBIT Noctua wynosi -90 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA Noctua wynosi -80 tys. zł.
icon custom:bullet-chevron
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 318 967 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -89 882 zł w 2025 roku.
• -1745 zł w 2024 roku.
• 548 052 zł w 2023 roku.
icon custom:bullet-chevron
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 313 967 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -79 882 zł w 2025 roku.
• 7421 zł w 2024 roku.
• 548 052 zł w 2023 roku.

Bilans

icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość aktywów Noctua wyniosła 626 815 zł.
icon custom:bullet-chevron
Aktywa trwałe to 5833 zł.
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe to 620 982 zł.
icon custom:bullet-chevron
Całkowita wartość pasywów wyniosła 626 815 zł.
icon custom:bullet-chevron
Kapitał (fundusz) własny to 515 114 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania to 111 701 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 22 985 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 51 244 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie:
• 626 815 zł sumy bilansowej i 515 114 zł kapitału własnego w 2025 roku.
• 675 133 zł sumy bilansowej i 613 160 zł kapitału własnego w 2024 roku.
• 672 785 zł sumy bilansowej i 617 603 zł kapitału własnego w 2023 roku.

Rentowność

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -14,74%.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -17,94%.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna wyniosła -24,45%.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto wyniosła -25,13%.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 44,5 punktu procentowego rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 49 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 41 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi 39 punktów procentowych rocznie.

Zadłużenie

icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania Noctua wyniosły 111 701 zł.
icon custom:bullet-chevron
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 626 815 zł.
icon custom:bullet-chevron
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 17,8%.
icon custom:bullet-chevron
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 28 260 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 111 701 zł w 2025 roku
• 61 973 zł w 2024 roku
• 55 182 zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi 5 punktów procentowych rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 18% w 2025 roku
• 9% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku

Wierzyciele

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Noctua ma 111 701 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
icon custom:bullet-chevron
Największa część, 102 695 zł (92%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
icon custom:bullet-chevron
Poza tym: dostawcom 9007 zł (8%).
icon custom:bullet-chevron
W roku 2025 92% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli (w 2021: 51%).
icon custom:bullet-chevron
W roku 2020 organizacja wykazała zobowiązania 0 zł - nie ma czego dzielić, słupka nie ma.

Płynność finansowa

icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Noctua wynosi 5,56 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
icon custom:bullet-chevron
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 5,56 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
icon custom:bullet-chevron
Płynność gotówkowa wynosi 5,28 - same środki pieniężne wystarczają na pokrycie wszystkich zobowiązań krótkoterminowych.
icon custom:bullet-chevron
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 15,46 miesiąca.
icon custom:bullet-chevron
Aktywa obrotowe (620 982 zł) przewyższają zobowiązania krótkoterminowe (111 701 zł) o 509 281 zł - kapitał obrotowy netto jest dodatni.
icon custom:bullet-chevron
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił:
• 5,56 w 2025 roku
• 10,64 w 2024 roku
• 12,19 w 2023 roku

Obsługa długu

icon custom:bullet-chevron
Gotówka (tylko kasa i rachunki) organizacji Noctua: 589 326 zł. Sprawozdanie nie podaje kwoty długu wobec banków i pożyczkodawców, więc dług netto jest nieznany.

Cykl konwersji gotówki

icon custom:bullet-chevron
Rotacja należności (DSO) organizacji Noctua wynosi 29 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
icon custom:bullet-chevron
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 7 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
icon custom:bullet-chevron
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 22 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi 21 dni.
icon custom:bullet-chevron
Rotacja zapasów wynosi 0,1 dnia - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
icon custom:bullet-chevron
Należności handlowe organizacji wynoszą 28 922 zł, z czego 28 922 zł ma termin do 12 miesięcy.
icon custom:bullet-chevron
Rotacja należności (DSO) organizacji rośnie w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił:
• 29 dni w 2025 roku
• 36 dni w 2024 roku
• 11 dni w 2023 roku

Struktura kosztów

icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji Noctua wynoszą 451 735 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
icon custom:bullet-chevron
Największa wykazana kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 196 544 zł, czyli 44% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Druga co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 98 031 zł, czyli 22% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Trzecia co do wielkości kategoria to usługi obce: 94 920 zł, czyli 21% sumy kosztów.
icon custom:bullet-chevron
Koszty działalności operacyjnej organizacji rosną w czasie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły:
• 452 tys. zł w 2025 roku
• 325 tys. zł w 2024 roku
• 392 tys. zł w 2023 roku
icon custom:bullet-chevron
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2025 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: wynagrodzenia (bez ubezpieczeń), zużycie materiałów i energii, usługi obce. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.

Podatek dochodowy

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Noctua wykazała przychody na poziomie 367 599 zł.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja poniosła stratę 90 818 zł brutto (przed opodatkowaniem).
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wyniósł 1577 zł.
icon custom:bullet-chevron
W rezultacie strata netto wyniosła 92 395 zł.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację obniża się w czasie. Średni spadek podatku dochodowego wynosi 24 789 zł rocznie.
icon custom:bullet-chevron
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1577 zł w 2025 roku
• 2433 zł w 2024 roku
• 51 154 zł w 2023 roku

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

icon custom:bullet-chevron
Organizacja Noctua wykazała zysk netto większy niż 3% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała przychód większy niż 47% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 73% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 47% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 6% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 7% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 14% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 11% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 44% organizacji z branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział organizacji w rynku wyniósł poniżej 0,01%.
icon custom:bullet-chevron
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 3% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 47% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 73% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 był wyższy niż 47% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 6% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 7% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 14% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była wyższa niż 11% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 44% organizacji w branży.
icon custom:bullet-chevron
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 wynosił on poniżej 0,01%.

Sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat wariant porównawczy 18 pozycji Szczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi 366 565,81
I. Przychody netto ze sprzedaży 366 565,81
B. Koszty działalności operacyjnej 451 735,14
I. Amortyzacja 10 000,00
II. Zużycie materiałów i energii 98 030,54
III. Usługi obce 94 919,89
IV. Wynagrodzenia 196 544,01
V. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: 27 127,12
VI. Pozostałe koszty, w tym: 25 113,58
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B) -85 169,33
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym: 1 032,78
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym: 5 745,82
F. Przychody finansowe, w tym: 0,00
II. Odsetki, w tym: 0,00
G. Koszty finansowe, w tym: 935,92
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G) -90 818,29
I. Podatek dochodowy 1 577,00
J. Zysk (strata) netto (H - I) -92 395,29

Pełne sprawozdania finansowe organizacji Noctua składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.


Terminowość sprawozdań

icon custom:bullet-chevron
Spośród 5 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 3 w terminie.
icon custom:bullet-chevron
Sprawozdania finansowe były składane średnio 21 dni po ustawowym terminie.
icon custom:bullet-chevron
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.

Historia złożonych sprawozdań

termin
opóźnienie
2025
−15 dni
2024
+6 mies. 16 dni
2023
−2 mies. 13 dni
2022
−8 dni
2021
+3 dni
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Udziałowcy

icon custom:bullet-chevron
Kruk Daniel posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Paczkowska Małgorzata posiada 500 udziałów, które stanowią 50% firmy.
icon custom:bullet-chevron
Największymi udziałowcami (od 11.02.2021) są:
• Kruk Daniel (50% udziałów)
• Paczkowska Małgorzata (50% udziałów)

Reprezentacja


Podobne organizacje do NOCTUA FINANSE I NIERUCHOMOŚCI

OrganizacjaNumer KRS
1
LK BROKER SP. Z O.O.
0000572397
2
PRP PRIVATE IDEAS SP. Z O.O.
0000340858
3
MULTIAGENCJA UBEZPIECZENIOWA BROFIN SP. Z O.O.
0000800227
4
ANNOPOL SP. Z O.O.
0000487234
5
INSURANCE 4Z SP. Z O.O.
0000843722
6
POOLRISK SP. Z O.O.
0000779109
7
ARBORETUM GRUPA SUKCESYJNA SP. Z O.O.
0000499554
8
ASSISTA SP. Z O.O.
0000471944
9
OMIDA BROKERS S.A. W LIKWIDACJI
0000566214
10
POZNAŃSKI SERWIS UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.
0000221722
11
MULTICARE SP. Z O.O.
0000572083
12
CENTRUM SERWISOWE MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.
0000266716
13
UBEZPIECZENIA KATARZYNA FIDURSKA SP. Z O.O.
0000597299
14
TILLIT SP. Z O.O.
0000704620
15
CONTROLS SP. Z O.O.
0000416239
16
KONSORCJUM IDEA BROKER SP. Z O.O.
0000852011
17
ALLRISKS SP. Z O.O.
0000379777
18
WAYNE BUSINESS GROUP SP. Z O.O.
0000879068
19
AMCORE SP. Z O.O.
0000409954
20
G&W PARTNERS SP. Z O.O.
0000747991
21
WEL FOREST BROKER SP. Z O.O.
0000409447
22
GOLDINVEST SP. Z O.O.
0000335456
23
PROTECT PLUS SP. Z O.O.
0000619833
24
ROYAL BROKER SP. Z O.O.
0000702535
25
PERITUS SP. Z O.O.
0000197886
26
KANCELARIA FINANSOWA SP. Z O.O.
0000849154
27
FENIX TEAM SP. Z O.O.
0000728851
28
FINANCIAL LIFE SP. Z O.O.
0000478184
29
HANZA CONSULTING SP. Z O.O.
0000295100
30
MAXPOLISA SP. Z O.O.
0000384093