Finansowanie zakupu lub budowy inwestycji|Pośrednictwo w sprzedaży i zakupie nieruchomości|Usługi budowlane dla budynków mieszkalnych i użytkowych|Remonty i wykończenie wnętrz|Zagospodarowanie i pielęgnacja ogrodów
Noctua Finanse i Nieruchomości to firma specjalizująca się w szerokim zakresie usług związanych z finansowaniem, budową oraz obrotem nieruchomościami. Oferuje pomoc w sfinansowaniu zakupu lub budowy inwestycji, co jest kluczowe dla klientów planujących realizację projektów budowlanych. Dodatkowo, firma zajmuje się pośrednictwem w sprzedaży i zakupie nieruchomości, co znacznie upraszcza proces dla klientów. Ich oferta obejmuje także kompleksowe oraz częściowe usługi budowlane, co pozwala na zrealizowanie rozszerzonych projektów budowlanych, zarówno mieszkalnych, jak i użytkowych. Noctua Finanse i Nieruchomości zapewnia również profesjonale wykonanie remontów i wykończeń wnętrz, a także usługi związane z zagospodarowaniem oraz pielęgnacją ogrodów i terenów zielonych. Dzięki tak zróżnicowanemu wachlarzowi usług, firma wyróżnia się na tle konkurencji, łącząc w sobie kompetencje w wielu dziedzinach, co czyni ją atrakcyjnym wyborem dla osób poszukujących kompleksowej obsługi w zakresie nieruchomości i budownictwa.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Noctua osiągnęła 323 248 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 323 246 zł. Pozostałe przychody to 2 zł.
Całkowite koszty wyniosły 327 689 zł.
Strata netto wyniosła 4443 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 80 812 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 323 248 zł w 2024 roku. • 939 679 zł w 2023 roku. • 282 577 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -1111 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -4443 zł w 2024 roku. • 496 900 zł w 2023 roku. • 57 597 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Noctua wynosi 675 368 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 452 639 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 168 842 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 675 368 zł w 2024 roku. • 3 077 256 zł w 2023 roku. • 509 302 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Noctua wynosi -2 tys. zł.
EBITDA Noctua wynosi 7 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Noctua wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,426% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,85% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Noctua wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,007% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,03% w 2024 roku. • 0,01% w 2023 roku. • 0,01% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Noctua charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 4 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Noctua wynosi 59 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 209 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 209 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
15 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 59 tys. zł w 2024 roku. • 98 tys. zł w 2023 roku. • 18 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 28 tys. zł w 2023 roku. • 8 tys. zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 209 tys. zł w 2024 roku. • 216 tys. zł w 2023 roku. • 42 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
152 300
zł.
Koszty operacyjne Noctua wyniosły
324 991
zł.
Wynagrodzenia stanowią
47%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
38 075 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 152 300 zł w 2024 roku • 121 517 zł w 2023 roku • 76 311 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
11.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
47% w 2024 roku •
31% w 2023 roku •
35% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Noctua wyniosła 675 133 zł.
a
ktywa trwałe to 15 833 zł.
a
ktywa obrotowe to 659 300 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 675 133 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 613 160 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 61 973 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 168 783 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 675 133 zł w 2024 roku. • 672 785 zł w 2023 roku. • 128 510 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -1%.
Marża operacyjna wyniosła -1%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.2 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Noctua wyniosły 61 973 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 675 133 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 9%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 15 493 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 61 973 zł w 2024 roku • 55 182 zł w 2023 roku • 7807 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 9% w 2024 roku • 8% w 2023 roku • 6% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Noctua wykazała przychody na poziomie 323 248 zł.
Organizacja zarobiła -2010 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 2433 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -4443 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -121% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 608 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 2433 zł w 2024 roku • 51 154 zł w 2023 roku • 7809 zł w 2022 roku