Lider Ubezpieczenia jest biurem rachunkowo-ubezpieczeniowym z siedzibą w Krakowie, które oferuje szeroki wachlarz usług księgowych oraz ubezpieczeniowych. Firma, założona przez Łukasza Kurnika, bogata jest w doświadczenie zdobyte podczas pracy w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych oraz Urzędzie Miasta Krakowa. Główna misja Lider Ubezpieczenia to zapewnienie klientom kompleksowego wsparcia w kwestiach finansowych i prawnych, pomagając im podejmować mądre decyzje oraz osiągnąć pełne bezpieczeństwo. W ramach usług księgowych, firma zajmuje się pełną obsługą księgowo-podatkową, kadrowo-płacową oraz doradztwem prawno-podatkowym. W zakresie ubezpieczeń, oferuje polisy indywidualne i firmowe, współpracując z wiodącymi towarzystwami ubezpieczeniowymi. Biuro troszczy się również o sprawy związane z reprezentowaniem klientów przed organami skarbowymi, co umożliwia przedsiębiorcom skupienie się na własnych działalnościach. Co istotne, wszystkie świadczenia są ubezpieczone od odpowiedzialności cywilnej, co dodatkowo podnosi poczucie bezpieczeństwa klientów.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Lider ubezpieczenia osiągnęła 58 774 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 58 774 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 50 443 zł.
Zysk netto wyniósł 8331 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 14 693 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 58 774 zł w 2023 roku.
• 66 044 zł w 2022 roku.
• 98 572 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 2083 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 8331 zł w 2023 roku.
• 5052 zł w 2022 roku.
• 7486 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Lider ubezpieczenia wynosi 9 tys. zł.
EBITDA Lider ubezpieczenia wynosi 9 tys. zł.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Lider ubezpieczenia wynosi 97 959 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
25 451 zł a 146 935 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 24 490 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 97 959 zł w 2023 roku.
• 83 439 zł w 2022 roku.
• 110 313 zł w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Lider ubezpieczenia wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,011% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.
• 0,02% w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 33 921
zł.
Koszty operacyjne Lider ubezpieczenia wyniosły 49 492
zł.
Wynagrodzenia stanowią 69%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
8480 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 33 921 zł w 2023 roku
• 28 008 zł w 2022 roku
• 37 079 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
17.1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
69% w 2023 roku
•
47% w 2022 roku
•
41% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Lider ubezpieczenia wyniosła 62 641 zł.
a
ktywa obrotowe to 62 641 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 62 641 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 33 935 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 28 706 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 15 660 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 62 641 zł w 2023 roku.
• 56 056 zł w 2022 roku.
• 51 788 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 13%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 25%.
Marża operacyjna wyniosła 16%.
Marża netto wyniosła 14%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.3 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.5 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Lider ubezpieczenia wyniosły 28 706 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 62 641 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 46%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7177 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 28 706 zł w 2023 roku
• 30 452 zł w 2022 roku
• 32 246 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 46% w 2023 roku
• 54% w 2022 roku
• 62% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Lider ubezpieczenia wykazała przychody na poziomie 58 774 zł.
Organizacja zarobiła 9166 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 835 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 8331 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 209 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 835 zł w 2023 roku
• 914 zł w 2022 roku
• 805 zł w 2021 roku