INSURANCE FABRIC SP. Z O.O. | KRS: 0000678657

Podsumowanie

aktywa

456 tys.

przychód

350 tys.

zysk

69 tys.

wartość firmy

847 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

ŁÓDZKIE

Miejscowość

ŁÓDŹ

Adres

UL. CIESZYŃSKA, 23

Kod pocztowy

93-505

Rejestracja

2017-05-17

Rozpoczęcie działalności

2017-05-17

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA ŁODZI ŚRÓDMIEŚCIA W ŁODZI, XX WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Insurance Fabric osiągnęła 350 009 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 350 009 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 281 478 zł.

Zysk netto wyniósł 68 531 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 50 001 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 350 009 zł w 2024 roku.
• 314 438 zł w 2023 roku.
• 469 395 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 9790 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 68 531 zł w 2024 roku.
• 41 779 zł w 2023 roku.
• -6087 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

0

264154.85

19619.25

663569.4

37095.95

867316.22

103890.97

872571.06

178906.25

469395.46

-6087.17

314437.78

41778.52

350008.59

68530.85

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Insurance Fabric wynosi 76 tys. zł.

EBITDA Insurance Fabric wynosi 84 tys. zł.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Insurance Fabric wynosi 846 900 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 339 438 zł a 1 810 334 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 120 450 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 846 900 zł w 2024 roku.
• 661 892 zł w 2023 roku.
• 566 749 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

3750

20000

18464.44

273044.67

660387.13

46286.4

637049.8

1658923.5

124204.63

1117979.32

2168290.55

258384.32

1555723.35

2504687.5

0

566749.28

1353701.2

285152.86

661892.13

1520815.28

339437.54

846899.99

1810333.52

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Insurance Fabric wynosi 1,89%. To oznacza, że firma ma szansę 1,89% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,121% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,89% w 2024 roku.
• 1,89% w 2023 roku.
• 1,89% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insurance Fabric wynosi 0,02%. To oznacza, że firma ma szansę 0,02% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,02% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Insurance Fabric charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Insurance Fabric wynosi 50 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 11 tys. zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 158 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 11 tys. zł a 158 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 7 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 50 tys. zł w 2024 roku.
• 41 tys. zł w 2023 roku.
• 35 tys. zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 11 tys. zł w 2024 roku.
• 7 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 158 tys. zł w 2024 roku.
• 130 tys. zł w 2023 roku.
• 108 tys. zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 108 000 zł.

Koszty operacyjne Insurance Fabric wyniosły 274 382 zł.

Wynagrodzenia stanowią 39% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 15 429 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 108 000 zł w 2024 roku
• 102 000 zł w 2023 roku
• 149 308 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.6 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 39% w 2024 roku
• 38% w 2023 roku
• 32% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Insurance Fabric wyniosła 455 514 zł.

a

ktywa obrotowe to 455 514 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 455 514 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 452 583 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 2931 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 64 359 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 455 514 zł w 2024 roku.
• 394 636 zł w 2023 roku.
• 517 298 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

5000

89017.25

206121

248621.01

368436.45

517297.73

394635.83

455514.42

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 15%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 15%.

Marża operacyjna wyniosła 22%.

Marża netto wyniosła 20%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.1 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0

0.22

0.8

0.09

0.07

0.18

0.6

0.06

0.42

0.63

0.13

0.12

0.49

0.52

0.23

0.2

-0.01

-0.02

0.01

-0.01

0.11

0.15

0.13

0.15

0.22

0.2

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Insurance Fabric wyniosły 2931 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 455 514 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 419 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 2931 zł w 2024 roku
• 14 432 zł w 2023 roku
• 178 872 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 4% w 2023 roku
• 35% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

5000

0

89017.25

64398

0.72

206121

144405.8

0.7

248621.01

83014.84

0.33

368436.45

23924.03

0.06

517297.73

178872.43

0.35

394635.83

14432.01

0.04

455514.42

2931.04

0.01

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Insurance Fabric wykazała przychody na poziomie 350 009 zł.

Organizacja zarobiła 75 627 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 7096 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 68 531 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 1014 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 7096 zł w 2024 roku
• 4275 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

3462

4077

10736

25462

0

4275

7096

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Insurance Fabric wykazała zysk netto większy niż 65% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 48% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 10% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 69% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 68% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 50% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 62% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.004%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 48% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 69% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 10% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 68% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 50% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.004%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.2594

0

0.1988

0.0019

0.28063

0.2151

0

0.68118

0.58857

0.55781

0.72043

0.56965

0.58012

0.69121

0.82876

0.68897

0.71881

0.74186

0.68257

0.73566

0.52217

0.49354

0.62569

0.7422

0.72805

0.80432

0.77247

0.68621

0.53708

0.59288

0.5882

0.78847

0.75

0.81661

0.84217

0.75654

0.73822

0.22352

0.73529

0.74045

0.84945

0.71976

0.87123

0.14349

0.63582

0.76622

0.58017

0.20993

0.27037

0.23947

0.18581

0

0.63309

0.51918

0.70983

0.19648

0.58433

0.58976

0.47243

0.38131

0.61723

0.6539

0.4788

0.68597

0.09512

0.68661

0.67977

0.50389

0.40089

0.62009

Powiązania

SGU GROUP - powiązanie zwrotne

S MICHAŁ - reprezentacja, wspólnik

S MAGDALENA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

17.05.2017

22.07.2022

S Artur

Maj 1963

Osoba

wspólnik

17.05.2017

22.07.2022

S Michał

Maj 1986

Osoba

wspólnik

22.07.2022

S Michał

Maj 1986

Osoba

wspólnik

22.07.2022

S Magdalena

Czerwiec 1996

Osoba

reprezentacja

17.05.2017

22.07.2022

S Artur

Maj 1963

Osoba

reprezentacja

17.05.2017

22.07.2022

S Michał

Maj 1986

Osoba

reprezentacja

22.07.2022

S Michał

Maj 1986

Osoba

powiązanie zwrotne

31.01.2025

Sgu Group

Organizacja

powiązanie zwrotne

16.11.2021

31.01.2025

Sgu Group

Organizacja

Udziałowcy

Strumiłło Michał posiada 90 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Strumiłło Magdalena posiada 10 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Największym udziałowcem od 22.07.2022 jest Strumiłło Michał kontrolujący 90% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 17.05.2017 do 22.07.2022 był Strumiłło Artur kontrolując 90% udziałów.

Podobne organizacje do INSURANCE FABRIC

	Organizacja	Numer KRS
1	RISK INSURANCE SP. Z O.O.	0000793689
2	ASSISTA SP. Z O.O.	0000471944
3	ALLRISKS SP. Z O.O.	0000379777
4	HANZA CONSULTING SP. Z O.O.	0000295100
5	MBM PARTNERS SP. Z O.O.	0000383471
6	MULTICARE SP. Z O.O.	0000572083
7	EUROWEKTOR SP. Z O.O.	0000439268
8	PKB SP. Z O.O.	0000772262
9	PRESTIGE FINANSE SP. Z O.O.	0000558755
10	RAFAŁOWSCY SP. Z O.O.	0000867410
11	POGOTOWIE UBEZPIECZENIOWE 24 SP. Z O.O.	0000740853
12	PRO BROKERS SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWEDZIALNOŚCIĄ	0000105588
13	MW BONUS SP. Z O.O.	0000860277
14	POZBROKERS SP. Z O.O.	0000387827
15	KLIM SP. Z O.O.	0000117702
16	CENTRUM FINANSOWO-BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000566144
17	DEL CREDERE BROKERS SP. Z O.O.	0000610508
18	AMIS FINANCIAL INVESTMENT GROUP S.A.	0000258726
19	PARTNER W BIZNESIE SOLDIMAX SP. Z O.O.	0000675120
20	TAX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O. SP. K.	0000670074
21	DELTA PLUS SP. Z O.O.	0000477384
22	ATENA CENTRUM UBEZPIECZEŃ SP. Z O.O.	0000816843
23	OPTIMUM KOLOR MK SP. Z O.O.	0000771344
24	HYNEK SP. Z O.O.	0000589379
25	ABAGA SP. Z O.O.	0000364590
26	PARTNERS SP. Z O.O.	0000574506
27	CENTRUM SERWISOWE MIESZKALNICTWA SP. Z O.O.	0000266716
28	HM CONSULTING SP. Z O.O.	0000404180
29	PERITUS SP. Z O.O.	0000197886
30	KOMPLEKS MAX SP. Z O.O.	0000801483

INSURANCE FABRIC SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000678657 NIP 7292717204 REGON 367309434

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do INSURANCE FABRIC

INSURANCE FABRIC SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000678657 NIP
7292717204 REGON
367309434