PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000784218 NIP
5242884732 REGON
383209192

Podsumowanie

aktywa

40 tys.

przychód

61 tys.

zysk

44 tys.

wartość firmy

217 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. ALEKSANDRA GAJKOWICZA, 3

Kod pocztowy

03-562

Rejestracja

2019-04-26

Rozpoczęcie działalności

2019-04-26

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO OŚWIADCZENIA W IMIENIU SPÓŁKI SKŁADA CZŁONEK ZARZĄDU. W PRZYPADKU ZARZĄDU SKŁADAJĄCEGO SIĘ Z DWÓCH LUB WIĘKSZEJ LICZBY OSÓB DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST WYMAGANE WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU ALBO JEDNEGO CZŁONKA ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Planeta Finansów osiągnęła 61 031 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 61 031 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 17 040 zł.

Zysk netto wyniósł 43 991 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 20 344 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 61 031 zł w 2023 roku.
• 66 654 zł w 2022 roku.
• 35 314 zł w 2021 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 14 664 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 43 991 zł w 2023 roku.
• 8053 zł w 2022 roku.
• -27 599 zł w 2021 roku.

Przychody i zysk netto — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

35313.5

-27599.32

66653.66

8052.71

61031.05

43990.63

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Planeta Finansów wynosi 216 650 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 615 869 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 70 967 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 216 650 zł w 2023 roku.
• 76 647 zł w 2022 roku.
• 23 542 zł w 2021 roku.

Szacowana wartość spółki — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

3750

20000

23542.33

88283.75

76646.61

166634.15

216649.89

615868.82

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Planeta Finansów wynosi 46 tys. zł.

EBIT i EBITDA — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

-27599.32

8052.71

46419.63

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Planeta Finansów wynosi 2,86%. To oznacza, że firma ma szansę 2,86% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,568% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,86% w 2023 roku.
• 2,86% w 2022 roku.
• 2,86% w 2021 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Planeta Finansów wynosi 0,05%. To oznacza, że firma ma szansę 0,05% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,010% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,05% w 2023 roku.
• 0,04% w 2022 roku.
• 0,04% w 2021 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Planeta Finansów charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności i zamknięcia działalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 1 poziom w ciągu 3 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2021 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Planeta Finansów wynosi 2 tys. zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 9 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 9 tys. zł.

Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi 1 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 2 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
• 0 zł w 2021 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 9 tys. zł w 2023 roku.
• 3 tys. zł w 2022 roku.
• 1 tys. zł w 2021 roku.

Kredyt kupiecki — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

458.33

1750

1412.54

2666.15

2005.43

8798.13

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne Planeta Finansów wyniosły 14 611 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2023 roku
• 42 959 zł w 2022 roku
• 51 830 zł w 2021 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2023 roku
• 73% w 2022 roku
• 82% w 2021 roku

Wynagrodzenia — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

51830.28

42959.29

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Planeta Finansów wyniosła 40 259 zł.

ktywa obrotowe to 40 259 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 40 259 zł.

apitał (fundusz) własny to -14 547 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 54 806 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 11 753 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 40 259 zł w 2023 roku.
• 40 259 zł w 2022 roku.
• 16 268 zł w 2021 roku.

Suma bilansowa — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

5000.05

16267.94

40258.99

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 109%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -302%.

Marża operacyjna wyniosła 76%.

Marża netto wyniosła 72%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 36.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -100.7 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 25.3 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 24 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-1.7

1.22

-0.78

0.2

-0.55

0.12

1.09

-3.02

0.76

0.72

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Planeta Finansów wyniosły 54 806 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 40 259 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 136%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 18 269 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 54 806 zł w 2023 roku
• 54 806 zł w 2022 roku
• 38 867 zł w 2021 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 45.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 136% w 2023 roku
• 136% w 2022 roku
• 239% w 2021 roku

Zadłużenie — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

5000.05

0.05

16267.94

38867.26

2.39

40258.99

54805.6

1.36

40258.99

54805.6

1.36

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Planeta Finansów wykazała przychody na poziomie 61 031 zł.

Organizacja zarobiła 46 420 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 2429 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 43 991 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 5% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 2429 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku
• 0 zł w 2021 roku

Podatek dochodowy — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

2429

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Planeta Finansów wykazała zysk netto większy niż 65% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 30% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 91% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 96% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 2% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 56% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 65% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 30% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 34% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był wyższy niż 91% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 96% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 2% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 56% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2023 wynosił on 0.001%.

Wyniki na tle rynku — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26258

0.00046

0.15755

0.00241

0.27247

0.2185

0.07635

0.2876

0.26074

0.93123

0.04896

0.04901

0.03881

0.93701

0.50417

0.32331

0.35105

0.90344

0.58295

0.56394

0.60589

0.06305

0.64688

0.30157

0.33539

0.9141

0.96481

0.95943

0.97511

0.01706

0.56498

Sprawozdania finansowe

Spośród 5 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 975 dni po ustawowym terminie.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 298 dni po terminie.

średnie opóźnienie

+975

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2023

+9 mies. 28 dni 09-05-2025

2022

+22 mies. 4 dni 09-05-2025

2021

+31 mies. 7 dni 09-05-2025

2020

+43 mies. 15 dni 12-05-2025

2019

+55 mies. 20 dni 12-05-2025

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

Lipka Chudzik Barbara - prokurent, wspólnik

Lipka Chudzik Michał - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Historia powiązań — PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

26.04.2019

Lipka Chudzik Barbara

Marzec 1980

Osoba

wspólnik

26.04.2019

Lipka Chudzik Michał

Luty 1979

Osoba

prokurent

26.04.2019

Lipka Chudzik Barbara

Marzec 1980

Osoba

reprezentacja

26.04.2019

Lipka Chudzik Michał

Luty 1979

Osoba

Udziałowcy

Lipka Chudzik Barbara posiada 45 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Lipka Chudzik Michał posiada 5 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Reprezentacja

Lipka Chudzik Michał

zarządwspólnik

Funkcja: prezes zarządu
Lipka Chudzik Barbara

prokurentwspólnik

Podobne organizacje do PLANETA FINANSÓW

	Organizacja	Numer KRS
1	ERNA UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000881173
2	HER - CU - LES SP. Z O.O.	0000102721
3	PROBSERW SP. Z O.O.	0000662366
4	WYKRES SP. Z O.O.	0000807446
5	SERW SP. Z O.O.	0000276453
6	EURO MIX UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000745877
7	RS BROKERS KANCELARIA BROKERSKA SP. Z O.O.	0000152292
8	LIDER UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000840818
9	WANKO BROKERS SP. Z O.O.	0000913571
10	PROBI SP. Z O.O.	0000457331
11	TRUST UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000771255
12	UBROKER SP. Z O.O.	0000792829
13	TRIDEO SP. Z O.O.	0000174899
14	MK BUSINESS CONSULTING SP. Z O.O.	0000753962
15	CNS CAPITAL NET SYSTEM SP. Z O.O.	0000221647
16	TMK SP. Z O.O.	0000854981
17	INSURANCE LEADER SP. Z O.O.	0000716471
18	UNITY CENTRUM UBEZPIECZEŃ GRUPOWYCH SP. Z O.O.	0000561065
19	AKMA-RE SP. Z O.O.	0000153509
20	VORAN SP. Z O.O.	0000852867
21	MJ PAWLAK PARTNERS SP. Z O.O.	0000584659
22	B&K UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000708279
23	NORD PROBROKER SP. Z O.O.	0000268554
24	AGENCJA UBEZPIECZENIOWO-FINANSOWA P&M PLATINIUM SP. Z O.O.	0000826329
25	EKER SP. Z O.O.	0000394921
26	TCA BROKER UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000682884
27	NAWIGATOR UBEZPIECZENIOWY SP. Z O.O.	0000696011
28	URSA BROKER SP. Z O.O.	0000903790
29	ASSISTANCE PLUS SP. Z O.O.	0000804586
30	ZYSK POLSKA GRUPA UBEZPIECZENIOWO FINANSOWA SP. Z O.O.	0000756984

PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000784218 NIP 5242884732 REGON 383209192

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do PLANETA FINANSÓW

PLANETA FINANSÓW SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000784218 NIP
5242884732 REGON
383209192