Broker leasingowy oferujący leasing samochodowy i maszynowy|Szeroki wachlarz kredytów, w tym gotówkowe i hipoteczne|Usługi faktoringowe dla firm i nowych przedsiębiorstw|Kompleksowe ubezpieczenia: komunikacyjne, majątkowe i zdrowotne|Dostosowanie usług do indywidualnych potrzeb klientów
DG-Inwest Finanse to dynamicznie rozwijająca się firma, specjalizująca się w szerokim zakresie usług finansowych, w tym leasingu, kredytów oraz faktoringu. Znana jako broker leasingowy i broker finansowy, firma oferuje leasing samochodowy oraz leasing maszyn dla różnych branż. W szczególności zajmuje się leasingiem dla nowych firm, leasingiem bez BIK i KRD, a także leasingiem dla medycyny estetycznej i budowlanej. Dzięki wieloletniemu doświadczeniu, które sięga ponad 20 lat, DG-Inwest zrzesza 65 instytucji finansowych, w tym ponad 30 banków krajowych i zagranicznych, co pozwala jej na oferowanie konkurencyjnych stawek leasingowych oraz kredytowych. Firma skupia się na dostosowaniu swoich usług do indywidualnych potrzeb klientów, co potwierdza niski poziom windykacji wynoszący około 1%. DG-Inwest Finanse realizuje również kompleksowe usługi ubezpieczeniowe, obejmujące zarówno ubezpieczenia komunikacyjne, jak i majątkowe oraz zdrowotne, zapewniając klientom pełny pakiet wsparcia w zarządzaniu finansami. Dodatkowo, przedsiębiorstwo wprowadza cyfryzację swoich procesów, co ma na celu zwiększenie konkurencyjności i efektywności działania w obecnych warunkach rynkowych. Dzięki wykwalifikowanemu zespołowi doradców oraz odbiorcom z różnych sektorów, DG-Inwest umacnia swoją pozycję jako zaufany partner finansowy na polskim rynku.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja dg-Inwest Leasing osiągnęła 563 009 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 563 009 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 651 065 zł.
Strata netto wyniosła 88 057 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 80 430 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 563 009 zł w 2024 roku. • 1 171 434 zł w 2023 roku. • 829 631 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -12 580 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -88 057 zł w 2024 roku. • 475 428 zł w 2023 roku. • 177 768 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji dg-Inwest Leasing wynosi 760 764 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 055 597 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 108 681 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 760 764 zł w 2024 roku. • 3 134 134 zł w 2023 roku. • 1 359 054 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT dg-Inwest Leasing wynosi -68 tys. zł.
EBITDA dg-Inwest Leasing wynosi 44 tys. zł.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji dg-Inwest Leasing wynosi 2,85%. To oznacza, że firma ma szansę 2,85% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,244% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,85% w 2024 roku. • 2,85% w 2023 roku. • 2,85% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji dg-Inwest Leasing wynosi 0,30%. To oznacza, że firma ma szansę 0,30% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,034% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,30% w 2024 roku. • 0,13% w 2023 roku. • 0,13% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
dg-Inwest Leasing charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla dg-Inwest Leasing wynosi 7 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 103 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 103 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 7 tys. zł w 2024 roku. • 76 tys. zł w 2023 roku. • 15 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 35 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 103 tys. zł w 2024 roku. • 120 tys. zł w 2023 roku. • 36 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
81 018
zł.
Koszty operacyjne dg-Inwest Leasing wyniosły
630 669
zł.
Wynagrodzenia stanowią
13%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
11 574 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 81 018 zł w 2024 roku • 119 289 zł w 2023 roku • 84 642 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
13% w 2024 roku •
18% w 2023 roku •
13% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów dg-Inwest Leasing wyniosła 1 096 292 zł.
a
ktywa trwałe to 714 942 zł.
a
ktywa obrotowe to 381 350 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 096 292 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 513 899 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 582 392 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 156 613 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 1 096 292 zł w 2024 roku. • 1 364 310 zł w 2023 roku. • 719 113 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -8%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -17%.
Marża operacyjna wyniosła -12%.
Marża netto wyniosła -16%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.1 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania dg-Inwest Leasing wyniosły 582 392 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 096 292 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 53%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 83 199 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 582 392 zł w 2024 roku • 762 354 zł w 2023 roku • 592 586 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 53% w 2024 roku • 56% w 2023 roku • 82% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja dg-Inwest Leasing wykazała przychody na poziomie 563 009 zł.
Organizacja zarobiła -88 057 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -88 057 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 8801 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku