PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000668431 NIP
9522159750 REGON
366786468

Podsumowanie

aktywa

18,5 mln

przychód

82 tys.

zysk

-44 tys.

wartość firmy

55 tys.

Branża główna: Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. ŚWIĘTOKRZYSKA, 30

Kod pocztowy

00-116

Rejestracja

2017-03-14

Rozpoczęcie działalności

2017-03-14

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ I PODPISYWANIA W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU DZIAŁAJĄCY SAMODZIELNIE LUB PROKURENT SAMODZIELNIE.

Branże

Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe Działalność firm centralnych (head offices) i holdingów z wyłączeniem holdingów finansowych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania Działalność holdingów finansowych Leasing finansowy Działalność związana z oceną ryzyka i szacowaniem poniesionych strat Pozostałe formy udzielania kredytów

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja pf-Wierzytelności osiągnęła 82 204 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 82 204 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 125 895 zł.

Strata netto wyniosła 43 690 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -23 976 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 82 204 zł w 2024 roku.
• 126 055 zł w 2023 roku.
• 235 833 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 11 284 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -43 690 zł w 2024 roku.
• -112 332 zł w 2023 roku.
• 83 825 zł w 2022 roku.

Przychody i zysk netto — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Przychody

Zysk

250035.14

-122681.03

19837.44

-306449.26

33107.58

-220459.36

361603.88

62282.06

73883.09

-105856.78

235833.4

83825.16

126054.62

-112332.03

82204.13

-43690.49

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji pf-Wierzytelności wynosi 54 803 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 205 510 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi 15 984 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 54 803 zł w 2024 roku.
• 84 036 zł w 2023 roku.
• 492 523 zł w 2022 roku.

Szacowana wartość spółki — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

166690.09

625087.85

13224.96

49593.6

22071.72

82768.95

490197.49

904009.7

49255.39

184707.72

492522.91

1173552.24

84036.41

315136.55

54802.75

205510.33

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT i EBITDA — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

EBIT

EBITDA

Zatrudnienie

Brak danych o zatrudnieniu.

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji pf-Wierzytelności wynosi 2,72%. To oznacza, że firma ma szansę 2,72% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,000% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,72% w 2024 roku.
• 2,72% w 2023 roku.
• 2,72% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji pf-Wierzytelności wynosi 2,40%. To oznacza, że firma ma szansę 2,40% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,301% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 2,40% w 2024 roku.
• 1,64% w 2023 roku.
• 1,61% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

pf-Wierzytelności charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla pf-Wierzytelności wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3 tys. zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 3 tys. zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki nie zmienia się w czasie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 3 tys. zł w 2024 roku.
• 5 tys. zł w 2023 roku.
• 17 tys. zł w 2022 roku.

Kredyt kupiecki — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Min

Średnia

Max

10000

792

1319.84

17386.05

2952.47

16923.93

5215.5

3288.17

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 19 659 zł.

Koszty operacyjne pf-Wierzytelności wyniosły 96 101 zł.

Wynagrodzenia stanowią 20% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -26 202 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 19 659 zł w 2024 roku
• 22 357 zł w 2023 roku
• 21 171 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 5.2 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 20% w 2024 roku
• 25% w 2023 roku
• 17% w 2022 roku

Wynagrodzenia — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość wynagrodzeń

203076.06

72861.02

17418.46

41076.78

17617.64

21171.42

22357.14

19659.3

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów pf-Wierzytelności wyniosła 18 459 406 zł.

ktywa trwałe, w tym środki trwałe to 87 400 zł.

ktywa obrotowe to 18 372 006 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 18 459 406 zł.

apitał (fundusz) własny to -1 077 105 zł.

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 19 536 511 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -188 417 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 18 459 406 zł w 2024 roku.
• 18 392 528 zł w 2023 roku.
• 18 723 123 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Suma bilansowa

19778325.66

18739850.48

18623957.39

18388675.56

18742014.1

18723123.43

18392528.23

18459405.8

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -0%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 4%.

Marża operacyjna wyniosła -17%.

Marża netto wyniosła -53%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 3.7 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -0.6 punktu procentowego rocznie.

Wskaźniki rentowności — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.01

1.04

-0.43

-0.49

-0.02

0.72

-12.2

-15.45

-0.01

0.34

-4.85

-6.66

-0.11

0.33

0.17

-0.01

0.11

-1.05

-1.43

-0.09

0.48

0.36

-0.01

0.11

0.28

-0.89

0.04

-0.17

-0.53

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania pf-Wierzytelności wyniosły 19 536 511 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 18 459 406 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 106%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -51 357 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 19 536 511 zł w 2024 roku
• 19 425 943 zł w 2023 roku
• 19 644 206 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 0.7 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 106% w 2024 roku
• 106% w 2023 roku
• 105% w 2022 roku

Zadłużenie — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

19778325.66

19896006.69

1.01

18739850.48

19163980.77

1.02

18623957.39

19268547.04

1.03

18388675.56

18970983.15

1.03

18742014.1

19746922.06

1.05

18723123.43

19644206.23

1.05

18392528.23

19425943.06

1.06

18459405.8

19536511.12

1.06

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja pf-Wierzytelności wykazała przychody na poziomie 82 204 zł.

Organizacja zarobiła -43 690 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -43 690 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Podatek dochodowy — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Wartość

Wyniki na tle rynku "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe" (82.91.Z)

dane za rok

Organizacja pf-Wierzytelności wykazała zysk netto większy niż 15% organizacji z branży "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe".

Organizacja wykazała przychód większy niż 44% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 75% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 18% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 40% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 43% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.002%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 15% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 44% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 75% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 18% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 30% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 40% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 43% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.002%.

Wyniki na tle rynku — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.06024

0.64957

0.94378

0.70046

0.19565

0.26036

0.34685

0.89862

0.06969

0.33585

0.94774

0.72835

0.05687

0.07692

0.33462

0.81818

0.06601

0.39146

0.9538

0.74359

0.06667

0.08696

0.3741

0.65074

0.80968

0.70103

0.95484

0.75

0.70536

0.83085

0.39223

0.21091

0.08475

0.49455

0.94915

0.78022

0.11111

0.14872

0.35125

0.52381

0.79863

0.60727

0.93857

0.76838

0.8186

0.865

0.36232

0.16544

0.09609

0.52273

0.94662

0.77011

0.1244

0.7772

0.33712

0.5364

0.14655

0.43779

0.93991

0.74661

0.17614

0.29697

0.39823

0.43182

Sprawozdania finansowe

Spośród 8 sprawozdań finansowych, 1 złożono po terminie, a 7 w terminie.

Sprawozdania finansowe były składane średnio 38 dni przed upływem ustawowego terminu.

Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 5 dni przed terminem.

średnie opóźnienie

-38

dni względem terminu

w terminie

po terminie

Historia złożonych sprawozdań

wcześniej termin z opóźnieniem

opóźnienie data złożenia

2024

−5 dni 10-07-2025

2023

−1 mies. 3 dni 12-06-2024

2022

−19 dni 26-06-2023

2021

+26 dni 10-11-2022

2020

−5 mies. 5 dni 13-05-2021

2019

−3 mies. 15 dni 02-07-2020

2018

−12 dni 03-07-2019

2017

−4 dni 11-07-2018

złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie

Powiązania

IWN - wspólnik

BEPA - powiązanie zwrotne

Filipczak Paweł - reprezentacja

Historia powiązań

Historia powiązań — PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Powiązanie

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

14.03.2017

15.05.2017

Okoń Marek

Czerwiec 1981

Osoba

wspólnik

15.05.2017

27.02.2019

Nong Zhen

Osoba

wspólnik

27.02.2019

Iwn

Organizacja

prokurent

15.05.2017

22.06.2018

Misiak Paweł

Listopad 1975

Osoba

reprezentacja

14.03.2017

15.05.2017

Okoń Marek

Czerwiec 1981

Osoba

reprezentacja

15.05.2017

Filipczak Paweł

Marzec 1972

Osoba

powiązanie zwrotne

30.03.2021

Bepa

Organizacja

Udziałowcy

Iwn posiada 50 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 27.02.2019 jest Iwn kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 15.05.2017 do 27.02.2019 był Nong Zhen kontrolując 96% udziałów.

W okresie od 14.03.2017 do 15.05.2017 najwięcej udziałów posiadał Okoń Marek. Jego udziały w tym czasie wynosiły 96%.

Reprezentacja

Filipczak Paweł

zarząd

Funkcja: prezes zarządu

Podobne organizacje do PF-WIERZYTELNOŚCI

	Organizacja	Numer KRS
1	CONEKT SP. Z O.O.	0000730261
2	KANCELARIA WINDYKACYJNA INKASO	0000839348
3	ETAPO.PL SP. Z O.O.	0000515703
4	CASSUS GIRO POLSKA SP. Z O.O.	0000379578
5	INCASSO MANAGEMENT GRZEGORZ BŁASZCZYK SP. Z O.O.	0000582372
6	PRZYSOWA INKASO SP. Z O.O.	0000574863
7	MEDAVIA.PL SP. Z O.O.	0000668335
8	MESTENZA WINDYKACJA SP. Z O.O.	0001052163
9	KANCELARIA PROTARGET SP. Z O.O.	0000777081
10	SAF S.A.	0000286013
11	IUS DEBITUM SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000747771
12	MYNTRO COLLECT SP. Z O.O.	0000258061
13	HEKSEM SP. Z O.O.	0000702988
14	KACZMARSKI INKASSO SP. J.	0000881988
15	AMBI FINANSE SP. Z O.O. SP. K.	0000553617
16	VOLENTI WIERZYTELNOŚCI I PRAWO SP. Z O.O.	0000677232
17	CEF INTERNATIONAL LTD. SP. Z O.O.	0000090965
18	MONEGAS-MAREBON SP. Z O.O.	0000822104
19	KANCELARIA INTER PARTES SP. Z O.O.	0000468403
20	TRADERHOUSE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000770471
21	ISI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000427832
22	GLOBAL INNOVATIONS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000737827
23	KRAJOWE CENTRUM MONITOROWANIA USŁUG BANKOWYCH SP. Z O.O.	0000872450
24	PAYDAYLEND SP. Z O.O.	0000637996
25	SHELTON GROUP SP. Z O.O.	0000271720
26	EMOTION CAPITAL SP. Z O.O.	0000579766
27	WINDYKACJA BPC SP. Z O.O.	0000649625
28	EKASSA SP. Z O.O.	0000637673
29	JAMBI SP. Z O.O.	0001013389
30	LOANIFY SP. Z O.O.	0000942370

PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000668431 NIP 9522159750 REGON 366786468

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

Wycena

EBIT i EBITDA

Zatrudnienie

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność świadczona przez agencje inkasa i biura kredytowe" (82.91.Z)

Sprawozdania finansowe

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Reprezentacja

Podobne organizacje do PF-WIERZYTELNOŚCI

PF-WIERZYTELNOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
KRS
0000668431 NIP
9522159750 REGON
366786468