Pakiety ubezpieczeń na życie i zdrowie dla osób indywidualnych i rodzin.|Prosta procedura przystąpienia, bez skomplikowanych ankiet medycznych.|Współpraca z wiodącymi firmami ubezpieczeniowymi, takimi jak Generali i Ergo Hestia.|Szeroki zakres świadczeń, w tym pomoc finansowa, wsparcie na leczenie i programy assistance.|Dostępne zróżnicowane warianty ubezpieczeń, w tym oferty dla seniorów oraz programy rabatowe.
Organizacja Otwarte Grupy specjalizuje się w oferowaniu ubezpieczeń na życie i zdrowie, współpracując z wiodącymi firmami ubezpieczeniowymi, takimi jak Generali, Ergo Hestia, Warta i Compensa. Jej oferta jest skierowana do osób indywidualnych oraz rodzin, zapewniając pakiety dostosowane do różnych potrzeb i sytuacji życiowych. Otwarte Grupy wyróżniają się elastycznością, ponieważ nie wymagają przynależności do grupy zawodowej ani skomplikowanych formalności podczas przystąpienia do ubezpieczenia. Ubezpieczenia zawierają wiele istotnych świadczeń, takich jak pomoc finansowa w razie wypadku, wsparcie na leczenie oraz programy pomocowe, co czyni je adekwatną alternatywą dla tradycyjnych ubezpieczeń grupowych oferowanych w zakładach pracy. Misją organizacji jest zapewnienie wszechstronnej ochrony finansowej swoim klientom w sytuacjach kryzysowych, co odzwierciedla ich szeroki zakres świadczeń, dogodne płatności oraz zróżnicowane warianty, które mogą być dostosowane zarówno do singli, jak i dużych rodzin, a także osób starszych. Otwarte Grupy oferują cenne dodatki, takie jak programy rabatowe oraz szczególne oferty assistance, które wzbogacają standardową ochronę ubezpieczeniową.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Insus osiągnęła 1 526 104 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 526 079 zł. Pozostałe przychody to 26 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 622 503 zł.
Strata netto wyniosła 96 425 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 179 989 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 1 526 104 zł w 2024 roku. • 1 395 344 zł w 2023 roku. • 1 223 014 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -15 727 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -96 425 zł w 2024 roku. • -65 340 zł w 2023 roku. • -27 996 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Insus wynosi 1 017 403 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 3 815 261 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 109 648 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 017 403 zł w 2024 roku. • 979 552 zł w 2023 roku. • 913 670 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Insus wynosi -96 tys. zł.
EBITDA Insus wynosi -96 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
17 142 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -96 015 zł w
2024 roku. • -65 060 zł w
2023 roku. • -27 687 zł w
2022 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
17 955 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -96 015 zł w
2024 roku. • -65 060 zł w
2023 roku. • -27 687 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Insus wynosi 4 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
0 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 4 os. w 2024 roku. • 4 os. w 2023 roku. • 5 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Insus wynosi 2,70%. To oznacza, że firma ma szansę 2,70% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,70% w 2024 roku. • 2,70% w 2023 roku. • 2,70% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insus wynosi 0,08%. To oznacza, że firma ma szansę 0,08% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,009% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,08% w 2024 roku. • 0,07% w 2023 roku. • 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Insus charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).
Ryzyko opóźnień płatniczych i zaprzestania działalności jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Insus wynosi 9 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 61 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 61 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
1 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 9 tys. zł w 2024 roku. • 19 tys. zł w 2023 roku. • 25 tys. zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 61 tys. zł w 2024 roku. • 56 tys. zł w 2023 roku. • 49 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
557 479
zł.
Koszty operacyjne Insus wyniosły
1 622 093
zł.
Wynagrodzenia stanowią
34%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
61 087 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 557 479 zł w 2024 roku • 435 110 zł w 2023 roku • 408 065 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
34% w 2024 roku •
30% w 2023 roku •
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Insus wyniosła 19 162 zł.
a
ktywa obrotowe to 19 162 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 19 162 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -30 661 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 823 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -4363 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 19 162 zł w 2024 roku. • 93 812 zł w 2023 roku. • 154 397 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -503%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 314%.
Marża operacyjna wyniosła -6%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -75.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 36.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Insus wyniosły 49 823 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 19 162 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 260%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3398 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 49 823 zł w 2024 roku • 28 049 zł w 2023 roku • 23 294 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 29.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 260% w 2024 roku • 30% w 2023 roku • 15% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Insus wykazała przychody na poziomie 1 526 104 zł.
Organizacja zarobiła -96 425 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -96 425 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -526 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2024 roku • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku