Pakiety ubezpieczeń na życie i zdrowie dla osób indywidualnych i rodzin.
Prosta procedura przystąpienia, bez skomplikowanych ankiet medycznych.
Współpraca z wiodącymi firmami ubezpieczeniowymi, takimi jak Generali i Ergo Hestia.
Szeroki zakres świadczeń, w tym pomoc finansowa, wsparcie na leczenie i programy assistance.
Dostępne zróżnicowane warianty ubezpieczeń, w tym oferty dla seniorów oraz programy rabatowe.
Organizacja Otwarte Grupy specjalizuje się w oferowaniu ubezpieczeń na życie i zdrowie, współpracując z wiodącymi firmami ubezpieczeniowymi, takimi jak Generali, Ergo Hestia, Warta i Compensa. Jej oferta jest skierowana do osób indywidualnych oraz rodzin, zapewniając pakiety dostosowane do różnych potrzeb i sytuacji życiowych. Otwarte Grupy wyróżniają się elastycznością, ponieważ nie wymagają przynależności do grupy zawodowej ani skomplikowanych formalności podczas przystąpienia do ubezpieczenia. Ubezpieczenia zawierają wiele istotnych świadczeń, takich jak pomoc finansowa w razie wypadku, wsparcie na leczenie oraz programy pomocowe, co czyni je adekwatną alternatywą dla tradycyjnych ubezpieczeń grupowych oferowanych w zakładach pracy. Misją organizacji jest zapewnienie wszechstronnej ochrony finansowej swoim klientom w sytuacjach kryzysowych, co odzwierciedla ich szeroki zakres świadczeń, dogodne płatności oraz zróżnicowane warianty, które mogą być dostosowane zarówno do singli, jak i dużych rodzin, a także osób starszych. Otwarte Grupy oferują cenne dodatki, takie jak programy rabatowe oraz szczególne oferty assistance, które wzbogacają standardową ochronę ubezpieczeniową.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Insus osiągnęła 1 526 104 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 1 526 079 zł. Pozostałe przychody to 26 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 622 503 zł.
Strata netto wyniosła 96 425 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 179 989 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 1 526 104 zł w 2024 roku.
• 1 395 344 zł w 2023 roku.
• 1 223 014 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają malejącą
tendencję w czasie.
Średni spadek zysków wynosi -15 727 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -96 425 zł w 2024 roku.
• -65 340 zł w 2023 roku.
• -27 996 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Insus wynosi -96 tys. zł.
EBITDA Insus wynosi -96 tys. zł.
EBIT
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBIT wynosi
17 142 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• -96 015 zł w
2024 roku.
• -65 060 zł w
2023 roku.
• -27 687 zł w
2022 roku.
EBITDA
zmniejsza się
w czasie.
Przeciętny spadek EBITDA wynosi
17 955 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• -96 015 zł w
2024 roku.
• -65 060 zł w
2023 roku.
• -27 687 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Insus wynosi 1 017 403 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 3 815 261 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 109 648 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 1 017 403 zł w 2024 roku.
• 979 552 zł w 2023 roku.
• 913 670 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Insus wynosi 0,11%. To oznacza, że firma ma szansę 0,11% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
rośnie
w czasie.
Przeciętny
wzrost
ryzyka w czasie wynosi 0,014% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,11% w 2024 roku.
• 0,08% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Insus charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).
Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 557 479
zł.
Koszty operacyjne Insus wyniosły 1 622 093
zł.
Wynagrodzenia stanowią 34%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
61 087 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 557 479 zł w 2024 roku
• 435 110 zł w 2023 roku
• 408 065 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
2.8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
34% w 2024 roku
•
30% w 2023 roku
•
33% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Insus wyniosła 19 162 zł.
a
ktywa obrotowe to 19 162 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 19 162 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -30 661 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 49 823 zł.
Organizacja
zmniejsza
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni spadek wartości aktywów wynosi -4363 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 19 162 zł w 2024 roku.
• 93 812 zł w 2023 roku.
• 154 397 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -503%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 314%.
Marża operacyjna wyniosła -6%.
Marża netto wyniosła -6%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -75.9 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 36.6 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.1 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Insus wyniosły 49 823 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 19 162 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 260%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 3398 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 49 823 zł w 2024 roku
• 28 049 zł w 2023 roku
• 23 294 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 29.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 260% w 2024 roku
• 30% w 2023 roku
• 15% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Insus wykazała przychody na poziomie 1 526 104 zł.
Organizacja zarobiła -96 425 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -96 425 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi -526 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku