Pośrednictwo kredytowe i pożyczki dla firm MŚP|Szybki proces online, decyzja nawet w kilka minut|Elastyczne finansowanie do 250 000 zł na dowolny cel|Indywidualne podejście i transparentne warunki|Wysoki poziom zadowolenia klientów
ASCOT FINANCE S.A. to podmiot działający w sektorze finansowym, specjalizujący się w pośrednictwie kredytowym i udzielaniu pożyczek dla przedsiębiorców. Firma koncentruje się na obsłudze mikro, małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), oferując im szybki dostęp do finansowania na różnorodne cele biznesowe. Głównym produktem są pożyczki dla firm w kwotach od 5 000 zł do 250 000 zł, z możliwością rozłożenia spłaty nawet na 120 miesięcy. Proces wnioskowania odbywa się całkowicie online, co pozwala na uzyskanie decyzji kredytowej oraz wypłatę środków w bardzo krótkim czasie – często nawet w ciągu kilku minut od pozytywnej decyzji.
Oferta ASCOT FINANCE S.A. skierowana jest do szerokiego grona przedsiębiorców, w tym właścicieli jednoosobowych działalności gospodarczych, spółek cywilnych oraz spółek z ograniczoną odpowiedzialnością. Firma deklaruje elastyczne podejście do klientów, w tym także tych, którzy napotykają trudności w uzyskaniu finansowania w tradycyjnych instytucjach bankowych. Pożyczki można przeznaczyć na dowolne cele związane z prowadzeniem działalności gospodarczej, takie jak rozwój biznesu, inwestycje, wypłaty dla pracowników, spłatę zaległości wobec ZUS lub urzędu skarbowego, opłacenie faktur kontrahentów, zakup towarów i usług czy inne wydatki operacyjne.
Proces obsługi klienta został zaprojektowany z myślą o maksymalnej wygodzie i szybkości. Wnioskowanie o pożyczkę wymaga jedynie podstawowych danych przedsiębiorcy, takich jak numer PESEL i NIP firmy, bez konieczności dostarczania dodatkowych dokumentów. Po złożeniu wniosku klient otrzymuje kilka dopasowanych ofert, spośród których może wybrać najkorzystniejszą. Cały proces jest transparentny, a wszelkie koszty związane z pożyczką są jasno przedstawiane przed podpisaniem umowy.
ASCOT FINANCE S.A. kładzie nacisk na indywidualne podejście do każdego klienta, analizując jego sytuację finansową i potrzeby biznesowe, aby zaproponować optymalne rozwiązania finansowe. Firma zdobyła zaufanie tysięcy przedsiębiorców, co potwierdzają liczne pozytywne opinie klientów z różnych branż, takich jak gastronomia, usługi budowlane, transport, IT, handel czy produkcja. Średnia kwota uzyskanej pożyczki wynosi około 49 000 zł, a wskaźnik zadowolenia klientów sięga 89%.
ASCOT FINANCE S.A. działa jako partner biznesowy, wspierając rozwój polskich przedsiębiorstw poprzez dostarczanie nowoczesnych narzędzi finansowych oraz profesjonalne doradztwo. Firma stawia na transparentność, bezpieczeństwo danych oraz wysoką jakość obsługi, korzystając z doświadczenia zespołu ekspertów finansowych. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą skupić się na rozwoju swojej działalności, mając pewność, że kwestie finansowe są w dobrych rękach.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Ascot Finance osiągnęła 913 249 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 856 747 zł. Pozostałe przychody to 56 502 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 964 109 zł.
Strata netto wyniosła 1 107 362 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 150 278 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 913 249 zł w 2023 roku. • 1 396 557 zł w 2022 roku. • 497 239 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -184 463 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • -1 107 362 zł w 2023 roku. • -556 855 zł w 2022 roku. • -1 425 469 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Ascot Finance wynosi 608 833 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 283 123 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 85 301 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 608 833 zł w 2023 roku. • 931 038 zł w 2022 roku. • 331 492 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Ascot Finance wynosi -152 tys. zł.
EBITDA Ascot Finance wynosi -152 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
25 243 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • -152 038 zł w
2023 roku. • -624 836 zł w
2022 roku. • -1 077 138 zł w
2021 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
25 243 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • -152 038 zł w
2023 roku. • -624 836 zł w
2022 roku. • -1 077 138 zł w
2021 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Ascot Finance wynosi 0,33%. To oznacza, że firma ma szansę 0,33% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,421% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 0,33% w 2023 roku. • 0,27% w 2022 roku. • 0,19% w 2021 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Ascot Finance wynosi 6,6%. To oznacza, że firma ma szansę 6,6% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 1,090% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 6,6% w 2023 roku. • 6,9% w 2022 roku. • 7,3% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Ascot Finance charakteryzuje się niską wiarygodnością płatniczą (ocena: E).
Istnieje wysokie ryzyko problemów z odzyskaniem należności lub nagłego zaprzestania działalności. Rekomendowane są wyłącznie transakcje przedpłacone lub zabezpieczone.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 4 poziomy w ciągu 6 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Ascot Finance wynosi 0 zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 34 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 34 tys. zł.
Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku. • 0 zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 34 tys. zł w 2023 roku. • 51 tys. zł w 2022 roku. • 15 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
315 934
zł.
Koszty operacyjne Ascot Finance wyniosły
1 008 785
zł.
Wynagrodzenia stanowią
31%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
52 656 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 315 934 zł w 2023 roku • 326 674 zł w 2022 roku • 373 544 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
5.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
31% w 2023 roku •
17% w 2022 roku •
26% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Ascot Finance wyniosła 3 028 161 zł.
a
ktywa trwałe to 80 580 zł.
a
ktywa obrotowe to 2 947 581 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 3 028 161 zł.
k
apitał (fundusz) własny to -3 870 220 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 6 898 382 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 484 489 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 3 028 161 zł w 2023 roku. • 2 832 941 zł w 2022 roku. • 4 167 821 zł w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -37%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 29%.
Marża operacyjna wyniosła -18%.
Marża netto wyniosła -121%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -6.2 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.8 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -2.2 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -19.3 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Ascot Finance wyniosły 6 898 382 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 3 028 161 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 228%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1 149 372 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 6 898 382 zł w 2023 roku • 5 595 800 zł w 2022 roku • 6 374 441 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 37.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 228% w 2023 roku • 198% w 2022 roku • 153% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Ascot Finance wykazała przychody na poziomie 913 249 zł.
Organizacja zarobiła -1 107 362 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -1 107 362 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku