CREDITSTAR POLAND SP. Z O.O. | KRS: 0000479212

Podsumowanie

aktywa

162,3 mln

przychód

28,9 mln

zysk

-2,4 mln

wartość firmy

19,3 mln

Branża główna: Pozostałe formy udzielania kredytów

Info

Województwo

MAZOWIECKIE

Miejscowość

WARSZAWA

Adres

UL. GROCHOWSKA, 306/308

Kod pocztowy

03-840

Rejestracja

2013-09-30

Rozpoczęcie działalności

2013-10-15

Kapitał zakładowy

1200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Strona www

www.creditstar.pl

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ ZAGRANICZNA

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY DLA M.ST.WARSZAWY W WARSZAWIE,XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI JEST UPOWAŻNIONY KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Organ nadzoru

RADA NADZORCZA

Branże

Pozostałe formy udzielania kredytów Leasing finansowy Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostałe pośrednictwo pieniężne DZIAŁALNOŚĆ FIRM CENTRALNYCH (HEAD OFFICES); DORADZTWO ZWIĄZANE Z ZARZĄDZANIEM DZIAŁALNOŚĆ ZWIĄZANA Z ADMINISTRACYJNĄ OBSŁUGĄ BIURA I POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ WSPOMAGAJĄCA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Opis

Pożyczki w kwotach od 5 000 do 25 000 PLN.
Okres spłaty od 6 do 36 miesięcy.
Brak ukrytych opłat i przejrzysty proces aplikacyjny.
Oferowanie usług w 8 krajach europejskich.
Odpowiedzialne podejście do analizy zdolności kredytowej klientów.

czytaj więcej

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Creditstar Poland osiągnęła 28 941 579 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 26 553 134 zł. Pozostałe przychody to 2 388 445 zł.

Całkowite koszty wyniosły 28 945 818 zł.

Strata netto wyniosła 2 392 684 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 2 170 287 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 28 941 579 zł w 2024 roku.
• 36 025 451 zł w 2023 roku.
• 32 460 974 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi -319 571 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -2 392 684 zł w 2024 roku.
• -624 488 zł w 2023 roku.
• -1 187 314 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

13749572.96

-155683.54

17503625.75

-906937.08

17088938.09

-2185039.41

14490352.04

-9672847.4

26328572.38

-428815.35

32460974

-1187314.3

36025451.35

-624488.06

28941579.1

-2392683.8

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Creditstar Poland wynosi 23,71 mln zł.

EBITDA Creditstar Poland wynosi 23,71 mln zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2 540 130 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 23 711 256 zł w 2024 roku.
• 11 074 494 zł w 2023 roku.
• 27 112 699 zł w 2022 roku.

EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi 2 540 130 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 23 711 256 zł w 2024 roku.
• 11 074 494 zł w 2023 roku.
• 27 112 699 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Creditstar Poland wynosi 19 294 386 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 72 353 948 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 446 858 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 19 294 386 zł w 2024 roku.
• 24 016 968 zł w 2023 roku.
• 21 640 649 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

9166381.97

34373932.4

0

11669083.83

43759064.38

0

11392625.39

42722345.23

0

9660234.69

36225880.1

0

17552381.59

65821430.95

0

21640649.33

81152435

0

24016967.57

90063628.38

0

19294386.07

72353947.75

Ryzyko zamknięcia

dane za rok

Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Creditstar Poland wynosi 1,98%. To oznacza, że firma ma szansę 1,98% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.

Ryzyko zamknięcia działalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,017% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 1,98% w 2024 roku.
• 1,97% w 2023 roku.
• 1,95% w 2022 roku.

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Creditstar Poland wynosi 2,00%. To oznacza, że firma ma szansę 2,00% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,218% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 2,00% w 2024 roku.
• 1,99% w 2023 roku.
• 1,96% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Creditstar Poland charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).

Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena D (niska wiarygodność) w 2022 roku.

Kredyt kupiecki

dane za rok

Standardowy kredyt kupiecki dla Creditstar Poland wynosi 0 zł.

Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.

Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 3,56 mln zł.

Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 3,56 mln zł.

Nie zaleca się udzielania kredytu kupieckiego tej organizacji.

Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi 41 tys. zł rocznie.

Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 0 zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.

Maksymalny kredyt wynosił:
• 3,56 mln zł w 2024 roku.
• 1,66 mln zł w 2023 roku.
• 4,07 mln zł w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 1 397 446 zł.

Koszty operacyjne Creditstar Poland wyniosły 2 841 878 zł.

Wynagrodzenia stanowią 49% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 182 989 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 1 397 446 zł w 2024 roku
• 1 507 416 zł w 2023 roku
• 2 171 275 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 6.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 49% w 2024 roku
• 10% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Creditstar Poland wyniosła 162 320 569 zł.

a

ktywa obrotowe to 162 320 569 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 163 944 235 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -15 150 794 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 179 095 029 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 19 789 754 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 162 320 569 zł w 2024 roku.
• 134 075 607 zł w 2023 roku.
• 114 080 612 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

23792291.41

37756263.2

50510802.93

75405839.3

107557279.64

114080612.19

134075607.45

162320569.01

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -1%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 16%.

Marża operacyjna wyniosła 89%.

Marża netto wyniosła -8%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji nie zmienia się w czasie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 6.4 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.01

1

0.44

-0.01

-0.02

0.85

0.45

-0.05

-0.04

0.67

0.37

-0.13

0.75

0.46

-0.67

0

0.03

0.65

-0.02

-0.01

0.08

0.84

-0.04

0

0.04

0.43

-0.02

-0.01

0.16

0.89

-0.08

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Creditstar Poland wyniosły 179 095 029 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 162 320 569 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 110%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 22 163 782 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 179 095 029 zł w 2024 roku
• 148 457 385 zł w 2023 roku
• 129 334 657 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 1.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 110% w 2024 roku
• 111% w 2023 roku
• 113% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

23792291.41

23948554.26

1.01

37756263.2

38819463.13

1.03

50510802.93

53759042.27

1.06

75405839.3

88326926.04

1.17

107557279.64

120907181.73

1.12

114080612.19

129334657.36

1.13

134075607.45

148457384.68

1.11

162320569.01

179095029.04

1.1

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Creditstar Poland wykazała przychody na poziomie 28 941 579 zł.

Organizacja zarobiła -740 411 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 1 652 273 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -2 392 684 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -223% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 141 899 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 1 652 273 zł w 2024 roku
• 751 321 zł w 2023 roku
• 1 496 756 zł w 2022 roku

Wartość

658978.5

620888

343277

0

683171.22

1496756

751321.04

1652273

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

dane za rok

Organizacja Creditstar Poland wykazała zysk netto większy niż 2% organizacji z branży "Pozostałe formy udzielania kredytów".

Organizacja wykazała przychód większy niż 94% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 94% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 95% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 29% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 65% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 96% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.2%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 2% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 94% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 94% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 86% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 95% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 29% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 65% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 96% organizacji w branży.

Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.2%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.10863

0.93709

0.86688

0.80519

0.39826

0.79407

0.33995

0.90673

0.95616

0.06375

0.94669

0.90105

0.81347

0.37852

0.8193

0.31045

0.90031

0.95895

0.03871

0.94722

0.90876

0.83633

0.32472

0.75652

0.26549

0.881

0.94106

0.01732

0.94797

0.93437

0.84759

0.23741

0.82143

0.16992

0.88802

0

0.09023

0.96332

0.94605

0.839

0.37965

0.86567

0.37426

0.50299

0.95736

0.0392

0.96139

0.94168

0.83249

0.34681

0.92902

0.2987

0.60949

0.96369

0.06154

0.9651

0.94808

0.83626

0.34894

0.74914

0.33515

0.5289

0.95298

0.02413

0.94125

0.94451

0.8582

0.29215

0.94643

0.2908

0.65153

0.95532

Powiązania

K MAGDALENA - prokurent

KALETA VALTER - organ nadzoru

SOSAAR SILVA - organ nadzoru

JAANSON TAURI - reprezentacja

VAHAR KRISTJAN - organ nadzoru

CREDITSTAR INTERNATIONAL OU - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

30.09.2013

13.05.2014

Companies House

Organizacja

wspólnik

13.05.2014

13.10.2015

Jaanson Tauri

Osoba

wspólnik

13.11.2017

12.02.2020

Creditstar Group As

Organizacja

wspólnik

13.10.2015

29.04.2016

Creditstar Group As

Organizacja

wspólnik

29.04.2016

13.11.2017

Creditstar Group As

Organizacja

wspólnik

12.02.2020

Creditstar International Ou

Organizacja

wspólnik

13.11.2017

12.02.2020

Creditstar International Ou

Organizacja

organ nadzoru

23.11.2023

Kaleta Valter

Osoba

organ nadzoru

23.11.2023

Sosaar Silva

Osoba

organ nadzoru

23.11.2023

Vahar Kristjan

Osoba

prokurent

30.06.2015

14.06.2018

A Artur

Kwiecień 1986

Osoba

prokurent

14.06.2018

19.11.2020

S Paweł

Styczeń 1979

Osoba

prokurent

19.11.2020

20.07.2023

K Magdalena

Grudzień 1989

Osoba

prokurent

20.07.2023

K Magdalena

Grudzień 1989

Osoba

reprezentacja

30.09.2013

13.05.2014

M Gerard

Styczeń 1979

Osoba

reprezentacja

13.05.2014

Jaanson Tauri

Osoba

Udziałowcy

Creditstar International Ou posiada 24000 udziałów, które stanowią 100.0% firmy.

Największym udziałowcem od 12.02.2020 jest Creditstar International Ou kontrolujący 100% udziałów.

Największym udziałowcem w okresie od 13.11.2017 do 12.02.2020 był Creditstar International Ou kontrolując 83% udziałów.

W okresie od 29.04.2016 do 13.11.2017 najwięcej udziałów posiadał Creditstar Group As. Jego udziały w tym czasie wynosiły 100%.

Podobne organizacje do CREDITSTAR POLAND

	Organizacja	Numer KRS
1	MAZOWIECKI REGIONALNY FUNDUSZ POŻYCZKOWY SP. Z O.O.	0000224180
2	LM PAY S.A.	0000940085
3	TWISTO POLSKA SP. Z O.O.	0000689624
4	JM INVEST SP. Z O.O. S.K.A.	0000474713
5	MERCEDES-BENZ FINANCIAL SERVICES SP. Z O.O.	0000777243
6	TALAROS SP. Z O.O.	0000909985
7	MATEXI POLSKA HOLDING & FINANCE SP. Z O.O.	0000834863
8	EDEN FINANCE SP. Z O.O.	0000161801
9	GROS KAPITAŁ GROUP SP. Z O.O.	0000434269
10	M.W. TRADE S.A.	0000286915
11	PORĘCZENIA KREDYTOWE SP. Z O.O.	0000233310
12	TELE-TECH INVESTMENT SP. Z O.O.	0000186211
13	CCREDIT SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000180078
14	1991 PRUSIECKI SP. J.	0000655561
15	P16 INOWROCŁAWSKA SP. Z O.O.	0000495092
16	NAP INVEST SAWA SP. Z O.O.	0000282778
17	STOW. BIELSKIE CENTRUM PRZEDSIĘBIORCZOŚCI	0000143711
18	OPOLSKI REGIONALNY FUNDUSZ ROZWOJU SP. Z O.O.	0000667942
19	STOW. INICJATYW SPOŁECZNO-GOSPODARCZYCH	0000045042
20	POLSKO-AMERYKAŃSKI FUNDUSZ POŻYCZKOWY INICJATYW	0000157157
21	EURO 2007 SP. Z O.O. SP. K.	0000932150
22	REGIONALNY FUNDUSZ ROZWOJU WOJEWÓDZTWA ŁÓDZKIEGO SP. Z O.O.	0000832178
23	ICREDIT SP. Z O.O.	0000495693
24	AIQLABS SP. Z O.O.	0000551150
25	LFI SP. Z O.O. SP. K.	0000606142
26	FENIKO FINANSE SP. Z O.O.	0000752082
27	GROS KAPITAŁ HOLDING SP. Z O.O.	0000472801
28	VERDANO COMMERCIAL SP. Z O.O.	0000566421
29	CARDINA SP. Z O.O.	0000623659
30	S&S CASH SP. Z O.O.	0000830363

CREDITSTAR POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000479212 NIP 5213656885 REGON 146912819

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko zamknięcia

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Kredyt kupiecki

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe formy udzielania kredytów" (64.92.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do CREDITSTAR POLAND

CREDITSTAR POLAND SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000479212 NIP
5213656885 REGON
146912819