Organizacja Bankowa osiągnęła 3 805 535 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 3 804 769 zł. Pozostałe przychody to 766 zł.
Całkowite koszty wyniosły 3 519 509 zł.
Zysk netto wyniósł 286 026 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
814 361 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 3 805 535 zł w 2020 roku. • 6 251 096 zł w 2019 roku. • 5 434 256 zł w 2018 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
447 120 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 286 026 zł w 2020 roku. • 905 377 zł w 2019 roku. • 1 180 265 zł w 2018 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Bankowa wynosi 3 732 901 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
222 853 zł a 9 071 688 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
2 398 603 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 3 732 901 zł w
2020 roku. • 8 101 564 zł w
2019 roku. • 8 530 107 zł w
2018 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Bankowa wynosi 285 tys. zł.
EBITDA Bankowa wynosi 368 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
447 445 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 285 366 zł w
2020 roku. • 905 629 zł w
2019 roku. • 1 180 255 zł w
2018 roku.
EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi
454 808 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 367 930 zł w
2020 roku. • 992 472 zł w
2019 roku. • 1 277 546 zł w
2018 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Bankowa wynosi 5 osób.
Zatrudnienie maleje w czasie. Przeciętna zmiana wynosi
4 os. rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 5 os. w 2020 roku. • 12 os. w 2019 roku. • 13 os. w 2018 roku.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Bankowa. W tym 1 oznaczone jako istotne („UWAGA”) - ostatnie istotne obwieszczenie pochodzi z dnia 6 grudnia 2021.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 6 grudnia 2021 (MSiG nr 235/2021).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG, w tym 1 istotne - ostatnie istotne:
Poz. 1155489. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.01.2016.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/51518/21/145]
UWAGAMSiG 235/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.11.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
WYKREŚLENIE WSZYSTKICH WPISÓW Z KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO. WPIS NIE JEST
PRAWOMOCNY.
Pozostałe obwieszczenia (11) - mniej istotneZwiń pozostałe obwieszczenia
Poz. 588270. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/315770/21/815]
MSiG 153/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 588269. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/315770/21/414]
MSiG 153/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.07.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.07.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 509358. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/222816/20/151]
MSiG 170/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 509357. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/222815/20/439]
MSiG 170/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 11.07.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 11.07.2020 okres O
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 998964. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SĄD REJONOWY DLA
M. ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.01.2016.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/27336/19/211]
Rzuć okiemMSiG 169/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.08.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać:
1 1. 12.07.2019 R., REP. A NR 705/2019, NOTARIUSZ
MONIKA BRAJCZEWSKA-GINEL, KANCELARIA
NOTARIALNA W WARSZAWIE, ZMIANA § 6 UST.1.
Poz. 672392. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/147338/19/542]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 672391. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/147338/19/141]
MSiG 135/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.07.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.07.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 490440. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/346975/18/850]
MSiG 188/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 490439. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SYSTEM, wpis do rejestru:
29.01.2016.
[RDF/346974/18/449]
MSiG 188/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 09.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 09.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 339091. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA. KRS 0000599472. SĄD REJONOWY DLA
M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 29.01.2016.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/41901/17/431]
MSiG 190/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 20.09.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 01.09.2017 okres OD
29.01.2016 DO 31.12.2016 1 3. OD 29.01.2016 DO
31.12.2016
Poz. 25246. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA.
KRS 0000599472. SĄD REJONOWY DLA M.ST. WARSZAWY W WARSZAWIE, XIV WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do
rejestru: 29.01.2016.
[WA.XIV NS-REJ.KRS/1590/16/484]
MSiG 24/2016XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/1. Wpisy pierwsze
W dniu 29.01.2016 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 1 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 1. Dane podmiotu 1. SPÓŁKA KOMANDYTOWA 3. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ SPÓŁKA KOMANDYTOWA 5. NIE 6. NIE Rub. 2. Siedziba i adres podmiotu 1. kraj POLSKA województwo MAZOWIECKIE powiat PIASECZYŃSKI gmina LESZNOWOLA
miejscowość LESZNOWOLA 2. miejscowość LESZNOWOLA ulica UL. SŁONECZNA nr domu 241 kod
pocztowy 05-506 poczta LESZNOWOLA kraj POLSKA Rub. 4. Informacje o umowie 1 1. 31.12.2015R.
i NOTARIUSZ ALINA CYTRYŃSKA KANCELARIA
NOTARIALNA WARSZAWA, AL.SOLIDARNOŚCI
155 I. 5 REP A NR 4796/2015 Rub. 5. 1. CZAS NIEOZNACZONY Rub. 7. Dane wspólników 1 1. GRALIK
2. JACEK ANDRZEJ 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
9. TAK 10. 33000 PLN 11. 33000 PLN 12. NIE PRub.
1 1. 33000 PLN 2. NIE 2 1. BANKOWA SPÓŁKA
Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ
3. 363409877 4. 0000593954 9. NIE 3 1. MAJEWSKI
2. MARIUSZ JERZY 3. [ukryto] 5. NIE 8. NIE
9. TAK 10. 16500 PLN 11. 16500 PLN 12. NIE PRub.
1 1. 16500 PLN 2. NIE
Dz. 2. Rub. 1. Uprawnieni do reprezentowania
spółki 1 1. WSPÓLNICY REPREZENTUJĄCY SPÓŁKĘ
2. SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KOMPLEMENTARIUSZ
PRub. Dane wspólników reprezentujących spółkę
1 1. BANKOWA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ 3. 363409877 4. 0000593954
Dz. 3. Rub. 1. Przedmiot działalności 1 1. 56 10
A RESTAURACJE I INNE STAŁE PLACÓWKI
GASTRONOMICZNE 2 ——- 55 10 Z HOTELE
I PODOBNE OBIEKTY ZAKWATEROWANIA 3 ——56 30 Z PRZYGOTOWYWANIE I PODAWANIE NAPOJÓW 4 ——- 56 29 Z POZOSTAŁA USŁUGOWA
DZIAŁALNOŚĆ GASTRONOMICZNA 5 ——- 73 11
Z DZIAŁALNOŚĆ AGENCJI REKLAMOWYCH 6 ——77 21 Z WYPOŻYCZANIE I DZIERŻAWA SPRZĘTU
REKREACYJNEGO I SPORTOWEGO 7 ——- 93 29
Z POZOSTAŁA DZIAŁALNOŚĆ ROZRYWKOWA
I REKREACYJNA 8 ——- 77 1 WYNAJEM I DZIER-
0 ŻAWA POJAZDÓW SAMOCHODOWYCH, Z WYŁĄSM CZENIEM MOTOCYKLI 9 ——- 77 2 WYPOŻYCZANIE
I DZIERŻAWA ARTYKUŁÓW UŻYTKU OSOBISTEGO
I DOMOWEGO 10 ——- 77 3 WYNAJEM I DZIERŻAWA POZOSTAŁYCH MASZYN, URZĄDZEŃ ORAZ
DÓBR MATERIALNYCH
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Bankowa nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Bankowa wynosi 1,12%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,395% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,12% w 2020 roku. • 0,41% w 2019 roku. • 0,33% w 2018 roku.
Wiarygodność firmy
Bankowa charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2020 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2019 roku. • Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2018 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Bankowa wynosi 54 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 0 zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 152 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 0 zł a 152 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki maleje w czasie. Przeciętna zmiana spadkowa wynosi
51 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 54 tys. zł w 2020 roku. • 142 tys. zł w 2019 roku. • 155 tys. zł w 2018 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 57 tys. zł w 2018 roku. • 44 tys. zł w 2017 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 152 tys. zł w 2020 roku. • 250 tys. zł w 2019 roku. • 236 tys. zł w 2018 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
426 489 zł.
Koszty operacyjne Bankowa wyniosły
3 519 403 zł.
Wynagrodzenia stanowią
12,1%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
97 220 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 426 489 zł w 2020 roku • 595 702 zł w 2019 roku • 620 929 zł w 2018 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
1,2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
12,1% w 2020 roku •
11,1% w 2019 roku •
14,6% w 2018 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Bankowa wyniosła 1 207 358 zł.
a
ktywa trwałe to 605 557 zł.
a
ktywa obrotowe to 601 801 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 207 358 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 311 620 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 895 738 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 230 380 zł rocznie.
Równolegle organizacja zmniejsza kapitał własny. Średni spadek kapitału własnego wynosi 48 694 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 1 207 358 zł sumy bilansowej i 311 620 zł kapitału własnego w 2020 roku. • 1 244 296 zł sumy bilansowej i 606 996 zł kapitału własnego w 2019 roku. • 746 599 zł sumy bilansowej i 409 007 zł kapitału własnego w 2018 roku.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 91,79%.
Marża operacyjna wyniosła 7,5%.
Marża netto wyniosła 7,52%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
67 punktów procentowych rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
98,5 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
7,5 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
7 punktów procentowych rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Bankowa wyniosły 895 738 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 207 358 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 74,2%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 279 073 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 895 738 zł w 2020 roku • 637 300 zł w 2019 roku • 337 592 zł w 2018 roku
Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost wskaźnika zadłużenia wynosi
14,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 74% w 2020 roku • 51% w 2019 roku • 45% w 2018 roku
Wierzyciele
Organizacja Bankowa ma 895 738 zł zobowiązań (z rezerwami i rozliczeniami).
Największa część, 499 795 zł (56%), to pozostali - wierzyciele, których sprawozdanie nie rozbija.
Dalej: rezerwy i rozliczenia 230 143 zł (26%), dostawcom 83 537 zł (9%); 2 mniejsze pozycje razem 82 262 zł (9%).
Nie jest winna nic (0 zł): bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej, klientom spoza grupy kapitałowej.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Zobowiązania razem
896 tys. zł
z rezerwami i rozliczeniami, według bilansu
26%
56%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
84 tys. zł
9%
Państwo
podatki, cła i ZUS
76 tys. zł
8%
Pracownicy
wynagrodzenia
7 tys. zł
<1%
Rezerwy i rozliczenia
bez konkretnego wierzyciela
230 tys. zł
26%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
500 tys. zł
56%
W roku 2020 56% zobowiązań to „pozostali”, część, której sprawozdanie nie dzieli na wierzycieli.
Udział banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej nie zmienił się: 0% w 2017 i w 2020.
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Bankowa wynosi 0,9 - aktywa obrotowe nie pokrywają w całości zobowiązań krótkoterminowych, co może wskazywać na napięcia płynnościowe.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 0,83 - najbardziej płynne aktywa niemal w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,75, czyli same środki pieniężne pokrywają 75% zobowiązań krótkoterminowych - powyżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Środki pieniężne wystarczyłyby na pokrycie kosztów działalności operacyjnej przez ok. 1,7 miesiąca.
Aktywa obrotowe (601 801 zł) są niższe od zobowiązań krótkoterminowych (665 595 zł) o 63 794 zł - kapitał obrotowy netto jest ujemny.
Pokrycie zobowiązań krótkoterminowych
602 tys. zł
666 tys. zł
Środki firmy
aktywa obrotowe
Do zapłaty w ciągu roku
zobowiązania krótkoterminowe
gotówka od ręki: 499 tys. zł należności i inne: 51 tys. zł zapasy (materiały, produkty, towary): 53 tys. zł poziom zobowiązań krótkoterminowych
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 0,90 zł, z czego 0,75 zł w gotówce.
0,9
płynność bieżąca
0,83
płynność szybka
0,75
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji obniża się w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 0,9 w 2020 roku • 1,39 w 2019 roku • 1,48 w 2018 roku
Obsługa długu
Organizacja Bankowa nie wykazała długu wobec banków i pożyczkodawców (0 zł); gotówka: 498 555 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 12 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je ponad 1000 razy - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Kwota długu obejmuje kredyty, pożyczki, obligacje i inne zobowiązania finansowe (np. leasing) wobec podmiotów spoza grupy kapitałowej i spoza spółek, w których organizacja ma udziały. Koszty odsetek i ich pokrycie dotyczą wszystkich wierzycieli, także grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 895 738 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkabez długu
cała gotówka wolna od długu
0 zł499 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców0 zł
gotówka499 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 12 zł. Zysk operacyjny pokrywa je ponad 1000 razy.
W latach 2017-2020 dług wobec banków i pożyczkodawców: 0 zł.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2020: bez długu, gotówka 499 tys. zł • 2019: bez długu, gotówka 259 tys. zł • 2018: bez długu, gotówka 262 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2020: ponad 1000 razy • 2019: bez kosztów odsetek • 2018: ponad 1000 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji Bankowa wynosi 3 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 9 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi -5 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna. Bez amortyzacji w mianowniku luka wynosi -6 dni.
Rotacja zapasów wynosi 5 dni - mniej więcej tyle towary i materiały leżą w magazynie.
Należności handlowe organizacji wynoszą 34 546 zł, z czego 34 546 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza-5 dni
firma płaci dostawcom 5 dni później, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
3 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 3 dni
9 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 9 dniach
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 3 dni w 2020 roku • 11 dni w 2019 roku • 8 dni w 2018 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji Bankowa wynoszą 3 510 562 zł (pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych).
Największa wykazana kategoria to zużycie materiałów i energii: 1 669 994 zł, czyli 48% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to usługi obce: 1 241 470 zł, czyli 35% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to wynagrodzenia (bez ubezpieczeń): 357 484 zł, czyli 10% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B rachunku zysków i strat, bez pozostałych kosztów operacyjnych
Koszty działalności operacyjnej3,5 mln zł
Zużycie materiałów i energii1,7 mln zł · 48%
Usługi obce1,2 mln zł · 35%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)357 tys. zł · 10%
Amortyzacja83 tys. zł · 2%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia69 tys. zł · 2%
Podatki i opłaty42 tys. zł · 1%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów27 tys. zł · <1%
Pozostałe koszty rodzajowe21 tys. zł · <1%
Koszty działalności operacyjnej organizacji maleją w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności operacyjnej wynosiły: • 3,5 mln zł w 2020 roku • 5,1 mln zł w 2019 roku • 4,3 mln zł w 2018 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z 2020 roku - ostatniego z dodatnim rozbiciem kosztów: zużycie materiałów i energii, usługi obce, wynagrodzenia (bez ubezpieczeń). Reszta sumy kosztów trafia do słupka "reszta kosztów" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja Bankowa wykazała przychody na poziomie 3 805 535 zł.
Wyniki na tle rynku - brak PKD głównego
Brak danych o wynikach na tle rynku.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:3 783 055,10
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów3 758 617,84
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów24 437,26
B. Koszty działalności operacyjnej3 510 562,16
I. Amortyzacja82 564,38
II. Zużycie materiałów i energii1 669 994,12
III. Usługi obce1 241 469,51
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)42 137,68
V. Wynagrodzenia357 484,43
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)69 004,65
VII. Pozostałe koszty rodzajowe21 089,47
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów26 817,92
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)272 492,94
D. Pozostałe przychody operacyjne21 713,62
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne21 713,62
E. Pozostałe koszty operacyjne8 840,86
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych961,00
III. Inne koszty operacyjne7 879,86
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)285 365,70
G. Przychody finansowe766,11
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)766,11
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne0,00
H. Koszty finansowe106,15
I. Odsetki, w tym: (+1)11,98
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne94,17
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)286 025,66
J. Podatek dochodowy0,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)286 025,66
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Bankowa składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 4 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 51 dni przed upływem ustawowego terminu.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2020 zostało złożone 94 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
-51
dni względem terminu
4
w terminie
0
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2020
−3 mies. 4 dni13-07-2021
2019
−3 mies. 6 dni11-07-2020
2018
−7 dni08-07-2019
2017
−6 dni09-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
