Sprzedaż i serwis oprogramowania InsERT|Wsparcie przy wdrożeniu systemów InsERT NEXO|Usługi zdalnej pomocy technicznej|Aktualizacje i sprzedaż nowych licencji oprogramowania|Zintegrowane rozwiązania informatyczne dla MŚP
PANORAM to firma specjalizująca się w dostarczaniu kompleksowych usług informatycznych oraz wsparcia w zakresie oprogramowania InsERT. Działa jako autoryzowany partner InsERT, co potwierdza jej ekspertizę w obszarze nowoczesnych systemów sprzedaży i obsługi finansowo-księgowej. W ofercie firmy znajdują się różnorodne programy, takie jak Subiekt GT - ukierunkowany na zarządzanie sprzedażą, Rachmistrz GT - przeznaczony do uproszczonej obsługi księgowej oraz Rewizor GT - profesjonalne narzędzie dla małych i średnich przedsiębiorstw w zakresie finansów. Ponadto PANORAM oferuje także systemy kadrowo-płacowe, w tym Gratyfikant GT i Gestor GT, dostosowane do potrzeb firm z sektora MŚP. Ważnym elementem działalności jest także wsparcie w zakresie administracji, w tym sprzedaż nowych licencji, aktualizacje oprogramowania oraz wdrożenia systemów InsERT NEXO. Klienci mogą również skorzystać z zdalnej pomocy oraz różnych nowoczesnych rozwiązań, takich jak fakturowanie online czy system rezerwacji. Oferowane przez firmę oprogramowanie jest zintegrowane z aplikacjami webowymi, co zwiększa komfort współpracy z biurami rachunkowymi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Panoram osiągnęła 127 733 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 127 733 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.
Całkowite koszty wyniosły 114 993 zł.
Zysk netto wyniósł 12 740 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 9200 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 127 733 zł w 2023 roku. • 133 023 zł w 2022 roku. • 138 786 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 1929 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 12 740 zł w 2023 roku. • 20 169 zł w 2022 roku. • 25 432 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Panoram wynosi 228 942 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
92 827 zł a 495 075 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 26 674 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 228 942 zł w 2023 roku. • 252 630 zł w 2022 roku. • 261 321 zł w 2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Panoram wynosi 13 tys. zł.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Panoram mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Panoram.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 11 sierpnia 2025 (MSiG nr 154/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 896060. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/761968/25/959]
MSiG 154/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 755828. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/750968/25/481]
MSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
X V. W P I S Y D O
Poz. 755827. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/750968/25/80]
MSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 755826. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/750967/25/368]
MSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2025 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 477185. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/723967/25/174]
MSiG 110/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.05.2025 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 477184. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/723965/25/532]
MSiG 110/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 28.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.05.2025 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 477183. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/723963/25/489]
MSiG 110/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.05.2025 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1051278. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/444386/22/667]
MSiG 210/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.10.2022 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 1035630. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/444332/22/675]
MSiG 209/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.10.2022 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 974192. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/802356/18/41]
MSiG 218/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
J
W dniu 30.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 05.08.2015 DO 31.12.2016
Poz. 974191. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/802355/18/640]
MSiG 218/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 30.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 05.08.2015 DO 31.12.2016
Poz. 974190. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/802354/18/239]
MSiG 218/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 30.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.08.2018 okres OD
05.08.2015 DO 31.12.2016
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Panoram nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych - dotyczy to zarówno samej organizacji, jak i osób z nią powiązanych.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Panoram wynosi 0,54%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,54% w 2023 roku. • 0,39% w 2022 roku. • 0,62% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Panoram charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 2 poziomy w ciągu 7 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Panoram wynosi 14 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 43 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 43 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
2 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 14 tys. zł w 2023 roku. • 13 tys. zł w 2022 roku. • 13 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 2 tys. zł w 2023 roku. • 3 tys. zł w 2022 roku. • 4 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 43 tys. zł w 2023 roku. • 39 tys. zł w 2022 roku. • 31 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Panoram wyniosły
114 993
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji nie zmieniają się w czasie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
0% w 2023 roku •
0% w 2022 roku •
0% w 2021 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Panoram wyniosła 186 687 zł.
a
ktywa obrotowe to 186 687 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 186 687 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 62 918 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 123 769 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 25 601 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 17 790 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 186 687 zł sumy bilansowej i 123 769 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 153 060 zł sumy bilansowej i 111 029 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 309 255 zł sumy bilansowej i 89 426 zł kapitału własnego w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 7%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10%.
Marża operacyjna wyniosła 10%.
Marża netto wyniosła 10%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 2.4 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -12.9 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.6 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Panoram wyniosły 62 918 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 186 687 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 34%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 7811 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 62 918 zł w 2023 roku • 42 031 zł w 2022 roku • 219 829 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 10.9 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 34% w 2023 roku • 27% w 2022 roku • 71% w 2021 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Panoram wykazała przychody na poziomie 127 733 zł.
Organizacja zarobiła 12 740 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 12 740 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 0 zł w 2023 roku • 0 zł w 2022 roku • 0 zł w 2021 roku
Organizacja Panoram wykazała zysk netto większy niż 62% organizacji z branży "Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 46% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 56% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 48% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 1023 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 357 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+1023
dni względem terminu
0
w terminie
8
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
+11 mies. 27 dni07-07-2025
2022
+23 mies. 26 dni30-06-2025
2021
+31 mies. 26 dni28-05-2025
2020
+44 mies. 1 dni28-05-2025
2019
+56 mies. 6 dni28-05-2025
2018
+39 mies. 16 dni13-10-2022
2017
+51 mies. 21 dni13-10-2022
2016
+13 mies. 21 dni30-08-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Grosicki Jacek posiada 50 udziałów, które stanowią 50% firmy.
