Sprzedaż i serwis oprogramowania InsERT|Wsparcie przy wdrożeniu systemów InsERT NEXO|Usługi zdalnej pomocy technicznej|Aktualizacje i sprzedaż nowych licencji oprogramowania|Zintegrowane rozwiązania informatyczne dla MŚP
PANORAM to firma specjalizująca się w dostarczaniu kompleksowych usług informatycznych oraz wsparcia w zakresie oprogramowania InsERT. Działa jako autoryzowany partner InsERT, co potwierdza jej ekspertizę w obszarze nowoczesnych systemów sprzedaży i obsługi finansowo-księgowej. W ofercie firmy znajdują się różnorodne programy, takie jak Subiekt GT - ukierunkowany na zarządzanie sprzedażą, Rachmistrz GT - przeznaczony do uproszczonej obsługi księgowej oraz Rewizor GT - profesjonalne narzędzie dla małych i średnich przedsiębiorstw w zakresie finansów. Ponadto PANORAM oferuje także systemy kadrowo-płacowe, w tym Gratyfikant GT i Gestor GT, dostosowane do potrzeb firm z sektora MŚP. Ważnym elementem działalności jest także wsparcie w zakresie administracji, w tym sprzedaż nowych licencji, aktualizacje oprogramowania oraz wdrożenia systemów InsERT NEXO. Klienci mogą również skorzystać z zdalnej pomocy oraz różnych nowoczesnych rozwiązań, takich jak fakturowanie online czy system rezerwacji. Oferowane przez firmę oprogramowanie jest zintegrowane z aplikacjami webowymi, co zwiększa komfort współpracy z biurami rachunkowymi.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Panoram osiągnęła 127 733 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 127 733 zł.
Całkowite koszty wyniosły 114 993 zł.
Zysk netto wyniósł 12 740 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
5526 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 127 733 zł w 2023 roku. • 133 023 zł w 2022 roku. • 138 786 zł w 2021 roku.
Zyski spółki mają również malejącą tendencję w czasie. Średni spadek zysków wynosi
6346 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 12 740 zł w 2023 roku. • 20 169 zł w 2022 roku. • 25 432 zł w 2021 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji Panoram wynosi 228 942 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
92 827 zł a 495 075 zł.
Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi
16 189 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 228 942 zł w
2023 roku. • 252 630 zł w
2022 roku. • 261 321 zł w
2021 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Panoram wynosi 13 tys. zł.
EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi
6588 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 12 740 zł w
2023 roku. • 20 169 zł w
2022 roku. • 25 916 zł w
2021 roku.
Zatrudnienie
Szacowane zatrudnienie Panoram mieści się w przedziale 0 - 2 osób.
Wartość szacunkowa (model predykcyjny) - w rejestrze KRS nie zgłoszono danych za ten okres.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 12 obwieszczeń
dotyczących organizacji Panoram.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 11 sierpnia 2025 (MSiG nr 154/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
12
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
12 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 896060. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/761968/25/959]
MSiG 154/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 07.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 07.07.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 755828. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/750968/25/481]
MSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
X V. W P I S Y D O
Poz. 755827. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/750968/25/80]
MSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 755826. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/750967/25/368]
MSiG 140/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 30.06.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.06.2025 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 477185. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/723967/25/174]
MSiG 110/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.05.2025 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 477184. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/723965/25/532]
MSiG 110/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 28.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.05.2025 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 477183. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/723963/25/489]
MSiG 110/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 28.05.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.05.2025 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1051278. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/444386/22/667]
MSiG 210/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.10.2022 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 1035630. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/444332/22/675]
MSiG 209/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 13.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 13.10.2022 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 974192. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/802356/18/41]
MSiG 218/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
J
W dniu 30.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 6 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 05.08.2015 DO 31.12.2016
Poz. 974191. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/802355/18/640]
MSiG 218/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 30.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 5 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 05.08.2015 DO 31.12.2016
Poz. 974190. PANORAM SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ
ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000569623. SYSTEM, wpis do rejestru: 31.07.2015.
[RDF/802354/18/239]
MSiG 218/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
W dniu 30.08.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 4 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 30.08.2018 okres OD
05.08.2015 DO 31.12.2016
Krajowy Rejestr Zadłużonych
Panoram nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Panoram wynosi 0,54%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,040% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,54% w 2023 roku. • 0,39% w 2022 roku. • 0,62% w 2021 roku.
Wiarygodność firmy
Panoram charakteryzuje się obniżoną wiarygodnością płatniczą (ocena: D).
Występuje podwyższone ryzyko opóźnień w regulowaniu zobowiązań lub problemów operacyjnych. Wskazane są przedpłaty lub krótkie terminy płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena D (niska wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku. • Ocena D (niska wiarygodność) w 2021 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Panoram wynosi 14 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 2 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 43 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 2 tys. zł a 43 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
391 zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 14 tys. zł w 2023 roku. • 13 tys. zł w 2022 roku. • 13 tys. zł w 2021 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 2 tys. zł w 2023 roku. • 3 tys. zł w 2022 roku. • 4 tys. zł w 2021 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 43 tys. zł w 2023 roku. • 39 tys. zł w 2022 roku. • 31 tys. zł w 2021 roku.
Wynagrodzenia
Koszty operacyjne Panoram wyniosły
114 993
zł.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
830 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 1120 zł w 2019 roku • 290 zł w 2018 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
0,8 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
1,1% w 2019 roku •
0,3% w 2018 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Panoram wyniosła 186 687 zł.
a
ktywa obrotowe to 186 687 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 186 687 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 123 769 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 62 918 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 61 284 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 17 172 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 186 687 zł sumy bilansowej i 123 769 zł kapitału własnego w 2023 roku. • 153 060 zł sumy bilansowej i 111 029 zł kapitału własnego w 2022 roku. • 309 255 zł sumy bilansowej i 89 426 zł kapitału własnego w 2021 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6,82%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 10,29%.
Marża operacyjna wyniosła 9,97%.
Marża netto wyniosła 9,97%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
0,5 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
9 punktów procentowych rocznie.
Marża operacyjna organizacji nie zmienia się w czasie.
Marża netto organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi
4 punkty procentowe rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Panoram wyniosły 62 918 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 186 687 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 33,7%.
Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 78 456 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 62 918 zł w 2023 roku • 42 031 zł w 2022 roku • 219 829 zł w 2021 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek wskaźnika zadłużenia wynosi
18,5 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 34% w 2023 roku • 27% w 2022 roku • 71% w 2021 roku
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji Panoram wynosi 3,22 - aktywa obrotowe wielokrotnie przewyższają zobowiązania krótkoterminowe - bufor bezpieczeństwa jest duży, choć tak wysoka nadpłynność może oznaczać niepracujący majątek.
Płynność gotówkowa wynosi 0,03, czyli same środki pieniężne pokrywają 3% zobowiązań krótkoterminowych - poniżej typowego przedziału referencyjnego (0,1-0,2).
Organizacja Panoram wykazała zysk netto większy niż 62% organizacji z branży "Pozostała działalność usługowa w zakresie technologii informatycznych i komputerowych".
Organizacja wykazała przychód większy niż 46% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 56% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 65% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 63% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 59% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 62% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2023 były wyższe niż 46% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była ona wyższa niż 56% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 był wyższy niż 48% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 65% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 63% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2023 była wyższa niż 59% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2023 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2023 wynosił on 0%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy11 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi127 729,07
I. Przychody netto ze sprzedaży127 729,07
B. Koszty działalności operacyjnej114 990,74
II. Zużycie materiałów i energii3 880,89
III. Usługi obce47 008,99
VI. Pozostałe koszty, w tym:64 100,86
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)12 738,33
D. Pozostałe przychody operacyjne, w tym:4,41
E. Pozostałe koszty operacyjne, w tym:2,66
H. Zysk (strata) brutto (C + D - E + F - G)12 740,08
J. Zysk (strata) netto (H - I)12 740,08
Pełne sprawozdania finansowe organizacji Panoram składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 8 sprawozdań finansowych, wszystkie złożono po terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 1023 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2023 zostało złożone 357 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+1023
dni względem terminu
0
w terminie
8
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2023
+11 mies. 27 dni07-07-2025
2022
+23 mies. 26 dni30-06-2025
2021
+31 mies. 26 dni28-05-2025
2020
+44 mies. 1 dzień28-05-2025
2019
+56 mies. 6 dni28-05-2025
2018
+39 mies. 16 dni13-10-2022
2017
+51 mies. 21 dni13-10-2022
2016
+13 mies. 21 dni30-08-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
