MARCZAK FINANSE KREDYTY I NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O. | KRS: 0000525508

Podsumowanie

aktywa

75 tys.

przychód

184 tys.

zysk

21 tys.

wartość firmy

206 tys.

Branża główna: Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych

Info

Województwo

WIELKOPOLSKIE

Miejscowość

PLEWISKA

Adres

UL. GRUNWALDZKA, 517C

Kod pocztowy

62-064

Rejestracja

2014-09-30

Rozpoczęcie działalności

2014-09-30

Kapitał zakładowy

5000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY POZNAŃ - NOWE MIASTO I WILDA W POZNANIU, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

SPÓŁKĘ REPREZENTUJE KAŻDY Z CZŁONKÓW ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Branże

Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Wydawanie książek Kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami Zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie Wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Marczak Finanse osiągnęła 184 415 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 184 086 zł. Pozostałe przychody to 329 zł.

Całkowite koszty wyniosły 163 433 zł.

Zysk netto wyniósł 20 654 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -89 108 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 184 415 zł w 2024 roku.
• 72 523 zł w 2023 roku.
• 77 408 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 3723 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 20 654 zł w 2024 roku.
• -19 529 zł w 2023 roku.
• -19 375 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

808169.15

-5406.71

8122.32

-146644.52

461773.36

14783.92

96740.16

51682.11

63037.76

-1495.08

77407.62

-19374.62

72523.08

-19529.3

184415.09

20653.51

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT Marczak Finanse wynosi 20 tys. zł.

EBITDA Marczak Finanse wynosi 20 tys. zł.

EBIT zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBIT wynosi 1845 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 20 370 zł w 2024 roku.
• -19 480 zł w 2023 roku.
• -19 323 zł w 2022 roku.

EBITDA zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek EBITDA wynosi 1940 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 20 370 zł w 2024 roku.
• -14 872 zł w 2023 roku.
• -18 716 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Marczak Finanse wynosi 205 557 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 461 038 zł.

Wartość organizacji zmniejsza się w czasie. Przeciętny spadek wartości firmy wynosi -47 603 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 205 557 zł w 2024 roku.
• 48 349 zł w 2023 roku.
• 51 605 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

538779.43

2020422.88

0

5414.88

20305.8

0

366984.59

1154433.4

0

271221.88

723549.54

0

42025.17

157594.4

0

51605.08

193519.05

0

48348.72

181307.7

0

205557.43

461037.72

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Marczak Finanse wynosi 0,13%. To oznacza, że firma ma szansę 0,13% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi -0,015% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,13% w 2024 roku.
• 0,16% w 2023 roku.
• 0,17% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Marczak Finanse charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 95 000 zł.

Koszty operacyjne Marczak Finanse wyniosły 163 717 zł.

Wynagrodzenia stanowią 58% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -7766 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 95 000 zł w 2024 roku
• 58 000 zł w 2023 roku
• 75 000 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 5.5 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 58% w 2024 roku
• 63% w 2023 roku
• 78% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Marczak Finanse wyniosła 74 963 zł.

a

ktywa obrotowe to 74 963 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 74 963 zł.

k

apitał (fundusz) własny to -125 737 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 200 700 zł.

Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi -65 750 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 74 963 zł w 2024 roku.
• 52 876 zł w 2023 roku.
• 102 055 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

535210.41

384780.95

348053.41

128991.61

133309.53

102054.55

52875.77

74962.77

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 28%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -16%.

Marża operacyjna wyniosła 11%.

Marża netto wyniosła 11%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 4.1 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -5.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.7 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.01

0.21

0.04

-0.01

-0.38

0.85

-18.05

0.04

-0.09

0.03

0.4

-0.49

0.53

-0.01

0.01

-0.02

-0.19

0.15

-0.25

-0.37

0.13

-0.27

0.28

-0.16

0.11

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Marczak Finanse wyniosły 200 700 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 74 963 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 268%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -51 416 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 200 700 zł w 2024 roku
• 199 266 zł w 2023 roku
• 228 916 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia rośnie w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 23.3 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 268% w 2024 roku
• 377% w 2023 roku
• 224% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

535210.41

560609.52

1.05

384780.95

556824.58

1.45

348053.41

505727.12

1.45

128991.61

234983.21

1.82

133309.53

240796.21

1.81

102054.55

228915.85

2.24

52875.77

199266.37

3.77

74962.77

200699.86

2.68

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Marczak Finanse wykazała przychody na poziomie 184 415 zł.

Organizacja zarobiła 20 654 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 20 654 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 0% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

dane za rok

Organizacja Marczak Finanse wykazała zysk netto większy niż 68% organizacji z branży "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 52% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 30% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 93% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 60% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 64% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 14% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 0% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 68% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 52% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 30% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 93% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 60% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 14% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 0% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.26692

0.78779

0.59961

0.81104

0.41293

0.58076

0.34067

0.69048

0

0.10213

0.4096

0.57975

0.86575

0.0757

0.10478

0.12758

0.87405

0

0.73459

0.73426

0.56035

0.85509

0.5212

0.53985

0.72523

0.17415

0

0.77277

0.55481

0.45006

0.88634

0.82244

0.8507

0.89949

0.08795

0

0.32708

0.51476

0.4583

0.89249

0.39252

0.42965

0.33504

0.45489

0

0.20759

0.51606

0.4205

0.90565

0.29634

0.33557

0.16467

0.63911

0

0.21586

0.48492

0.32951

0.93374

0.27315

0.31413

0.10845

0.62412

0

0.67516

0.51511

0.30065

0.92867

0.59965

0.63988

0.86492

0.13749

0

Powiązania

M EWA - reprezentacja, wspólnik

M SŁAWOMIR - reprezentacja, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

31.01.2025

M Ewa

Sierpień 1978

Osoba

wspólnik

30.09.2014

31.01.2025

M Ewa

Sierpień 1978

Osoba

wspólnik

31.01.2025

M Sławomir

Wrzesień 1979

Osoba

prokurent

21.10.2016

11.08.2017

M Sławomir

Wrzesień 1979

Osoba

reprezentacja

30.09.2014

M Ewa

Sierpień 1978

Osoba

reprezentacja

11.08.2017

M Sławomir

Wrzesień 1979

Osoba

Udziałowcy

Marczak Ewa posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Marczak Sławomir posiada 50 udziałów, które stanowią 50.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Marczak Ewa (50% udziałów)
• Marczak Sławomir (50% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 30.09.2014 do 31.01.2025 była Marczak Ewa kontrolująca 95% udziałów.

Podobne organizacje do MARCZAK FINANSE KREDYTY I NIERUCHOMOŚCI

	Organizacja	Numer KRS
1	STOW. STERLING ANGELS	0000808084
2	FINANCE FLOW SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000546628
3	BMB CONSULTING SP. Z O.O. SP. K.	0000685898
4	LE COMPANY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000918345
5	PBFI INTERNATIONAL SP. Z O.O.	0000471308
6	MAREP CONSULTING SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000214577
7	TELEWIZJA KABLOWA SP. Z O.O.	0000247945
8	POZYSKAJINWESTORA.PL SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000520615
9	PRZEDSIĘBIORSTWO DORADZTWA, PROJEKTOWANIA PRZEDSIĘWZIĘĆ	0000141151
10	WIND SP. Z O.O.	0000642768
11	SASKI PRIVATE CLIENTS SP. Z O.O.	0000916456
12	SUNCO NIERUCHOMOŚCI SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000617618
13	WINDYKACJA KOLEJOWA SP. Z O.O.	0000487558
14	ARBUD - NIERUCHOMOŚCI BUDOWNICTWO SP. Z O.O.	0000494799
15	INVIG 1 SP. Z O.O.	0000941663
16	TRANSFADROM SP. Z O.O.	0000508705
17	TLEN4ALL SP. Z O.O.	0000714296
18	HELICUS SP. Z O.O.	0000698708
19	FT FAKTOR SP. Z O.O.	0000991700
20	GOLDEN DEAL SP. Z O.O.	0000390146
21	FORTRESS PROPERTY PARTNERS SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000298763
22	WBS FINANSE SP. Z O.O.	0000550119
23	GOTON SP. Z O.O.	0000883903
24	DOXA CAPITAL SP. Z O.O.	0000298707
25	KRÓL LEASINGU SP. Z O.O.	0000673234
26	V11 SP. Z O.O.	0000459373
27	PROGRES SP. Z O.O.	0000588051
28	ROZE 5C SP. Z O.O.	0000531594
29	RYTEL RESOURCE SP. Z O.O.	0000715557
30	AMP INVEST SP. Z O.O.	0000644255

MARCZAK FINANSE KREDYTY I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000525508 NIP 7773241927 REGON 302830788

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych" (64.99.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do MARCZAK FINANSE KREDYTY I NIERUCHOMOŚCI

MARCZAK FINANSE KREDYTY I NIERUCHOMOŚCI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000525508 NIP
7773241927 REGON
302830788