Serwisowanie wierzytelności bankowych z elastycznymi warunkami
Windykacja pakietów wierzytelności masowych z naciskiem na negocjacje
Bezpieczeństwo danych osobowych i poufnych informacji
Wysoka skuteczność i satysfakcja klientów na poziomie 96%
NPL Management sp. z o.o. to firma, która rozpoczęła swoją działalność w 2014 roku, specjalizując się w zarządzaniu oraz serwisowaniu wierzytelności sekurytyzowanych. Działalność tej organizacji obejmuje szereg kluczowych usług, które pomagają klientom w optymalizacji procesów związanych z wierzytelnościami. W ramach swojej oferty NPL Management skupia się na zarządzaniu wierzytelnościami w sposób, który zapewnia płynność finansową swoich klientów, wykorzystując wiedzę oraz doświadczenie zespołu radców prawnych i pracowników działu prawnego. Ponadto, NPL Management oferuje serwisowanie wierzytelności bankowych, które wspiera dłużników w negocjacjach z wierzycielami, zapewniając elastyczne i korzystne warunki spłaty. Mając na uwadze długi staż w branży oraz przynależność do grupy kapitałowej Alektum Group, NPL Management dysponuje solidnymi zasobami i know-how, co pozwala im efektywnie prowadzić windykację pakietów wierzytelności masowych. Zespół firmy jest wyspecjalizowany w negocjacjach oraz w dialogu z klientami, a ich głównym celem jest efektywne odzyskiwanie należności bez naruszania dobrych relacji z dłużnikami. Dodatkowo, organizacja kładzie duży nacisk na bezpieczeństwo danych i poufność informacji, co pozwala budować zaufanie wśród klientów. Wysoki poziom satysfakcji klientów, który wynosi 96%, potwierdza skuteczność ich działań. Na podstawie liczb, NPL Management ma 7 lat doświadczenia, obsłużyła 27 portfeli oraz zajmuje się wierzytelnościami o łącznej wartości 500 mln zł.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Npl management osiągnęła 745 894 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 745 975 zł. Pozostałe przychody to -80 zł.
Całkowite koszty wyniosły 754 131 zł.
Strata netto wyniosła 8156 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 100 193 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 745 894 zł w 2024 roku.
• 713 852 zł w 2023 roku.
• 695 519 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 45 833 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -8156 zł w 2024 roku.
• -19 295 zł w 2023 roku.
• 3495 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Npl management wynosi 1 tys. zł.
EBITDA Npl management wynosi 3 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
47 847 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 1227 zł w
2024 roku.
• 720 zł w
2023 roku.
• 78 339 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
44 590 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 3022 zł w
2024 roku.
• 2678 zł w
2023 roku.
• 80 297 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Npl management wynosi 883 432 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
0 zł a 2 059 570 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 99 751 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 883 432 zł w 2024 roku.
• 868 188 zł w 2023 roku.
• 884 417 zł w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Npl management wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje
w czasie.
Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi -0,020% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,03% w 2023 roku.
• 0,05% w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 153 575
zł.
Koszty operacyjne Npl management wyniosły 744 748
zł.
Wynagrodzenia stanowią 21%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
17 455 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 153 575 zł w 2024 roku
• 135 902 zł w 2023 roku
• 127 685 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1.7 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
21% w 2024 roku
•
19% w 2023 roku
•
21% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Npl management wyniosła 520 245 zł.
a
ktywa trwałe to 3660 zł.
a
ktywa obrotowe to 516 585 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 520 245 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 514 893 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 5353 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 42 274 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 520 245 zł w 2024 roku.
• 588 718 zł w 2023 roku.
• 782 635 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -2%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -2%.
Marża operacyjna wyniosła 0%.
Marża netto wyniosła -1%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 20.7 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 22.4 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 119.7 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 105.4 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Npl management wyniosły 5353 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 520 245 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 1%.
Całkowite zobowiązania organizacji
spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -1666 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 5353 zł w 2024 roku
• 65 669 zł w 2023 roku
• 240 291 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 1 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 1% w 2024 roku
• 11% w 2023 roku
• 31% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Npl management wykazała przychody na poziomie 745 894 zł.
Organizacja zarobiła -8156 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 0 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -8156 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za -0% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
obniża się w czasie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 0 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku