PAN POŻYCZKA SP. Z O.O. | KRS: 0000610942

Podsumowanie

aktywa

359 tys.

przychód

47 tys.

zysk

41 tys.

wartość firmy

464 tys.

Branża główna: Pozostałe pośrednictwo pieniężne

Info

Województwo

KUJAWSKO-POMORSKIE

Miejscowość

SZPETAL GÓRNY

Adres

UL. WIŚLANA, 31C

Kod pocztowy

87-811

Rejestracja

2016-04-04

Rozpoczęcie działalności

2016-04-04

Kapitał zakładowy

200000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W TORUNIU, VII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

W PRZYPADKU ZARZĄDU JEDNOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO PROKURENT SAMODZIELNIE. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPRAWNIONY JEST PREZES ZARZĄDU SAMODZIELNIE ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PREZESEM ZARZĄDU ALBO CZŁONEK ZARZĄDU ŁĄCZNIE Z PROKURENTEM.

Branże

Pozostałe pośrednictwo pieniężne Pozostałe ubezpieczenia osobowe oraz ubezpieczenia majątkowe Ubezpieczenia Ubezpieczenia na życie Pośrednictwo pieniężne Pozostałe formy udzielania kredytów

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja PAN Pożyczka osiągnęła 47 207 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 47 207 zł. Pozostałe przychody to 0 zł.

Całkowite koszty wyniosły 6353 zł.

Zysk netto wyniósł 40 854 zł.

Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi -4274 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 47 207 zł w 2024 roku.
• 35 498 zł w 2023 roku.
• 96 702 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 2904 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 40 854 zł w 2024 roku.
• 19 166 zł w 2023 roku.
• 64 821 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

77125.83

20527.23

70554.1

12163.33

85698.68

5610.9

85698.68

5610.9

85698.68

5610.9

59161.78

6488.47

96702.06

64820.99

35498.07

19165.78

47207.38

40854.45

EBIT i EBITDA

dane za rok

EBIT PAN Pożyczka wynosi 45 tys. zł.

EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi 2965 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 44 904 zł w 2024 roku.
• 28 926 zł w 2023 roku.
• 71 232 zł w 2022 roku.

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji PAN Pożyczka wynosi 464 251 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 70 811 zł a 1 436 596 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 23 508 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 464 251 zł w 2024 roku.
• 339 049 zł w 2023 roku.
• 574 349 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

115688.74

299691.82

886216.96

105831.15

270977.56

934870.28

56109

260157.66

963101.88

56109

276804.62

1051885.68

56109

276804.62

1051885.68

64884.7

267489.98

1077839.56

145053.09

574348.66

1336515.52

53247.1

339049.49

1273178.64

70811.07

464251.22

1436596.44

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji PAN Pożyczka wynosi 0,03%. To oznacza, że firma ma szansę 0,03% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,001% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,03% w 2024 roku.
• 0,02% w 2023 roku.
• 0,02% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

PAN Pożyczka charakteryzuje się najwyższą wiarygodnością płatniczą (ocena: A).

Kontrahent wykazuje bardzo niskie ryzyko niewypłacalności. Współpraca handlowa oraz udzielanie kredytu kupieckiego są bezpieczne.

Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena A (bardzo wysoka wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Koszty operacyjne PAN Pożyczka wyniosły 2303 zł.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi -4135 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 0 zł w 2024 roku
• 526 zł w 2023 roku
• 6346 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi 7.8 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 8% w 2023 roku
• 25% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów PAN Pożyczka wyniosła 359 158 zł.

a

ktywa obrotowe to 359 158 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 359 158 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 359 149 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 9 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 19 514 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 359 158 zł w 2024 roku.
• 318 999 zł w 2023 roku.
• 360 755 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

222558.02

234899.04

243833.54

288428.39

295345.43

360754.58

318999.24

359158.19

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 11%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 11%.

Marża operacyjna wyniosła 95%.

Marża netto wyniosła 87%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.3 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 9.1 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.6 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

0.09

0.31

0.27

0.05

0.2

0.17

0.02

0.09

0.07

0.02

0.09

0.07

0.02

0.09

0.07

0.02

0.12

0.11

0.18

0.19

0.74

0.67

0.06

0.81

0.54

0.11

0.95

0.87

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania PAN Pożyczka wyniosły 9 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 359 158 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 0%.

Całkowite zobowiązania organizacji spadają w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi -142 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 9 zł w 2024 roku
• 705 zł w 2023 roku
• 26 626 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia nie zmienia się w czasie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 0% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 7% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

222558.02

1003.78

0

234899.04

1181.47

0.01

243833.54

3058.07

0.01

288428.39

25456.97

0.09

288428.39

25456.97

0.09

295345.43

25885.54

0.09

360754.58

26625.7

0.07

318999.24

704.58

0

359158.19

9.08

0

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja PAN Pożyczka wykazała przychody na poziomie 47 207 zł.

Organizacja zarobiła 44 904 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 4050 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 40 854 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za 9% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 61 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 4050 zł w 2024 roku
• 2603 zł w 2023 roku
• 6411 zł w 2022 roku

Wartość

3622

2146

642

6411

2603

4050

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

dane za rok

Organizacja PAN Pożyczka wykazała zysk netto większy niż 45% organizacji z branży "Pozostałe pośrednictwo pieniężne".

Organizacja wykazała przychód większy niż 42% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 34% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 0% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 97% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 98% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 86% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 37% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 42% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.001%.

Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 45% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 42% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 34% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku nie zmienia się w czasie. W 2024 był wyższy niż 0% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 97% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 98% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 86% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 37% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 42% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.001%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.49966

0.58184

0.36132

0

0.83513

0.83437

0.89354

0.71101

0.46562

0.50819

0.55613

0.38387

0.17901

0.74811

0.76573

0.84717

0.50034

0.47443

0.48785

0.55868

0.39656

0.16346

0.61952

0.63857

0.78371

0.32329

0.50257

0.51824

0.60233

0.43101

0.27846

0.62348

0.65379

0.78786

0.38627

0.5459

0.51824

0.60233

0.43101

0.27846

0.62348

0.65379

0.78786

0.38627

0.5459

0.51249

0.56733

0.44268

0.3153

0.66454

0.68981

0.78659

0.36988

0.51012

0.59249

0.58844

0.45248

0.30586

0.92098

0.92587

0.89792

0.63125

0.57904

0.50677

0.52139

0.4226

0.00094

0.84261

0.90995

0.8055

0.37444

0.51833

0.44709

0.4191

0.33666

0

0.97198

0.97809

0.86148

0.36758

0.41901

Powiązania

K RAFAŁ - reprezentacja, wspólnik

K SYLWIA - prokurent, wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

04.04.2016

K Rafał

Wrzesień 1974

Osoba

wspólnik

04.04.2016

K Sylwia

Grudzień 1985

Osoba

prokurent

04.04.2016

K Sylwia

Grudzień 1985

Osoba

reprezentacja

04.04.2016

K Rafał

Wrzesień 1974

Osoba

Udziałowcy

Korytkowski Rafał posiada 1800 udziałów, które stanowią 90.0% firmy.

Korytkowska Sylwia posiada 200 udziałów, które stanowią 10.0% firmy.

Podobne organizacje do PAN POŻYCZKA

	Organizacja	Numer KRS
1	DELTA-PRO SP. Z O.O.	0000959320
2	GREENLIGHT SP. Z O.O.	0000309782
3	WB CORP SP. Z O.O.	0000695099
4	DIGITAL MINE SP. Z O.O.	0000935376
5	REST FINANCE SP. Z O.O.	0000630478
6	EMTEF SP. Z O.O.	0000530456
7	GTW FINANSE SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000706767
8	SOCIAL BANKING SP. Z O.O.	0000472002
9	MBF PARTNERS SP. Z O.O.	0000726774
10	HIT 10.EU SP. Z O.O.	0000393973
11	GTA SP. Z O.O.	0000473537
12	TELEKOM MEDIA SP. Z O.O.	0000868831
13	RFH GROUP SP. Z O.O.	0000509847
14	CFL INVEST SP. Z O.O.	0000231223
15	K&E FINANSE SP. Z O.O.	0000600299
16	ONSON ORZECHOWSKI SP. K.	0000627268
17	PRO-F SP. Z O.O.	0000948805
18	DOM-SERWIS SP. Z O.O.	0000274412
19	PREMIUM FINANCE SP. Z O.O.	0000535048
20	BFL CLAIMS SP. Z O.O.	0000543420
21	SIMPLE FINANCE SP. Z O.O.	0000811074
22	BNK SP. Z O.O.	0000830351
23	CE CONSULTANT SP. Z O.O.	0000528100
24	PSZCZÓŁKA PIECHOCCY SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000544865
25	AGNOS SP. Z O.O.	0000496719
26	SUPPORT SP. Z O.O.	0000430484
27	GP-INVESTMENT SP. Z O.O.	0000900309
28	DOBRY KREDYT SP. Z O.O.	0000611980
29	CAPITAL FINANCE SP. Z O.O.	0000841624
30	BLUE DRAGONFLIES SP. Z O.O.	0000896949

PAN POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000610942 NIP 8883124933 REGON 364111134

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Pozostałe pośrednictwo pieniężne" (64.19.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do PAN POŻYCZKA

PAN POŻYCZKA SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000610942 NIP
8883124933 REGON
364111134