SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO
Sposób reprezentacji
W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO KAŻDEMU Z CZŁONKÓW ZARZĄDU PRZYSŁUGUJE PRAWO DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI W ZAKRESIE CZYNNOŚCI PRAWNYCH DO KWOTY 250.000,00 ZŁ. POWYŻEJ TEJ KWOTY WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU.
Organizacja M/d/r/k Trusted Adviser Group osiągnęła 2 063 144 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 2 058 374 zł. Pozostałe przychody to 4769 zł.
Całkowite koszty wyniosły 1 981 991 zł.
Zysk netto wyniósł 81 152 zł.
Spółka wykazuje malejące przychody w czasie. Średni spadek przychodów wynosi
13 381 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 2 063 144 zł w 2025 roku. • 1 975 967 zł w 2024 roku. • 2 089 907 zł w 2023 roku.
Zyski spółki mają rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi
14 110 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 81 152 zł w 2025 roku. • 104 985 zł w 2024 roku. • 52 933 zł w 2023 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycenę.
Szacunkowa wycena organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 1 702 388 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
81 359 zł a 4 918 151 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi
85 989 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 1 702 388 zł w
2025 roku. • 1 650 930 zł w
2024 roku. • 1 530 410 zł w
2023 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 144 tys. zł.
EBITDA M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 144 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
37 564 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 143 526 zł w
2025 roku. • 141 691 zł w
2024 roku. • 68 397 zł w
2023 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
24 496 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 143 526 zł w
2025 roku. • 141 691 zł w
2024 roku. • 94 534 zł w
2023 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 1 osobę.
Zatrudnienie nie zmienia się w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2025 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2024 roku. • 0 - 2 os. (szac.) w 2023 roku.
Dla niektórych lat wartości są prognozami - zamiast dokładnych liczb pokazujemy przedziały.
Monitor Sądowy i Gospodarczy
W Monitorze Sądowym i Gospodarczym (MSiG) odnotowano 16 obwieszczeń
dotyczących organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group.
Najnowsze obwieszczenie pochodzi z dnia 9 września 2025 (MSiG nr 174/2025).
Obwieszczenia w Monitorze Sądowym i Gospodarczym
16
obwieszczeń w MSiG - brak istotnych obwieszczeń
16 mniej istotnych obwieszczeńZwiń obwieszczenia
Poz. 1188703. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SĄD REJONOWY KATOWICE - WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2011.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/18628/25/48]
MSiG 174/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 25.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 22 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 12.06.2025 okres OD
01.01.2023 DO 31.12.2023
Poz. 914582. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/765290/25/428]
MSiG 156/2025XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 08.07.2025 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 21 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 08.07.2025 okres OD
01.01.2024 DO 31.12.2024
Poz. 786579. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SĄD REJONOWY KATOWICE - WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2011.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/20376/23/981]
MSiG 151/2023XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.07.2023 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 20 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 28.06.2023 okres OD
01.01.2022 DO 31.12.2022
Poz. 959324. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/436549/22/109]
MSiG 204/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 05.10.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 19 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 05.10.2022 okres OD
01.01.2021 DO 31.12.2021
Poz. 42795. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SĄD REJONOWY KATOWICE - WSCHÓD W KATOWICACH, VIII WYDZIAŁ
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2011.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/28017/21/715]
MSiG 18/2022XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 17.01.2022 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 18 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 21.10.2021 okres OD
01.01.2020 DO 31.12.2020
Poz. 332104. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2011.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/12539/21/231]
Rzuć okiemMSiG 105/2021XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 24.05.2021 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 17 następującej treści:
Dz. 1. Rub. 4. Informacje o umowie wpisać: 1 1. DN
27.11.2020R REP. A 6039/2020 PRZED NOT. J.BLUSZZ
KN W KATOWICACH ZMIENIONO § 10,§14 UST 2,
DODANO § 10A,§10B,§10C
Dz. 2. Rub. 1. Organ uprawniony do reprezentacji
podmiotu 1 (dla pozycji: 1. ZARZĄD) wykreślić:
2. W PRZYPADKU POWOŁANIA ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO WYMAGANE JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW ZARZĄDU, NATOMIAST
PREZES ZARZĄDU MOŻE REPREZENTOWAĆ
ej- SPÓŁKĘ JEDNOOSOBOWO. wpisać: 2. W PRZYPADKU ZARZĄDU WIELOOSOBOWEGO KAŻDEMU
Z CZŁONKÓW ZARZĄDU PRZYSŁUGUJE PRAWO
DO SAMODZIELNEJ REPREZENTACJI SPÓŁKI
W ZAKRESIE CZYNNOŚCI PRAWNYCH DO KWOTY
250.000,00 ZŁ. POWYŻEJ TEJ KWOTY WYMAGANE
0 JEST WSPÓŁDZIAŁANIE DWÓCH CZŁONKÓW
ZARZĄDU.
Poz. 1047267. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/267550/20/533]
MSiG 215/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 16 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1047266. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/267550/20/132]
MSiG 215/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 15 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 1047265. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/267550/20/731]
MSiG 215/2020XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 26.10.2020 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 14 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 26.10.2020 okres OD
01.01.2019 DO 31.12.2019
Poz. 478851. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/126617/19/491]
MSiG 124/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 13 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 478850. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/126617/19/90]
MSiG 124/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 21.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 12 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 478849. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/126617/19/689]
MSiG 124/2019XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
X V. W P I S Y D O
W dniu 21.06.2019 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 11 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 21.06.2019 okres OD
01.01.2018 DO 31.12.2018
Poz. 424775. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/258897/18/272]
MSiG 181/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 10 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 4. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 415098. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/258896/18/871]
MSiG 180/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 9 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 1. data złożenia 03.07.2018 okres OD
01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 415097. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SYSTEM, wpis do rejestru:
09.05.2011.
[RDF/258723/18/320]
MSiG 180/2018XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 03.07.2018 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 8 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach
wpisać: 1 3. OD 01.01.2017 DO 31.12.2017
Poz. 205702. M/D/R/K TRUSTED ADVISER GROUP
SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ. KRS 0000385464. SĄD REJONOWY KATOWICE-WSCHÓD W KATOWICACH WYDZIAŁ VIII
GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO, wpis do rejestru: 09.05.2011.
[KA.VIII NS-REJ.KRS/19908/17/785]
MSiG 134/2017XV. WPISY DO KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO/2. Wpisy kolejne
W dniu 06.07.2017 dokonano wpisu do rejestru KRS
nr 7 następującej treści:
Dz. 3. Rub. 2. Wzmianki o złożonych dokumentach wpisać: 1 1. data złożenia 22.05.2017 okres
OD 01.01.2016 DO 31.12.2016 1 1. data złożenia
22.05.2017 okres OD 01.01.2015 DO 31.12.2015
1 1. data złożenia 22.05.2017 okres OD 22.03.2011
DO 31.12.2011 1 3. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
1 3. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015 1 3. OD 22.03.201
DO 31.12.2011 1 4. OD 01.01.2016 DO 31.12.2016
1 4. OD 01.01.2015 DO 31.12.2015 1 4. OD 22.03.201
DO 31.12.2011
Krajowy Rejestr Zadłużonych
M/d/r/k Trusted Adviser Group nie figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Nie ujawniono żadnych postępowań upadłościowych ani restrukturyzacyjnych dotyczących organizacji.
Brak wpisów w KRZ
To pozytywny sygnał dla wiarygodności firmy.
W celu sprawdzenia, czy osoba powiązana ze spółką figuruje w Krajowym Rejestrze Zadłużonych, wejdź na stronę krz.ms.gov.pl.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 1,12%. Oznacza to, że z takim prawdopodobieństwem w ciągu 2 lat od wybranego sprawozdania firma może trafić w poważne kłopoty finansowe, czyli zostać objęta postępowaniem upadłościowym lub restrukturyzacyjnym.
Wskaźnik wyliczany jest przez model, który bierze pod uwagę kondycję finansową firmy - jej zyski, zadłużenie, płynność i kapitał oraz to, jak zmieniają się w czasie - a także sygnały z publicznych rejestrów: Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ), Monitora Sądowego i Gospodarczego (MSiG) oraz historii postępowań w KRS.
Ryzyko niewypłacalności pozostaje bez zmian w czasie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 1,12% w 2025 roku. • 1,53% w 2024 roku. • 1,12% w 2023 roku.
Wiarygodność firmy
M/d/r/k Trusted Adviser Group charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji poprawił się o 2 poziomy w ciągu 2 lat.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2025 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena E (bardzo niska wiarygodność) w 2023 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 41 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 16 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 82 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 16 tys. zł a 82 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
10 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 41 tys. zł w 2025 roku. • 33 tys. zł w 2024 roku. • 21 tys. zł w 2023 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 16 tys. zł w 2025 roku. • 7 tys. zł w 2024 roku. • 11 tys. zł w 2020 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 82 tys. zł w 2025 roku. • 78 tys. zł w 2024 roku. • 82 tys. zł w 2023 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
80 600
zł.
Koszty operacyjne M/d/r/k Trusted Adviser Group wyniosły
1 914 848
zł.
Wynagrodzenia stanowią
4,2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi
18 715 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 80 600 zł w 2025 roku • 61 411 zł w 2024 roku • 43 169 zł w 2023 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi
1 punkt procentowy rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
4,2% w 2025 roku •
3,4% w 2024 roku •
2,2% w 2023 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów M/d/r/k Trusted Adviser Group wyniosła 479 329 zł.
a
ktywa obrotowe to 479 329 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 479 329 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 113 766 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 365 563 zł.
Organizacja zmniejsza całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni spadek wartości aktywów wynosi 50 531 zł rocznie.
Równolegle organizacja zwiększa kapitał własny. Średni wzrost kapitału własnego wynosi 93 069 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywóworaz kapitał własny na poziomie: • 479 329 zł sumy bilansowej i 113 766 zł kapitału własnego w 2025 roku. • 555 362 zł sumy bilansowej i 32 614 zł kapitału własnego w 2024 roku. • 580 392 zł sumy bilansowej i -72 371 zł kapitału własnego w 2023 roku.
Pozostali, 100 442 zł (27%), to część, której sprawozdanie nie rozbija (jeśli są pożyczki od właściciela lub spółek z grupy, siedzą tutaj).
Nie jest winna nic (0 zł): klientom spoza grupy kapitałowej. Rezerwy i rozliczenia: 0 zł.
Nic z tego nie ma terminu spłaty ponad rok (0 zł).
Sekcja Obsługa długu liczy tylko dług oprocentowany wobec banków i pożyczkodawców spoza grupy kapitałowej, więc jej kwoty mogą się różnić od tych tutaj.
Zobowiązania razem
366 tys. zł
z rezerwami, według bilansu
23%
42%
27%
Dostawcy
faktury za towary i usługi
85 tys. zł
23%
Państwo
podatki, cła i ZUS
24 tys. zł
7%
Pracownicy
wynagrodzenia
4 tys. zł
<1%
Banki i pożyczkodawcy
kredyty, pożyczki, leasing · spoza grupy kapitałowej
153 tys. zł
42%
Pozostali
sprawozdanie tego nie rozbija
100 tys. zł
27%
W roku 2025 największa część zobowiązań przypada bankom i pożyczkodawcom spoza grupy kapitałowej: 42% (w 2017 największa część przypadała dostawcom: 78%).
Płynność finansowa
Wskaźnik płynności bieżącej organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 1,31 - aktywa obrotowe z zapasem pokrywają zobowiązania krótkoterminowe - płynność jest na bezpiecznym poziomie.
Po wyłączeniu zapasów płynność szybka wynosi 1,31 - najbardziej płynne aktywa w pełni pokrywają zobowiązania krótkoterminowe.
Płynność gotówkowa wynosi 0,13, czyli same środki pieniężne pokrywają 13% zobowiązań krótkoterminowych - w typowym przedziale referencyjnym (0,1-0,2).
gotówka od ręki: 48 tys. zł należności i inne: 431 tys. zł poziom rachunków do zapłaty
Na każdą złotówkę do zapłacenia w ciągu roku firma ma 1,31 zł, z czego 0,13 zł w gotówce.
1,31
płynność bieżąca
1,31
płynność szybka
0,13
płynność gotówkowa
Płynność bieżąca organizacji poprawia się w czasie. Średni wzrost wskaźnika wynosi 0,2 rocznie.
W ostatnich latach wskaźnik płynności bieżącej wynosił: • 1,31 w 2025 roku • 1,07 w 2024 roku • 0,91 w 2023 roku
Obsługa długu
Dług organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group wobec banków i pożyczkodawców: 152 846 zł, gotówka: 47 930 zł. Dług netto (po odjęciu gotówki): 104 916 zł.
Zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł.
Koszty odsetek: 12 331 zł. Zysk operacyjny (EBIT) pokrywa je 11,6 raza - odsetki pokryte z zapasem (bezpieczny poziom: od 3 razy).
Spłata długu netto z EBITDA (zysku operacyjnego przed amortyzacją) zajęłaby ok. 0,7 roku - krótko.
Ta sekcja liczy tylko kredyty, pożyczki i obligacje spoza grupy kapitałowej. Wszystkie zobowiązania organizacji (z fakturami, podatkami i rezerwami) to 365 563 zł - sekcja Zadłużenie.
Dług a gotówkadług większy niż gotówka
dług netto 105 tys. zł
0 zł153 tys. zł
dług wobec banków i pożyczkodawców153 tys. zł
gotówka48 tys. zł
zobowiązania wobec grupy kapitałowej: 0 zł
Zysk a odsetkiodsetki pokryte z zapasem
nie starczamały zapasz zapasem
≫
0136+
Koszty odsetek: 12 tys. zł. Zysk operacyjny pokrywa je 11,6 raza.
Spłata długu netto z EBITDA: ok. 0,7 roku - krótko.
W latach 2017-2020 organizacja miała też od 41 tys. zł do 331 tys. zł zobowiązań wobec grupy kapitałowej (poza wykresem), więc długu netto za te lata nie podajemy.
Dług maleje w czasie.
Dług netto (po odjęciu gotówki) w ostatnich latach: • 2025: 105 tys. zł • 2024: 156 tys. zł • 2023: 208 tys. zł
Ile razy zysk operacyjny pokrywa odsetki: • 2025: 11,6 raza • 2024: 50,5 raza • 2023: 23 razy
Cykl konwersji gotówki
Rotacja należności (DSO) organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group wynosi 68 dni - tyle średnio organizacja czeka na zapłatę od odbiorców.
Rotacja zobowiązań (DPO) wynosi 16 dni - tyle średnio mija, zanim organizacja ureguluje zobowiązania wobec dostawców.
Luka płatnicza (DSO − DPO) wynosi 51 dni. Wartość dodatnia oznacza, że firma płaci dostawcom wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów, ujemna - że płaci później. Obie strony są liczone na innej podstawie (koszty operacyjne wobec przychodów), więc różnica jest orientacyjna.
Organizacja nie wykazała zapasów w tym okresie - rotacja zapasów wynosi 0 dni.
Należności handlowe organizacji wynoszą 375 525 zł, z czego 375 525 zł ma termin do 12 miesięcy.
Luka płatnicza51 dni
firma płaci dostawcom 51 dni wcześniej, niż sama otrzymuje zapłatę od klientów
68 dni
rotacja należności (DSO) - firma czeka na zapłatę od klientów 68 dni
16 dni
rotacja zobowiązań (DPO) - firma płaci dostawcom po 16 dniach
Rotacja zapasów0 dni
ile dni towar leży w magazynie, zanim firma go sprzeda
firma nie wykazała zapasów w tym okresie
Należności handlowe376 tys. zł
klienci są winni firmie 376 tys. zł
do 12 miesięcy376 tys. zł · 100%
Rotacja należności (DSO) organizacji maleje w czasie.
W ostatnich latach wskaźnik rotacji należności (DSO) wynosił: • 68 dni w 2025 roku • 84 dni w 2024 roku • 84 dni w 2023 roku
Struktura kosztów
Koszty działalności operacyjnej organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group wynoszą 1 883 358 zł.
Największa wykazana kategoria to usługi obce: 1 429 956 zł, czyli 76% sumy kosztów.
Druga co do wielkości kategoria to pozostałe koszty rodzajowe: 212 023 zł, czyli 11% sumy kosztów.
Trzecia co do wielkości kategoria to zużycie materiałów i energii: 158 297 zł, czyli 8% sumy kosztów.
Kategorie kosztów działalności
pozycja B układu porównawczego (8 pozycji)
Koszty razem1,9 mln zł
Usługi obce1,4 mln zł · 76%
Pozostałe koszty rodzajowe212 tys. zł · 11%
Zużycie materiałów i energii158 tys. zł · 8%
Wynagrodzenia (bez ubezpieczeń)68 tys. zł · 4%
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia13 tys. zł · <1%
Podatki i opłaty2 tys. zł · <1%
Amortyzacja0 zł · 0%
Wartość sprzedanych towarów i materiałów0 zł · 0%
Suma kosztów działalności organizacji rośnie w czasie.
W ostatnich latach koszty działalności wynosiły: • 1,9 mln zł w 2025 roku • 1,8 mln zł w 2024 roku • 1,8 mln zł w 2023 roku
Wykres pokazuje osobno największe kategorie z ostatniego roku z dodatnim rozbiciem kosztów: usługi obce, pozostałe koszty rodzajowe, zużycie materiałów i energii. Reszta sumy kosztów trafia do słupka "pozostałe" - razem z pozycjami, których sprawozdanie w danym roku nie rozbija.
Podatek dochodowy
Organizacja M/d/r/k Trusted Adviser Group wykazała przychody na poziomie 2 063 144 zł.
Organizacja zarobiła 119 043 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 37 891 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 81 152 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 31,8% zysku brutto.
Podatek dochodowy wykazywany przez organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi
4144 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 37 891 zł w 2025 roku • 29 793 zł w 2024 roku • 29 603 zł w 2023 roku
Organizacja M/d/r/k Trusted Adviser Group wykazała zysk netto większy niż 74% organizacji z branży "Pozostała działalność profesjonalna, naukowa i techniczna, gdzie indziej niesklasyfikowana".
Organizacja wykazała przychód większy niż 83% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 74% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 47% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 51% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 67% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 80% organizacji z branży.
Organizacja wykazała podatek dochodowy większy niż 89% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0,03%.
Zysk netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2025 były wyższe niż 83% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 była ona wyższa niż 67% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był wyższy niż 74% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 47% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 51% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 67% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2025 była wyższa niż 80% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2025 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Udział w rynku nie zmienia się w czasie. W 2025 wynosił on 0,03%.
Sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i stratwariant porównawczy41 z 51 pozycjiSzczegółowość
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym:2 028 359,41
– od jednostek powiązanych0,00
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów2 028 359,41
II. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)0,00
III. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki0,00
IV. Przychody netto ze sprzedaży towarów0,00
B. Koszty działalności operacyjnej1 883 357,55
I. Amortyzacja0,00
II. Zużycie materiałów i energii158 297,09
III. Usługi obce1 429 955,91
IV. Podatki i opłaty, w tym: (+1)2 481,51
V. Wynagrodzenia67 520,57
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia, w tym: (+1)13 079,18
VII. Pozostałe koszty rodzajowe212 023,29
VIII. Wartość sprzedanych towarów0,00
C. Zysk (strata) ze sprzedaży (A–B)145 001,86
D. Pozostałe przychody operacyjne30 015,02
I. Zysk z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Dotacje0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
IV. Inne przychody operacyjne30 015,02
E. Pozostałe koszty operacyjne31 490,66
I. Strata z tytułu rozchodu niefinansowych aktywów trwałych0,00
II. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych0,00
III. Inne koszty operacyjne31 490,66
F. Zysk (strata) z działalności operacyjnej (C+D–E)143 526,22
G. Przychody finansowe4 769,13
I. Dywidendy i udziały w zyskach, w tym: (+4)0,00
II. Odsetki, w tym: (+1)105,38
III. Zysk z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
IV. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
V. inne4 663,75
H. Koszty finansowe29 252,28
I. Odsetki, w tym: (+1)12 330,65
II. Strata z tytułu rozchodu aktywów finansowych, w tym: (+1)0,00
III. Aktualizacja wartości aktywów finansowych0,00
IV. inne16 921,63
I. Zysk (strata) brutto (F+G–H)119 043,07
J. Podatek dochodowy37 891,00
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)0,00
L. Zysk (strata) netto (I–J–K)81 152,07
Pełne sprawozdania finansowe organizacji M/d/r/k Trusted Adviser Group składane są do Krajowego Rejestru Sądowego (e-KRS) i obejmują rachunek zysków i strat (przychody, koszty, zysk lub strata netto), bilans (aktywa, kapitał własny i zobowiązania), a tam, gdzie jednostka je
sporządziła - także rachunek przepływów pieniężnych (cash flow) i zestawienie zmian w kapitale własnym. Każdy rok obrotowy to osobne sprawozdanie, w układzie zgodnym ze wzorem z ustawy o rachunkowości, z kwotami w złotych.
Terminowość sprawozdań
Spośród 9 sprawozdań finansowych, 3 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 98 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2025 zostało złożone 15 dni przed terminem.
średnie opóźnienie
+98
dni względem terminu
6
w terminie
3
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2025
−15 dni30-06-2026
2024
−7 dni08-07-2025
2023
+12 mies. 18 dni28-07-2025
2022
−8 dni07-07-2023
2021
−10 dni05-10-2022
2020
+19 mies. 1 dzień09-05-2023
2019
+11 dni26-10-2020
2018
−24 dni21-06-2019
2017
−12 dni03-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31-90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Udziałowcy
Różycki Marek posiada 63 udziały, które stanowią 50% firmy.
Kardas Dariusz posiada 63 udziały, które stanowią 50% firmy.
Największymi udziałowcami (od 02.12.2013) są: • Kardas Dariusz (50% udziałów) • Różycki Marek (50% udziałów)
Najwięksi udziałowcy w okresie od 09.05.2011 do 02.12.2013: • Kardas Dariusz (50% udziałów) • Różycki Marek (50% udziałów)
