KPSZW S.A., dawniej Supra Holding S.A., funkcjonuje jako wiodąca firma w branży medycznej, koncentrując się na Krajowym Programie Szpitalnych Zakupów Wspólnych (KPSZW). Program ten oferuje szpitalom nie tylko produkty końcowe, takie jak medyczne, czy usługi, ale również zintegrowane rozwiązania, które obniżają koszty i poszerzają ofertę rynkową placówek medycznych. KPSZW wyróżnia się formalizowanym i powtarzalnym procesem, który ułatwia szpitalom funkcjonowanie, wspierając je na każdym etapie zakupów. W ramach programu oferowane są między innymi wsparcie prawne oraz stały monitoring działań, co wspiera efektywność operacyjną. Firma zdobyła uznanie w branży, czego dowodem są liczne nagrody, w tym trzecie miejsce w konkursie Perła Eskulapa w kategorii usług dla sektora medycznego. Zakres działalności KPSZW obejmuje szeroki katalog zamówień, który obejmuje płyny infuzyjne, leki działające na ośrodkowy układ nerwowy, środki dezynfekcyjne, drobny sprzęt medyczny i wiele innych materiałów niezbędnych dla szpitali. KPSZW angażuje się również w dostawy energii elektrycznej i gazu ziemnego, zapewniając kompleksowe wsparcie szpitalom w całym kraju. Dzięki zoptymalizowanym procesom zakupowym i wspólnej działalności zakupowej, KPSZW tworzy nową jakość w sektorze usług medycznych, zawsze dążąc do podnoszenia standardów opieki zdrowotnej w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cargo Navigator Insurance osiągnęła 15 170 829 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 15 153 462 zł. Pozostałe przychody to 17 367 zł.
Całkowite koszty wyniosły 14 820 970 zł.
Zysk netto wyniósł 332 492 zł.
Spółka wykazuje
rosnące
przychody w czasie.
Średni wzrost przychodów wynosi 2 122 465 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 15 170 829 zł w 2024 roku.
• 14 501 281 zł w 2023 roku.
• 2 733 720 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą
tendencję w czasie.
Średni wzrost zysków wynosi 70 884 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• 332 492 zł w 2024 roku.
• -79 305 zł w 2023 roku.
• 448 756 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Cargo Navigator Insurance wynosi 588 tys. zł.
EBITDA Cargo Navigator Insurance wynosi 624 tys. zł.
EBIT
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBIT wynosi
139 972 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił:
• 587 562 zł w
2024 roku.
• 86 467 zł w
2023 roku.
• 384 370 zł w
2022 roku.
EBITDA
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
144 572 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła:
• 623 511 zł w
2024 roku.
• 258 626 zł w
2023 roku.
• 384 370 zł w
2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cargo Navigator Insurance wynosi 12 208 082 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
764 229 zł a 37 927 072 zł.
Wartość organizacji
powiększa się
w czasie.
Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 714 147 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 12 208 082 zł w 2024 roku.
• 10 182 381 zł w 2023 roku.
• 4 090 200 zł w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Cargo Navigator Insurance wynosi 2,75%. To oznacza, że firma ma szansę 2,75% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,003% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło:
• 2,75% w 2024 roku.
• 2,75% w 2023 roku.
• 2,77% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cargo Navigator Insurance wynosi 0,27%. To oznacza, że firma ma szansę 0,27% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności
maleje w czasie. Przeciętny
spadek
ryzyka w czasie wynosi 0,016% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 0,27% w 2024 roku.
• 0,49% w 2023 roku.
• 0,22% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Cargo Navigator Insurance charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji
pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Cargo Navigator Insurance wynosi 281 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 66 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 606 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 66 tys. zł a 606 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki
wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
40 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki
w ostatnich latach wynosił:
• 281 tys. zł w 2024 roku.
• 99 tys. zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił:
• 66 tys. zł w 2024 roku.
• 0 zł w 2023 roku.
• 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił:
• 606 tys. zł w 2024 roku.
• 579 tys. zł w 2023 roku.
• 126 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 221 673
zł.
Koszty operacyjne Cargo Navigator Insurance wyniosły 14 565 900
zł.
Wynagrodzenia stanowią 2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji
spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-22 565 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 221 673 zł w 2024 roku
• 143 332 zł w 2023 roku
• 2915 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych
obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
11.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
•
2% w 2024 roku
•
1% w 2023 roku
•
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cargo Navigator Insurance wyniosła 5 428 401 zł.
a
ktywa trwałe to 251 521 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 176 881 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 428 401 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 018 972 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 409 429 zł.
Organizacja
powiększa
całkowitą wartość aktywów w czasie.
Średni wzrost wartości aktywów wynosi 730 888 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 5 428 401 zł w 2024 roku.
• 4 862 451 zł w 2023 roku.
• 3 786 299 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji
pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 69.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji
poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cargo Navigator Insurance wyniosły 4 409 429 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 428 401 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 81%.
Całkowite zobowiązania organizacji
rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 567 652 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 4 409 429 zł w 2024 roku
• 4 175 971 zł w 2023 roku
• 3 156 036 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia
obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 81% w 2024 roku
• 86% w 2023 roku
• 83% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cargo Navigator Insurance wykazała przychody na poziomie 15 170 829 zł.
Organizacja zarobiła 416 994 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 84 503 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 332 492 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację
rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 11 555 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 84 503 zł w 2024 roku
• 17 122 zł w 2023 roku
• 22 899 zł w 2022 roku
Organizacja Cargo Navigator Insurance wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 73% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku
powiększają się w czasie.
W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 był wyższy niż 73% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku
zmniejsza się w czasie.
W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku
powiększa się w czasie.
W 2024 wynosił on 0.02%.
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Fundacja Rodziny Holanowskich Fundacja Rodzinna
posiada b.d. udziałów,
które stanowią 0.0% firmy.
Największym udziałowcem od 20.10.2025 jest
Fundacja Rodziny Holanowskich Fundacja Rodzinna
kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 30.03.2011 do 20.10.2025
był Holanowski Rafał
kontrolując 100% udziałów.