Program szpitalnych zakupów wspólnych|Wsparcie prawne i monitoring działań|Szeroki asortyment materiałów medycznych|Dostawy energii elektrycznej i gazu ziemnego
KPSZW S.A., dawniej Supra Holding S.A., funkcjonuje jako wiodąca firma w branży medycznej, koncentrując się na Krajowym Programie Szpitalnych Zakupów Wspólnych (KPSZW). Program ten oferuje szpitalom nie tylko produkty końcowe, takie jak medyczne, czy usługi, ale również zintegrowane rozwiązania, które obniżają koszty i poszerzają ofertę rynkową placówek medycznych. KPSZW wyróżnia się formalizowanym i powtarzalnym procesem, który ułatwia szpitalom funkcjonowanie, wspierając je na każdym etapie zakupów. W ramach programu oferowane są między innymi wsparcie prawne oraz stały monitoring działań, co wspiera efektywność operacyjną. Firma zdobyła uznanie w branży, czego dowodem są liczne nagrody, w tym trzecie miejsce w konkursie Perła Eskulapa w kategorii usług dla sektora medycznego. Zakres działalności KPSZW obejmuje szeroki katalog zamówień, który obejmuje płyny infuzyjne, leki działające na ośrodkowy układ nerwowy, środki dezynfekcyjne, drobny sprzęt medyczny i wiele innych materiałów niezbędnych dla szpitali. KPSZW angażuje się również w dostawy energii elektrycznej i gazu ziemnego, zapewniając kompleksowe wsparcie szpitalom w całym kraju. Dzięki zoptymalizowanym procesom zakupowym i wspólnej działalności zakupowej, KPSZW tworzy nową jakość w sektorze usług medycznych, zawsze dążąc do podnoszenia standardów opieki zdrowotnej w Polsce.
Podstawowe wyniki finansowe
Organizacja Cargo Navigator Insurance osiągnęła 15 170 829 zł przychodów.
Przychody operacyjne wyniosły 15 153 462 zł. Pozostałe przychody to 17 367 zł.
Całkowite koszty wyniosły 14 820 970 zł.
Zysk netto wyniósł 332 492 zł.
Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 2 122 465 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie: • 15 170 829 zł w 2024 roku. • 14 501 281 zł w 2023 roku. • 2 733 720 zł w 2022 roku.
Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 70 884 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie: • 332 492 zł w 2024 roku. • -79 305 zł w 2023 roku. • 448 756 zł w 2022 roku.
Wycena
Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.
Szacunkowa wycena organizacji Cargo Navigator Insurance wynosi 12 208 082 zł.
W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy
764 229 zł a 37 927 072 zł.
Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 1 714 147 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła: • 12 208 082 zł w 2024 roku. • 10 182 381 zł w 2023 roku. • 4 090 200 zł w 2022 roku.
EBIT i EBITDA
EBIT Cargo Navigator Insurance wynosi 588 tys. zł.
EBITDA Cargo Navigator Insurance wynosi 624 tys. zł.
EBIT powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBIT wynosi
139 972 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBIT wynosił: • 587 562 zł w
2024 roku. • 86 467 zł w
2023 roku. • 384 370 zł w
2022 roku.
EBITDA powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost EBITDA wynosi
144 572 zł rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat EBITDA wynosiła: • 623 511 zł w
2024 roku. • 258 626 zł w
2023 roku. • 384 370 zł w
2022 roku.
Zatrudnienie
Zatrudnienie Cargo Navigator Insurance wynosi 1 osobę.
Na przestrzeni ostatnich lat zatrudnienie wynosiło: • 1 os. w 2024 roku. • 1 os. w 2023 roku. • 0 os. w 2022 roku.
Ryzyko zamknięcia
Ryzyko zamknięcia działalności dla organizacji Cargo Navigator Insurance wynosi 2,64%. To oznacza, że firma ma szansę 2,64% na zakończenie działalności w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Niskie ryzyko zamknięcia wskazuje na stabilną pozycję finansową i operacyjną organizacji.
Ryzyko zamknięcia działalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,008% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko zamknięcia wynosiło: • 2,64% w 2024 roku. • 2,65% w 2023 roku. • 2,69% w 2022 roku.
Ryzyko niewypłacalności
Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Cargo Navigator Insurance wynosi 0,21%. To oznacza, że firma ma szansę 0,21% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.
Ryzyko niewypłacalności maleje w czasie. Przeciętny spadek ryzyka w czasie wynosi 0,031% rocznie.
Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło: • 0,21% w 2024 roku. • 0,42% w 2023 roku. • 0,17% w 2022 roku.
Wiarygodność firmy
Cargo Navigator Insurance charakteryzuje się umiarkowaną wiarygodnością płatniczą (ocena: C).
Ryzyko kredytowe znajduje się na przeciętnym poziomie. Zalecane jest stosowanie standardowych zabezpieczeń płatności.
Poziom wiarygodności organizacji pozostaje bez zmian w czasie.
Poziomy wiarygodności w ostatnich latach: • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2024 roku. • Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2023 roku. • Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2022 roku.
Kredyt kupiecki
Standardowy kredyt kupiecki dla Cargo Navigator Insurance wynosi 281 tys. zł.
Bezpieczny poziom kredytu kupieckiego to 66 tys. zł.
Maksymalny dopuszczalny kredyt kupiecki to 606 tys. zł.
Przedział standardowego kredytu mieści się między 66 tys. zł a 606 tys. zł.
Standardowy kredyt kupiecki wzrasta w czasie. Przeciętna zmiana wzrostowa wynosi
40 tys. zł rocznie.
Standardowy kredyt kupiecki w ostatnich latach wynosił: • 281 tys. zł w 2024 roku. • 99 tys. zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Bezpieczny poziom kredytu wynosił: • 66 tys. zł w 2024 roku. • 0 zł w 2023 roku. • 0 zł w 2022 roku.
Maksymalny kredyt wynosił: • 606 tys. zł w 2024 roku. • 579 tys. zł w 2023 roku. • 126 tys. zł w 2022 roku.
Wynagrodzenia
Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła
221 673
zł.
Koszty operacyjne Cargo Navigator Insurance wyniosły
14 565 900
zł.
Wynagrodzenia stanowią
2%
kosztów operacyjnych.
Całkowite wynagrodzenia w organizacji spadają w czasie. Średni spadek wynagrodzeń wynosi
-22 565 zł rocznie.
W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły: • 221 673 zł w 2024 roku • 143 332 zł w 2023 roku • 2915 zł w 2022 roku
Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych obniża się w czasie. Średni spadek udziału wynosi
11.2 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił: •
2% w 2024 roku •
1% w 2023 roku •
0% w 2022 roku
Bilans
Całkowita wartość aktywów Cargo Navigator Insurance wyniosła 5 428 401 zł.
a
ktywa trwałe to 251 521 zł.
a
ktywa obrotowe to 5 176 881 zł.
Całkowita wartość pasywów wyniosła 5 428 401 zł.
k
apitał (fundusz) własny to 1 018 972 zł.
z
obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 4 409 429 zł.
Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 730 888 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie: • 5 428 401 zł w 2024 roku. • 4 862 451 zł w 2023 roku. • 3 786 299 zł w 2022 roku.
Rentowność
Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł 6%.
Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł 33%.
Marża operacyjna wyniosła 4%.
Marża netto wyniosła 2%.
Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 8.3 punktu procentowego rocznie.
Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji pogarsza się w czasie. Średni spadek wskaźnika rentowności wynosi -14.1 punktu procentowego rocznie.
Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 69.6 punktu procentowego rocznie.
Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 7.7 punktu procentowego rocznie.
Zadłużenie
Zobowiązania Cargo Navigator Insurance wyniosły 4 409 429 zł.
Dla porównania wartość aktywów wyniosła 5 428 401 zł.
Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 81%.
Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 567 652 zł rocznie.
W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości: • 4 409 429 zł w 2024 roku • 4 175 971 zł w 2023 roku • 3 156 036 zł w 2022 roku
Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 8.4 punktu procentowego rocznie.
W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił: • 81% w 2024 roku • 86% w 2023 roku • 83% w 2022 roku
Podatek dochodowy
Organizacja Cargo Navigator Insurance wykazała przychody na poziomie 15 170 829 zł.
Organizacja zarobiła 416 994 zł brutto (przed opodatkowaniem).
Podatek dochodowy wyniósł 84 503 zł.
W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł 332 492 zł.
Podatek dochodowy odpowiadał za 20% zysku brutto.
Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 11 555 zł rocznie.
W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła: • 84 503 zł w 2024 roku • 17 122 zł w 2023 roku • 22 899 zł w 2022 roku
Organizacja Cargo Navigator Insurance wykazała zysk netto większy niż 89% organizacji z branży "Pozostałe doradztwo w zakresie prowadzenia działalności gospodarczej i zarządzania".
Organizacja wykazała przychód większy niż 96% organizacji z branży.
Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 90% organizacji z branży.
Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 72% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę netto większą niż 45% organizacji z branży.
Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 48% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 64% organizacji z branży.
Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 69% organizacji z branży.
Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 93% organizacji z branży.
Udział organizacji w rynku wyniósł 0.02%.
Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 89% organizacji w branży.
Przychody na tle rynku powiększają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 96% organizacji w branży.
Wartość aktywów na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 90% organizacji w branży.
Wskaźnik zadłużenia na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 był wyższy niż 72% organizacji w branży.
Marża netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 45% organizacji w branży.
Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 48% organizacji w branży.
Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 64% organizacji w branży.
Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 69% organizacji w branży.
Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 93% organizacji w branży.
Udział w rynku powiększa się w czasie. W 2024 wynosił on 0.02%.
Sprawozdania finansowe
Spośród 8 sprawozdań finansowych, 2 złożono po terminie, a 6 w terminie.
Sprawozdania finansowe były składane średnio 13 dni po ustawowym terminie.
Najnowsze dostępne sprawozdanie za rok 2024 zostało złożone 147 dni po terminie.
średnie opóźnienie
+13
dni względem terminu
6
w terminie
2
po terminie
Historia złożonych sprawozdań
wcześniejterminz opóźnieniem
opóźnieniedata złożenia
2024
+4 mies. 27 dni09-12-2025
2023
+6 mies. 5 dni16-01-2025
2022
w terminie15-07-2023
2021
−5 dni10-10-2022
2020
−3 mies. 15 dni02-07-2021
2019
−3 mies. 14 dni03-07-2020
2018
−4 dni11-07-2019
2017
−11 dni04-07-2018
złożone przed terminem do 30 dni po terminie 31–90 dni po terminie ponad 90 dni po terminie
Powiązania
Historia powiązań
Udziałowcy
Fundacja Rodziny Holanowskich Fundacja Rodzinna posiada b.d.
udziałów,
które stanowią
0.0% firmy.
Największym udziałowcem od 20.10.2025 jest Fundacja Rodziny Holanowskich Fundacja Rodzinna kontrolujący 100% udziałów.
Największym udziałowcem w okresie od 30.03.2011 do 20.10.2025
był Holanowski Rafał kontrolując 100% udziałów.