"DIAMENT" - DORADCY FINANSOWI SP. Z O.O. | KRS: 0000368150

Podsumowanie

aktywa

1,3 mln

przychód

642 tys.

zysk

-86 tys.

wartość firmy

628 tys.

Branża główna: Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych

Info

Województwo

LUBELSKIE

Miejscowość

ALEKSANDRÓWKA

Adres

, 92

Kod pocztowy

23-320

Rejestracja

2010-10-18

Rozpoczęcie działalności

2010-10-18

Kapitał zakładowy

350000,00 PLN

Organ reprezentujący

ZARZĄD

Forma prawna

SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ

Forma własności

WŁASNOŚĆ KRAJOWYCH OSÓB FIZYCZNYCH

Organ rejestrowy

SĄD REJONOWY W LUBLIN-WSCHÓD W LUBLINIE Z SIEDZIBĄ W ŚWIDNIKU, VI WYDZIAŁ GOSPODARCZY KRAJOWEGO REJESTRU SĄDOWEGO

Sposób reprezentacji

DO SKŁADANIA OŚWIADCZEŃ W IMIENIU SPÓŁKI UPOWAŻNIONY JEST KAŻDY CZŁONEK ZARZĄDU SAMODZIELNIE.

Postępowanie restrukturyzacyjne

Tak

Branże

Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych Pozostała finansowa działalność usługowa, gdzie indziej niesklasyfikowana, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Pozostała działalność wspomagająca usługi finansowe, z wyłączeniem ubezpieczeń i funduszów emerytalnych Działalność trustów, funduszów i podobnych instytucji finansowych Sprzedaż detaliczna książek prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach Pozostała działalność wspomagająca ubezpieczenia i fundusze emerytalne

Podstawowe wyniki finansowe

dane za rok

Organizacja Diament - Doradcy Finansowi osiągnęła 642 046 zł przychodów.

Przychody operacyjne wyniosły 283 128 zł. Pozostałe przychody to 358 918 zł.

Całkowite koszty wyniosły 369 068 zł.

Strata netto wyniosła 85 940 zł.

Spółka wykazuje rosnące przychody w czasie. Średni wzrost przychodów wynosi 4925 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała przychody na poziomie:
• 642 046 zł w 2024 roku.
• 474 760 zł w 2023 roku.
• 654 482 zł w 2022 roku.

Zyski spółki mają również rosnącą tendencję w czasie. Średni wzrost zysków wynosi 5598 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja osiągała zyski na poziomie:
• -85 940 zł w 2024 roku.
• 225 737 zł w 2023 roku.
• -143 214 zł w 2022 roku.

Przychody

Zysk

607572.88

-125129.6

512610.74

221313.42

553761.26

96256.47

508018.44

-55922.33

745553.63

331277.12

654482.42

-143213.69

474760.11

225736.77

642046.13

-85940.22

EBIT i EBITDA

dane za rok

Wycena

Wartość organizacji powstaje na podstawie kluczowych parametrów finansowych, z wykorzystaniem różnych modeli wyceny. Ostatecznie określa się minimalną, maksymalną i średnią wycen.

dane za rok

Szacunkowa wycena organizacji Diament - Doradcy Finansowi wynosi 627 967 zł.

W zależności od przyjętego modelu estymacji, wycena organizacji mieści się pomiędzy 0 zł a 1 605 115 zł.

Wartość organizacji powiększa się w czasie. Przeciętny wzrost wartości firmy wynosi 30 788 zł rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat wartość firmy wynosiła:
• 627 967 zł w 2024 roku.
• 1 733 441 zł w 2023 roku.
• 781 006 zł w 2022 roku.

Min

Średnia

Max

0

412449.44

1518932.2

173385.92

1400380.1

3098387.88

245578.27

999778.33

1384403.15

0

542315.49

1270046.1

452094.37

2274238.6

4637879.68

0

781005.71

1838315.2

513986.68

1733440.5

3160314.78

0

627967.22

1605115.32

Ryzyko niewypłacalności

dane za rok

Ryzyko niewypłacalności dla organizacji Diament - Doradcy Finansowi wynosi 4,23%. To oznacza, że firma ma szansę 4,23% na zamknięcie z powodu postępowania upadłościowego, restrukturyzacyjnego lub układowego w ciągu dwóch lat od zadanego roku.

Ryzyko niewypłacalności rośnie w czasie. Przeciętny wzrost ryzyka w czasie wynosi 0,537% rocznie.

Na przestrzeni ostatnich lat ryzyko niewypłacalności wynosiło:
• 4,23% w 2024 roku.
• 3,50% w 2023 roku.
• 5,8% w 2022 roku.

Wiarygodność firmy

dane za rok

Diament - Doradcy Finansowi charakteryzuje się wysoką wiarygodnością płatniczą (ocena: B).

Ryzyko opóźnień płatniczych jest niskie. Można bezpiecznie prowadzić transakcje z odroczonym terminem płatności.

Poziom wiarygodności organizacji pogorszył się o 1 poziom w ciągu 7 lat.

Poziomy wiarygodności w ostatnich latach:
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2024 roku.
• Ocena B (wysoka wiarygodność) w 2023 roku.
• Ocena C (umiarkowana wiarygodność) w 2022 roku.

Wynagrodzenia

dane za rok

Łączna kwota wynagrodzeń wyniosła 56 755 zł.

Koszty operacyjne Diament - Doradcy Finansowi wyniosły 98 862 zł.

Wynagrodzenia stanowią 57% kosztów operacyjnych.

Całkowite wynagrodzenia w organizacji rosną w czasie. Średni wzrost wynagrodzeń wynosi 7511 zł rocznie.

W ostatnich latach łączne wynagrodzenia wynosiły:
• 56 755 zł w 2024 roku
• 0 zł w 2023 roku
• 55 000 zł w 2022 roku

Udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych rośnie w czasie. Średni wzrost udziału wynosi 8.1 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach udział wynagrodzeń w kosztach operacyjnych wynosił:
• 57% w 2024 roku
• 0% w 2023 roku
• 41% w 2022 roku

Bilans

dane za rok

Całkowita wartość aktywów Diament - Doradcy Finansowi wyniosła 1 299 640 zł.

a

ktywa obrotowe to 1 299 640 zł.

Całkowita wartość pasywów wyniosła 1 299 640 zł.

k

apitał (fundusz) własny to 266 582 zł.

z

obowiązania i rezerwy na zobowiązania to 1 033 058 zł.

Organizacja powiększa całkowitą wartość aktywów w czasie. Średni wzrost wartości aktywów wynosi 49 726 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja wykazała sumę bilansową aktywów na poziomie:
• 1 299 640 zł w 2024 roku.
• 1 466 426 zł w 2023 roku.
• 1 267 387 zł w 2022 roku.

Suma bilansowa

951558.59

1113878.02

1233493.95

1168896.2

1388415.32

1267386.88

1466425.86

1299639.96

Rentowność

dane za rok

Wskaźnik rentowności aktywów (ROA) wyniósł -7%.

Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wyniósł -32%.

Marża operacyjna wyniosła 65%.

Marża netto wyniosła -13%.

Rentowność aktywów (ROA) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 0.9 punktu procentowego rocznie.

Rentowność kapitału własnego (ROE) organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 176.6 punktu procentowego rocznie.

Marża operacyjna organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 11 punktu procentowego rocznie.

Marża netto organizacji poprawia się w czasie. Średnia poprawa wskaźnika rentowności wynosi 1.1 punktu procentowego rocznie.

ROA

ROE

Marża operacyjna

Marża netto

-0.13

-12.68

-0.12

-0.21

0.2

0.96

0.52

0.43

0.08

0.29

0.17

-0.05

-0.21

0.34

-0.11

0.24

0.55

0.63

0.44

-0.11

-0.31

0.48

-0.22

0.15

0.33

0.92

0.48

-0.07

-0.32

0.65

-0.13

Zadłużenie

dane za rok

Zobowiązania Diament - Doradcy Finansowi wyniosły 1 033 058 zł.

Dla porównania wartość aktywów wyniosła 1 299 640 zł.

Zobowiązania w stosunku do wartości aktywów (wskaźnik zadłużenia) to 79%.

Całkowite zobowiązania organizacji rosną w czasie. Średni wzrost zobowiązań wynosi 13 052 zł rocznie.

W ostatnich latach organizacja posiadała zobowiązania o wartości:
• 1 033 058 zł w 2024 roku
• 781 110 zł w 2023 roku
• 807 808 zł w 2022 roku

Wskaźnik zadłużenia obniża się w czasie. Średni spadek zobowiązań wynosi 2.9 punktu procentowego rocznie.

W ostatnich latach współczynnik zadłużenia wynosił:
• 79% w 2024 roku
• 53% w 2023 roku
• 64% w 2022 roku

Bilans

Zobowiązania

Zadłużenie

951558.59

941690.78

0.99

1113878.02

882696.79

0.79

1233493.95

906056.25

0.73

1168896.2

897380.83

0.77

1388415.32

785622.83

0.57

1267386.88

807808.08

0.64

1466425.86

781110.29

0.53

1299639.96

1033058

0.79

Podatek dochodowy

dane za rok

Organizacja Diament - Doradcy Finansowi wykazała przychody na poziomie 642 046 zł.

Organizacja zarobiła -69 354 zł brutto (przed opodatkowaniem).

Podatek dochodowy wyniósł 16 586 zł.

W rezultacie osiągnięty zysk netto wyniósł -85 940 zł.

Podatek dochodowy odpowiadał za -24% zysku brutto.

Podatek dochodowy obciążający organizację rośnie w czasie. Średni wzrost podatku dochodowego wynosi 2369 zł rocznie.

W ostatnich latach wysokość podatku dochodowego wynosiła:
• 16 586 zł w 2024 roku
• 17 681 zł w 2023 roku
• 0 zł w 2022 roku

Wartość

0

9369

0

17681

16586

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

dane za rok

Organizacja Diament - Doradcy Finansowi wykazała zysk netto większy niż 4% organizacji z branży "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych".

Organizacja wykazała przychód większy niż 60% organizacji z branży.

Organizacja posiadała aktywa o wartości większej niż 82% organizacji z branży.

Organizacja wykazała wskaźnik długu większy niż 84% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę netto większą niż 8% organizacji z branży.

Organizacja wykazała marżę operacyjną większą niż 94% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność aktywów (ROA) większą niż 16% organizacji z branży.

Organizacja wykazała rentowność kapitału własnego (ROE) większą niż 7% organizacji z branży.

Organizacja zapłaciła podatek dochodowy większy niż 74% organizacji z branży.

Udział organizacji w rynku wyniósł 0.007%.

Zysk netto na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 4% organizacji w branży.

Przychody na tle rynku zmniejszają się w czasie. W 2024 były wyższe niż 60% organizacji w branży.

Wartość aktywów na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była ona wyższa niż 82% organizacji w branży.

Wskaźnik zadłużenia na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był wyższy niż 84% organizacji w branży.

Marża netto na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 8% organizacji w branży.

Marża operacyjna na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 94% organizacji w branży.

Rentowność aktywów (ROA) na tle rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 była wyższa niż 16% organizacji w branży.

Rentowność kapitału własnego (ROE) na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 była wyższa niż 7% organizacji w branży.

Podatek dochodowy na tle rynku powiększa się w czasie. W 2024 był on wyższy niż 74% organizacji w branży.

Udział w rynku zmniejsza się w czasie. W 2024 wynosił on 0.007%.

Zysk netto

Przychody

Aktywa

Wskaźnik zadłużenia

Marża netto

Marża operacyjna

ROA

ROE

Podatek dochodowy

0.03157

0.7305

0.86561

0.82163

0.12297

0.14496

0.19538

0.00697

0

0.89458

0.70729

0.87814

0.74329

0.9193

0.92102

0.6746

0.87897

0

0.82027

0.71151

0.88354

0.74603

0.70629

0.80516

0.49599

0.56237

0.81554

0.05022

0.69074

0.8696

0.76502

0.14286

0.80721

0.21857

0.12687

0

0.89394

0.7388

0.88131

0.68557

0.89845

0.94192

0.6791

0.73797

0

0.02343

0.69813

0.85737

0.7566

0.09175

0.8803

0.16432

0.09063

0

0.83104

0.60144

0.86588

0.71518

0.89068

0.98382

0.52835

0.58063

0.79357

0.03564

0.60053

0.82485

0.83683

0.08469

0.94033

0.16442

0.07016

0.74052

Powiązania

H ANDRZEJ - reprezentacja, wspólnik

H ZOFIA - wspólnik

Historia powiązań

Powiązanie

Od

Do

Nazwisko Imię / Nazwa

Ur.

Podmiot

wspólnik

15.11.2013

H Andrzej

Październik 1966

Osoba

wspólnik

18.10.2010

15.11.2013

H Andrzej

Październik 1966

Osoba

wspólnik

15.11.2013

H Zofia

Wrzesień 1970

Osoba

wspólnik

18.10.2010

15.11.2013

H Zofia

Wrzesień 1970

Osoba

reprezentacja

18.10.2010

15.06.2015

H Zofia

Wrzesień 1970

Osoba

reprezentacja

17.07.2012

15.06.2015

H Andrzej

Październik 1966

Osoba

reprezentacja

15.06.2015

H Andrzej

Październik 1966

Osoba

Udziałowcy

Hałabis Andrzej posiada 3150 udziałów, które stanowią 0.0% firmy.

Hałabis Zofia posiada 350 udziałów, które stanowią 0.0% firmy.

Największymi udziałowcami w organizacji są:
• Hałabis Zofia (0% udziałów)
• Hałabis Andrzej (0% udziałów)

Największym udziałowcem w okresie od 18.10.2010 do 15.11.2013 był Hałabis Andrzej kontrolując 90% udziałów.

Podobne organizacje do "DIAMENT" - DORADCY FINANSOWI

	Organizacja	Numer KRS
1	ZIELIŃSCY SP. Z O.O.	0000508289
2	FINDIA SP. Z O.O.	0000421624
3	GALICYJSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000462495
4	GMT SP. Z O.O.	0000365827
5	INVESTCLASS SP. Z O.O.	0000379714
6	JURAJSKI DOM BROKERSKI SP. Z O.O.	0000401371
7	KANCELARIA BROKERSKA SAWIKO SP. Z O.O. W LIKWIDACJI	0000295019
8	EPULAWY.PL SP. Z O.O.	0000745719
9	AB INSURANCE SP. Z O.O.	0000510796
10	RUBIN FINANCE SP. Z O.O.	0000677775
11	MISTRAL S.A.	0000647038
12	ASIS PARTNER SP. Z O.O.	0000498682
13	DAP-DOM AUKCYJNO-POWIERNICZY SP. Z O.O.	0000118682
14	ELIPSA SP. Z O.O.	0000497112
15	MIODZIO UBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000734875
16	MARKOWICZ BROKER SP. Z O.O.	0000412857
17	POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE ZBIGNIEW DYJAK SP. Z O.O.	0000575325
18	GDAŃSKIE BIURO BROKERSKIE SP. Z O.O.	0000596658
19	NEWIA BROKER SP. Z O.O.	0000465000
20	DOBREUBEZPIECZENIA SP. Z O.O.	0000400797
21	AP FINANSE SP. Z O.O.	0000499894
22	NASZ DOM 360 SP. Z O.O. SP. K.	0000727810
23	AKCEPT SP. Z O.O.	0000785457
24	RECONTE SP. Z O.O.	0000552956
25	MARKET POLISA SP. Z O.O.	0000251474
26	LIMER BROKER SP. Z O.O.	0000464529
27	EB CONSULTING SP. Z O.O.	0000300753
28	DUO BROKER SP. Z O.O.	0000699047
29	DOM BROKERSKI BANKOWOŚCI SPÓŁDZIELCZEJ SP. Z O.O.	0000677802
30	ZZ BROKERS SP. Z O.O.	0000549492

"DIAMENT" - DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS 0000368150 NIP 8621635762 REGON 060689064

Podsumowanie

Podstawowe wyniki finansowe

EBIT i EBITDA

Wycena

Ryzyko niewypłacalności

Wiarygodność firmy

Wynagrodzenia

Bilans

Rentowność

Zadłużenie

Podatek dochodowy

Wyniki na tle rynku "Działalność agentów i brokerów ubezpieczeniowych" (66.22.Z)

Powiązania

Historia powiązań

Udziałowcy

Podobne organizacje do "DIAMENT" - DORADCY FINANSOWI

"DIAMENT" - DORADCY FINANSOWI SPÓŁKA Z OGRANICZONĄ ODPOWIEDZIALNOŚCIĄ KRS
0000368150 NIP
8621635762 REGON
060689064